Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Bundle
Uma breve história da Manhattan Bridge Capital, Inc.
A Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) se estabeleceu como um participante importante no setor de financiamento imobiliário, concentrando -se principalmente em fornecer empréstimos comerciais seguros a investidores imobiliários. A partir de 2024, a empresa opera com um forte compromisso de manter seu status de confiança de investimento imobiliário (REIT), que confirmou desde a sua eleição para esse status em 2014.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Manhattan Bridge Capital relatou receitas totais de aproximadamente $7,330,000, um aumento de $99,000 ou 1.4% de $7,231,000 No mesmo período de 2023. O aumento da receita foi atribuído a taxas de juros mais altas em empréstimos comerciais, embora isso tenha sido parcialmente compensado por uma redução nos empréstimos a receber e mais taxas de originação.
| Métrica financeira | 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | $7,330,000 | $7,231,000 | $99,000 (1.4%) |
| Resultado líquido | $4,285,000 | $4,128,000 | $157,000 (3.8%) |
| Despesas gerais e administrativas | $1,225,000 | $1,274,000 | ($49,000) (-3.8%) |
| Receita de juros de empréstimos | $6,128,000 | $5,889,000 | $239,000 (4.1%) |
| Taxas de originação | $1,201,000 | $1,342,000 | ($141,000) (-10.5%) |
Insights trimestrais de desempenho
No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou receitas totais de aproximadamente $2,313,000, uma diminuição de $121,000 ou 5.0% de $2,434,000 No mesmo trimestre de 2023. O declínio ocorreu principalmente devido a taxas de originação reduzida e uma queda nos empréstimos a receber.
| Métrica trimestral | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | $2,313,000 | $2,434,000 | ($121,000) (-5.0%) |
| Resultado líquido | $1,399,000 | $1,446,000 | ($47,000) (-3.3%) |
| Despesas gerais e administrativas | $380,000 | $377,000 | $3,000 (0.8%) |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Manhattan Bridge Capital mantinha reservas de caixa de aproximadamente $168,000, de cima de $104,000 No final de 2023. A Companhia relatou dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais no valor de aproximadamente $4,005,000 pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com $4,137,000 para o mesmo período em 2023.
Dívidas e linhas de crédito
A empresa possui um contrato de crédito e segurança alterado e reafirmado com a Webster Business Credit Corporation, que fornece uma linha de crédito de US $ 32,5 milhões até 28 de fevereiro de 2026. A taxa de juros no valor pendente era de aproximadamente 8.4% em 30 de setembro de 2024.
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Valor pendente sob contrato de crédito | $19,170,268 |
| Valor da linha de crédito | $32,500,000 |
| Taxa de juros (incluindo taxa de agência) | 8.4% |
Retornos dos acionistas
Em 2024, a empresa declarou um dividendo em dinheiro de $0.115 por ação, totalizando aproximadamente $1,315,445, pagável em 15 de outubro de 2024. Isso reflete o compromisso contínuo da Manhattan Bridge Capital de retornar o valor aos seus acionistas.
A Who é proprietário de Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais e de varejo. A empresa possui aproximadamente 11.757.058 ações ordinárias em circulação.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os acionistas significativos da Manhattan Bridge Capital, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Acionista | Tipo de propriedade | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Assaf Ran (CEO) | Propriedade direta | 704,000 | 5.98% |
| Vanessa Kao (CFO) | Propriedade direta | 288,000 | 2.45% |
| Investidores institucionais | Propriedade institucional | Aprox. 60% (estimado) | Não divulgado |
| Investidores de varejo | Propriedade pública | Aprox. 35% (estimado) | Não divulgado |
| Outros | Outros detentores | Aprox. 5% (estimado) | Não divulgado |
Propriedade institucional
Em 30 de setembro de 2024, os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Manhattan Bridge Capital. A empresa atraiu vários fundos institucionais, aumentando sua estabilidade e confiança dos investidores. Os principais investidores institucionais incluem fundos mútuos e fundos de pensão.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Manhattan Bridge Capital iniciou um programa de recompra de ações, recompra um total de 56.294 ações a um custo agregado de US $ 271.468. Essa atividade reflete a estratégia da empresa para aprimorar o valor do acionista e gerenciar sua estrutura de capital de maneira eficaz.
Propriedade da gerência
A gerência, particularmente o CEO e o CFO, detém uma parte notável das ações da empresa, indicando seu interesse no desempenho da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a Assaf Ran possui 704.000 ações, enquanto Vanessa Kao possui 288.000 ações.
Pagamentos de dividendos
Em 29 de julho de 2024, a Companhia declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,115 por ação, totalizando um total de US $ 1.315.445, que foi pago em 15 de outubro de 2024. Este dividendo reflete o compromisso da Companhia em devolver o capital a seus acionistas.
Resumo financeiro
O desempenho financeiro da Manhattan Bridge Capital, Inc. permaneceu estável, com receitas totais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, no valor de aproximadamente US $ 7.330.000, em comparação com US $ 7.231.000 para o mesmo período em 2023.
Conclusão da análise de propriedade
O cenário de propriedade da Manhattan Bridge Capital, Inc. é caracterizado por uma mistura de investidores de gestão, institucional e varejo, com esforços contínuos para aprimorar o valor dos acionistas por meio de dividendos e recompra de ações.
Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) Declaração de missão
Empresa Overview
A Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) é uma empresa de financiamento imobiliário de Nova York especializado em origem, manutenção e gerenciamento de um portfólio de primeiros empréstimos hipotecários. A empresa se concentra principalmente no fornecimento de empréstimos a curto prazo e não bancários, geralmente chamados de empréstimos "dinheiro duro", a investidores imobiliários para aquisição, renovação e desenvolvimento de propriedades residenciais e comerciais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía uma carteira de empréstimos total, avaliada em aproximadamente US $ 68,71 milhões, compreendendo empréstimos para desenvolvimentos residenciais, comerciais e de uso misto.
Declaração de missão
A Manhattan Bridge Capital, Inc. visa fornecer soluções de financiamento flexíveis para investidores imobiliários, facilitando seus esforços na aquisição e desenvolvimento de propriedades, garantindo um retorno robusto do investimento para seus acionistas. A missão ressalta o compromisso de manter as carteiras de empréstimos de alta qualidade garantidas pela Primeira Lei de Hipoteca em imóveis, acompanhada de garantias pessoais dos mutuários.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Manhattan Bridge Capital relatou receitas totais de aproximadamente US $ 7,33 milhões, refletindo um aumento modesto de 1,4%, de aproximadamente US $ 7,23 milhões no mesmo período de 2023. Esta receita decorreu principalmente da receita de juros, sob empréstimos comerciais seguros , que totalizou aproximadamente US $ 6,13 milhões, em comparação com US $ 5,89 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita total | $7,330,000 | $7,231,000 |
| Receita de juros | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Taxas de originação | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Resultado líquido | $4,285,000 | $4,128,000 |
| Despesas gerais e administrativas | $1,225,000 | $1,274,000 |
| Dinheiro | $168,000 | $104,000 |
Detalhes da carteira de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos a receber da Manhattan Bridge Capital incluíram os seguintes valores por categoria:
| Tipo de empréstimo | Quantia |
|---|---|
| residencial | $59,886,438 |
| Comercial | $7,380,000 |
| Uso misto | $1,445,000 |
| Empréstimos totais pendentes | $68,711,438 |
Política de dividendos
A Manhattan Bridge Capital segue uma política de distribuição de pelo menos 90% de seu rendimento tributável de REIT para manter seu status de confiança de investimento imobiliário (REIT). De acordo com esta política, foi declarado um dividendo em dinheiro de US $ 0,115 por ação, totalizando US $ 1.315.445, pagável em 15 de outubro de 2024, aos acionistas registrados em 8 de outubro de 2024.
Linhas de crédito
A empresa possui um contrato de crédito alterado e reafirmado com a Webster Business Credit Corporation, fornecendo uma linha de crédito de US $ 32,5 milhões, garantida por tarefas de hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, o valor pendente do contrato de crédito era de aproximadamente US $ 19,17 milhões, com uma taxa de juros de aproximadamente 8,4%.
Conclusão
A declaração de missão da Manhattan Bridge Capital, Inc. reflete seu foco estratégico no financiamento imobiliário, garantindo um compromisso com os acionistas por meio de gestão financeira prudente e uma forte carteira de empréstimos.
Como funciona a Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo)
Modelo de negócios
A Manhattan Bridge Capital, Inc. opera como uma empresa de financiamento imobiliário especializado em origem, manutenção e gerenciamento de um portfólio de primeiros empréstimos hipotecários. A empresa oferece empréstimos de curto prazo, garantidos e não bancários, geralmente chamados de empréstimos de "dinheiro duro", a investidores imobiliários. Esses empréstimos são geralmente garantidos por imóveis e acompanhados por garantias pessoais dos mutuários. Os empréstimos normalmente têm um termo de um ano, com opções de extensões com base na solicitação do mutuário e na avaliação colateral.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Manhattan Bridge Capital relatou receitas totais de aproximadamente $7,330,000, de cima de $7,231,000 pelo mesmo período em 2023, refletindo um aumento de 1.4%. Esse aumento foi impulsionado principalmente por taxas de juros mais altas em empréstimos comerciais, parcialmente compensados por uma redução nos empréstimos a receber e mais taxas de originação.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita total | $7,330,000 | $7,231,000 |
| Receita de juros | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Taxas de originação | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Resultado líquido | $4,285,000 | $4,128,000 |
| Despesas gerais e administrativas | $1,225,000 | $1,274,000 |
| Juros e amortização dos custos de financiamento diferidos | $1,831,000 | $1,856,000 |
Fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Manhattan Bridge Capital reportou dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais de aproximadamente $4,005,000, comparado com $4,137,000 Pelo mesmo período em 2023. A diminuição foi atribuída a um aumento de juros e taxas a receber em empréstimos. O caixa líquido fornecido pelas atividades de investimento foi aproximadamente $4,383,000, comparado com $3,697,000 em 2023.
| Métricas de fluxo de caixa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $4,005,000 | $4,137,000 |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades de investimento | $4,383,000 | $3,697,000 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($9,912,000) | ($7,805,000) |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos a receber da empresa incluíram valores de vários anos, totalizando aproximadamente $68,711,438. Os empréstimos são principalmente de desenvolvedores residenciais, desenvolvedores comerciais e desenvolvedores de uso misto.
| Portfólio de empréstimos | Quantia |
|---|---|
| Desenvolvedores residenciais | $59,886,438 |
| Desenvolvedores comerciais | $7,380,000 |
| Desenvolvedores de uso misto | $1,445,000 |
| Empréstimos totais pendentes | $68,711,438 |
Linhas de crédito
Manhattan Bridge Capital mantém uma linha de crédito com a Webster Business Credit Corporation, fornecendo uma linha de crédito total de US $ 32,5 milhões, garantido por hipotecas e outras garantias. Em 30 de setembro de 2024, o valor pendente sob esta linha de crédito era aproximadamente $19,170,268 com uma taxa de juros de aproximadamente 8.4%.
Dividendos
A empresa é obrigada a distribuir pelo menos 90% de sua receita tributável REIT para manter seu status de REIT. Em 15 de outubro de 2024, a Manhattan Bridge Capital declarou e pagou um dividendo em dinheiro de $0.115 por ação, totalizando aproximadamente $1,315,445.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas era aproximadamente $43,270,919, refletindo um aumento de $42,932,706 No final do ano anterior.
| Métricas de patrimônio líquido | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $43,270,919 | $42,932,706 |
| Ações ordinárias em circulação | 11,757,058 | 11,757,058 |
| Ações do Tesouro | 318,407 | 316,407 |
Como Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Manhattan Bridge Capital, Inc. gera principalmente receita por meio de receitas de juros de empréstimos e taxas de originação associadas a seus empréstimos comerciais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais totalizaram aproximadamente $7,330,000, refletindo um aumento de 1.4% de $7,231,000 no mesmo período de 2023.
| Fonte de receita | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros de empréstimos | $6,128,000 | $5,889,000 |
| Taxas de originação | $1,201,000 | $1,342,000 |
| Receita total | $7,330,000 | $7,231,000 |
Portfólio de empréstimos e operações
A empresa é especializada em empréstimos garantidos a curto prazo a investidores imobiliários, também conhecidos como empréstimos monetários, principalmente na área metropolitana de Nova York, Nova Jersey, Connecticut e Flórida. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos pendentes chegou a aproximadamente $68,711,438, que inclui:
- Desenvolvedores residenciais: $59,886,438
- Desenvolvedores comerciais: $7,380,000
- Desenvolvedores de uso misto: $1,445,000
Os empréstimos são normalmente garantidos por garantias de garantias imobiliárias e pessoais dos mutuários. O prazo médio do empréstimo é de um ano, com pagamentos apenas com juros durante o prazo e um pagamento de balão no vencimento.
Custos e despesas operacionais
Os custos operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram aproximadamente $3,057,925, comparado com $3,131,998 Pelo mesmo período em 2023. Os principais componentes incluem:
| Tipo de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Juros e amortização dos custos de financiamento diferidos | $1,831,037 | $1,856,079 |
| Despesas gerais e administrativas | $1,225,041 | $1,274,267 |
| Custos operacionais totais | $3,057,925 | $3,131,998 |
Resultado líquido
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi aproximadamente $4,285,200, um aumento de $4,128,302 Em 2023. Esse crescimento é atribuído principalmente ao aumento da receita de juros, mesmo quando as taxas de originação diminuíram.
| Métricas de receita líquida | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | $4,285,200 | $4,128,302 | Lucro líquido básico por ação | $0.37 | $0.36 |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a empresa detinha dinheiro de aproximadamente $168,000, comparado com $104,000 em 31 de dezembro de 2023. O caixa líquido fornecido por atividades operacionais pelos nove meses estava por perto $4,005,000, de baixo de $4,137,000 no ano anterior.
Dívida e financiamento
A empresa utiliza uma linha de crédito na Webster Business Credit Corporation. Em 30 de setembro de 2024, o saldo pendente nesta linha de crédito era aproximadamente $19,170,268, com uma taxa de juros de cerca de 8.4%.
| Métricas de dívida | Quantia |
|---|---|
| Saldo pendente na linha de crédito | $19,170,268 |
| Taxa de juros na linha de crédito | 8.4% |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido usado nas atividades de financiamento foi aproximadamente $9,912,000, refletindo pagamentos de dividendos de $3,918,000 e um reembolso parcial da linha de crédito totalizando $5,982,000.
No geral, a Manhattan Bridge Capital, Inc. continua capitalizando seu nicho no mercado de empréstimos em dinheiro, alavancando seu portfólio estabelecido e acordos de financiamento estratégico para gerar renda consistente.
Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.