Norwood Financial Corp. (NWFL) Bundle
Une brève histoire de Norwood Financial Corp
Norwood Financial Corp, une société de portefeuille bancaire basée en Pennsylvanie, a connu des changements et des développements importants au fil des ans, aboutissant à son statut actuel en 2024.
Entreprise Overview
Au 30 septembre, 2024, Norwood Financial Corp a déclaré un actif total de 2,234 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 2,116 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les passifs totaux étaient de 2,046 milliards de dollars, avec des capitaux propres totaux pour 189,135 millions de dollars.
Performance financière
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp a déclaré un bénéfice net de 3,844 millions de dollars, une baisse de 4,119 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour cette période était de 0,48 $ par action, en baisse par rapport à la baisse par rapport à 0,51 $ par action un an plus tôt.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en milliers de dollars) | 3,844 | 4,119 |
| Bénéfice par action | 0.48 | 0.51 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.68% | 0.76% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.09% | 9.33% |
Intérêt et dépenses
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts sur une base équivalente entièrement imposable était de 16,138 millions de dollars, contre 15,224 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge nette des intérêts est passée à 2,99%, contre 2,92% annuelle .
Les revenus d'intérêts pour cette période ont totalisé 28,694 millions de dollars, reflétant un rendement sur des actifs de gain moyen de 5,31%, tandis que les intérêts des intérêts s'élevaient à 12,556 millions de dollars, avec un coût moyen de 3,09%.
| Métriques d'intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (en milliers de dollars) | 16,138 | 15,224 |
| Revenu des intérêts (en milliers de dollars) | 28,694 | 24,693 |
| Intérêts (en milliers de dollars) | 12,556 | 9,469 |
| Marge d'intérêt net | 2.99% | 2.92% |
Pertes et dispositions de crédits
La disposition des pertes de crédits pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 1,345 million de dollars, contre 882 000 $ au cours de la même période de l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédits liées aux prêts à recevoir était de 1,12%.
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 1,855 milliard de dollars, contre 1,795 milliard de dollars à la fin de 2023. L'augmentation des dépôts était principalement due à la croissance des comptes de demande de demande d'intérêt et des certificats de dépôt.
| Dépôts Overview | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôts totaux (en milliers de dollars) | 1,855,251 | 1,795,159 |
| Demande d'intérêt sans intérêt (en milliers de dollars) | 420,967 | 399,545 |
| Demande porteuse d'intérêt (en milliers de dollars) | 291,989 | 253,133 |
| Dépôts de temps (en milliers de dollars) | 742,551 | 709,109 |
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, le total des capitaux propres de Norwood Financial Corp était de 195,654 millions de dollars, reflétant une légère augmentation de 181,070 millions de dollars à la fin de 2023.
| Capitaux propres | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires (en milliers de dollars) | 195,654 | 181,070 |
| Actions ordinaires (en milliers de dollars) | 831 | 831 |
| Revenus conservés (en milliers de dollars) | 140,489 | 135,284 |
| Stock du Trésor (en milliers de dollars) | (5,969) | (5,397) |
Conditions du marché et perspectives futures
À la fin de 2024, Norwood Financial Corp navigue dans un environnement économique difficile caractérisé par la fluctuation des taux d'intérêt et l'évolution des conditions du marché. L'accent mis en cours de la banque sur la gestion de sa marge d'intérêt net et le maintien d'une forte qualité d'actifs sera essentiel pour maintenir ses performances financières à l'avenir.
A Who possède Norwood Financial Corp. (NWFL)
Propriétaire de l'action ordinaire
Au 1er novembre 2024, Norwood Financial Corp. avait un total de 8 091 755 actions ordinaires en circulation.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de Norwood Financial Corp. Le tableau suivant détaille les plus grands actionnaires institutionnels en 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 14.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 900,000 | 11.1% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 750,000 | 9.2% |
| State Street Corporation | 600,000 | 7.4% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 6.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés donne un aperçu de la confiance de la gestion dans l'entreprise. Les principaux initiés et leur propriété en 2024 sont résumés dans le tableau ci-dessous:
| Initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| James O. Donnelly | Président et chef de la direction | 150,000 | 1.9% |
| John M. McCaffery | Directeur financier | 100,000 | 1.2% |
| Conseil d'administration | Divers | 200,000 | 2.5% |
Composition des actionnaires
La composition globale des actionnaires de Norwood Financial Corp. en 2024 est la suivante:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 50% |
| Initiés | 5% |
| Investisseurs de détail | 45% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, les actions de Norwood Financial Corp. avaient les mesures de performance suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de clôture (au 30 septembre 2024) | $15.00 |
| Capitalisation boursière | 121,37 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $18.00 |
| 52 semaines de bas | $12.50 |
Informations sur le dividende
Norwood Financial Corp. a maintenu une politique de dividende cohérente. Le tableau suivant résume les paiements de dividendes pour 2024:
| Quart | Dividende par action |
|---|---|
| T1 2024 | $0.30 |
| Q2 2024 | $0.30 |
| Q3 2024 | $0.30 |
Actions récentes des actionnaires
En 2024, Norwood Financial Corp. a lancé un programme de rachat d'actions, permettant à la société de racheter jusqu'à 5% de ses actions en circulation, ce qui représente environ 400 000 actions.
Énoncé de mission Norwood Financial Corp. (NWFL)
Énoncé de mission Overview
Norwood Financial Corp. vise à fournir des services financiers exceptionnels, en mettant l'accent sur l'engagement communautaire et la satisfaction des clients. La société s'efforce d'améliorer la valeur des actionnaires grâce à des initiatives prudentes de gestion financière et de croissance stratégique.
Mesures financières clés
Au 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,280 milliards de dollars |
| Les prêts totaux sont à débit | 1,656 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,855 milliard de dollars |
| Revenu net (neuf mois clos le 30 septembre 2024) | 12,491 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $1.55 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.68% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.09% |
Performance financière
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a rapporté:
- Revenu net des intérêts: 46,167 millions de dollars, en baisse de 1,161 million de dollars par rapport à l'année précédente.
- Revenu des intérêts: 83,696 millions de dollars, contre 70,009 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Intérêt des intérêts: 37,529 millions de dollars, contre 22,681 millions de dollars l'année précédente.
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, la société a rapporté:
- Prêts non performants: 7,888 millions de dollars, représentant 0,47% du total des prêts.
- Allocation pour les pertes de crédit: 18,699 millions de dollars, ou 1,12% du total des prêts.
- Offres nettes: 1,157 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Efficacité opérationnelle
Le tableau suivant décrit les mesures d'efficacité opérationnelle pour Norwood Financial Corp. pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Marge d'intérêts nette (base fiscale équivalente) | 2.99% |
| Propagation de l'intérêt net | 2.23% |
| Autres revenus | 2,295 millions de dollars |
| Autres dépenses | 12,031 millions de dollars |
Valeur des actionnaires
Norwood Financial Corp. maintient un engagement à améliorer la valeur des actionnaires grâce à des initiatives stratégiques:
- Dividendes déclarés: 0,90 $ par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
- Total des capitaux propres des actionnaires: 195,654 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Conclusion sur l'alignement de la mission
La mission de Norwood Financial Corp. à fournir d'excellents services financiers tout en maintenant une forte qualité des actifs et une efficacité opérationnelle se reflète dans sa performance financière et son engagement envers la valeur des actionnaires.
Comment fonctionne Norwood Financial Corp. (NWFL)
Financier Overview
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a déclaré un revenu net de $3,844,000, une diminution de $4,119,000 pour la même période en 2023. Le bénéfice par action $0.48 pour les actions de base et diluées, par rapport à $0.51 l'année précédente. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était 0.68% et le rendement sur les capitaux propres moyens était 8.09% pour la même période, en baisse de 0.76% et 9.33%, respectivement, en 2023.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts sur une base équivalente entièrement imposable (ETP) pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisée $16,138,000, une augmentation de $914,000 de l'année précédente. Le revenu des intérêts (ETP) était $28,694,000, donnant 5.31% Gagner en moyenne des actifs, par rapport à $24,693,000 et 4.73% en 2023. Les prêts moyens ont augmenté de $62,447,000 tandis que les titres moyens ont diminué de $17,450,000.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | $3,844,000 | $4,119,000 |
| Bénéfice par action | $0.48 | $0.51 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.68% | 0.76% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.09% | 9.33% |
| Prêts moyens | $1,631,179,000 | $1,552,240,000 |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était $1,345,000, par rapport à $882,000 dans la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédits liées aux prêts était 1.12% du total des prêts à recevoir, qui représentaient 237% de prêts non performants.
Autres revenus et dépenses
Les autres revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisent $2,295,000, une légère diminution de $2,306,000 en 2023. D'autres dépenses équivalaient à $12,031,000, une augmentation de $755,000 d'une année à l'autre, principalement en raison de l'augmentation des dépenses de traitement des données et des salaires.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient 2,280 milliards de dollars, une augmentation de 2,201 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. 1,656 milliard de dollars depuis 1,585 milliard de dollars.
| Bilan d'articles | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 2,280 milliards de dollars | 2,201 milliards de dollars |
| Les prêts totaux sont à débit | 1,656 milliard de dollars | 1,585 milliard de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | $18,699,000 | $18,968,000 |
| Prêts non performants | $7,888,000 | $7,622,000 |
| Capitaux propres | 195,7 millions de dollars | 181,1 millions de dollars |
Dépôts et emprunts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 1,855 milliard de dollars, une augmentation de 1,795 milliard de dollars à la fin de l'année 2023. Les emprunts à court terme ont diminué à 52,4 millions de dollars depuis 74,1 millions de dollars.
| Catégories de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Demande d'intérêt sans intérêt | $420,967,000 | $399,545,000 |
| Demande porteuse d'intérêt | $291,989,000 | $253,133,000 |
| Comptes de marché monétaire | $188,404,000 | $206,928,000 |
| Économies | $211,340,000 | $226,444,000 |
| Dépôts de temps | $742,551,000 | $709,109,000 |
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a maintenu les ratios de capital suivants: capital de niveau 1 9.03%, Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques à 11.74%et le capital total des actifs pondérés en fonction des risques à 12.78%.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital de niveau 1 (à des actifs moyens) | 9.03% | 9.00% |
| Capital de niveau 1 (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 11.74% | 11.99% |
| Capital total (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 12.78% | 13.06% |
Comment Norwood Financial Corp. (NWFL) fait de l'argent
Sources de revenus
Norwood Financial Corp. génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêt, avec une contribution significative de sources de revenus non intérêts.
Revenu d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a déclaré un revenu d'intérêt (sur une base équivalente entièrement imposable) de $83,696,000, avec un rendement en moyenne gagnant des actifs de 5.20%. Cela représente une augmentation de $70,009,000 dans les revenus d'intérêts avec un rendement de 4.59% pour la même période en 2023.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est un élément clé de ses revenus d'intérêt. Depuis le 30 septembre 2024, les prêts totaux sont à débat 1,675 milliard de dollars, une augmentation de 71,8 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. La ventilation est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Résidentiel | $321,478 | 19.2% |
| Commercial | $715,475 | 42.7% |
| Agricole | $63,390 | 3.8% |
| Construction | $47,800 | 2.8% |
| Prêts commerciaux | $199,152 | 11.9% |
| Autres prêts agricoles | $30,174 | 1.8% |
| Prêts à la consommation | $298,110 | 17.8% |
| Prêts totaux | $1,675,579 | 100% |
Intérêts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Norwood a suscité des intérêts $37,529,000, avec un coût moyen de 3.07%. C'est une augmentation de $22,681,000 à un coût moyen de 2.02% dans la même période de 2023.
Revenus non intérêts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Norwood Financial Corp. a déclaré un revenu non intérimaire de $6,508,000, une augmentation de $6,001,000 Au cours de la même période de 2023. Cette croissance a été motivée par:
- Frais de service et frais: $1,517,000
- Gains sur les ventes de titres et de prêts: $103,000
- Générations de l'assurance-vie appartenant à des banques: $261,000
Provision pour les pertes de crédit
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Norwood a enregistré une disposition pour les pertes de crédit de $1,069,000, par rapport à une libération de $568,000 dans la même période de 2023.
Performance financière
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $12,491,000, à partir de $16,405,000 au cours de la même période de 2023. Le bénéfice par action pour cette période était $1.55 par rapport à $2.03 pour la même période en 2023.
Dépenses
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales de non-intérêt s'élevaient à $35,206,000, reflétant une augmentation de $2,557,000 de l'année précédente. Les composantes clés de ces dépenses comprennent:
- Salaires et avantages sociaux: $18,328,000
- Occupation, meubles et équipements: $3,758,000
- Dépenses de traitement des données: $3,208,000
Gestion des actifs
Les actifs totaux au 30 septembre 2024 étaient 2,280 milliards de dollars, à partir de 2,201 milliards de dollars à la fin de 2023.
Norwood Financial Corp. (NWFL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Norwood Financial Corp. (NWFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Norwood Financial Corp. (NWFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Norwood Financial Corp. (NWFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.