NI Holdings, Inc. (NODK) Bundle
تاريخ موجز لشركة NI Holdings, Inc.
شركة Overview
NI Holdings, Inc. هي شركة تأمين قابضة للتداول العام ومقرها في الولايات المتحدة. تقدم الشركة في المقام الأول مجموعة من منتجات التأمين على الممتلكات الشخصية والتجارية والتأمين ضد الحوادث من خلال الشركات التابعة لها. اعتبارًا من عام 2024، أنشأت شركة NI Holdings حضورًا كبيرًا في سوق التأمين، مع التركيز على قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على السيارات والمنازل والتأمين الزراعي.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن خسارة صافية قدرها 2,705,000 دولار أمريكي، أو 0.13 دولار أمريكي للسهم الواحد، مقارنة بصافي دخل قدره 805,000 دولار أمريكي، أو 0.03 دولار أمريكي للسهم الواحد، لنفس الفترة من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ، بلغت الخسارة الصافية 3.248.000 دولار أمريكي مقابل دخل متواضع قدره 43.000 دولار أمريكي في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| صافي دخل الاستثمار | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| النسبة المجمعة | 111.0% | 134.0% | 126.2% | 103.3% |
| التدفقات النقدية التشغيلية | $3,204,000 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
التطورات التشغيلية الرئيسية
في عام 2024، واجهت شركة NI Holdings تحديات كبيرة، تُعزى في المقام الأول إلى ارتفاع الخسائر المرتبطة بالطقس غير الكارثية، خاصة في داكوتا الشمالية ونبراسكا. وأدى ذلك إلى خسارة اكتتاب قدرها 9,170,000 دولار للربع الثالث. كما أبلغت الشركة عن صافي تنمية احتياطية غير مواتية للعام السابق بقيمة 5,329,000 دولار.
أداء المحفظة الاستثمارية
تأثر الدخل الاستثماري للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بشكل ملحوظ ببيئة أسعار الفائدة المواتية، مما أدى إلى عائد إجمالي على متوسط النقد والأصول المستثمرة بنسبة 3.9%. وارتفع صافي دخل الاستثمار بمقدار 690 ألف دولار أمريكي مقارنة بالربع نفسه من عام 2023، مما يعكس تحسن ظروف السوق.
موقف الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن إجمالي أصول بقيمة 559,897,000 دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات بقيمة 318,526,000 دولار أمريكي، مما أدى إلى حقوق المساهمين بقيمة 241,371,000 دولار أمريكي. وبلغت النقدية والاستثمارات للشركة 373,403,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى وجود سيولة قوية.
| مقاييس الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $559,897,000 |
| إجمالي الالتزامات | $318,526,000 |
| حقوق المساهمين | $241,371,000 |
| النقد والاستثمارات | $373,403,000 |
التواجد في السوق والمبادرات الإستراتيجية
وقد سعت شركة NI Holdings بنشاط إلى تحقيق النمو من خلال المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تواجدها في السوق. يتضمن ذلك توسيع عروض منتجاتها وتحسين عمليات الاكتتاب الخاصة بها. تواصل الشركة التركيز على تحسين الربحية مع التغلب على التحديات التي يفرضها مشهد التأمين التنافسي.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة NI Holdings إلى الاستفادة من نقاط قوتها التشغيلية ومكانتها في السوق لتعزيز أدائها المالي. تركز الإدارة على مواجهة التحديات الأخيرة مع الاستفادة من الفرص التي يوفرها سوق التأمين المتطور.
من يملك NI Holdings, Inc. (NODK)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة NI Holdings, Inc. (NODK) بتكوين متنوع من المساهمين، يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويوضح الجدول التالي هيكل الملكية:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 12,000,000 | 57.2% |
| المساهمين الأفراد | 6,500,000 | 30.9% |
| المطلعون (التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة) | 1,800,000 | 8.6% |
| أسهم الخزينة | 500,000 | 2.4% |
| المجموع | 21,800,000 | 100% |
الملكية المؤسسية
تعد الملكية المؤسسية جانبًا مهمًا من قاعدة المساهمين في NI Holdings, Inc.. يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون ما يلي:
- مجموعة الطليعة: 5,000,000 سهم (23.0%)
- شركة بلاك روك: 4,000,000 سهم (18.4%)
- شركة ستيت ستريت: 3,000,000 سهم (13.8%)
- المؤسسات الأخرى: 0 سهم (0%)
ملكية المطلعين
تعكس الملكية الداخلية ثقة الإدارة في الشركة. يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| سيندي إل لاونر | المدير التنفيذي | 800,000 |
| مايكل ج. الكسندر | المدير المالي | 600,000 |
| مجلس إدارة | متنوع | 400,000 |
| إجمالي ملكية المطلعين | 1,800,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NI Holdings, Inc. عن خسارة صافية قدرها 2,705,000 دولار أمريكي، أو 0.13 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي أصول قدره 559,897,000 دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 318,526,000 دولار أمريكي. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 241,371,000 دولار أمريكي.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة NI Holdings, Inc. اعتبارًا من عام 2024 حوالي 100 مليون دولار أمريكي، بناءً على سعر السهم الحالي البالغ 4.58 دولار أمريكي.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يشير هيكل ملكية شركة NI Holdings, Inc. إلى الدعم المؤسسي القوي إلى جانب الاستثمار الكبير من الداخل، مما يعكس مزيجًا من الثقة من المساهمين المؤسسيين والأفراد في أداء الشركة المستقبلي.
بيان مهمة NI Holdings, Inc. (NODK).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة NI Holdings, Inc. إلى توفير حلول تأمينية مبتكرة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والمساءلة والتميز.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| صافي الأقساط المكتسبة | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| صافي دخل الاستثمار | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(2,705) | $805 | $(3,248) | $43 |
| خسارة الاكتتاب | $(9,170) | $(592) | $(16,660) | $(7,152) |
| النسبة المجمعة | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
مكاسب وخسائر الاستثمار
خلال فترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت الشركة صافي أرباح وخسائر الاستثمار التالية:
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي المكاسب المحققة | $272 | $689 | $662 | $13,707 |
| إجمالي الخسائر المحققة | $(227) | $(180) | $(699) | $(1,661) |
| صافي المكاسب (الخسائر) المحققة | $45 | $509 | $(37) | $12,046 |
| التغير في صافي المكاسب غير المحققة | $2,367 | $(1,464) | $3,325 | $(11,771) |
| إجمالي صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $2,412 | $(955) | $3,288 | $275 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن أرقام الأصول والالتزامات التالية:
| فئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $559,897 |
| إجمالي الالتزامات | $318,526 |
| حقوق المساهمين | $241,371 |
| الخسائر غير المدفوعة ومصروفات تسوية الخسائر | $159,069 |
| التدفقات النقدية التشغيلية | $3,204 |
المعالم التشغيلية
أعلنت NI Holdings عن زيادة في صافي الأقساط المكتسبة قدرها 6,852 دولارًا أمريكيًا أو 9.0٪ للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023 وزيادة قدرها 20,199 دولارًا أمريكيًا أو 9.3٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
النسب الرئيسية
نسب التشغيل لشركة NI Holdings هي كما يلي:
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة المصروفات لتسوية الخسارة والخسارة | 83.2% | 78.5% | 65.9% | 49.8% |
| نسبة النفقات | 30.0% | 41.6% | 30.3% | 21.0% |
| النسبة المجمعة | 113.2% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
كيف تعمل شركة NI Holdings, Inc. (NODK).
Overview العمليات
تعمل شركة NI Holdings, Inc. (NODK) بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية Nodak Insurance Company، مع التركيز على توفير منتجات التأمين على الممتلكات والحوادث في داكوتا الشمالية والولايات الأخرى. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي الأقساط المكتسبة ودخل الاستثمار ودخل الرسوم.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| صافي دخل الاستثمار | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $2,412 | ($955) | $3,288 | $275 |
| إجمالي الإيرادات | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | $65,100 | $53,157 | $174,602 | $154,359 |
| خسارة الاكتتاب | ($9,170) | ($592) | ($16,660) | ($7,152) |
| صافي الخسارة | ($2,705) | $231 | ($15,908) | ($12,101) |
| النسبة المجمعة | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، عكست الميزانية العمومية لشركة NI Holdings ما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $559,897 |
| إجمالي الالتزامات | $318,526 |
| حقوق المساهمين | $241,371 |
| إجمالي النقد والاستثمارات | $373,403 |
| الخسائر غير المدفوعة ومصروفات تسوية الخسائر | $159,069 |
تحليل التدفق النقدي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن مقاييس التدفق النقدي التالية:
| نوع التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| صافي التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية | $16,780 |
| صافي التدفقات النقدية من الأنشطة الاستثمارية | $5,327 |
| صافي التدفقات النقدية من الأنشطة التمويلية | ($3,613) |
| صافي التغير في النقد والنقد المعادل | $18,494 |
المحفظة الاستثمارية
تحتفظ شركة NI Holdings بمحفظة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت بالقيم العادلة والتكاليف المطفأة التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة | التكلفة المطفأة | القيمة العادلة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | $321,652 | $306,717 |
| الأسهم المفضلة القابلة للاسترداد | $3,737 | $3,484 |
البيئة التنظيمية
باعتبارها شركة قابضة، تخضع شركة NI Holdings للمتطلبات التنظيمية في ولاية داكوتا الشمالية، لا سيما فيما يتعلق بمدفوعات الأرباح من شركة التأمين التابعة لها. لا تستطيع الشركة دفع أرباح بدون موافقة مسبقة من إدارة التأمين في داكوتا الشمالية، التي تفرض حدودًا محددة بناءً على فائض الشركة وصافي الدخل القانوني.
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى NI Holdings إجمالي 20,648,642 سهمًا قائمًا. تمتلك الشركة ترخيصًا بإعادة شراء الأسهم يصل إلى 10000 دولار أمريكي، مع بقاء 2052 دولارًا أمريكيًا متاحًا بموجب هذه الخطة اعتبارًا من نفس التاريخ.
كيف تجني شركة NI Holdings, Inc. (NODK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة NI Holdings, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:
- صافي الأقساط المكتسبة: بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 83,270,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 76,418,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 238,323,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 218,124,000 دولار أمريكي في عام 2023.
- صافي دخل الاستثمار: أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري قدره 2,811,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2,121,000 دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، ارتفع إلى 8,089,000 دولار أمريكي من 5,735,000 دولار أمريكي.
- الرسوم والإيرادات الأخرى: سجلت NI Holdings مبلغ 491000 دولار أمريكي من الرسوم والإيرادات الأخرى للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 445000 دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغ هذا الرقم 1590000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1196000 دولار أمريكي.
- صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار: أعلنت الشركة عن صافي مكاسب استثمارية قدرها 2,412,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة قدرها 955,000 دولار أمريكي في عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، ارتفع صافي أرباح الاستثمار إلى 3,288,000 دولار أمريكي من 275,000 دولار أمريكي.
الأداء المالي Overview
ويلخص الجدول أدناه الأداء المالي لشركة NI Holdings للربع الثالث من عام 2024:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| صافي دخل الاستثمار | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| الرسوم والإيرادات الأخرى | $491,000 | $445,000 | $1,590,000 | $1,196,000 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| إجمالي الإيرادات | $88,984,000 | $78,029,000 | $251,290,000 | $225,330,000 |
| صافي الخسارة | ($2,705,000) | $805,000 | ($3,248,000) | $43,000 |
أداء الاكتتاب
يعد أداء الاكتتاب جانبًا مهمًا في توليد إيرادات NI Holdings. بلغت خسارة الاكتتاب للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 9,170,000 دولار أمريكي مقارنة بخسارة قدرها 592,000 دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغت خسارة الاكتتاب 16,660,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 7,152,000 دولار أمريكي في العام السابق.
نسب التشغيل
نسب التشغيل الرئيسية لشركة NI Holdings هي كما يلي:
| نسبة التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة المصروفات لتسوية الخسارة والخسارة | 62.2% | 89.1% | 93.8% | 56.9% |
| نسبة النفقات | 33.0% | 44.9% | 32.4% | 16.4% |
| النسبة المجمعة | 95.2% | 134.0% | 126.2% | 73.3% |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NI Holdings عن إجمالي نقد واستثمارات بقيمة 373,403,000 دولار أمريكي وإجمالي أصول بقيمة 559,897,000 دولار أمريكي. تشتمل المحفظة الاستثمارية على أوراق مالية ذات دخل ثابت تبلغ قيمتها العادلة 306,717,000 دولار أمريكي، مما يعكس خسائر غير محققة قدرها 18,291,000 دولار أمريكي.
التدفق النقدي والسيولة
بلغت التدفقات النقدية التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3,204,000 دولار أمريكي. وخلال الأشهر التسعة، بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية 16,780,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 9,458,000 دولار أمريكي في عام 2023.
اختتام الوضع المالي
أعلنت شركة NI Holdings, Inc. عن خسارة صافية قدرها 2,705,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 805,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا الاتجاه التحديات المستمرة في أداء الاكتتاب، على الرغم من الزيادات في الأقساط المكتسبة والاستثمار. دخل.
NI Holdings, Inc. (NODK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NI Holdings, Inc. (NODK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NI Holdings, Inc. (NODK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NI Holdings, Inc. (NODK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.