Norwood Financial Corp. (NWFL) Bundle
Eine kurze Geschichte der Norwood Financial Corp
Norwood Financial Corp, eine in Pennsylvania ansässige Bankholdinggesellschaft, hat im Laufe der Jahre erhebliche Veränderungen und Entwicklungen erlebt, die ab 2024 in seinem aktuellen Status gipfelten.
Unternehmen Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Norwood Financial Corp insgesamt 2,234 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 2,116 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist. Die Gesamtverbindlichkeiten betrugen 2,046 Mrd. USD, wobei das Eigenkapital der Aktionäre in Höhe von 189,135 USD entspricht.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Norwood Financial Corp ein Nettogewinn von 3,844 Mio. USD, ein Rückgang von 4,119 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Gewinn je Aktie (EPS) für diesen Zeitraum betrug 0,48 US 0,51 USD je Aktie im Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden US -Dollar) | 3,844 | 4,119 |
| Gewinne je Aktie | 0.48 | 0.51 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.68% | 0.76% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.09% | 9.33% |
Zinseinkommen und Aufwand
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinseinkommen auf vollsteuerlich gleichwertiger gleichwertiger Basis 16,138 Mio. USD, verglichen mit 15,224 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. .
Die Zinserträge für diesen Zeitraum beliefen sich auf 28,694 Mio. USD, was auf eine Rendite im Durchschnitt von 5,31%zurückzuführen ist, während der Zinsaufwand auf 12,556 Mio. USD von 3,09%betrug.
| Interessenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Tausenden US -Dollar) | 16,138 | 15,224 |
| Zinserträge (in Tausenden US -Dollar) | 28,694 | 24,693 |
| Zinsaufwendungen (in Tausenden US -Dollar) | 12,556 | 9,469 |
| Nettozinsspanne | 2.99% | 2.92% |
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 1,345 Mio. USD, gegenüber 882.000 USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die Zulage für Kreditverluste im Zusammenhang mit Kredite betrug 1,12%.
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 1,855 Mrd. USD gegenüber 1,795 Milliarden US-Dollar Ende 2023. Die Erhöhung der Einlagen war in erster Linie auf das Wachstum der Zinsverkehrskonten und die Einlagenzertifikate zurückzuführen.
| Einlagen Overview | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen (in Tausend US -Dollar) | 1,855,251 | 1,795,159 |
| Nicht-zinsgünstige Nachfrage (in Tausend US-Dollar) | 420,967 | 399,545 |
| Zinsübertragende Nachfrage (in Tausenden US-Dollar) | 291,989 | 253,133 |
| Zeiteinzahlungen (in Tausend $) | 742,551 | 709,109 |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Norwood Financial Corpe der Aktionäre 195,654 Mio. USD, was auf einen leichten Anstieg von 181,070 Mio. USD Ende 2023 zurückzuführen ist.
| Eigenkapital der Aktionäre | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre (in Tausenden US -Dollar) | 195,654 | 181,070 |
| Stammaktien (in Tausenden US -Dollar) | 831 | 831 |
| Rückhaltesverletzungen (in Tausend US -Dollar) | 140,489 | 135,284 |
| Treasury -Aktie (in Tausenden US -Dollar) | (5,969) | (5,397) |
Marktbedingungen und zukünftige Aussichten
Ende 2024 navigiert die Norwood Financial Corp in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld, das durch schwankende Zinssätze und die sich ändernden Marktbedingungen gekennzeichnet ist. Der anhaltende Fokus der Bank auf die Verwaltung ihrer Nettozinsspanne und die Aufrechterhaltung einer starken Qualität der Vermögenswerte wird entscheidend sein, um die finanzielle Leistung aufrechtzuerhalten.
A WHO gehört Norwood Financial Corp. (NWFL)
Stammaktienbesitz
Ab dem 1. November 2024 hatte Norwood Financial Corp. insgesamt 8.091.755 Aktien der Stammaktien ausstehend.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von Norwood Financial Corp.. Die folgende Tabelle beschreibt die größten institutionellen Aktionäre ab 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 14.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 900,000 | 11.1% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 750,000 | 9.2% |
| State Street Corporation | 600,000 | 7.4% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 6.2% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bietet Einblick in das Vertrauen des Managements in das Unternehmen. Wichtige Insider und deren Besitz ab 2024 sind in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
| Insider | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| James O. Donnelly | Präsident und CEO | 150,000 | 1.9% |
| John M. McCaffery | CFO | 100,000 | 1.2% |
| Vorstand | Verschieden | 200,000 | 2.5% |
Aktionärszusammensetzung
Die gesamte Aktionärszusammensetzung von Norwood Financial Corp. ist ab 2024 wie folgt:
| Aktionärsart | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 50% |
| Insider | 5% |
| Einzelhandelsinvestoren | 45% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte die Aktie von Norwood Financial Corp. die folgenden Leistungsmetriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Schließungspreis (zum 30. September 2024) | $15.00 |
| Marktkapitalisierung | 121,37 Millionen US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $18.00 |
| 52 Wochen niedrig | $12.50 |
Dividendeninformationen
Norwood Financial Corp. hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten. Die folgende Tabelle fasst die Dividendenzahlungen für 2024 zusammen:
| Quartal | Dividende je Aktie |
|---|---|
| Q1 2024 | $0.30 |
| Q2 2024 | $0.30 |
| Q3 2024 | $0.30 |
Jüngste Aktionärsaktionen
Im Jahr 2024 leitete Norwood Financial Corp. ein Aktienrückkaufprogramm ein, das es dem Unternehmen ermöglichte, bis zu 5% seiner ausstehenden Aktien zurückzuversetzen, was ungefähr 400.000 Aktien beträgt.
Missionserklärung von Norwood Financial Corp. (NWFL)
Leitbild Overview
Norwood Financial Corp. ist bestrebt, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und das Engagement der Gemeinschaft und die Kundenzufriedenheit zu betonen. Das Unternehmen ist bestrebt, den Aktionärswert durch umsichtige Finanzmanagement- und strategische Wachstumsinitiativen zu steigern.
Wichtige finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 meldete Norwood Financial Corp. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,280 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,656 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,855 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (neun Monate endete 30. September 2024) | 12,491 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $1.55 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.68% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.09% |
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 berichtete Norwood Financial Corp.:
- Nettozinserträge: 46,167 Mio. USD, ein Rückgang von 1,161 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
- Zinserträge: 83,696 Mio. USD, verglichen mit 70,009 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
- Zinsaufwand: 37,529 Mio. USD, verglichen mit 22,681 Mio. USD im Vorjahr.
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Notleidende Kredite: 7,888 Mio. USD, was 0,47% der gesamten Kredite entspricht.
- Zulage für Kreditverluste: 18,699 Mio. USD oder 1,12% der gesamten Kredite.
- Nettovorschriften: 1,157 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
Betriebseffizienz
Die folgende Tabelle beschreibt die monatelangeren Metriken für die operative Effizienz für Norwood Financial Corp. für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne (Steueräquivalente Basis) | 2.99% |
| Nettointeresse verbreitet sich | 2.23% |
| Anderes Einkommen | 2,295 Millionen US -Dollar |
| Andere Ausgaben | 12,031 Millionen US -Dollar |
Aktionärswert
Norwood Financial Corp. hat ein Engagement für die Verbesserung des Aktionärswerts durch strategische Initiativen:
- Dividenden deklariert: 0,90 USD pro Aktie für die neun Monate am 30. September 2024.
- Eigenkapital der Aktionäre: 195,654 Millionen US -Dollar zum 30. September 2024.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Die Mission von Norwood Financial Corp., hervorragende Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig eine starke Qualität und die operative Effizienz von Vermögenswerten beizubehalten, spiegelt sich in seiner finanziellen Leistung und dem Engagement für den Aktionärswert wider.
Wie Norwood Financial Corp. (NWFL) funktioniert
Finanziell Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Norwood Financial Corp. ein Nettoeinkommen von $3,844,000, eine Abnahme von $4,119,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie war $0.48 für grundlegende und verdünnte Aktien im Vergleich zu $0.51 im Vorjahr. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens war 0.68% und Rendite im Durchschnitt Eigenkapital war 8.09% im gleichen Zeitraum von unten von 0.76% Und 9.33%im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge auf vollständig steuerpflichtiger gleichwertiger Basis (FTE) für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt $16,138,000eine Zunahme von $914,000 aus dem Vorjahr. Zinserträge (FTE) waren $28,694,000, nachgeben 5.31% im Durchschnitt verdienen Vermögenswerte im Vergleich zu $24,693,000 Und 4.73% im Jahr 2023. Durchschnittliche Kredite erhöhten sich um um $62,447,000 während durchschnittliche Wertpapiere um abnahmen $17,450,000.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $3,844,000 | $4,119,000 |
| Gewinne je Aktie | $0.48 | $0.51 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.68% | 0.76% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.09% | 9.33% |
| Durchschnittliche Kredite | $1,631,179,000 | $1,552,240,000 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war $1,345,000, im Vergleich zu $882,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Zulage für Kreditverluste im Zusammenhang mit Kredite war 1.12% von Totalkrediten, die dargestellt werden 237% von nicht leistungsstarken Kredite.
Andere Einnahmen und Ausgaben
Weitere Einnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren insgesamt $2,295,000, eine leichte Abnahme von $2,306,000 im Jahr 2023. Andere Ausgaben belief sich auf $12,031,000eine Zunahme von $755,000 Vorjahr, vor allem aufgrund erhöhter Datenverarbeitungskosten und Gehälter.
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtvermögenswerte 2,280 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 2,201 Milliarden US -Dollar Zum Jahresende 2023 stiegen die gesamten Forderungen auf die Forderung auf 1,656 Milliarden US -Dollar aus 1,585 Milliarden US -Dollar.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,280 Milliarden US -Dollar | 2,201 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,656 Milliarden US -Dollar | 1,585 Milliarden US -Dollar |
| Kreditverluste | $18,699,000 | $18,968,000 |
| Notleidende Kredite | $7,888,000 | $7,622,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 195,7 Millionen US -Dollar | 181,1 Millionen US -Dollar |
Einlagen und Kredite
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 1,855 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,795 Milliarden US -Dollar Zum Jahresende 2023. Kurzfristige Kredite nahmen auf 52,4 Millionen US -Dollar aus 74,1 Millionen US -Dollar.
| Einzahlungskategorien | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Nachfrage | $420,967,000 | $399,545,000 |
| Zinsübertragende Nachfrage | $291,989,000 | $253,133,000 |
| Geldmarktkonten | $188,404,000 | $206,928,000 |
| Ersparnisse | $211,340,000 | $226,444,000 |
| Zeiteinzahlungen | $742,551,000 | $709,109,000 |
Regulierungskapitalquoten
Ab dem 30. September 2024 behielt Norwood Financial Corp. die folgenden Kapitalquoten bei: Tier -1 -Kapital für durchschnittliche Vermögenswerte bei 9.03%, Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten bei 11.74%und Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten bei 12.78%.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapital (zu durchschnittlichen Vermögenswerten) | 9.03% | 9.00% |
| Tier-1-Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 11.74% | 11.99% |
| Gesamtkapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 12.78% | 13.06% |
Wie Norwood Financial Corp. (NWFL) Geld verdient
Einnahmequellen
Norwood Financial Corp. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge, wobei ein erheblicher Beitrag von nicht zinszinslichen Einkommensquellen erzielt wird.
Zinserträge
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Norwood Financial Corp. Zinserträge (auf vollständig steuerpflichtiger gleichwertiger Basis) von $83,696,000, mit einer Rendite im Durchschnitt verdienen Vermögen von 5.20%. Dies ist eine Erhöhung von $70,009,000 in Zinserträgen mit einer Rendite von 4.59% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio des Unternehmens ist eine Schlüsselkomponente seiner Zinserträge. Ab dem 30. September 2024 betrugen die Forderungen der Gesamtdarlehen auf 1,675 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 71,8 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnen | $321,478 | 19.2% |
| Kommerziell | $715,475 | 42.7% |
| Landwirtschaftlich | $63,390 | 3.8% |
| Konstruktion | $47,800 | 2.8% |
| Werbekredite | $199,152 | 11.9% |
| Andere landwirtschaftliche Kredite | $30,174 | 1.8% |
| Verbraucherkredite | $298,110 | 17.8% |
| Gesamtdarlehen | $1,675,579 | 100% |
Zinsaufwand
Für die neun Monate am 30. September 2024 entstand Norwood die Zinskosten von $37,529,000mit durchschnittlichen Kosten von 3.07%. Dies ist eine Zunahme von $22,681,000 zu einem durchschnittlichen Kosten von 2.02% im gleichen Zeitraum von 2023.
Nichtinteresse Einkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Norwood Financial Corp. ein nicht zinslicher Einkommen von $6,508,000, eine Zunahme von $6,001,000 Im gleichen Zeitraum 2023. Dieses Wachstum wurde angetrieben von:
- Servicegebühren und Gebühren: $1,517,000
- Gewinne zum Verkauf von Wertpapieren und Kredite: $103,000
- Einkommen aus der Lebensversicherung von Bankbesitz: $261,000
Bereitstellung von Kreditverlusten
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete Norwood eine Bestimmung für Kreditverluste von $1,069,000, im Vergleich zu einer Veröffentlichung von $568,000 im gleichen Zeitraum von 2023.
Finanzielle Leistung
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war $12,491,000, unten von $16,405,000 Im gleichen Zeitraum von 2023. Das Ergebnis je Aktie für diesen Zeitraum war $1.55 im Vergleich zu $2.03 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtkosten der nicht zinszinslichen Ausgaben auf $35,206,000eine Erhöhung von einer Erhöhung von $2,557,000 aus dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Komponenten dieser Ausgaben gehören:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: $18,328,000
- Belegung, Möbel und Ausrüstung: $3,758,000
- Datenverarbeitungskosten: $3,208,000
Vermögensverwaltung
Gesamtvermögen zum 30. September 2024 waren 2,280 Milliarden US -Dollar, hoch von 2,201 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Norwood Financial Corp. (NWFL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Norwood Financial Corp. (NWFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Norwood Financial Corp. (NWFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Norwood Financial Corp. (NWFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.