Norwood Financial Corp. (NWFL) Bundle
تاريخ موجز لشركة نوروود المالية
شهدت شركة Norwood Financial Corp، وهي شركة مصرفية قابضة مقرها في ولاية بنسلفانيا، تغيرات وتطورات كبيرة على مر السنين، وبلغت ذروتها في وضعها الحالي اعتبارًا من عام 2024.
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Norwood Financial Corp عن إجمالي أصول بقيمة 2.234 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 2.116 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 2.046 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق المساهمين 189.135 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Norwood Financial Corp عن صافي دخل قدره 3.844 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 4.119 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لهذه الفترة 0.48 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بانخفاض من 4.119 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. 0.51 دولار للسهم الواحد في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بآلاف الدولارات) | 3,844 | 4,119 |
| ربحية السهم | 0.48 | 0.51 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.76% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.09% | 9.33% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 16.138 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 15.224 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وارتفع صافي هامش الفائدة إلى 2.99% من 2.92% على أساس سنوي. .
وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد لهذه الفترة 28.694 مليون دولار أمريكي، مما يعكس عائدًا على متوسط الأصول المدرة للدخل بنسبة 5.31%، في حين بلغت مصاريف الفوائد 12.556 مليون دولار أمريكي، بمتوسط تكلفة 3.09%.
| مقاييس الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (بآلاف الدولارات) | 16,138 | 15,224 |
| دخل الفوائد (بآلاف الدولارات) | 28,694 | 24,693 |
| مصاريف الفوائد (بآلاف الدولارات) | 12,556 | 9,469 |
| صافي هامش الفائدة | 2.99% | 2.92% |
خسائر الائتمان والمخصصات
وبلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.345 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 882 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. بلغ مخصص خسائر الائتمان المتعلقة بالقروض المدينة 1.12%.
الودائع والقروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 1.855 مليار دولار، مقارنة بـ 1.795 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويعود ارتفاع الودائع بالدرجة الأولى إلى نمو الحسابات تحت الطلب بفائدة وشهادات الإيداع.
| الودائع Overview | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع (بآلاف الدولارات) | 1,855,251 | 1,795,159 |
| الطلب الذي لا يحمل فائدة (بآلاف الدولارات) | 420,967 | 399,545 |
| الطلب بفائدة (بآلاف الدولارات) | 291,989 | 253,133 |
| الودائع لأجل (بآلاف الدولارات) | 742,551 | 709,109 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Norwood Financial Corp 195.654 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة من 181.070 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| حقوق المساهمين | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين (بآلاف الدولارات) | 195,654 | 181,070 |
| الأسهم العادية (بآلاف الدولارات) | 831 | 831 |
| الأرباح المحتجزة (بآلاف الدولارات) | 140,489 | 135,284 |
| أسهم الخزينة (بآلاف الدولارات) | (5,969) | (5,397) |
ظروف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من أواخر عام 2024، تتنقل شركة Norwood Financial Corp في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات تتميز بتقلب أسعار الفائدة وظروف السوق المتغيرة. إن تركيز البنك المستمر على إدارة صافي هامش الفائدة والحفاظ على جودة الأصول القوية سيكون أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على أداءه المالي في المستقبل.
من يملك شركة نوروود المالية (NWFL)
ملكية الأسهم العادية
اعتبارًا من 1 نوفمبر 2024، كان لدى Norwood Financial Corp. إجمالي 8,091,755 سهمًا من الأسهم العادية القائمة.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة Norwood Financial Corp. يوضح الجدول التالي تفاصيل أكبر المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 14.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 900,000 | 11.1% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 750,000 | 9.2% |
| شركة ستيت ستريت | 600,000 | 7.4% |
| إنفيسكو المحدودة. | 500,000 | 6.2% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على ثقة الإدارة في الشركة. تم تلخيص المطلعين الرئيسيين وملكيتهم اعتبارًا من عام 2024 في الجدول أدناه:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جيمس أو دونيلي | الرئيس والمدير التنفيذي | 150,000 | 1.9% |
| جون م. ماكافري | المدير المالي | 100,000 | 1.2% |
| مجلس إدارة | متنوع | 200,000 | 2.5% |
تكوين المساهمين
التكوين الإجمالي للمساهمين في Norwood Financial Corp. اعتبارًا من عام 2024 هو كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 50% |
| المطلعين | 5% |
| مستثمرو التجزئة | 45% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لسهم شركة Norwood Financial Corp مقاييس الأداء التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر الإغلاق (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $15.00 |
| القيمة السوقية | 121.37 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $18.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $12.50 |
معلومات الأرباح
حافظت شركة Norwood Financial Corp على سياسة توزيع أرباح ثابتة. والجدول التالي يلخص توزيعات الأرباح لعام 2024:
| ربع | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|
| الربع الأول 2024 | $0.30 |
| الربع الثاني 2024 | $0.30 |
| الربع الثالث 2024 | $0.30 |
إجراءات المساهمين الأخيرة
في عام 2024، بدأت شركة Norwood Financial Corp. برنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح للشركة بإعادة شراء ما يصل إلى 5% من أسهمها القائمة، أي ما يقرب من 400000 سهم.
بيان مهمة شركة نوروود المالية (NWFL).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Norwood Financial Corp إلى تقديم خدمات مالية استثنائية، مع التركيز على مشاركة المجتمع ورضا العملاء. وتسعى الشركة جاهدة لتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة ومبادرات النمو الاستراتيجي.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Norwood Financial Corp. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.280 مليار دولار |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 1.656 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.855 مليار دولار |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 12.491 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.55 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.09% |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Norwood Financial Corp.:
- صافي دخل الفوائد: 46.167 مليون دولار، بانخفاض 1.161 مليون دولار عن العام السابق.
- دخل الفوائد: 83.696 مليون دولار مقابل 70.009 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
- مصاريف الفائدة: 37.529 مليون دولار مقارنة بـ 22.681 مليون دولار في العام السابق.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- القروض المتعثرة: 7.888 مليون دولار بنسبة 0.47% من إجمالي القروض.
- مخصص خسائر الائتمان: 18.699 مليون دولار بنسبة 1.12% من إجمالي القروض.
- صافي المبالغ المخصومة: 1.157 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الكفاءة التشغيلية
يوضح الجدول التالي مقاييس الكفاءة التشغيلية لشركة Norwood Financial Corp. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة (الأساس المعادل للضريبة) | 2.99% |
| صافي انتشار الفائدة | 2.23% |
| دخل آخر | 2.295 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 12.031 مليون دولار |
قيمة المساهمين
تحافظ شركة Norwood Financial Corp. على التزامها بتعزيز قيمة المساهمين من خلال المبادرات الإستراتيجية:
- الأرباح المعلنة: 0.90 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- إجمالي حقوق المساهمين: 195.654 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تنعكس مهمة شركة نوروود المالية المتمثلة في تقديم خدمات مالية ممتازة مع الحفاظ على جودة الأصول القوية والكفاءة التشغيلية في أدائها المالي والتزامها بقيمة المساهمين.
كيف تعمل شركة نوروود المالية (NWFL).
مالي Overview
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Norwood Financial Corp. عن صافي دخل قدره $3,844,000، انخفاضا من $4,119,000 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم $0.48 للأسهم الأساسية والمخففة، مقارنة بـ $0.51 في العام السابق. وكان العائد السنوي على متوسط الأصول 0.68% وكان العائد على متوسط حقوق المساهمين 8.09% لنفس الفترة، بانخفاض عن 0.76% و 9.33%على التوالي في عام 2023.
صافي دخل الفوائد
إجمالي صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $16,138,000، زيادة $914,000 من العام السابق. دخل الفوائد (fte) كان $28,694,000، العائد 5.31% في متوسط كسب الأصول، مقارنة بـ $24,693,000 و 4.73% في عام 2023. ارتفع متوسط القروض بنسبة $62,447,000 بينما انخفض متوسط الأوراق المالية بنسبة $17,450,000.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $3,844,000 | $4,119,000 |
| ربحية السهم | $0.48 | $0.51 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.76% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.09% | 9.33% |
| متوسط القروض | $1,631,179,000 | $1,552,240,000 |
مخصص خسائر الائتمان
تم احتساب مخصص خسائر الائتمان لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $1,345,000، مقارنة ب $882,000 في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان المتعلقة بالقروض 1.12% من إجمالي القروض المستحقة، والتي تمثل 237% من القروض المتعثرة.
الإيرادات والمصروفات الأخرى
إجمالي الإيرادات الأخرى لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $2,295,000، بانخفاض طفيف من $2,306,000 في عام 2023. وبلغت المصاريف الأخرى $12,031,000، زيادة $755,000 على أساس سنوي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة نفقات معالجة البيانات والرواتب.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 2.280 مليار دولار، زيادة من 2.201 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفع إجمالي القروض المستحقة القبض إلى 1.656 مليار دولار من 1.585 مليار دولار.
| بنود الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.280 مليار دولار | 2.201 مليار دولار |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 1.656 مليار دولار | 1.585 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $18,699,000 | $18,968,000 |
| القروض المتعثرة | $7,888,000 | $7,622,000 |
| حقوق المساهمين | 195.7 مليون دولار | 181.1 مليون دولار |
الودائع والقروض
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 1.855 مليار دولار، زيادة من 1.795 مليار دولار في نهاية عام 2023. وانخفضت القروض قصيرة الأجل إلى 52.4 مليون دولار من 74.1 مليون دولار.
| فئات الودائع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الطلب بدون فائدة | $420,967,000 | $399,545,000 |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $291,989,000 | $253,133,000 |
| حسابات سوق المال | $188,404,000 | $206,928,000 |
| الادخار | $211,340,000 | $226,444,000 |
| الودائع لأجل | $742,551,000 | $709,109,000 |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Norwood Financial Corp. على نسب رأس المال التالية: رأس مال الطبقة 1 إلى متوسط الأصول عند 9.03%، الطبقة 1 من رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر عند 11.74%، وإجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر عند 12.78%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| رأس المال من الطبقة 1 (إلى متوسط الأصول) | 9.03% | 9.00% |
| رأس المال من الطبقة 1 (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 11.74% | 11.99% |
| إجمالي رأس المال (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 12.78% | 13.06% |
كيف تجني شركة نوروود المالية (NWFL) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Norwood Financial Corp إيراداتها بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد، مع مساهمة كبيرة من مصادر الدخل غير الفوائد.
دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Norwood Financial Corp. عن دخل الفوائد (على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل) بمبلغ $83,696,000، مع عائد على متوسط كسب الأصول 5.20%. وهذا يمثل زيادة من $70,009,000 في إيرادات الفوائد مع عائد 4.59% لنفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض الشركة عنصرًا رئيسيًا في إيرادات الفوائد. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 1.675 مليار دولار، زيادة 71.8 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. والتوزيع على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| سكني | $321,478 | 19.2% |
| تجاري | $715,475 | 42.7% |
| الزراعية | $63,390 | 3.8% |
| بناء | $47,800 | 2.8% |
| القروض التجارية | $199,152 | 11.9% |
| القروض الزراعية الأخرى | $30,174 | 1.8% |
| القروض الاستهلاكية | $298,110 | 17.8% |
| إجمالي القروض | $1,675,579 | 100% |
حساب الفائدة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت نوروود مصاريف فائدة قدرها $37,529,000، بتكلفة متوسطة قدرها 3.07%. وهذه زيادة من $22,681,000 بتكلفة متوسطة قدرها 2.02% في نفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة نوروود المالية عن دخل من غير الفوائد قدره $6,508,000، زيادة من $6,001,000 في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بما يلي:
- رسوم ورسوم الخدمة: $1,517,000
- أرباح مبيعات الأوراق المالية والقروض: $103,000
- أرباح التأمين على الحياة المملوك للبنك: $261,000
مخصص خسائر الائتمان
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت نوروود مخصصًا لخسائر الائتمان بمبلغ $1,069,000، مقارنة بإصدار $568,000 في نفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $12,491,000، أسفل من $16,405,000 في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم لهذه الفترة $1.55 مقارنة ب $2.03 لنفس الفترة من عام 2023.
نفقات
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد $35,206,000، مما يعكس زيادة $2,557,000 من العام السابق. وتشمل المكونات الرئيسية لهذه النفقات ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: $18,328,000
- الإشغال والأثاث والمعدات: $3,758,000
- نفقات معالجة البيانات: $3,208,000
إدارة الأصول
بلغ إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 2.280 مليار دولار، من 2.201 مليار دولار في نهاية عام 2023.
Norwood Financial Corp. (NWFL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Norwood Financial Corp. (NWFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Norwood Financial Corp. (NWFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Norwood Financial Corp. (NWFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.