NI Holdings, Inc. (NODK) Bundle
Une brève histoire de NI Holdings, Inc.
Entreprise Overview
NI Holdings, Inc. est une compagnie de portefeuille d'assurance cotée en bourse basée aux États-Unis. L'entreprise propose principalement une gamme de produits d'assurance de propriétés personnelles et commerciaux et de victimes par le biais de ses filiales. En 2024, NI Holdings a établi une présence significative sur le marché de l'assurance, en se concentrant sur divers segments, notamment l'assurance automobile, la maison et la ferme.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, NI Holdings a déclaré une perte nette de 2 705 000 $, ou 0,13 $ par action, par rapport à un bénéfice net de 805 000 $, ou 0,03 $ par action, pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 , la perte nette était de 3 248 000 $ contre un revenu modeste de 43 000 $ l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| Revenu de placement net | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| Rapport combiné | 111.0% | 134.0% | 126.2% | 103.3% |
| Flux de trésorerie d'exploitation | $3,204,000 | N / A | N / A | N / A |
Développements opérationnels clés
En 2024, NI Holdings a connu des défis importants, principalement attribués à des pertes météorologiques non catastrophe plus élevées, en particulier dans le Dakota du Nord et le Nebraska. Cela a entraîné une perte de souscription de 9 170 000 $ pour le troisième trimestre. La société a également déclaré que le développement de réserve de l'année précédente net de 5 329 000 $.
Performance du portefeuille d'investissement
Le revenu de placement pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 a été notamment touché par l'environnement de taux d'intérêt favorable, entraînant un rendement brut sur la trésorerie moyenne et des actifs investis de 3,9%. Le revenu de placement net a augmenté de 690 000 $ par rapport au même trimestre en 2023, reflétant des conditions de marché améliorées.
Position du bilan
Au 30 septembre 2024, NI Holdings a déclaré un actif total de 559 897 000 $ et un passif total de 318 526 000 $, ce qui a entraîné des fonds propres des actionnaires de 241 371 000 $. Les espèces et les investissements de la société s'élevaient à 373 403 000 $, indiquant une position de liquidité solide.
| Métriques du bilan | Au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Actif total | $559,897,000 |
| Passifs totaux | $318,526,000 |
| Capitaux propres des actionnaires | $241,371,000 |
| Espèce et investissements | $373,403,000 |
Présence du marché et initiatives stratégiques
NI Holdings a activement poursuivi la croissance grâce à des initiatives stratégiques visant à améliorer sa présence sur le marché. Cela comprend l'élargissement de ses offres de produits et l'optimisation de ses processus de souscription. L'entreprise continue de se concentrer sur l'amélioration de la rentabilité tout en naviguant sur les défis posés par le paysage d'assurance concurrentiel.
Perspectives futures
Pour l'avenir, NI Holdings vise à tirer parti de ses forces opérationnelles et de sa position de marché pour améliorer ses performances financières. La direction se concentre sur la relève des défis récents tout en capitalisant sur les opportunités présentées par le marché de l'assurance en évolution.
A qui possède NI Holdings, Inc. (NODK)
Composition des actionnaires
En 2024, NI Holdings, Inc. (NODK) a une composition diversifiée des actionnaires, composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés. Le tableau suivant illustre la structure de propriété:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 12,000,000 | 57.2% |
| Actionnaires individuels | 6,500,000 | 30.9% |
| INSIDERS (cadres et membres du conseil) | 1,800,000 | 8.6% |
| Actions du Trésor | 500,000 | 2.4% |
| Total | 21,800,000 | 100% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle est un aspect important de la base des actionnaires de NI Holdings, Inc. Les investisseurs institutionnels clés comprennent:
- Groupe Vanguard: 5 000 000 actions (23,0%)
- BlackRock Inc.: 4 000 000 actions (18,4%)
- State Street Corporation: 3 000 000 actions (13,8%)
- Autres institutions: 0 actions (0%)
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reflète la confiance de la gestion dans l'entreprise. Le tableau suivant détaille la propriété d'initiés:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Cindy L. Launer | PDG | 800,000 |
| Michael J. Alexander | Directeur financier | 600,000 |
| Conseil d'administration | Divers | 400,000 |
| Propriété totale d'initiés | 1,800,000 |
Performance de stock récent
Au troisième trimestre de 2024, NI Holdings, Inc. a déclaré une perte nette de 2 705 000 $, ou 0,13 $ par action, avec un actif total de 559 897 000 $ et un passif total de 318 526 000 $. Les capitaux propres totaux des actionnaires de la société s'élevaient à 241 371 000 $.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de NI Holdings, Inc. en 2024 est d'environ 100 millions de dollars, sur la base du cours actuel de l'action de 4,58 $.
Conclusion sur les tendances de la propriété
La structure de propriété de NI Holdings, Inc. indique un solide soutien institutionnel aux côtés d'investissements d'initiés importants, reflétant un mélange de confiance des actionnaires institutionnels et individuels dans les performances futures de la société.
Énoncé de mission NI Holdings, Inc. (NODK)
Énoncé de mission Overview
NI Holdings, Inc. vise à fournir des solutions d'assurance innovantes qui répondent aux besoins en évolution de ses clients tout en favorisant une culture d'intégrité, de responsabilité et d'excellence.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, NI Holdings a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| Primes nettes gagnées | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| Revenu de placement net | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| Revenu net (perte) | $(2,705) | $805 | $(3,248) | $43 |
| Perte de souscription | $(9,170) | $(592) | $(16,660) | $(7,152) |
| Rapport combiné | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Gains et pertes d'investissement
Pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a connu les gains et les pertes d'investissement nets suivants:
| Catégorie | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gains brut réalisés | $272 | $689 | $662 | $13,707 |
| Pertes brutes réalisées | $(227) | $(180) | $(699) | $(1,661) |
| Gains nets réalisés (pertes) | $45 | $509 | $(37) | $12,046 |
| Changement de gains nets non réalisés | $2,367 | $(1,464) | $3,325 | $(11,771) |
| Gains totaux d'investissement nets (pertes) | $2,412 | $(955) | $3,288 | $275 |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, NI Holdings a rapporté les chiffres des actifs et du passif suivants:
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Actif total | $559,897 |
| Passifs totaux | $318,526 |
| Capitaux propres des actionnaires | $241,371 |
| Pertes non rémunérées et frais d'ajustement des pertes | $159,069 |
| Flux de trésorerie d'exploitation | $3,204 |
Points saillants opérationnels
NI Holdings a signalé une augmentation des primes nettes gagnées de 6 852 $ ou 9,0% pour le T3 2024 par rapport au troisième trimestre 2023 et une augmentation de 20 199 $ ou 9,3% pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, par rapport à la même période de l'année précédente.
Rapports clés
Les ratios de fonctionnement pour NI Holdings sont les suivants:
| Rapport | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'ajustement des pertes et des pertes | 83.2% | 78.5% | 65.9% | 49.8% |
| Ratio de dépenses | 30.0% | 41.6% | 30.3% | 21.0% |
| Rapport combiné | 113.2% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Comment fonctionne NI Holdings, Inc. (NODK)
Overview des opérations
NI Holdings, Inc. (NODK) opère principalement par le biais de sa filiale, Nodak Insurance Company, en se concentrant sur la fourniture de produits d'assurance immobilière et de blessures dans le Dakota du Nord et d'autres États. La Société génère des revenus principalement par le biais de primes nettes gagnées, des revenus de placement et des revenus de frais.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, NI Holdings a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | Neuf mois clos le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| Revenu de placement net | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $2,412 | ($955) | $3,288 | $275 |
| Revenus totaux | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| Pertes et frais d'ajustement des pertes | $65,100 | $53,157 | $174,602 | $154,359 |
| Perte de souscription | ($9,170) | ($592) | ($16,660) | ($7,152) |
| Perte nette | ($2,705) | $231 | ($15,908) | ($12,101) |
| Rapport combiné | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan des avoirs de NI reflétait:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | $559,897 |
| Passifs totaux | $318,526 |
| Capitaux propres des actionnaires | $241,371 |
| Total et investissements totaux | $373,403 |
| Pertes non rémunérées et frais d'ajustement des pertes | $159,069 |
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, NI Holdings a déclaré les métriques de flux de trésorerie suivantes:
| Type de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie nets des activités d'exploitation | $16,780 |
| Flux de trésorerie nets des activités d'investissement | $5,327 |
| Flux de trésorerie nets des activités de financement | ($3,613) |
| Changement net en espèces et équivalents en espèces | $18,494 |
Portefeuille d'investissement
NI Holdings maintient un portefeuille de titres à revenu fixe avec les juste valeurs suivantes et les coûts amortis au 30 septembre 2024:
| Catégorie | Coût amorti | Juste valeur |
|---|---|---|
| Titres à revenu fixe | $321,652 | $306,717 |
| Actions privilégiées échangeables | $3,737 | $3,484 |
Environnement réglementaire
En tant que société de portefeuille, NI Holdings est soumis à des exigences réglementaires dans le Dakota du Nord, en particulier en ce qui concerne les paiements de dividendes de sa filiale d'assurance. La société ne peut verser des dividendes sans approbation préalable du service d'assurance du Dakota du Nord, qui impose des limites spécifiques en fonction du revenu net excédentaire et statutaire de la société.
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, NI Holdings avait un total de 20 648 642 actions en circulation. La Société a une autorisation de rachat d'actions pouvant atteindre 10 000 $, avec 2 052 $ restant disponibles dans le cadre de ce plan à la même date.
Comment Ni Holdings, Inc. (NODK) fait de l'argent
Sources de revenus
NI Holdings, Inc. génère des revenus principalement par le biais des canaux suivants:
- Primes nettes gagnées: Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les primes nettes gagnées ont totalisé 83 270 000 $, contre 76 418 000 $ au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les primes nettes gagnées étaient de 238323 000 $, contre 218,124 000 $ en 2023.
- Revenu de placement net: La société a déclaré un revenu de placement net de 2 811 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 2 121 000 $ en 2023. Pendant les neuf mois, elle est passée à 8 089 000 $ contre 5 735 000 $.
- Frais et autres revenus: NI Holdings a enregistré 491 000 $ en frais et autres revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 445 000 $ en 2023. Pendant les neuf mois, ce chiffre était de 1 590 000 $, contre 1 196 000 $.
- Gains d'investissement nets (pertes): La société a déclaré des gains d'investissement nets de 2 412 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre une perte de 955 000 $ en 2023. Pour les neuf mois, les gains d'investissement nets ont augmenté à 3 288 000 $ contre 275 000 $.
Performance financière Overview
La performance financière de NI Holdings pour le troisième trimestre de 2024 est résumé dans le tableau ci-dessous:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| Revenu de placement net | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| Frais et autres revenus | $491,000 | $445,000 | $1,590,000 | $1,196,000 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| Revenus totaux | $88,984,000 | $78,029,000 | $251,290,000 | $225,330,000 |
| Perte nette | ($2,705,000) | $805,000 | ($3,248,000) | $43,000 |
Performance de souscription
Les performances de souscription sont un aspect essentiel de la génération de revenus de NI Holdings. La perte de souscription pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 9 170 000 $, contre une perte de 592 000 $ en 2023. Pour les neuf mois, la perte de souscription était de 16 660 000 $, contre 7 152 000 $ l'année précédente.
Ratios de fonctionnement
Les ratios de fonctionnement clés pour Ni Holdings sont les suivants:
| Ratio de fonctionnement | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'ajustement des pertes et des pertes | 62.2% | 89.1% | 93.8% | 56.9% |
| Ratio de dépenses | 33.0% | 44.9% | 32.4% | 16.4% |
| Rapport combiné | 95.2% | 134.0% | 126.2% | 73.3% |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre, 2024, NI Holdings a déclaré des espèces et des investissements totaux de 373 403 000 $ et un actif total de 559 897 000 $. Le portefeuille d'investissement comprend des titres à revenu fixe avec une juste valeur de 306 717 000 $, reflétant des pertes non réalisées de 18 291 000 $.
Flux de trésorerie et liquidité
Les flux de trésorerie d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 3 204 000 $. Pendant les neuf mois, la trésorerie nette fournie par les activités d'exploitation a totalisé 16 780 000 $, contre 9 458 000 $ en 2023.
Conclusion de la situation financière
NI Holdings, Inc. revenu.
NI Holdings, Inc. (NODK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NI Holdings, Inc. (NODK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NI Holdings, Inc. (NODK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NI Holdings, Inc. (NODK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.