Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
Una breve historia de Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Fundación y primeros años
Orrstown Financial Services, Inc., originalmente conocido como Orrstown Bank, se estableció en 1919. El banco comenzó a operar en Orrstown, Pensilvania, que brinda servicios de banca minorista a las comunidades locales. Con los años, amplió sus servicios y su huella geográfica.
Crecimiento y expansión
A principios de la década de 2000, Orrstown Bank se sometió a un crecimiento significativo. Para 2008, el banco tenía activos superiores a $ 500 millones. Su expansión incluyó la adquisición de varias instituciones financieras más pequeñas, reforzando su presencia en el centro sur de Pensilvania.
Oferta pública y estructura corporativa
Orrstown Financial Services, Inc. se cotizó públicamente en NASDAQ bajo el símbolo del ticker Orrf En 2010. La oferta pública inicial recaudó aproximadamente $ 8 millones, facilitando un mayor crecimiento y expansión.
Desempeño financiero reciente
Al 31 de diciembre de 2022, Orrstown Financial Services informó activos totales de aproximadamente $ 1.3 mil millones. El ingreso neto del banco para el año fue de alrededor de $ 13 millones, lo que refleja un rendimiento en los activos promedio (ROAA) de 1.01% y un rendimiento en el capital promedio (ROAE) de 10.23%.
| Métrica financiera | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.3 mil millones | $ 1.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 13 millones | $ 10 millones |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.01% | 0.86% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 10.23% | 8.75% |
Compromiso y servicios comunitarios
Orrstown Financial Services es conocido por su compromiso con la banca basada en la comunidad. Ofrece una gama de servicios que incluyen préstamos comerciales y de consumo, banca hipotecaria y gestión de patrimonio. El banco enfatiza las iniciativas locales de apoyo y educación financiera.
Avances tecnológicos
En los últimos años, Orrstown Financial Services ha invertido en tecnología para mejorar la experiencia del cliente. Esto incluye el desarrollo de aplicaciones de banca móvil y plataformas de banca en línea mejoradas, reflejando las tendencias bancarias actuales y las preferencias del consumidor.
Posición actual del mercado
A partir de octubre de 2023, Orrstown Financial Services tiene aproximadamente 25 sucursales en Pensilvania. El banco continúa manteniendo una sólida presencia en el mercado, compitiendo de manera efectiva con los bancos comunitarios locales e instituciones financieras más grandes.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones para ORRF ha mostrado un aumento moderado, cotizando alrededor de $ 20 por acción. La compañía mantiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 139 millones. El rendimiento de dividendos se encuentra en aproximadamente el 2.5%.
| Datos de stock | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $20 |
| Capitalización de mercado | $ 139 millones |
| Rendimiento de dividendos | 2.5% |
Perspectiva futura
Orrstown Financial Services planea expandir aún más sus servicios y redes de sucursales, dirigiendo tanto el crecimiento orgánico como las posibles adquisiciones. El banco tiene como objetivo mejorar sus ofertas digitales, manteniendo el ritmo de la evolución de las necesidades de los consumidores en el sector financiero.
A Who posee Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Información de los accionistas
Orrstown Financial Services, Inc. tiene un conjunto diverso de accionistas que incluye inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. A partir de los últimos datos disponibles:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones | Valor de mercado (aprox.) |
|---|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45% | 1,400,000 | $25,000,000 |
| Fondos mutuos | 20% | 620,000 | $11,000,000 |
| Experto | 5% | 150,000 | $2,600,000 |
| Inversores minoristas | 30% | 930,000 | $16,500,000 |
Los principales accionistas institucionales
La composición de los principales accionistas institucionales es significativa para comprender la estructura de propiedad de los servicios financieros de Orrstown:
| Nombre de la institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 450,000 | 15% |
| Vanguard Group, Inc. | 370,000 | 12% |
| Morgan Stanley | 250,000 | 8% |
| Wells Fargo & Company | 220,000 | 7% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno corporativo y la estabilidad. La siguiente tabla resalta la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Thomas B. Ritter | CEO | 80,000 | 2.67% |
| Mary K. Smith | director de Finanzas | 40,000 | 1.33% |
| John D. Williams | Director | 30,000 | 1.00% |
Rendimiento del mercado
El desempeño de acciones de Orrstown Financial Services, Inc. es fundamental para los posibles inversores. Los últimos datos del mercado indican:
- Precio actual de las acciones: $ 17.50
- Capitalización de mercado: $ 83 millones
- Alto de 52 semanas: $ 20.00
- Mínimo de 52 semanas: $ 15.00
- Relación P/E: 12.5
Desempeño financiero reciente
En el trimestre más reciente, Orrstown Financial Services informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Valor Q2 2023 | Valor Q2 2022 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 7.2 millones | $ 6.8 millones |
| Lngresos netos | $ 1.5 millones | $ 1.3 millones |
| Activos totales | $ 1.1 mil millones | $ 1.0 mil millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.55% | 0.52% |
Gobierno y composición de la junta
La estructura de gobierno de Orrstown Financial Services comprende una junta directiva que incluye:
- Thomas B. Ritter - CEO
- Mary K. Smith - DIRECTOR DE FINANZAS
- Bob L. Johnson - Director independiente
- Susan G. Taylor - Director independiente
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Orrstown Financial Services, Inc. tiene como objetivo mejorar el éxito financiero de sus clientes, empleados y comunidad al proporcionar servicios financieros y bancarios personalizados. La Compañía se compromete a defender la integridad, promover la confianza y mantener la transparencia en todos los tratos.
Valores centrales
- Integridad: Garantizar prácticas éticas en todas las transacciones.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y preferencias del cliente.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo local.
- Excelencia: Esforzarse por la entrega de servicios de alta calidad.
Destacados financieros
A partir del segundo trimestre de 2023, Orrstown Financial Services informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.67 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.05 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.4 mil millones |
| Lngresos netos | $ 8.4 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.82 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.50% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.88% |
Ofrendas de servicio
Orrstown Financial Services ofrece una amplia gama de servicios que incluyen:
- Banca comercial
- Banca de consumo
- Gestión de patrimonio
- Servicios hipotecarios
Participación de la comunidad
La compañía está comprometida con el servicio comunitario y ha contribuido con más de $ 500,000 a organizaciones benéficas locales en el último año.
Objetivos estratégicos
La declaración de la misión es apoyada a través de varios objetivos estratégicos, que incluyen:
- Mejora de los sistemas de gestión de relaciones con el cliente.
- Ampliar las ofertas de productos para satisfacer diversas necesidades de clientes.
- Invertir en capacitación y desarrollo de empleados.
- Fortalecer las asociaciones de la comunidad para fomentar el crecimiento.
Métricas de rendimiento
Los indicadores clave de rendimiento para los servicios financieros de Orrstown incluyen:
| Métrico de rendimiento | Valor |
|---|---|
| Tasa de crecimiento del préstamo | 8.5% |
| Tasa de crecimiento de depósitos | 7.2% |
| Relación costo-ingreso | 61.4% |
Conclusión
Orrstown Financial Services continúa encarnando su declaración de misión a través de iniciativas estratégicas destinadas a fomentar la confianza y mejorar la prosperidad financiera entre las partes interesadas.
Cómo funciona Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Overview de Orrstown Financial Services, Inc.
Overview de Orrstown Financial Services, Inc.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) es una compañía tenedora bancaria que opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Orrstown Bank. La compañía ofrece una gama de servicios financieros, incluida la banca comercial y minorista, así como la gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2023, la compañía tenía activos totales que ascendían a aproximadamente $ 2.5 mil millones.
Segmentos de negocios
Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente a través de dos segmentos comerciales: Banca comercial y Gestión de patrimonio.
- Banca comercial: ofrece servicios como préstamos, depósitos y gestión del tesoro.
- Gestión de patrimonio: proporciona servicios de asesoramiento de inversiones y gestión de activos.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, Orrstown Financial Services informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 24.3 millones |
| Lngresos netos | $ 5.3 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.55 |
| Activos totales | $ 2.5 mil millones |
| Equidad total | $ 250 millones |
Cartera de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2023, la composición de la cartera de préstamos y depósitos de Orrstown es la siguiente:
| Tipo de cartera | Cantidad |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 800 millones |
| Préstamos residenciales | $ 600 millones |
| Préstamos al consumo | $ 200 millones |
| Depósitos totales | $ 1.9 mil millones |
Presencia en el mercado
Orrstown Financial Services atiende principalmente a clientes en Pensilvania, con una red de 15 ramas en todo el estado. La huella geográfica del banco le permite interactuar con las comunidades locales y construir relaciones sólidas con los clientes.
Entorno regulatorio
Orrstown Financial Services está sujeto a la regulación de las autoridades federales y estatales. La Compañía cumple con las regulaciones establecidas por la Reserva Federal y el Departamento de Banca y Valores de Pensilvania.
Estrategia de inversión y crecimiento
La compañía se centra en el crecimiento orgánico a través del servicio al cliente mejorado, las capacidades de banca digital mejoradas y los esfuerzos de marketing dirigidos. A partir de 2023, el banco ha invertido aproximadamente $ 1.5 millones en actualizaciones tecnológicas.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2023, Orrstown Financial Services anunció el lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil diseñada para mejorar la experiencia y la accesibilidad del cliente.
Cómo Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) gana dinero
Fuentes de ingresos
Orrstown Financial Services, Inc. genera ingresos a través de varias transmisiones clave que son fundamentales para su modelo de negocio:
- Ingresos de intereses netos: La diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos.
- Ingresos sin interés: Ingresos de tarifas, comisiones y cargos de servicio.
- Ingresos de inversión: Ingresos de valores e inversiones en poder del banco.
Ingresos de intereses netos
Para el año fiscal 2022, Orrstown Financial informó un ingreso de interés neto de aproximadamente $ 29.1 millones. Esto representó un aumento de $ 27.4 millones En 2021, en gran medida impulsado por un aumento en los saldos de préstamos y las tasas de interés más altas.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la firma es diversa, incluidos préstamos comerciales, de consumo y residenciales. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales pendientes fueron $ 683 millones. El desglose es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Monto pendiente ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 390 | 57.1 |
| Hipotecas residenciales | 210 | 30.8 |
| Préstamos al consumo | 83 | 12.1 |
Base de depósito
La base de depósitos de Orrstown contribuye significativamente a su financiación para préstamos. A finales de 2022, los depósitos totales se mantuvieron en $ 790 millones. Las principales categorías de depósitos incluyen:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de depósitos totales (%) |
|---|---|---|
| Depósitos con intereses | 600 | 75.9 |
| Depósitos no con interés | 190 | 24.1 |
Ingresos sin intereses
En 2022, Orrstown Financial Services reportó ingresos no interesantes de aproximadamente $ 6.9 millones. Esta figura representa una variedad de servicios ofrecidos que incluyen:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito
- Tarifas de cajero automático
- Servicios de gestión de patrimonio
- Comisiones de seguro
Ingresos de inversión
Orrstown también invierte en varios valores. A finales de 2022, la cartera de valores de inversión del banco fue valorada en $ 120 millones. Los ingresos de inversión para el año alcanzado $ 4.5 millones.
Gastos operativos
Los gastos operativos, incluidos los salarios, los beneficios y otros costos administrativos, totalizaron aproximadamente $ 20 millones para el año fiscal que termina 2022.
Métricas de rentabilidad
La rentabilidad de Orrstown Financial se puede medir a través de varias relaciones clave a partir de 2022:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.05% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.23% |
| Margen de interés neto (NIM) | 4.18% |
Posición de mercado
Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente en Pensilvania, con una ventaja competitiva debido a su servicio al cliente localizado y un enfoque bancario centrado en la comunidad. Los activos totales de la compañía al 31 de diciembre de 2022 se pararon en $ 900 millones.
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