OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
Una breve historia de Onemain Holdings, Inc.
Onemain Holdings, Inc. (NYSE: OMF), un destacado proveedor de préstamos personales en los Estados Unidos, ha evolucionado significativamente desde su inicio. La compañía se enfoca principalmente en ofrecer soluciones financieras del consumidor, incluidos préstamos personales, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito. A partir de 2024, Onemain opera más de 1,500 sucursales en todo el país y ha establecido una sólida presencia en línea.
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain informó los siguientes datos financieros:
| Métrico | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 383 millones | $ 476 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $3.18 | $3.94 |
| Cuentas por cobrar de finanzas totales | $ 23.1 mil millones | $ 21.3 mil millones |
| Deuda a largo plazo | $ 21.1 mil millones | $ 19.8 mil millones |
| Activos totales | $ 25.6 mil millones | $ 24.3 mil millones |
| Equidad de los accionistas totales | $ 3.2 mil millones | $ 3.2 mil millones |
Desarrollos recientes
En 2024, Onemain continuó su estrategia de expansión, integrando con éxito la adquisición de cuatro vistas, que ha contribuido a un aumento en las cuentas por cobrar netas y los ingresos generales. La compañía reportó un aumento del 10% en los ingresos por intereses, que aumentó de $ 3.4 mil millones en 2023 a $ 3.7 mil millones en 2024. Los gastos de intereses también vieron un aumento de $ 749 millones en 2023 a $ 874 millones en 2024, lo que refleja los costos de aderezo más altos asociados con el crecimiento con el crecimiento de cuentas por cobrar.
Calidad crediticia y relaciones de delincuencia
La calidad del crédito sigue siendo un enfoque crítico para Onemain. Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de delincuencia de la compañía fueron las siguientes:
| Estado de delincuencia | Préstamos al consumo | Tarjetas de crédito |
|---|---|---|
| Actual | $ 21.3 mil millones | $ 482 millones |
| 30-89 días anteriores | $ 710 millones | $ 33 millones |
| Más de 90 días antes | $ 562 millones | $ 35 millones |
Métricas operativas
Las métricas operativas de Onemain han mostrado resiliencia, con préstamos de consumo que originaron volúmenes que alcanzan los $ 9.8 mil millones en 2024, en comparación con $ 9.8 mil millones en 2023. El número de cuentas originadas fue de 906,988 en 2024, lo que demuestra una demanda constante de soluciones financieras personales.
Retornos de dividendos y accionistas
En términos de rendimientos de los accionistas, Onemain declaró dividendos en efectivo por un total de $ 370 millones en 2024, con un dividendo trimestral de $ 1.04 por acción. La Compañía recompró aproximadamente 680,709 acciones por $ 32 millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja su compromiso de mejorar el valor de los accionistas.
Perspectiva e iniciativas estratégicas
Mirando hacia el futuro, Onemain tiene como objetivo aprovechar su red de sucursales y capacidades digitales para penetrar aún más en el mercado de finanzas del consumidor. La compañía también se centra en mejorar sus prácticas de gestión de riesgos de crédito para mantener un balance saludable en medio de condiciones económicas en evolución.
A Who posee Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Principales accionistas
A partir de 2024, Onemain Holdings, Inc. (OMF) tiene una estructura de propiedad diversa, con importantes accionistas institucionales e individuales.
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad (millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 60.5 | 50.6% |
| Propiedad interna | 5.1 | 4.3% |
| Fondos mutuos | 30.3 | 25.1% |
| Otros inversores | 25.1 | 20.0% |
Detalles de propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel crucial en la propiedad de Onemain Holdings. A continuación se presentan los principales accionistas institucionales al 30 de septiembre de 2024.
| Institución | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 12.5 | 10.4% |
| Blackrock, Inc. | 10.2 | 8.5% |
| State Street Corporation | 8.5 | 7.1% |
| FMR LLC (Fidelity) | 6.5 | 5.4% |
| Gestión de Wellington | 5.3 | 4.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna es relativamente limitada pero significativa en términos de alineación de gestión con los intereses de los accionistas.
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Doug Shulman | CEO | 1.2 millones |
| Mary K. Hennigan | director de Finanzas | 0.8 millones |
| Otros ejecutivos | Varios | 3.1 millones |
Cambios recientes en la propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain Holdings ha visto cambios en su estructura de accionistas, particularmente con mayores inversiones institucionales.
- La propiedad institucional aumentó en un 2% con respecto al trimestre anterior.
- La propiedad interna disminuyó ligeramente debido a las ventas de acciones por parte de ciertos ejecutivos.
- Los fondos mutuos han mostrado un interés constante, lo que refleja la confianza en las perspectivas de crecimiento de la compañía.
Indicadores de rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Onemain Holdings es fundamental para comprender el valor de los accionistas.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de las acciones (al 30 de septiembre de 2024) | $44.70 |
| Capitalización de mercado | $ 5.4 mil millones |
| Dividendo por acción | $1.04 |
| EPS (ganancias por acción) | $3.18 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
El panorama de propiedad de Onemain Holdings, Inc. ilustra una combinación de inversión institucional y minorista, con una base sólida de propiedad interna que alinea la gerencia con los intereses de los accionistas. Las métricas de desempeño de acciones de la compañía destacan aún más su salud financiera y atractivo para los inversores.
Onemain Holdings, Inc. (OMF) Declaración de misión
Misión Overview
Onemain Holdings, Inc. se dedica a proporcionar acceso responsable al crédito para las personas en todo Estados Unidos. La compañía tiene como objetivo capacitar a los clientes para alcanzar sus objetivos financieros a través de un servicio personalizado y una gama de productos financieros.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Realizar negocios con transparencia y honestidad.
- Innovación: Mejora continuamente de servicios y productos para satisfacer las necesidades de los clientes.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades locales.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain Holdings informó métricas financieras significativas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 383 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $3.18 |
| Cuentas por cobrar de finanzas totales | $ 23.1 mil millones |
| Cuentas por cobrar netas promedio | $ 22.8 mil millones |
| Relación de carga neta | 7.52% |
| Relación de delincuencia de 30-89 días | 3.14% |
| Relación de carga bruta | 8.89% |
| Ingresos de intereses (9 meses finalizados) | $ 3.673 mil millones |
| Gasto de intereses (9 meses finalizados) | $ 874 millones |
| Ingresos de intereses netos después de la provisión de pérdidas | $ 1.281 mil millones |
Objetivos estratégicos
Onemain Holdings ha establecido objetivos estratégicos destinados a mejorar su eficiencia operativa y su alcance del cliente:
- Aumente el volumen de origen del préstamo en un 10% año tras año.
- Ampliar capacidades de préstamos digitales para mejorar la participación del cliente.
- Mejorar los marcos de gestión de riesgos para reducir las tasas de carga.
- Invierta en iniciativas comunitarias para fomentar las asociaciones locales.
Posición de mercado
Onemain Holdings opera en un panorama competitivo de servicios financieros, centrándose en préstamos personales, financiamiento automotriz y ofertas de tarjetas de crédito. La estrategia de mercado de la compañía enfatiza:
- Proporcionando soluciones de préstamos a medida a los mercados desatendidos.
- Utilización de análisis avanzados para la evaluación del riesgo de crédito.
- Fortalecer las relaciones con los clientes a través de iniciativas basadas en la comunidad.
Desarrollos recientes
En 2024, Onemain Holdings completó con éxito la adquisición de cuatro vistas, mejorando su cartera y presencia en el mercado:
| Detalles de adquisición | Valor |
|---|---|
| Buena voluntad reconocida | $ 37 millones |
| Efectivo neto utilizado para la adquisición | $ 64 millones |
| Deuda total después de la adquisición | $ 21.1 mil millones |
Iniciativas de participación comunitaria
Onemain Holdings se involucra activamente en el apoyo de la comunidad, contribuyendo a varios programas locales:
- Talleres de educación financiera.
- Apoyo para organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas locales.
- Programas de voluntarios de empleados para alentar el servicio comunitario.
Conclusión
La declaración de misión y las estrategias operativas de Onemain Holdings reflejan un compromiso con el servicio al cliente, la responsabilidad financiera y la participación de la comunidad, posicionándola como líder en el sector de finanzas del consumidor.
Cómo funciona Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Modelo de negocio
Onemain Holdings, Inc. (OMF) opera principalmente en el sector de finanzas del consumidor, centrándose en préstamos personales, financiamiento automotriz y servicios de tarjetas de crédito. La compañía apunta a los clientes que necesitan soluciones financieras inmediatas, ofreciendo una gama de productos de préstamos a través de su extensa red de sucursales y plataformas en línea.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain Holdings reportó ingresos netos de $ 383 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 476 millones para el mismo período en 2023. La compañía generó $ 1,947 millones en efectivo neto de actividades operativas durante el mismo período.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 383 millones | $ 476 millones |
| Efectivo neto de actividades operativas | $ 1,947 millones | $ 1,841 millones |
| Provisión para pérdidas de cuenta por cobrar financieras | $ 1,518 millones | $ 1,275 millones |
| Ingresos por intereses | $ 3,673 millones | $ 3,377 millones |
| Gasto de interés | $ 874 millones | $ 749 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Onemain consta de varios tipos de cuentas por cobrar financieras. Al 30 de septiembre de 2024, las cuentas por cobrar de las finanzas netas totalizaron $ 23.1 mil millones, con préstamos personales que comprenden una porción significativa de esta cantidad.
| Tipo de préstamo | Cuentas por cobrar de finanzas netas | Número de cuentas |
|---|---|---|
| Préstamos personales | $ 20.6 mil millones | 2,363,314 |
| Finanzas automáticas | $ 2.0 mil millones | 120,341 |
| Tarjetas de crédito | $ 550 millones | 710,577 |
Delincuencia y calidad crediticia
Onemain monitorea de cerca el estado de delincuencia de sus cuentas por cobrar financieras. Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de delincuencia fueron las siguientes:
| Estado de delincuencia | Préstamos al consumo | Tarjetas de crédito |
|---|---|---|
| 30-89 días anteriores | 3.14% | 5.93% |
| Más de 90 días antes | 2.49% | 6.36% |
Estructura de deuda y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain Holdings tenía un saldo de deuda a largo plazo de $ 21.1 mil millones y pasivos totales de $ 22.4 mil millones. El capital total de los accionistas de la compañía se encontraba en $ 3.2 mil millones.
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 21.1 mil millones |
| Pasivos totales | $ 22.4 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 3.2 mil millones |
Desarrollos recientes
En 2024, Onemain completó la adquisición de Foursight Capital LLC, mejorando sus capacidades en las finanzas del consumidor. La compañía continúa enfocándose en expandir sus ofertas de productos y mantener una fuerte presencia en el mercado de finanzas del consumidor.
Política de dividendos
Al 30 de septiembre de 2024, Onemain declaró un dividendo en efectivo total de $ 3.08 por acción para el año, reflejando un compromiso constante de devolver el valor a los accionistas.
| Declaración de dividendos | Dividendo por acción | Monto pagado (en millones) |
|---|---|---|
| Febrero de 2024 | $1.00 | $120 |
| Abril de 2024 | $1.04 | $125 |
| Julio de 2024 | $1.04 | $125 |
| Total | $3.08 | $370 |
Cómo Onemain Holdings, Inc. (OMF) gana dinero
Modelo de negocio Overview
Onemain Holdings, Inc. genera principalmente ingresos a través de préstamos de consumo, finanzas automotrices y servicios de tarjetas de crédito. La compañía se enfoca en proporcionar préstamos personales a los clientes, que generalmente no están garantizados. En 2024, la compañía informó que las cuentas por cobrar netas por un total de $ 23.1 mil millones, un aumento de $ 21.3 mil millones en 2023.
Flujos de ingresos
- Préstamos al consumo
- Finanzas automáticas
- Tarjetas de crédito
Préstamos al consumo
Los préstamos de consumo de Onemain son su mayor conductor de ingresos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el volumen de origen para los préstamos al consumidor fue de $ 9.8 mil millones, con cuentas por cobrar de finanzas netas por valor de $ 22.6 mil millones. El rendimiento de estos préstamos fue de aproximadamente 22.06%.
Finanzas automáticas
En el segmento de finanzas automotrices, Onemain informó cuentas por cobrar netas de $ 2.0 mil millones con un volumen de origen de $ 769 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La compañía originó 39,428 cuentas de finanzas automáticas durante este período.
Tarjetas de crédito
Onemain también ofrece productos de tarjetas de crédito, con cuentas por cobrar de finanzas netas que alcanzaron $ 550 millones al 30 de septiembre de 2024. El volumen de compra para tarjetas de crédito fue de $ 622 millones.
Ingresos por intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Onemain reportó ingresos por intereses de $ 1.3 mil millones, frente a $ 1.2 mil millones en el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total por intereses fue de $ 3.7 mil millones.
Gasto de interés
El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 301 millones, un aumento de $ 267 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses, los gastos por intereses totalizaron $ 874 millones.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos después de la provisión de pérdidas de las finanzas por cobrar fueron de $ 469 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 490 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 1.3 mil millones.
Provisión para pérdidas de cuenta por cobrar financieras
La disposición para las pérdidas de las finanzas por cobrar aumentó a $ 512 millones para el tercer trimestre de 2024 de $ 410 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses, alcanzó los $ 1.5 mil millones.
Otros ingresos
Otros ingresos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 182 millones, ligeramente por debajo de $ 185 millones en el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses, otros ingresos totalizaron $ 536 millones.
Gastos
Otros gastos totales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 444 millones, en comparación con $ 429 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses, los gastos totales fueron de $ 1.3 mil millones.
Resumen de desempeño financiero
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 157 millones | $ 194 millones | $ 383 millones | $ 476 millones |
| Ingresos por intereses | $ 1.3 mil millones | $ 1.2 mil millones | $ 3.7 mil millones | $ 3.4 mil millones |
| Gasto de interés | $ 301 millones | $ 267 millones | $ 874 millones | $ 749 millones |
| Provisión para pérdidas de cuenta por cobrar financieras | $ 512 millones | $ 410 millones | $ 1.5 mil millones | $ 1.3 mil millones |
| Otros ingresos | $ 182 millones | $ 185 millones | $ 536 millones | $ 548 millones |
| Otros gastos totales | $ 444 millones | $ 429 millones | $ 1.3 mil millones | $ 1.2 mil millones |
Deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda a largo plazo de Onemain se informó en $ 21.1 mil millones. La compañía tenía cuentas por cobrar sin buques por un total de $ 9.0 mil millones. Además, la liquidez de Onemain está respaldada por varias estrategias de financiación, incluida la deuda garantizada y no garantizada.
Rendimiento de las acciones y dividendos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Onemain declaró dividendos en efectivo por un total de $ 370 millones, con un dividendo por acción de $ 3.08. El programa de recompra de acciones resultó en la recompra de 680,709 acciones por un total de $ 32 millones.
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OneMain Holdings, Inc. (OMF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OneMain Holdings, Inc. (OMF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OneMain Holdings, Inc. (OMF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.