OneMain Holdings, Inc. (OMF): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF).


تاريخ موجز لشركة OneMain Holdings, Inc.

لقد تطورت شركة OneMain Holdings, Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: OMF)، وهي شركة بارزة تقدم القروض الشخصية في الولايات المتحدة، بشكل ملحوظ منذ إنشائها. تركز الشركة في المقام الأول على تقديم حلول التمويل الاستهلاكي، بما في ذلك القروض الشخصية وقروض السيارات وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من عام 2024، تدير OneMain أكثر من 1500 فرعًا في جميع أنحاء البلاد وحققت حضورًا قويًا عبر الإنترنت.

المقاييس المالية الرئيسية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت OneMain عن البيانات المالية التالية:

متري القيمة (2024) القيمة (2023)
صافي الدخل 383 مليون دولار 476 مليون دولار
ربحية السهم (المخففة) $3.18 $3.94
إجمالي مستحقات التمويل 23.1 مليار دولار 21.3 مليار دولار
الديون طويلة الأجل 21.1 مليار دولار 19.8 مليار دولار
إجمالي الأصول 25.6 مليار دولار 24.3 مليار دولار
إجمالي حقوق المساهمين 3.2 مليار دولار 3.2 مليار دولار

التطورات الأخيرة

في عام 2024، واصلت OneMain إستراتيجيتها التوسعية، ونجحت في دمج عملية الاستحواذ على Foursight، مما ساهم في زيادة صافي المستحقات المالية والإيرادات الإجمالية. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 10٪ في إيرادات الفوائد، حيث ارتفعت من 3.4 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 3.7 مليار دولار أمريكي في عام 2024. كما شهدت مصاريف الفوائد ارتفاعًا طفيفًا، من 749 مليون دولار أمريكي في عام 2023 إلى 874 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مما يعكس ارتفاع تكاليف الاقتراض المرتبطة بالنمو في المستحقات.

جودة الائتمان ونسب التأخر في السداد

تظل جودة الائتمان محورًا بالغ الأهمية لشركة OneMain. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب التخلف عن السداد في الشركة كما يلي:

حالة الانحراف القروض الاستهلاكية بطاقات الائتمان
حاضِر 21.3 مليار دولار 482 مليون دولار
30-89 يومًا من تاريخ الاستحقاق 710 مليون دولار 33 مليون دولار
أكثر من 90 يومًا من تاريخ الاستحقاق 562 مليون دولار 35 مليون دولار

المقاييس التشغيلية

أظهرت المقاييس التشغيلية لشركة OneMain مرونة، حيث وصلت أحجام القروض الاستهلاكية إلى 9.8 مليار دولار في عام 2024، مقارنة بـ 9.8 مليار دولار في عام 2023. وبلغ عدد الحسابات التي تم إنشاؤها 906,988 في عام 2024، مما يدل على الطلب المستمر على حلول التمويل الشخصي.

أرباح الأسهم وعوائد المساهمين

وفيما يتعلق بعوائد المساهمين، أعلنت OneMain عن توزيعات نقدية يبلغ مجموعها 370 مليون دولار أمريكي في عام 2024، بواقع توزيعات أرباح ربع سنوية قدرها 1.04 دولار أمريكي للسهم الواحد. أعادت الشركة شراء ما يقرب من 680,709 سهمًا مقابل 32 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها بتعزيز القيمة للمساهمين.

التوقعات والمبادرات الاستراتيجية

وبالنظر إلى المستقبل، تهدف OneMain إلى الاستفادة من شبكة فروعها وقدراتها الرقمية لاختراق سوق التمويل الاستهلاكي بشكل أكبر. وتركز الشركة أيضًا على تعزيز ممارسات إدارة مخاطر الائتمان للحفاظ على ميزانية عمومية سليمة وسط الظروف الاقتصادية المتطورة.



من يملك شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF)

كبار المساهمين

اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF) بهيكل ملكية متنوع، مع مساهمين مؤسسيين وأفراد كبيرين.

نوع المساهم عدد الأسهم المملوكة (مليون) نسبة إجمالي الأسهم
المستثمرون المؤسسيون 60.5 50.6%
ملكية المطلعين 5.1 4.3%
صناديق الاستثمار المشتركة 30.3 25.1%
مستثمرون آخرون 25.1 20.0%

تفاصيل الملكية المؤسسية

يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا في ملكية OneMain Holdings. فيما يلي أهم المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.

مؤسسة الأسهم المملوكة (مليون) نسبة إجمالي الأسهم
مجموعة الطليعة 12.5 10.4%
شركة بلاك روك 10.2 8.5%
شركة ستيت ستريت 8.5 7.1%
FMR LLC (الإخلاص) 6.5 5.4%
إدارة ويلينغتون 5.3 4.4%

ملكية المطلعين

إن الملكية الداخلية محدودة نسبيًا ولكنها مهمة من حيث توافق الإدارة مع مصالح المساهمين.

اسم المطلع موضع الأسهم المملوكة
دوج شولمان المدير التنفيذي 1.2 مليون
ماري ك. هينيجان المدير المالي 0.8 مليون
التنفيذيين الآخرين متنوع 3.1 مليون

التغييرات الأخيرة في الملكية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت OneMain Holdings تغييرات في هيكل المساهمين، لا سيما مع زيادة الاستثمارات المؤسسية.

  • وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2% عن الربع السابق.
  • انخفضت ملكية المطلعين بشكل طفيف بسبب مبيعات الأسهم من قبل بعض المديرين التنفيذيين.
  • أبدت صناديق الاستثمار المشتركة اهتمامًا ثابتًا، مما يعكس الثقة في آفاق نمو الشركة.

مؤشرات أداء الأسهم

يعد أداء سهم OneMain Holdings أمرًا بالغ الأهمية لفهم قيمة المساهمين.

متري قيمة
سعر السهم الحالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) $44.70
القيمة السوقية 5.4 مليار دولار
توزيعات الأرباح لكل سهم $1.04
EPS (ربحية السهم) $3.18

الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية

يوضح مشهد الملكية لشركة OneMain Holdings, Inc. مزيجًا من الاستثمار المؤسسي واستثمارات التجزئة، مع قاعدة صلبة من الملكية الداخلية التي تعمل على مواءمة الإدارة مع مصالح المساهمين. تسلط مقاييس أداء أسهم الشركة الضوء بشكل أكبر على صحتها المالية وجاذبيتها للمستثمرين.



بيان مهمة شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF).

مهمة Overview

تكرس شركة OneMain Holdings, Inc. جهودها لتوفير الوصول المسؤول إلى الائتمان للأفراد في جميع أنحاء الولايات المتحدة. وتهدف الشركة إلى تمكين العملاء من تحقيق أهدافهم المالية من خلال الخدمة الشخصية ومجموعة من المنتجات المالية.

القيم الأساسية

  • التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
  • نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية وصدق.
  • ابتكار: التحسين المستمر للخدمات والمنتجات لتلبية احتياجات العملاء.
  • المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OneMain Holdings عن مقاييس مالية مهمة:

متري قيمة
صافي الدخل 383 مليون دولار
ربحية السهم (المخففة) $3.18
إجمالي مستحقات التمويل 23.1 مليار دولار
متوسط ​​صافي المستحقات 22.8 مليار دولار
صافي نسبة الشحن 7.52%
نسبة التأخر في السداد من 30 إلى 89 يومًا 3.14%
إجمالي نسبة الشحن 8.89%
إيرادات الفوائد (9 أشهر منتهية) 3.673 مليار دولار
مصاريف الفوائد (9 أشهر منتهية) 874 مليون دولار
صافي دخل الفوائد بعد مخصص الخسائر 1.281 مليار دولار

الأهداف الاستراتيجية

وضعت شركة OneMain Holdings أهدافًا إستراتيجية تهدف إلى تعزيز كفاءتها التشغيلية والوصول إلى العملاء:

  • زيادة حجم القروض بنسبة 10% على أساس سنوي.
  • توسيع قدرات الإقراض الرقمي لتحسين مشاركة العملاء.
  • تعزيز أطر إدارة المخاطر لتقليل معدلات الخصم.
  • الاستثمار في المبادرات المجتمعية لتعزيز الشراكات المحلية.

موقف السوق

تعمل شركة OneMain Holdings في مشهد خدمات مالية تنافسي، مع التركيز على القروض الشخصية وتمويل السيارات وعروض بطاقات الائتمان. تؤكد استراتيجية السوق للشركة على ما يلي:

  • تقديم حلول قروض مخصصة للأسواق المحرومة.
  • الاستفادة من التحليلات المتقدمة لتقييم مخاطر الائتمان.
  • تعزيز العلاقات مع العملاء من خلال المبادرات المجتمعية.

التطورات الأخيرة

في عام 2024، أكملت شركة OneMain Holdings بنجاح عملية الاستحواذ على Foursight، مما عزز محفظتها وحضورها في السوق:

تفاصيل الاستحواذ قيمة
حسن النية المعترف بها 37 مليون دولار
صافي النقد المستخدم في الاستحواذ 64 مليون دولار
إجمالي الديون بعد الاستحواذ 21.1 مليار دولار

مبادرات المشاركة المجتمعية

تشارك شركة OneMain Holdings بنشاط في دعم المجتمع، وتساهم في البرامج المحلية المختلفة:

  • ورش التثقيف المالي.
  • دعم المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية المحلية.
  • برامج تطوعية للموظفين لتشجيع خدمة المجتمع.

خاتمة

يعكس بيان المهمة والاستراتيجيات التشغيلية لشركة OneMain Holdings الالتزام بخدمة العملاء والمسؤولية المالية والمشاركة المجتمعية، مما يجعلها شركة رائدة في قطاع التمويل الاستهلاكي.



كيف تعمل شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF).

نموذج الأعمال

تعمل شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF) بشكل أساسي في قطاع التمويل الاستهلاكي، مع التركيز على القروض الشخصية وتمويل السيارات وخدمات بطاقات الائتمان. وتستهدف الشركة العملاء الذين يحتاجون إلى حلول مالية فورية، حيث تقدم مجموعة من منتجات القروض من خلال شبكة فروعها الواسعة ومنصاتها عبر الإنترنت.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OneMain Holdings عن صافي دخل قدره 383 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 476 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وقد قامت الشركة بتوليد 1,947 مليون دولار صافي النقد من الأنشطة التشغيلية خلال نفس الفترة.

المقياس المالي 2024 (9 أشهر) 2023 (9 أشهر)
صافي الدخل 383 مليون دولار 476 مليون دولار
صافي النقد من الأنشطة التشغيلية 1,947 مليون دولار 1,841 مليون دولار
مخصص خسائر مستحقات التمويل 1,518 مليون دولار 1,275 مليون دولار
دخل الفوائد 3,673 مليون دولار 3,377 مليون دولار
حساب الفائدة 874 مليون دولار 749 مليون دولار

محفظة القروض

تتكون محفظة قروض OneMain من أنواع مختلفة من مستحقات التمويل. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي ذمم التمويل 23.1 مليار دولار، حيث تشكل القروض الشخصية جزءًا كبيرًا من هذا المبلغ.

نوع القرض صافي ذمم التمويل عدد الحسابات
القروض الشخصية 20.6 مليار دولار 2,363,314
تمويل السيارات 2.0 مليار دولار 120,341
بطاقات الائتمان 550 مليون دولار 710,577

الجنوح وجودة الائتمان

تراقب OneMain عن كثب حالة التأخر في سداد مستحقاتها المالية. وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب التأخر في السداد على النحو التالي:

حالة الانحراف القروض الاستهلاكية بطاقات الائتمان
30-89 يومًا من تاريخ الاستحقاق 3.14% 5.93%
أكثر من 90 يومًا من تاريخ الاستحقاق 2.49% 6.36%

هيكل الديون ورأس المال

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى OneMain Holdings رصيد ديون طويل الأجل قدره 21.1 مليار دولار وإجمالي الالتزامات 22.4 مليار دولار. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 3.2 مليار دولار.

مقياس الديون كمية
الديون طويلة الأجل 21.1 مليار دولار
إجمالي الالتزامات 22.4 مليار دولار
إجمالي حقوق المساهمين 3.2 مليار دولار

التطورات الأخيرة

وفي عام 2024، أكملت OneMain الاستحواذ على شركة Foursight Capital LLC، مما عزز قدراتها في مجال التمويل الاستهلاكي. تواصل الشركة التركيز على توسيع عروض منتجاتها والحفاظ على حضورها القوي في سوق التمويل الاستهلاكي.

سياسة توزيع الأرباح

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OneMain عن توزيع أرباح نقدية إجمالية قدرها 3.08 دولار للسهم الواحد لهذا العام، مما يعكس الالتزام الثابت بإعادة القيمة إلى المساهمين.

إعلان الأرباح توزيعات الأرباح لكل سهم المبلغ المدفوع (بالملايين)
فبراير 2024 $1.00 $120
أبريل 2024 $1.04 $125
يوليو 2024 $1.04 $125
المجموع $3.08 $370


كيف تجني شركة OneMain Holdings, Inc. (OMF) الأموال

نموذج الأعمال Overview

تحقق شركة OneMain Holdings, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال القروض الاستهلاكية وتمويل السيارات وخدمات بطاقات الائتمان. تركز الشركة على تقديم القروض الشخصية للعملاء، والتي عادة ما تكون غير مضمونة. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن صافي مستحقات تمويل بلغ إجماليها 23.1 مليار دولار، بزيادة من 21.3 مليار دولار في عام 2023.

تدفقات الإيرادات

  • القروض الاستهلاكية
  • تمويل السيارات
  • بطاقات الائتمان

القروض الاستهلاكية

تعد القروض الاستهلاكية لشركة OneMain أكبر محرك للإيرادات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ حجم إنشاء القروض الاستهلاكية 9.8 مليار دولار أمريكي، مع وصول صافي مستحقات التمويل إلى 22.6 مليار دولار أمريكي. وبلغ العائد على هذه القروض حوالي 22.06%.

تمويل السيارات

في قطاع تمويل السيارات، أعلنت OneMain عن صافي مستحقات التمويل بقيمة 2.0 مليار دولار أمريكي بحجم إنشاء قدره 769 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. أنشأت الشركة 39,428 حسابًا لتمويل السيارات خلال هذه الفترة.

بطاقات الائتمان

تقدم OneMain أيضًا منتجات بطاقات الائتمان، حيث وصل صافي مستحقات التمويل إلى 550 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ حجم الشراء لبطاقات الائتمان 622 مليون دولار أمريكي.

دخل الفوائد

بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت OneMain عن إيرادات فوائد بقيمة 1.3 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.2 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 3.7 مليار دولار أمريكي.

حساب الفائدة

بلغت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 301 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 267 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 874 مليون دولار أمريكي.

صافي دخل الفوائد

بلغ صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر التمويل المستحق 469 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 490 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 1.3 مليار دولار أمريكي.

مخصص خسائر مستحقات التمويل

وارتفع مخصص خسائر التمويل المستحق إلى 512 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 410 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2023. ووصلت المخصصات للتسعة أشهر إلى 1.5 مليار دولار.

إيرادات أخرى

وبلغت الإيرادات الأخرى للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 182 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 185 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغ إجمالي الإيرادات الأخرى 536 مليون دولار.

نفقات

وبلغ إجمالي النفقات الأخرى للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 444 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 429 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة، بلغ إجمالي النفقات 1.3 مليار دولار أمريكي.

ملخص الأداء المالي

المقياس المالي الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 9شهر 2024 9 أشهر 2023
صافي الدخل 157 مليون دولار 194 مليون دولار 383 مليون دولار 476 مليون دولار
دخل الفوائد 1.3 مليار دولار 1.2 مليار دولار 3.7 مليار دولار 3.4 مليار دولار
حساب الفائدة 301 مليون دولار 267 مليون دولار 874 مليون دولار 749 مليون دولار
مخصص خسائر مستحقات التمويل 512 مليون دولار 410 مليون دولار 1.5 مليار دولار 1.3 مليار دولار
إيرادات أخرى 182 مليون دولار 185 مليون دولار 536 مليون دولار 548 مليون دولار
إجمالي المصاريف الأخرى 444 مليون دولار 429 مليون دولار 1.3 مليار دولار 1.2 مليار دولار

الديون والسيولة

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن ديون OneMain طويلة الأجل بقيمة 21.1 مليار دولار. كان لدى الشركة مستحقات غير مربوطة يبلغ مجموعها 9.0 مليار دولار. بالإضافة إلى ذلك، يتم دعم سيولة OneMain من خلال استراتيجيات تمويل مختلفة، بما في ذلك الديون المضمونة وغير المضمونة.

أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح

خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت OneMain عن توزيعات أرباح نقدية بلغ مجموعها 370 مليون دولار أمريكي، مع توزيع أرباح للسهم الواحد بقيمة 3.08 دولار أمريكي. وأدى برنامج إعادة شراء الأسهم إلى إعادة شراء 680,709 سهماً بقيمة إجمالية قدرها 32 مليون دولار.

DCF model

OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  • OneMain Holdings, Inc. (OMF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OneMain Holdings, Inc. (OMF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  • SEC Filings – View OneMain Holdings, Inc. (OMF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.