OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
Une brève histoire de Onemain Holdings, Inc.
Onemain Holdings, Inc. (NYSE: OMF), un premier fournisseur de prêts personnels aux États-Unis, a considérablement évolué depuis sa création. L'entreprise se concentre principalement sur l'offre de solutions de financement des consommateurs, y compris les prêts personnels, les prêts automobiles et les cartes de crédit. En 2024, Onemain exploite plus de 1 500 succursales à travers le pays et a établi une solide présence en ligne.
Mesures financières clés
Au 30 septembre 2024, Onemain a rapporté les données financières suivantes:
| Métrique | Valeur (2024) | Valeur (2023) |
|---|---|---|
| Revenu net | 383 millions de dollars | 476 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $3.18 | $3.94 |
| Créiteurs financiers totaux | 23,1 milliards de dollars | 21,3 milliards de dollars |
| Dette à long terme | 21,1 milliards de dollars | 19,8 milliards de dollars |
| Actif total | 25,6 milliards de dollars | 24,3 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,2 milliards de dollars | 3,2 milliards de dollars |
Développements récents
En 2024, Onemain a poursuivi sa stratégie d'expansion, intégrant avec succès l'acquisition de FourSight, ce qui a contribué à une augmentation des créances financières nettes et des revenus globaux. The company reported a 10% increase in interest income, rising from $3.4 billion in 2023 to $3.7 billion in 2024. Interest expense also saw an uptick, from $749 million in 2023 to $874 million in 2024, reflecting higher borrowing costs associated with the growth in créances.
Ratios de qualité du crédit et de délinquance
La qualité du crédit reste un objectif critique pour Onemain. Au 30 septembre 2024, les ratios de délinquance de la société étaient les suivants:
| Statut de délinquance | Prêts à la consommation | Cartes de crédit |
|---|---|---|
| Actuel | 21,3 milliards de dollars | 482 millions de dollars |
| 30-89 jours passés | 710 millions de dollars | 33 millions de dollars |
| Plus de 90 jours passés | 562 millions de dollars | 35 millions de dollars |
Métriques opérationnelles
Les mesures opérationnelles d'Onemain ont montré la résilience, les prêts à la consommation étant originaires de volumes atteignant 9,8 milliards de dollars en 2024, contre 9,8 milliards de dollars en 2023. Le nombre de comptes provenant de 906 988 en 2024, ce qui démontrait une demande stable de solutions de financement personnelles.
Dividendes et rendements des actionnaires
En termes de rendements des actionnaires, Onemain a déclaré des dividendes en espèces totalisant 370 millions de dollars en 2024, avec un dividende trimestriel de 1,04 $ par action. La société a racheté environ 680 709 actions pour 32 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant son engagement à améliorer la valeur des actionnaires.
Perspectives et initiatives stratégiques
Pour l'avenir, Onemain vise à tirer parti de son réseau de succursales et de ses capacités numériques pour pénétrer davantage le marché du financement des consommateurs. L'entreprise se concentre également sur l'amélioration de ses pratiques de gestion des risques de crédit pour maintenir un bilan sain au milieu des conditions économiques en évolution.
A qui possède Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Importants actionnaires
En 2024, Onemain Holdings, Inc. (OMF) a une structure de propriété diversifiée, avec des actionnaires institutionnels et individuels importants.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions détenues (millions) | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 60.5 | 50.6% |
| Propriété d'initié | 5.1 | 4.3% |
| Fonds communs de placement | 30.3 | 25.1% |
| Autres investisseurs | 25.1 | 20.0% |
Détails de la propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans la propriété de OneMain Holdings. Vous trouverez ci-dessous les principaux actionnaires institutionnels au 30 septembre 2024.
| Institution | Actions possédées (millions) | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 12.5 | 10.4% |
| BlackRock, Inc. | 10.2 | 8.5% |
| State Street Corporation | 8.5 | 7.1% |
| FMR LLC (Fidelity) | 6.5 | 5.4% |
| Wellington Management | 5.3 | 4.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est relativement limitée mais significative en termes d'alignement de gestion avec les intérêts des actionnaires.
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| Doug Shulman | PDG | 1,2 million |
| Mary K. Hennigan | Directeur financier | 0,8 million |
| Autres dirigeants | Divers | 3,1 millions |
Changements récents de propriété
Au 30 septembre 2024, Onemain Holdings a connu des changements dans sa structure d'actionnaires, en particulier avec des investissements institutionnels accrus.
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% par rapport au trimestre précédent.
- La propriété d'initiés a légèrement diminué en raison des ventes de stocks par certains cadres.
- Les fonds communs de placement ont montré un intérêt constant, reflétant la confiance dans les perspectives de croissance de l'entreprise.
Indicateurs de performance du stock
La performance des actions de OneMain Holdings est essentielle pour comprendre la valeur des actionnaires.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de l'action actuel (au 30 septembre 2024) | $44.70 |
| Capitalisation boursière | 5,4 milliards de dollars |
| Dividende par action | $1.04 |
| EPS (bénéfice par action) | $3.18 |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
Le paysage de propriété de Onemain Holdings, Inc. illustre un mélange d'investissement institutionnel et de détail, avec une base solide de propriété d'initiés qui aligne la gestion des intérêts des actionnaires. Les mesures de performance des actions de l'entreprise mettent davantage en évidence sa santé financière et son attractivité pour les investisseurs.
Énoncé de mission Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Mission Overview
Onemain Holdings, Inc. se consacre à fournir un accès responsable au crédit pour les personnes aux États-Unis. La société vise à permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs financiers grâce à un service personnalisé et à une gamme de produits financiers.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Mener des affaires avec transparence et honnêteté.
- Innovation: Amélioration continue des services et des produits pour répondre aux besoins des clients.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Onemain Holdings a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 383 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $3.18 |
| Créiteurs financiers totaux | 23,1 milliards de dollars |
| Créances nettes moyennes | 22,8 milliards de dollars |
| Ratio de recharge nette | 7.52% |
| Ratio de délinquance de 30 à 89 jours | 3.14% |
| Ratio de recharge brute | 8.89% |
| Revenu des intérêts (9 mois terminés) | 3,673 milliards de dollars |
| Intérêts (9 mois terminés) | 874 millions de dollars |
| Revenu net des intérêts après provision pour les pertes | 1,281 milliard de dollars |
Objectifs stratégiques
Onemain Holdings a fixé des objectifs stratégiques visant à améliorer son efficacité opérationnelle et sa portée du client:
- Augmenter le volume d'origine du prêt de 10% en glissement annuel.
- Développez les capacités de prêt numérique pour améliorer l'engagement des clients.
- Améliorez les cadres de gestion des risques pour réduire les taux de facturation.
- Investissez dans des initiatives communautaires pour favoriser les partenariats locaux.
Position sur le marché
Onemain Holdings opère dans un paysage des services financiers compétitifs, en se concentrant sur les prêts personnels, les finances automobiles et les offres de cartes de crédit. La stratégie de marché de l'entreprise souligne:
- Fournir des solutions de prêt sur mesure aux marchés mal desservis.
- Utilisation d'analyses avancées pour l'évaluation des risques de crédit.
- Renforcer les relations avec les clients grâce à des initiatives communautaires.
Développements récents
En 2024, Onemain Holdings a réussi à terminer l'acquisition de Foursight, améliorant sa présence de portefeuille et de marché:
| Détails d'acquisition | Valeur |
|---|---|
| Bonne volonté reconnue | 37 millions de dollars |
| Cash net utilisé pour l'acquisition | 64 millions de dollars |
| Dette totale après l'acquisition | 21,1 milliards de dollars |
Initiatives d'engagement communautaire
Onemain Holdings s'engage activement dans un soutien communautaire, contribuant à divers programmes locaux:
- Ateliers de littératie financière.
- Soutien aux organisations à but non lucratif locales et organismes de bienfaisance.
- Programmes de bénévolat des employés pour encourager le service communautaire.
Conclusion
L'énoncé de mission et les stratégies opérationnelles de OneMain Holdings reflètent un engagement envers le service à la clientèle, la responsabilité financière et l'engagement communautaire, en le positionnant comme un leader dans le secteur des finances des consommateurs.
Comment fonctionne Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Modèle commercial
Onemain Holdings, Inc. (OMF) opère principalement dans le secteur de la finance des consommateurs, en se concentrant sur les prêts personnels, les finances automobiles et les services de carte de crédit. La société cible les clients qui ont besoin de solutions financières immédiates, offrant une gamme de produits de prêt via son vaste réseau de succursales et ses plateformes en ligne.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Onemain Holdings a déclaré un revenu net de 383 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 476 millions de dollars pour la même période en 2023. La société a généré 1 947 millions de dollars en espèces nettes des activités d'exploitation au cours de la même période.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 383 millions de dollars | 476 millions de dollars |
| L'argent net des activités d'exploitation | 1 947 millions de dollars | 1 841 millions de dollars |
| Provision pour les pertes financières | 1 518 millions de dollars | 1 275 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | 3 673 millions de dollars | 3 377 millions de dollars |
| Intérêts | 874 millions de dollars | 749 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts d'Onemain comprend divers types de créances financières. Au 30 septembre 2024, les créances financières nettes ont totalisé 23,1 milliards de dollars, avec des prêts personnels comprenant une partie importante de ce montant.
| Type de prêt | Créances financières nettes | Nombre de comptes |
|---|---|---|
| Prêts personnels | 20,6 milliards de dollars | 2,363,314 |
| Financement automobile | 2,0 milliards de dollars | 120,341 |
| Cartes de crédit | 550 millions de dollars | 710,577 |
Délinquance et qualité de crédit
OneMain surveille étroitement le statut de délinquance de ses créances financières. Au 30 septembre 2024, les ratios de délinquance étaient les suivants:
| Statut de délinquance | Prêts à la consommation | Cartes de crédit |
|---|---|---|
| 30-89 jours passés | 3.14% | 5.93% |
| Plus de 90 jours passés | 2.49% | 6.36% |
Dette et structure du capital
Au 30 septembre 2024, Onemain Holdings avait un solde de dette à long terme de 21,1 milliards de dollars et les passifs totaux de 22,4 milliards de dollars. Les capitaux propres totaux des actionnaires de la société se tenaient à 3,2 milliards de dollars.
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette à long terme | 21,1 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 22,4 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,2 milliards de dollars |
Développements récents
En 2024, Onemain a terminé l'acquisition de FourSight Capital LLC, renforçant ses capacités en finance des consommateurs. La société continue de se concentrer sur l'élargissement de ses offres de produits et le maintien d'une forte présence sur le marché des finances des consommateurs.
Politique de dividende
Au 30 septembre 2024, Onemain a déclaré un dividende en espèces total de 3,08 $ par action Pour l'année, reflétant un engagement constant à retourner la valeur aux actionnaires.
| Déclaration de dividendes | Dividende par action | Montant payé (en millions) |
|---|---|---|
| Février 2024 | $1.00 | $120 |
| Avril 2024 | $1.04 | $125 |
| Juillet 2024 | $1.04 | $125 |
| Total | $3.08 | $370 |
Comment Onemain Holdings, Inc. (OMF) fait de l'argent
Modèle commercial Overview
Onemain Holdings, Inc. génère principalement des revenus grâce aux prêts à la consommation, aux finances automobiles et aux services de carte de crédit. L'entreprise se concentre sur la fourniture de prêts personnels aux clients, qui ne sont généralement pas garantis. En 2024, la société a déclaré des créances financières nettes totalisant 23,1 milliards de dollars, une augmentation de 21,3 milliards de dollars en 2023.
Sources de revenus
- Prêts à la consommation
- Financement automobile
- Cartes de crédit
Prêts à la consommation
Les prêts à la consommation d'Onemain sont son plus grand moteur de revenus. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le volume d'origine des prêts à la consommation était de 9,8 milliards de dollars, avec des créances financières nettes s'élevant à 22,6 milliards de dollars. Le rendement sur ces prêts était d'environ 22,06%.
Financement automobile
Dans le segment des finances automobiles, Onemain a déclaré des créances financières nettes de 2,0 milliards de dollars avec un volume d'origine de 769 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société a créé 39 428 comptes de financement automobile au cours de cette période.
Cartes de crédit
Onemain propose également des produits de carte de crédit, avec des créances financières nettes atteignant 550 millions de dollars au 30 septembre 2024. Le volume d'achat pour les cartes de crédit était de 622 millions de dollars.
Revenu d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Onemain a déclaré des revenus d'intérêts de 1,3 milliard de dollars, contre 1,2 milliard de dollars au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts était de 3,7 milliards de dollars.
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 301 millions de dollars, soit une augmentation de 267 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois, les intérêts des intérêts ont totalisé 874 millions de dollars.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts après la provision pour les pertes financières était de 469 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, contre 490 millions de dollars au trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 1,3 milliard de dollars.
Provision pour les pertes financières
La disposition des pertes financières à recevoir est passée à 512 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, contre 410 millions de dollars en trimestre 2023. Pendant les neuf mois, il a atteint 1,5 milliard de dollars.
Autres revenus
D'autres revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 ont été de 182 millions de dollars, légèrement en baisse par rapport à 185 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois, d'autres revenus ont totalisé 536 millions de dollars.
Dépenses
Le total des autres dépenses pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 444 millions de dollars, contre 429 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois, les dépenses totales étaient de 1,3 milliard de dollars.
Résumé des performances financières
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 157 millions de dollars | 194 millions de dollars | 383 millions de dollars | 476 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | 1,3 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars | 3,7 milliards de dollars | 3,4 milliards de dollars |
| Intérêts | 301 millions de dollars | 267 millions de dollars | 874 millions de dollars | 749 millions de dollars |
| Provision pour les pertes financières | 512 millions de dollars | 410 millions de dollars | 1,5 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars |
| Autres revenus | 182 millions de dollars | 185 millions de dollars | 536 millions de dollars | 548 millions de dollars |
| Total d'autres dépenses | 444 millions de dollars | 429 millions de dollars | 1,3 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars |
Dette et liquidité
Au 30 septembre 2024, la dette à long terme d'Onemain a été déclaré à 21,1 milliards de dollars. L'entreprise avait des créances non encombrées totalisant 9,0 milliards de dollars. De plus, la liquidité d'Onemain est soutenue par diverses stratégies de financement, y compris la dette garantie et non garantie.
Performance en stock et dividendes
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Onemain a déclaré des dividendes en espèces totalisant 370 millions de dollars, avec un dividende par part de 3,08 $. Le programme de rachat d'actions a abouti au rachat de 680 709 actions pour un total de 32 millions de dollars.
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OneMain Holdings, Inc. (OMF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OneMain Holdings, Inc. (OMF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OneMain Holdings, Inc. (OMF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.