Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Bundle
Una breve historia de Manhattan Bridge Capital, Inc.
Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo) se ha establecido como un jugador clave en el sector de financiamiento de bienes raíces, centrándose principalmente en proporcionar préstamos comerciales garantizados a los inversores inmobiliarios. A partir de 2024, la compañía opera con un fuerte compromiso de mantener su estado como un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT), que ha mantenido desde su elección a este estado en 2014.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Manhattan Bridge Capital reportó ingresos totales de aproximadamente $7,330,000, un aumento de $99,000 o 1.4% de $7,231,000 en el mismo período de 2023. El aumento de los ingresos se atribuyó a tasas de interés más altas en préstamos comerciales, aunque esto se compensó parcialmente por una reducción en los préstamos por cobrar y las tarifas de origen más bajas.
| Métrica financiera | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $7,330,000 | $7,231,000 | $99,000 (1.4%) |
| Lngresos netos | $4,285,000 | $4,128,000 | $157,000 (3.8%) |
| Gastos generales y administrativos | $1,225,000 | $1,274,000 | ($49,000) (-3.8%) |
| Ingresos por intereses de préstamos | $6,128,000 | $5,889,000 | $239,000 (4.1%) |
| Tarifas de origen | $1,201,000 | $1,342,000 | ($141,000) (-10.5%) |
Insights de rendimiento trimestral
En el tercer trimestre de 2024, la compañía reportó ingresos totales de aproximadamente $2,313,000, una disminución de $121,000 o 5.0% de $2,434,000 en el mismo cuarto de 2023. La disminución se debió principalmente a las tarifas de origen reducidas y una caída en los préstamos por cobrar.
| Métrico trimestral | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $2,313,000 | $2,434,000 | ($121,000) (-5.0%) |
| Lngresos netos | $1,399,000 | $1,446,000 | ($47,000) (-3.3%) |
| Gastos generales y administrativos | $380,000 | $377,000 | $3,000 (0.8%) |
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Manhattan Bridge Capital mantuvo reservas de efectivo de aproximadamente $168,000, arriba de $104,000 A finales de 2023. La compañía informó efectivo neto proporcionado por actividades operativas que ascienden a aproximadamente $4,005,000 Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $4,137,000 para el mismo período en 2023.
Facilidades de deuda y crédito
La Compañía tiene un acuerdo de seguridad y crédito modificado y reexpresado con Webster Business Credit Corporation, que proporciona una línea de crédito de $ 32.5 millones hasta el 28 de febrero de 2026. La tasa de interés en el monto pendiente era aproximadamente 8.4% A partir del 30 de septiembre de 2024.
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Monto pendiente bajo Acuerdo de crédito | $19,170,268 |
| Monto de la línea de crédito | $32,500,000 |
| Tasa de interés (incluida la tarifa de la agencia) | 8.4% |
Rendimiento de los accionistas
En 2024, la compañía declaró un dividendo en efectivo de $0.115 por acción, totalizando aproximadamente $1,315,445, pagadero el 15 de octubre de 2024. Esto refleja el compromiso continuo de Manhattan Bridge Capital de devolver el valor a sus accionistas.
A Who posee Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales y minoristas. La compañía tiene aproximadamente 11,757,058 acciones comunes en circulación.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los accionistas importantes de Manhattan Bridge Capital, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Accionista | Tipo de propiedad | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Assaf Ran (CEO) | Propiedad directa | 704,000 | 5.98% |
| Vanessa Kao (CFO) | Propiedad directa | 288,000 | 2.45% |
| Inversores institucionales | Propiedad institucional | Aprox. 60% (estimado) | No revelado |
| Inversores minoristas | Propiedad pública | Aprox. 35% (estimado) | No revelado |
| Otros | Otros titulares | Aprox. 5% (estimado) | No revelado |
Propiedad institucional
Al 30 de septiembre de 2024, los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de Manhattan Bridge Capital. La compañía ha atraído varios fondos institucionales, mejorando su estabilidad y confianza de los inversores. Los inversores institucionales clave incluyen fondos mutuos y fondos de pensiones.
Desarrollos recientes
En 2024, Manhattan Bridge Capital inició un programa de recompra de acciones, que recompra un total de 56,294 acciones a un costo agregado de $ 271,468. Esta actividad refleja la estrategia de la Compañía para mejorar el valor de los accionistas y administrar su estructura de capital de manera efectiva.
Propiedad de la gerencia
La gerencia, particularmente el CEO y el CFO, posee una parte notable de las acciones de la compañía, lo que indica su interés adquirido en el desempeño de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, Assaf Ran posee 704,000 acciones, mientras que Vanessa Kao posee 288,000 acciones.
Pagos de dividendos
El 29 de julio de 2024, la compañía declaró un dividendo en efectivo de $ 0.115 por acción, por un total de $ 1,315,445, que se pagó el 15 de octubre de 2024. Este dividendo refleja el compromiso de la compañía para devolver capital a sus accionistas.
Resumen financiero
El desempeño financiero de Manhattan Bridge Capital, Inc. se ha mantenido estable con ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendiendo a aproximadamente $ 7,330,000, en comparación con $ 7,231,000 para el mismo período en 2023.
Conclusión del análisis de propiedad
El panorama de la propiedad de Manhattan Bridge Capital, Inc. se caracteriza por una combinación de inversores de gestión, institucional y minoristas, con esfuerzos continuos para mejorar el valor de los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones.
Declaración de misión de Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo)
Compañía Overview
Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo) es una compañía de finanzas inmobiliarias con sede en Nueva York que se especializa en originar, prestar servicios y administrar una cartera de préstamos hipotecarios. La compañía se enfoca principalmente en proporcionar préstamos no bancarios a corto plazo y garantizados, a menudo denominados préstamos de "dinero duro", a los inversores inmobiliarios para la adquisición, la renovación y el desarrollo de propiedades residenciales y comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía una cartera de préstamos total valorada en aproximadamente $ 68.71 millones, que comprendía préstamos para desarrollos residenciales, comerciales y de uso mixto.
Declaración de misión
Manhattan Bridge Capital, Inc. tiene como objetivo proporcionar soluciones de financiamiento flexibles a los inversores inmobiliarios, facilitando sus esfuerzos en la adquisición y desarrollo de la propiedad al tiempo que garantiza un retorno sólido de la inversión para sus accionistas. La misión subraya el compromiso de mantener carteras de préstamos de alta calidad aseguradas por los primeros gravámenes hipotecarios en bienes raíces, acompañados de garantías personales de los prestatarios.
Desempeño financiero Overview
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Manhattan Bridge Capital reportó ingresos totales de aproximadamente $ 7.33 millones, lo que refleja un aumento modesto de 1.4% de aproximadamente $ 7.23 millones en el mismo período de 2023. Este ingreso se derivó principalmente de los ingresos por intereses en préstamos comerciales asegurados. , que ascendió a aproximadamente $ 6.13 millones, en comparación con $ 5.89 millones en 2023.
| Métricas financieras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $7,330,000 | $7,231,000 |
| Ingresos por intereses | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Tarifas de origen | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Lngresos netos | $4,285,000 | $4,128,000 |
| Gastos generales y administrativos | $1,225,000 | $1,274,000 |
| Dinero | $168,000 | $104,000 |
Detalles de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos por cobrar de Manhattan Bridge Capital incluían los siguientes montos por categoría:
| Tipo de préstamo | Cantidad |
|---|---|
| Residencial | $59,886,438 |
| Comercial | $7,380,000 |
| Uso mixto | $1,445,000 |
| Préstamos totales sobresalientes | $68,711,438 |
Política de dividendos
Manhattan Bridge Capital se adhiere a la política de distribuir al menos el 90% de sus ingresos imponibles de REIT para mantener su estado como un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT). De acuerdo con esta política, se declaró un dividendo en efectivo de $ 0.115 por acción, que ascendió a $ 1,315,445, pagadero el 15 de octubre de 2024 a los accionistas registrados al 8 de octubre de 2024.
Facilidades de crédito
La Compañía tiene un acuerdo de crédito enmendado y reexpresado con Webster Business Credit Corporation, que proporciona una línea de crédito de $ 32.5 millones, asegurada por asignaciones de hipotecas. Al 30 de septiembre de 2024, el monto pendiente bajo el acuerdo de crédito era de aproximadamente $ 19.17 millones, con una tasa de interés de aproximadamente 8.4%.
Conclusión
La declaración de misión de Manhattan Bridge Capital, Inc. refleja su enfoque estratégico en el financiamiento de bienes raíces al tiempo que garantiza un compromiso con los accionistas a través de la gestión financiera prudente y una sólida cartera de préstamos.
Cómo funciona Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo)
Modelo de negocio
Manhattan Bridge Capital, Inc. opera como una compañía de finanzas inmobiliarias que se especializa en originar, prestar servicios y administrar una cartera de préstamos hipotecarios de los primeros. La compañía ofrece principalmente préstamos a corto plazo, asegurados y no bancarios, a menudo conocidos como préstamos de "dinero duro", a los inversores inmobiliarios. Estos préstamos generalmente están asegurados por bienes raíces y acompañados de garantías personales de los prestatarios. Los préstamos generalmente tienen un término de un año, con opciones de extensiones basadas en la solicitud del prestatario y la evaluación colateral.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Manhattan Bridge Capital reportó ingresos totales de aproximadamente $7,330,000, arriba de $7,231,000 para el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento de 1.4%. Este aumento fue impulsado principalmente por tasas de interés más altas en préstamos comerciales, parcialmente compensado por una reducción en los préstamos por cobrar y tarifas de origen más bajas.
| Métricas financieras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $7,330,000 | $7,231,000 |
| Ingresos por intereses | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Tarifas de origen | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Lngresos netos | $4,285,000 | $4,128,000 |
| Gastos generales y administrativos | $1,225,000 | $1,274,000 |
| Intereses y amortización de los costos de financiamiento diferido | $1,831,000 | $1,856,000 |
Flujo de fondos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Manhattan Bridge Capital informó efectivo neto proporcionado por actividades operativas de aproximadamente $4,005,000, en comparación con $4,137,000 para el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó a un aumento en los intereses y las tarifas por cobrar en préstamos. El efectivo neto proporcionado por las actividades de inversión fue aproximadamente $4,383,000, en comparación con $3,697,000 en 2023.
| Métricas de flujo de caja | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | $4,005,000 | $4,137,000 |
| Efectivo neto proporcionado por actividades de inversión | $4,383,000 | $3,697,000 |
| Efectivo neto utilizado en actividades de financiación | ($9,912,000) | ($7,805,000) |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos por cobrar de la compañía incluían montos de varios años, totalizando aproximadamente $68,711,438. Los préstamos son principalmente de desarrolladores residenciales, desarrolladores comerciales y desarrolladores de uso mixto.
| Cartera de préstamos | Cantidad |
|---|---|
| Desarrolladores residenciales | $59,886,438 |
| Desarrolladores comerciales | $7,380,000 |
| Desarrolladores de uso mixto | $1,445,000 |
| Préstamos totales sobresalientes | $68,711,438 |
Facilidades de crédito
Manhattan Bridge Capital mantiene una línea de crédito con Webster Business Credit Corporation, proporcionando una línea de crédito total de $ 32.5 millones, asegurado por hipotecas y otras garantías. Al 30 de septiembre de 2024, el monto pendiente bajo esta línea de crédito era aproximadamente $19,170,268 con una tasa de interés de aproximadamente 8.4%.
Dividendos
Se requiere que la empresa distribuya al menos 90% de su ingreso imponible REIT para mantener su estado REIT. El 15 de octubre de 2024, Manhattan Bridge Capital declaró y pagó un dividendo en efectivo de $0.115 por acción, totalizando aproximadamente $1,315,445.
Capital accionista
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas era aproximadamente $43,270,919, reflejando un aumento de $42,932,706 al final del año anterior.
| Métricas de capital de accionistas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $43,270,919 | $42,932,706 |
| Acciones comunes en circulación | 11,757,058 | 11,757,058 |
| Acciones del tesoro | 318,407 | 316,407 |
Cómo Manhattan Bridge Capital, Inc. (préstamo) gana dinero
Fuentes de ingresos
Manhattan Bridge Capital, Inc. genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses de los préstamos y las tarifas de origen asociadas con sus préstamos comerciales. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales ascendieron a aproximadamente $7,330,000, reflejando un aumento de 1.4% de $7,231,000 en el mismo período de 2023.
| Fuente de ingresos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses de préstamos | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Tarifas de origen | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Ingresos totales | $7,330,000 | $7,231,000 |
Cartera de préstamos y operaciones
La compañía se especializa en préstamos garantizados a corto plazo para inversores inmobiliarios, también conocidos como préstamos de dinero duro, principalmente dentro del área metropolitana de Nueva York, Nueva Jersey, Connecticut y Florida. Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos pendientes ascendió a aproximadamente $68,711,438, que incluye:
- Desarrolladores residenciales: $59,886,438
- Desarrolladores comerciales: $7,380,000
- Desarrolladores de uso mixto: $1,445,000
Los préstamos generalmente están asegurados por garantías inmobiliarias y garantías personales de los prestatarios. El plazo promedio del préstamo es de un año, con pagos solo por intereses durante el plazo y un pago con globo al vencimiento.
Costos y gastos operativos
Los costos operativos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron aproximadamente $3,057,925, en comparación con $3,131,998 para el mismo período en 2023. Los componentes clave incluyen:
| Tipo de gasto | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Intereses y amortización de los costos de financiamiento diferido | $1,831,037 | $1,856,079 |
| Gastos generales y administrativos | $1,225,041 | $1,274,267 |
| Costos operativos totales | $3,057,925 | $3,131,998 |
Lngresos netos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue aproximadamente $4,285,200, un aumento de $4,128,302 En 2023. Este crecimiento se atribuye principalmente a un aumento de los ingresos por intereses, incluso cuando las tarifas de origen disminuyeron.
| Métricas de ingresos netos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $4,285,200 | $4,128,302 | Ingresos netos básicos por acción | $0.37 | $0.36 |
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía efectivo de aproximadamente $168,000, en comparación con $104,000 al 31 de diciembre de 2023. El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas durante los nueve meses estaba cerca $4,005,000, abajo de $4,137,000 en el año anterior.
Deuda y financiamiento
La compañía utiliza una línea de crédito con Webster Business Credit Corporation. Al 30 de septiembre de 2024, el saldo pendiente en esta línea de crédito era aproximadamente $19,170,268, con una tasa de interés de aproximadamente 8.4%.
| Métricas de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Saldo pendiente en línea de crédito | $19,170,268 |
| Tasa de interés en línea de crédito | 8.4% |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el efectivo neto utilizado en las actividades de financiamiento fue aproximadamente $9,912,000, reflejando pagos de dividendos de $3,918,000 y un reembolso parcial de la línea de crédito por un total $5,982,000.
En general, Manhattan Bridge Capital, Inc. continúa capitalizando su nicho en el mercado de préstamos de dinero duro, aprovechando sus acuerdos de financiación estratégicos y de cartera establecida para generar ingresos consistentes.
Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.