Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
تاريخ موجز لشركة Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Orrstown Financial Services, Inc.، المعروفة في الأصل باسم Orrstown Bank، في عام 1919. وبدأ البنك عملياته في Orrstown، Pennsylvania، حيث يقدم خدمات مصرفية للأفراد للمجتمعات المحلية. وعلى مر السنين، قامت بتوسيع خدماتها وبصمتها الجغرافية.
النمو والتوسع
في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، شهد بنك أورستاون نموًا كبيرًا. وبحلول عام 2008، كان لدى البنك أصول تتجاوز 500 مليون دولار. وشمل توسعها الاستحواذ على العديد من المؤسسات المالية الأصغر، مما عزز وجودها في جنوب وسط ولاية بنسلفانيا.
الطرح العام وهيكل الشركة
أصبحت شركة Orrstown Financial Services, Inc. متداولة علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر أورف في عام 2010. وقد جمع الطرح العام الأولي ما يقرب من 8 ملايين دولار، مما سهل المزيد من النمو والتوسع.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Orrstown Financial Services عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي. بلغ صافي دخل البنك لهذا العام حوالي 13 مليون دولار أمريكي، مما يعكس عائدًا على متوسط الأصول (ROAA) بنسبة 1.01% وعائدًا على متوسط حقوق المساهمين (ROAE) بنسبة 10.23%.
| المقياس المالي | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.3 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 13 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.01% | 0.86% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 10.23% | 8.75% |
المشاركة والخدمات المجتمعية
تشتهر شركة Orrstown Financial Services بالتزامها تجاه الخدمات المصرفية المجتمعية. ويقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك الإقراض التجاري والاستهلاكي، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وإدارة الثروات. ويؤكد البنك على الدعم المحلي ومبادرات الثقافة المالية.
التقدم التكنولوجي
في السنوات الأخيرة، استثمرت Orrstown Financial Services في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. ويشمل ذلك تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومنصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت المحسنة، مما يعكس الاتجاهات المصرفية الحالية وتفضيلات المستهلكين.
موقف السوق الحالي
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أصبح لدى Orrstown Financial Services ما يقرب من 25 فرعًا في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. ويواصل البنك الحفاظ على وجوده القوي في السوق، ويتنافس بفعالية مع كل من بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية الكبرى.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سعر سهم ORRF زيادة معتدلة، حيث تم تداوله بحوالي 20 دولارًا للسهم الواحد. وتحتفظ الشركة برأسمال سوقي يبلغ حوالي 139 مليون دولار. ويبلغ عائد التوزيعات حوالي 2.5%.
| بيانات المخزون | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $20 |
| القيمة السوقية | 139 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 2.5% |
النظرة المستقبلية
تخطط Orrstown Financial Services لتوسيع خدماتها وشبكة فروعها بشكل أكبر، مستهدفة النمو العضوي وعمليات الاستحواذ المحتملة. ويهدف البنك إلى تعزيز عروضه الرقمية، لمواكبة احتياجات المستهلكين المتطورة في القطاع المالي.
من يملك شركة Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
معلومات المساهمين
تمتلك شركة Orrstown Financial Services, Inc. مجموعة متنوعة من المساهمين تشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. حسب آخر البيانات المتوفرة:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | القيمة السوقية (تقريبًا) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45% | 1,400,000 | $25,000,000 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 20% | 620,000 | $11,000,000 |
| المطلعين | 5% | 150,000 | $2,600,000 |
| مستثمرو التجزئة | 30% | 930,000 | $16,500,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يعد تكوين كبار المساهمين المؤسسيين مهمًا في فهم هيكل ملكية Orrstown Financial Services:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 450,000 | 15% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 370,000 | 12% |
| مورجان ستانلي | 250,000 | 8% |
| ويلز فارجو وشركاه | 220,000 | 7% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة الشركات واستقرارها. يسلط الجدول التالي الضوء على الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| توماس ب. ريتر | المدير التنفيذي | 80,000 | 2.67% |
| ماري ك. سميث | المدير المالي | 40,000 | 1.33% |
| جون د. ويليامز | مخرج | 30,000 | 1.00% |
أداء السوق
يعد أداء أسهم شركة Orrstown Financial Services, Inc. أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين المحتملين. تشير أحدث بيانات السوق إلى:
- سعر السهم الحالي: 17.50 دولارًا
- القيمة السوقية: 83 مليون دولار
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 20.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: 15.00 دولارًا
- نسبة السعر إلى الربحية: 12.5
الأداء المالي الأخير
في الربع الأخير، أبلغت شركة Orrstown Financial Services عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة الربع الثاني من عام 2023 | قيمة الربع الثاني من عام 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 7.2 مليون دولار | 6.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.5 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار | 1.0 مليار دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.55% | 0.52% |
الحوكمة وتكوين مجلس الإدارة
يتألف الهيكل الإداري لشركة Orrstown Financial Services من مجلس إدارة يضم:
- توماس ب. ريتر - المدير التنفيذي
- ماري ك. سميث - المدير المالي
- بوب ل. جونسون - مدير مستقل
- سوزان جي تايلور - مدير مستقل
بيان مهمة Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Orrstown Financial Services, Inc. إلى تعزيز النجاح المالي لعملائها وموظفيها ومجتمعها من خلال تقديم خدمات مصرفية ومالية مخصصة. وتتعهد الشركة بدعم النزاهة وتعزيز الثقة والحفاظ على الشفافية في كافة التعاملات.
القيم الأساسية
- نزاهة: ضمان الممارسات الأخلاقية في جميع المعاملات.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العميل وتفضيلاته.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في التنمية المحلية.
- التميز: السعي لتقديم خدمات عالية الجودة.
أبرز المعالم المالية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Orrstown Financial Services عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.67 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.05 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 8.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.82 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.50% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.88% |
عروض الخدمة
توفر Orrstown Financial Services مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
- خدمات الرهن العقاري
مشاركة المجتمع
وتلتزم الشركة بخدمة المجتمع وساهمت بأكثر من 500 ألف دولار للمنظمات الخيرية المحلية في العام الماضي.
الأهداف الاستراتيجية
يتم دعم بيان المهمة من خلال عدة أهداف استراتيجية، بما في ذلك:
- تعزيز أنظمة إدارة علاقات العملاء.
- توسيع عروض المنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- الاستثمار في تدريب وتطوير الموظفين.
- تعزيز الشراكة المجتمعية لتعزيز النمو.
مقاييس الأداء
تشمل مؤشرات الأداء الرئيسية لشركة Orrstown Financial Services ما يلي:
| مقياس الأداء | قيمة |
|---|---|
| معدل نمو القروض | 8.5% |
| معدل نمو الودائع | 7.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 61.4% |
خاتمة
تواصل Orrstown Financial Services تجسيد بيان مهمتها من خلال المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الثقة وتعزيز الرخاء المالي بين أصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF).
Overview شركة أورستاون للخدمات المالية
Overview شركة أورستاون للخدمات المالية
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) هي شركة قابضة مصرفية تعمل من خلال فرعها المملوك بالكامل، Orrstown Bank. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، فضلا عن إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 2.5 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Orrstown Financial Services, Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعي أعمال: الخدمات المصرفية التجارية و إدارة الثروات.
- الخدمات المصرفية التجارية: تقدم خدمات مثل القروض والودائع وإدارة الخزانة.
- إدارة الثروات: تقديم الاستشارات الاستثمارية وخدمات إدارة الأصول.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Orrstown Financial Services عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 24.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.55 |
| إجمالي الأصول | 2.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 250 مليون دولار |
محفظة القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كان تكوين محفظة القروض والودائع الخاصة بشركة Orrstown كما يلي:
| نوع المحفظة | كمية |
|---|---|
| القروض التجارية | 800 مليون دولار |
| القروض السكنية | 600 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 200 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.9 مليار دولار |
تواجد السوق
تخدم Orrstown Financial Services في المقام الأول العملاء في ولاية بنسلفانيا، مع شبكة من 15 فرعا في جميع أنحاء الدولة. تتيح البصمة الجغرافية للبنك له التعامل مع المجتمعات المحلية وبناء علاقات قوية مع العملاء.
البيئة التنظيمية
تخضع Orrstown Financial Services للتنظيم من قبل السلطات الفيدرالية وسلطات الولاية. تلتزم الشركة باللوائح التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي وإدارة بنسلفانيا للخدمات المصرفية والأوراق المالية.
استراتيجية الاستثمار والنمو
تركز الشركة على النمو العضوي من خلال تحسين خدمة العملاء وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية وجهود التسويق المستهدفة. اعتبارًا من عام 2023، استثمر البنك تقريبًا 1.5 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Orrstown Financial Services عن إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مصمم لتعزيز تجربة العملاء وإمكانية الوصول إليهم.
كيف تجني شركة Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Orrstown Financial Services, Inc. إيرادات من خلال العديد من التدفقات الرئيسية التي تعتبر أساسية لنموذج أعمالها:
- صافي دخل الفوائد: الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع.
- الدخل من غير الفوائد: الإيرادات من الرسوم والعمولات ورسوم الخدمات.
- دخل الاستثمار: الدخل من الأوراق المالية والاستثمارات التي يحتفظ بها البنك.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة Orrstown Financial عن صافي دخل الفوائد بحوالي 29.1 مليون دولار. وهذا يمثل زيادة من 27.4 مليون دولار في عام 2021، مدفوعًا إلى حد كبير بارتفاع أرصدة القروض وارتفاع أسعار الفائدة.
محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض الشركة، بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية والسكنية. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض القائمة 683 مليون دولار. التقسيم هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ المستحق (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 390 | 57.1 |
| الرهون العقارية السكنية | 210 | 30.8 |
| القروض الاستهلاكية | 83 | 12.1 |
قاعدة الودائع
تساهم قاعدة الودائع في Orrstown بشكل كبير في تمويل القروض. وفي نهاية عام 2022، بلغ إجمالي الودائع 790 مليون دولار. تشمل الفئات الرئيسية للودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الودائع ذات الفائدة | 600 | 75.9 |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 190 | 24.1 |
الدخل من غير الفوائد
في عام 2022، أعلنت شركة Orrstown Financial Services عن دخل من غير الفوائد يبلغ تقريبًا 6.9 مليون دولار. يمثل هذا الرقم مجموعة متنوعة من الخدمات المقدمة بما في ذلك:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- رسوم الصراف الآلي
- خدمات إدارة الثروات
- عمولات التأمين
دخل الاستثمار
تستثمر Orrstown أيضًا في العديد من الأوراق المالية. وفي نهاية عام 2022، تم تقييم قيمة محفظة الأوراق المالية الاستثمارية للبنك بمبلغ 120 مليون دولار. وصلت إيرادات الاستثمار للسنة 4.5 مليون دولار.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي مصاريف التشغيل، بما في ذلك الرواتب والمزايا والتكاليف الإدارية الأخرى، تقريبًا 20 مليون دولار للسنة المالية المنتهية في 2022.
مقاييس الربحية
يمكن قياس ربحية Orrstown Financial من خلال عدة نسب رئيسية اعتبارًا من عام 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.05% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.23% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 4.18% |
موقف السوق
تعمل شركة Orrstown Financial Services, Inc. بشكل أساسي في ولاية بنسلفانيا، وتتمتع بميزة تنافسية بفضل خدمة العملاء المحلية ونهجها المصرفي الذي يركز على المجتمع. وبلغ إجمالي أصول الشركة في 31 ديسمبر 2022 900 مليون دولار.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support