NI Holdings, Inc. (NODK) Bundle
Uma breve história da NI Holdings, Inc.
Empresa Overview
A NI Holdings, Inc. é uma empresa de seguros de capital aberto com sede nos Estados Unidos. A empresa oferece principalmente uma gama de produtos de seguros de propriedade e vítimas pessoais e comerciais por meio de suas subsidiárias. A partir de 2024, a NI Holdings estabeleceu uma presença significativa no mercado de seguros, com foco em vários segmentos, incluindo seguro automóvel, domiciliar e agrícola.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings registrou uma perda líquida de US $ 2.705.000, ou US $ 0,13 por ação, em comparação com um lucro líquido de US $ 805.000, ou US $ 0,03 por ação, para o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 , o prejuízo líquido foi de US $ 3.248.000 contra uma receita modesta de US $ 43.000 no ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos ganhos | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| Receita de investimento líquido | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| Proporção combinada | 111.0% | 134.0% | 126.2% | 103.3% |
| Fluxos de caixa operacionais | $3,204,000 | N / D | N / D | N / D |
Principais desenvolvimentos operacionais
Em 2024, a NI Holdings sofreu desafios significativos, atribuídos principalmente a perdas intencionais não relacionadas ao clima, principalmente em Dakota do Norte e Nebraska. Isso levou a uma perda de subscrição de US $ 9.170.000 no terceiro trimestre. A empresa também relatou o Desenvolvimento Líquido de Reserva do Ano Pelo anterior de US $ 5.329.000.
Desempenho do portfólio de investimentos
A receita de investimento nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi notavelmente impactada pelo ambiente favorável da taxa de juros, resultando em um retorno bruto de dinheiro médio e ativos investidos de 3,9%. A receita líquida de investimento aumentou em US $ 690.000 em comparação com o mesmo trimestre em 2023, refletindo melhores condições de mercado.
Posição do balanço patrimonial
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings registrou ativos totais de US $ 559.897.000 e passivos totais de US $ 318.526.000, resultando em patrimônio líquido de US $ 241.371.000. O dinheiro e os investimentos da empresa eram de US $ 373.403.000, indicando uma posição de liquidez sólida.
| Métricas do balanço | A partir de 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Total de ativos | $559,897,000 |
| Passivos totais | $318,526,000 |
| Equidade dos acionistas | $241,371,000 |
| Dinheiro e investimentos | $373,403,000 |
Presença de mercado e iniciativas estratégicas
A NI Holdings buscou ativamente o crescimento por meio de iniciativas estratégicas destinadas a melhorar sua presença no mercado. Isso inclui expandir suas ofertas de produtos e otimizar seus processos de subscrição. A empresa continua se concentrando em melhorar a lucratividade ao navegar nos desafios representados pelo cenário competitivo do seguro.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a NI Holdings visa alavancar seus pontos fortes e a posição de mercado para aumentar seu desempenho financeiro. A gerência está focada em enfrentar os desafios recentes, capitalizando as oportunidades apresentadas pelo mercado de seguros em evolução.
Um dono da Ni Holdings, Inc. (Nodk)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a NI Holdings, Inc. (NODK) possui uma composição diversificada de acionistas, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas. A tabela a seguir ilustra a estrutura de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 12,000,000 | 57.2% |
| Acionistas individuais | 6,500,000 | 30.9% |
| Insiders (executivos e membros do conselho) | 1,800,000 | 8.6% |
| Ações do Tesouro | 500,000 | 2.4% |
| Total | 21,800,000 | 100% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional é um aspecto significativo da base de acionistas da NI Holdings, Inc.. Os principais investidores institucionais incluem:
- Grupo Vanguard: 5.000.000 de ações (23,0%)
- BlackRock Inc.: 4.000.000 de ações (18,4%)
- State Street Corporation: 3.000.000 de ações (13,8%)
- Outras instituições: 0 ações (0%)
Propriedade interna
A propriedade privilegiada reflete a confiança da administração na empresa. A tabela a seguir detalha a propriedade do Insider:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Cindy L. Launer | CEO | 800,000 |
| Michael J. Alexander | Diretor Financeiro | 600,000 |
| Conselho Administrativo | Vários | 400,000 |
| Propriedade total do Insider | 1,800,000 |
Desempenho recente de ações
No terceiro trimestre de 2024, a NI Holdings, Inc. registrou uma perda líquida de US $ 2.705.000, ou US $ 0,13 por ação, com ativos totais de US $ 559.897.000 e passivos totais de US $ 318.526.000. O patrimônio líquido dos acionistas total da empresa era de US $ 241.371.000.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da NI Holdings, Inc. em 2024 é de aproximadamente US $ 100 milhões, com base no preço atual das ações de US $ 4,58.
Conclusão sobre tendências de propriedade
A estrutura de propriedade da NI Holdings, Inc. indica um forte apoio institucional, juntamente com um investimento significativo, refletindo uma mistura de confiança dos acionistas institucionais e individuais no desempenho futuro da empresa.
Declaração de missão da NI Holdings, Inc. (NODK)
Declaração de missão Overview
A NI Holdings, Inc. visa fornecer soluções inovadoras de seguro que atendam às necessidades em evolução de seus clientes, promovendo uma cultura de integridade, responsabilidade e excelência.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| Prêmios líquidos ganhos | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| Receita de investimento líquido | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| Lucro líquido (perda) | $(2,705) | $805 | $(3,248) | $43 |
| Perda de subscrição | $(9,170) | $(592) | $(16,660) | $(7,152) |
| Proporção combinada | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Ganhos e perdas de investimento
Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa experimentou os seguintes ganhos e perdas de investimento líquido:
| Categoria | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gross obtidos ganhos | $272 | $689 | $662 | $13,707 |
| Perdas grosseiras obtidas | $(227) | $(180) | $(699) | $(1,661) |
| Net ganhos realizados (perdas) | $45 | $509 | $(37) | $12,046 |
| Mudança nos ganhos não realizados líquidos | $2,367 | $(1,464) | $3,325 | $(11,771) |
| Ganhos de investimento líquido total (perdas) | $2,412 | $(955) | $3,288 | $275 |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings relatou os seguintes números de ativos e responsabilidade:
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | $559,897 |
| Passivos totais | $318,526 |
| Patrimônio líquido | $241,371 |
| Perdas não pagas e despesas de ajuste de perda | $159,069 |
| Fluxos de caixa operacionais | $3,204 |
Destaques operacionais
A NI Holdings relatou um aumento nos prêmios líquidos ganhos de US $ 6.852 ou 9,0% para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com o terceiro trimestre de 2023 e um aumento de US $ 20.199 ou 9,3% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período no ano anterior.
Principais proporções
Os índices de operação para a NI Holdings são os seguintes:
| Razão | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Índice de despesas de ajuste de perda e perda | 83.2% | 78.5% | 65.9% | 49.8% |
| Taxa de despesa | 30.0% | 41.6% | 30.3% | 21.0% |
| Proporção combinada | 113.2% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Como funciona a NI Holdings, Inc. (NODK)
Overview de operações
A NI Holdings, Inc. (NODK) opera principalmente por meio de sua subsidiária, a Nodak Insurance Company, com foco no fornecimento de produtos de seguros de propriedade e vítimas em Dakota do Norte e outros estados. A empresa gera receita principalmente por meio de prêmios líquidos ganhos, receita de investimento e receita de taxas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos ganhos | $83,270 | $76,418 | $238,323 | $218,124 |
| Receita de investimento líquido | $2,811 | $2,121 | $8,089 | $5,735 |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | $2,412 | ($955) | $3,288 | $275 |
| Receita total | $88,984 | $78,029 | $251,290 | $225,330 |
| Despesas com perdas e ajustes de perdas | $65,100 | $53,157 | $174,602 | $154,359 |
| Perda de subscrição | ($9,170) | ($592) | ($16,660) | ($7,152) |
| Perda líquida | ($2,705) | $231 | ($15,908) | ($12,101) |
| Proporção combinada | 111.0% | 120.1% | 96.2% | 70.8% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da NI Holdings refletiu:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | $559,897 |
| Passivos totais | $318,526 |
| Equidade dos acionistas | $241,371 |
| Caixa e investimentos totais | $373,403 |
| Perdas não pagas e despesas de ajuste de perda | $159,069 |
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings relatou as seguintes métricas de fluxo de caixa:
| Tipo de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxos de caixa líquidos de atividades operacionais | $16,780 |
| Fluxos de caixa líquidos de atividades de investimento | $5,327 |
| Fluxos de caixa líquidos de atividades de financiamento | ($3,613) |
| Mudança líquida em caixa e equivalentes de caixa | $18,494 |
Portfólio de investimentos
A NI Holdings mantém uma carteira de títulos de renda fixa com os seguintes valores justos e custos amortizados em 30 de setembro de 2024:
| Categoria | Custo amortizado | Valor justo |
|---|---|---|
| Títulos de renda fixa | $321,652 | $306,717 |
| Ações preferenciais resgatáveis | $3,737 | $3,484 |
Ambiente Regulatório
Como holding, a NI Holdings está sujeita a requisitos regulatórios em Dakota do Norte, particularmente em relação aos pagamentos de dividendos de sua subsidiária de seguros. A Companhia não pode pagar dividendos sem a aprovação prévia do Departamento de Seguros de Dakota do Norte, que impõe limites específicos com base no excedente da empresa e no lucro líquido estatutário.
Informações do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings tinha um total de 20.648.642 ações em circulação. A empresa possui uma autorização de recompra de ações de até US $ 10.000, com US $ 2.052 restantes disponíveis sob este plano a partir da mesma data.
Como a Ni Holdings, Inc. (NODK) ganha dinheiro
Fontes de receita
A NI Holdings, Inc. gera receita principalmente através dos seguintes canais:
- Os prêmios líquidos ganharam: Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios líquidos ganhos totalizaram US $ 83.270.000, em comparação com US $ 76.418.000 no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios líquidos ganhos foram US $ 238.323.000, acima de US $ 218.124.000 em 2023.
- Receita de investimento líquido: A Companhia relatou receita líquida de investimento de US $ 2.811.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 2.121.000 em 2023. Durante os nove meses, aumentou para US $ 8.089.000 de US $ 5.735.000.
- Taxas e outras receitas: A NI Holdings registrou US $ 491.000 em taxa e outras receitas nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 445.000 em 2023. Durante os nove meses, esse número foi de US $ 1.590.000, acima dos US $ 1.196.000.
- Ganhos de investimento líquido (perdas): A empresa registrou ganhos de investimento líquido de US $ 2.412.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda de US $ 955.000 em 2023. Durante os nove meses, os ganhos líquidos de investimento subiram para US $ 3.288.000, ante US $ 275.000.
Desempenho financeiro Overview
O desempenho financeiro da NI Holdings para o terceiro trimestre de 2024 está resumido na tabela abaixo:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos ganhos | $83,270,000 | $76,418,000 | $238,323,000 | $218,124,000 |
| Receita de investimento líquido | $2,811,000 | $2,121,000 | $8,089,000 | $5,735,000 |
| Taxa e outra renda | $491,000 | $445,000 | $1,590,000 | $1,196,000 |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | $2,412,000 | ($955,000) | $3,288,000 | $275,000 |
| Receita total | $88,984,000 | $78,029,000 | $251,290,000 | $225,330,000 |
| Perda líquida | ($2,705,000) | $805,000 | ($3,248,000) | $43,000 |
Desempenho de subscrição
O desempenho de subscrição é um aspecto crítico da geração de receita da NI Holdings. A perda de subscrição para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 9.170.000 em comparação com uma perda de US $ 592.000 em 2023. Durante os nove meses, a perda de subscrição foi de US $ 16.660.000, acima dos US $ 7.152.000 no ano anterior.
Índices operacionais
Os principais índices de operação para a NI Holdings são os seguintes:
| Taxa operacional | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Índice de despesas de ajuste de perda e perda | 62.2% | 89.1% | 93.8% | 56.9% |
| Taxa de despesa | 33.0% | 44.9% | 32.4% | 16.4% |
| Proporção combinada | 95.2% | 134.0% | 126.2% | 73.3% |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, a NI Holdings registrou dinheiro total e investimentos de US $ 373.403.000 e ativos totais de US $ 559.897.000. A carteira de investimentos inclui títulos de renda fixa com um valor justo de US $ 306.717.000, refletindo perdas não realizadas de US $ 18.291.000.
Fluxo de caixa e liquidez
Os fluxos de caixa operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 3.204.000. Nos nove meses, o dinheiro líquido fornecido pelas atividades operacionais totalizou US $ 16.780.000, em comparação com US $ 9.458.000 em 2023.
Conclusão da condição financeira
A NI Holdings, Inc. relatou uma perda líquida de US $ 2.705.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o lucro líquido de US $ 805.000 no mesmo período em 2023. Essa tendência reflete desafios contínuos no desempenho de subscrição, apesar dos aumentos de prêmios ganhos e investimentos obtidos renda.
NI Holdings, Inc. (NODK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NI Holdings, Inc. (NODK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NI Holdings, Inc. (NODK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NI Holdings, Inc. (NODK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.