OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
Uma breve história de Onemain Holdings, Inc.
O Onemain Holdings, Inc. (NYSE: OMF), um proeminente fornecedor de empréstimos pessoais nos Estados Unidos, evoluiu significativamente desde o seu início. A empresa se concentra principalmente em oferecer soluções de financiamento ao consumidor, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos para automóveis e cartões de crédito. A partir de 2024, a Onemain opera mais de 1.500 agências em todo o país e estabeleceu uma presença on -line robusta.
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, Onemain relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 383 milhões | US $ 476 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $3.18 | $3.94 |
| Total de recebíveis financeiros | US $ 23,1 bilhões | US $ 21,3 bilhões |
| Dívida de longo prazo | US $ 21,1 bilhões | US $ 19,8 bilhões |
| Total de ativos | US $ 25,6 bilhões | US $ 24,3 bilhões |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,2 bilhões |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Onemain continuou sua estratégia de expansão, integrando com sucesso a aquisição da FourSight, que contribuiu para um aumento nos recebíveis financeiros líquidos e na receita geral. A Companhia registrou um aumento de 10% na receita de juros, subindo de US $ 3,4 bilhões em 2023 para US $ 3,7 bilhões em 2024. A despesa de juros também teve um aumento, de US $ 749 milhões em 2023 a US $ 874 milhões em 2024, refletindo maiores custos de empréstimos associados ao crescimento no crescimento em recebíveis.
Qualidade de crédito e índices de inadimplência
A qualidade do crédito continua sendo um foco crítico para o Onemain. Em 30 de setembro de 2024, os índices de inadimplência da empresa eram os seguintes:
| Status de inadimplência | Empréstimos ao consumidor | Cartões de crédito |
|---|---|---|
| Atual | US $ 21,3 bilhões | US $ 482 milhões |
| 30-89 dias vencidos | US $ 710 milhões | US $ 33 milhões |
| Mais de 90 dias vencidos | US $ 562 milhões | US $ 35 milhões |
Métricas operacionais
As métricas operacionais da OneMain mostraram resiliência, com empréstimos ao consumidor originando volumes atingindo US $ 9,8 bilhões em 2024, em comparação com US $ 9,8 bilhões em 2023. O número de contas originadas foi 906.988 em 2024, demonstrando uma demanda constante por soluções de finanças pessoais.
Retornos de dividendos e acionistas
Em termos de retornos dos acionistas, o OneMain declarou dividendos em dinheiro, totalizando US $ 370 milhões em 2024, com um dividendo trimestral de US $ 1,04 por ação. A Companhia recomprou aproximadamente 680.709 ações por US $ 32 milhões durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo seu compromisso de melhorar o valor dos acionistas.
Perspectivas e iniciativas estratégicas
Olhando para o futuro, o Onemain visa alavancar sua rede de filiais e recursos digitais para penetrar ainda mais no mercado de financiamento ao consumidor. A empresa também está focada em aprimorar suas práticas de gerenciamento de riscos de crédito para manter um balanço saudável em meio a condições econômicas em evolução.
A Who é proprietário da Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Onemain Holdings, Inc. (OMF) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com acionistas institucionais e individuais significativos.
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 60.5 | 50.6% |
| Propriedade interna | 5.1 | 4.3% |
| Fundos mútuos | 30.3 | 25.1% |
| Outros investidores | 25.1 | 20.0% |
Detalhes da propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel crucial na propriedade da Onemain Holdings. Abaixo estão os principais acionistas institucionais em 30 de setembro de 2024.
| Instituição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 12.5 | 10.4% |
| BlackRock, Inc. | 10.2 | 8.5% |
| State Street Corporation | 8.5 | 7.1% |
| FMR LLC (Fidelity) | 6.5 | 5.4% |
| Wellington Management | 5.3 | 4.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é relativamente limitada, mas significativa em termos de alinhamento de gerenciamento com os interesses dos acionistas.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Doug Shulman | CEO | 1,2 milhão |
| Mary K. Hennigan | Diretor Financeiro | 0,8 milhão |
| Outros executivos | Vários | 3,1 milhões |
Mudanças recentes na propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Onemain Holdings viu mudanças em sua estrutura de acionistas, particularmente com o aumento dos investimentos institucionais.
- A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao trimestre anterior.
- A propriedade privilegiada diminuiu um pouco devido às vendas de ações por determinados executivos.
- Os fundos mútuos mostraram um interesse consistente, refletindo a confiança nas perspectivas de crescimento da empresa.
Indicadores de desempenho de ações
O desempenho das ações da OneMain Holdings é fundamental para entender o valor dos acionistas.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações (em 30 de setembro de 2024) | $44.70 |
| Capitalização de mercado | US $ 5,4 bilhões |
| Dividendo por ação | $1.04 |
| EPS (ganhos por ação) | $3.18 |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
O cenário de propriedade da Onemain Holdings, Inc. ilustra uma mistura de investimento institucional e de varejo, com uma sólida base de propriedade privilegiada que alinha a administração com os interesses dos acionistas. As métricas de desempenho das ações da empresa destacam ainda mais sua saúde e atratividade financeira para os investidores.
Onemain Holdings, Inc. (OMF) Declaração de missão
Missão Overview
A Onemain Holdings, Inc. se dedica a fornecer acesso responsável ao crédito para indivíduos nos Estados Unidos. A empresa pretende capacitar os clientes a atingir suas metas financeiras por meio de serviços personalizados e uma variedade de produtos financeiros.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Conduzindo negócios com transparência e honestidade.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos para atender às necessidades dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Onemain Holdings relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 383 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $3.18 |
| Total de recebíveis financeiros | US $ 23,1 bilhões |
| Recebíveis líquidos médios | US $ 22,8 bilhões |
| Índice de carregamento líquido | 7.52% |
| Razão de inadimplência de 30-89 dias | 3.14% |
| Relação de carga bruta | 8.89% |
| Receita de juros (9 meses terminados) | US $ 3,673 bilhões |
| Despesa de juros (9 meses terminados) | US $ 874 milhões |
| Receita de juros líquidos após provisão para perdas | US $ 1,281 bilhão |
Objetivos estratégicos
A Onemain Holdings estabeleceu metas estratégicas destinadas a melhorar sua eficiência operacional e alcance do cliente:
- Aumentar o volume de originação de empréstimos em 10% ano a ano.
- Expanda os recursos de empréstimos digitais para melhorar o envolvimento do cliente.
- Aumente as estruturas de gerenciamento de riscos para reduzir as taxas de carga.
- Invista em iniciativas comunitárias para promover parcerias locais.
Posição de mercado
A Onemain Holdings opera em um cenário competitivo de serviços financeiros, com foco em empréstimos pessoais, finanças de automóveis e ofertas de cartão de crédito. A estratégia de mercado da empresa enfatiza:
- Fornecendo soluções de empréstimos personalizados para mercados carentes.
- Utilizando análises avançadas para avaliação de risco de crédito.
- Fortalecer o relacionamento com os clientes por meio de iniciativas comunitárias.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Onemain Holdings concluiu com êxito a aquisição da FourSight, aprimorando seu portfólio e presença no mercado:
| Detalhes da aquisição | Valor |
|---|---|
| Goodwill reconhecido | US $ 37 milhões |
| Dinheiro líquido usado para aquisição | US $ 64 milhões |
| Dívida total após a aquisição | US $ 21,1 bilhões |
Iniciativas de engajamento da comunidade
O Onemain Holdings se envolve ativamente em apoio da comunidade, contribuindo para vários programas locais:
- Workshops de alfabetização financeira.
- Apoio a organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade locais.
- Programas voluntários de funcionários para incentivar o serviço comunitário.
Conclusão
A declaração de missão e as estratégias operacionais da OneMain Holdings refletem um compromisso com o atendimento ao cliente, a responsabilidade financeira e o envolvimento da comunidade, posicionando -o como líder no setor de finanças do consumidor.
Como funciona o Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Modelo de negócios
O Onemain Holdings, Inc. (OMF) opera principalmente no setor de finanças do consumidor, com foco em empréstimos pessoais, finanças de automóveis e serviços de cartão de crédito. A empresa tem como alvo os clientes que precisam de soluções financeiras imediatas, oferecendo uma variedade de produtos de empréstimos por meio de sua extensa rede de filiais e plataformas on -line.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Onemain Holdings relatou lucro líquido de US $ 383 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 476 milhões pelo mesmo período em 2023. A empresa gerou US $ 1.947 milhões em caixa líquido de atividades operacionais durante o mesmo período.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 383 milhões | US $ 476 milhões |
| Caixa líquido de atividades operacionais | US $ 1.947 milhões | US $ 1.841 milhões |
| Provisão para perdas a receber financeiras | US $ 1.518 milhões | US $ 1.275 milhões |
| Receita de juros | US $ 3.673 milhões | US $ 3.377 milhões |
| Despesa de juros | US $ 874 milhões | US $ 749 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da OneMain consiste em vários tipos de recebíveis financeiros. Em 30 de setembro de 2024, os recebíveis financeiros líquidos totalizaram US $ 23,1 bilhões, com empréstimos pessoais compreendendo uma parcela significativa desse valor.
| Tipo de empréstimo | Receiváveis Finanças líquidas | Número de contas |
|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | US $ 20,6 bilhões | 2,363,314 |
| Finanças automáticas | US $ 2,0 bilhões | 120,341 |
| Cartões de crédito | US $ 550 milhões | 710,577 |
Delinquência e qualidade de crédito
O OneMain monitora de perto o status de inadimplência de seus recebíveis financeiros. Em 30 de setembro de 2024, os índices de inadimplência eram os seguintes:
| Status de inadimplência | Empréstimos ao consumidor | Cartões de crédito |
|---|---|---|
| 30-89 dias vencidos | 3.14% | 5.93% |
| Mais de 90 dias vencidos | 2.49% | 6.36% |
Dívida e estrutura de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Onemain Holdings tinha um saldo de dívida de longo prazo de US $ 21,1 bilhões e passivos totais de US $ 22,4 bilhões. O patrimônio dos acionistas total da empresa estava em US $ 3,2 bilhões.
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 21,1 bilhões |
| Passivos totais | US $ 22,4 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,2 bilhões |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a OneMain concluiu a aquisição da Foursight Capital LLC, aumentando suas capacidades em finanças do consumidor. A empresa continua a se concentrar em expandir suas ofertas de produtos e manter uma forte presença no mercado de finanças do consumidor.
Política de dividendos
Em 30 de setembro de 2024, Onemain declarou um dividendo total em dinheiro de US $ 3,08 por ação Durante o ano, refletindo um compromisso constante em retornar o valor aos acionistas.
| Declaração de dividendos | Dividendo por ação | Valor pago (em milhões) |
|---|---|---|
| Fevereiro de 2024 | $1.00 | $120 |
| Abril de 2024 | $1.04 | $125 |
| Julho de 2024 | $1.04 | $125 |
| Total | $3.08 | $370 |
Como Onemain Holdings, Inc. (OMF) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
A Onemain Holdings, Inc. gera principalmente receita por meio de empréstimos ao consumidor, financiamento automático e serviços de cartão de crédito. A empresa se concentra em fornecer empréstimos pessoais aos clientes, que normalmente não são garantidos. Em 2024, a empresa registrou recebíveis financeiros líquidos totalizando US $ 23,1 bilhões, um aumento de US $ 21,3 bilhões em 2023.
Fluxos de receita
- Empréstimos ao consumidor
- Finanças automáticas
- Cartões de crédito
Empréstimos ao consumidor
Os empréstimos de consumo da Onemain são seu maior fator de receita. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o volume de originação para empréstimos ao consumidor foi de US $ 9,8 bilhões, com os recebíveis financeiros líquidos no valor de US $ 22,6 bilhões. O rendimento nesses empréstimos foi de aproximadamente 22,06%.
Finanças automáticas
No segmento de finanças automáticas, a Onemain registrou recebíveis financeiros líquidos de US $ 2,0 bilhões com um volume de originação de US $ 769 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A empresa originou 39.428 contas de finanças automáticas durante esse período.
Cartões de crédito
A Onemain também oferece produtos de cartão de crédito, com os recebíveis de finanças líquidas atingindo US $ 550 milhões em 30 de setembro de 2024. O volume de compra para cartões de crédito era de US $ 622 milhões.
Receita de juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Onemain registrou receita de juros de US $ 1,3 bilhão, acima dos US $ 1,2 bilhão no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi de US $ 3,7 bilhões.
Despesa de juros
A despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 301 milhões, um aumento de US $ 267 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, a despesa de juros totalizou US $ 874 milhões.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos após a provisão para perdas a receber financeiras foi de US $ 469 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 490 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 1,3 bilhão.
Provisão para perdas a receber financeiras
A provisão para perdas a receber financeiras aumentou para US $ 512 milhões para o terceiro trimestre de 2024 de US $ 410 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, atingiu US $ 1,5 bilhão.
Outras receitas
Outras receitas nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 182 milhões, um pouco abaixo dos US $ 185 milhões no mesmo trimestre de 2023. Durante os nove meses, outras receitas totalizaram US $ 536 milhões.
Despesas
O total de outras despesas nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 444 milhões, em comparação com US $ 429 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, as despesas totais foram de US $ 1,3 bilhão.
Resumo do desempenho financeiro
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 157 milhões | US $ 194 milhões | US $ 383 milhões | US $ 476 milhões |
| Receita de juros | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,2 bilhão | US $ 3,7 bilhões | US $ 3,4 bilhões |
| Despesa de juros | US $ 301 milhões | US $ 267 milhões | US $ 874 milhões | US $ 749 milhões |
| Provisão para perdas a receber financeiras | US $ 512 milhões | US $ 410 milhões | US $ 1,5 bilhão | US $ 1,3 bilhão |
| Outras receitas | US $ 182 milhões | US $ 185 milhões | US $ 536 milhões | US $ 548 milhões |
| Total de outras despesas | US $ 444 milhões | US $ 429 milhões | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,2 bilhão |
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a dívida de longo prazo de Onemain foi relatada em US $ 21,1 bilhões. A empresa tinha recebíveis sem oncedores, totalizando US $ 9,0 bilhões. Além disso, a liquidez de Onemain é apoiada por várias estratégias de financiamento, incluindo dívida garantida e não garantida.
Desempenho de ações e dividendos
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Onemain declarou dividendos em dinheiro, totalizando US $ 370 milhões, com um dividendo por ação de US $ 3,08. O programa de recompra de ações resultou na recompra de 680.709 ações, totalizando US $ 32 milhões.
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OneMain Holdings, Inc. (OMF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OneMain Holdings, Inc. (OMF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OneMain Holdings, Inc. (OMF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.