Un bref historique d'Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Fondation et premières années
Orrstown Financial Services, Inc., à l'origine connue sous le nom d'Orrstown Bank, a été créée en 1919. La banque a commencé ses opérations à Orrstown, en Pennsylvanie, fournissant des services bancaires au détail aux communautés locales. Au fil des ans, il a élargi ses services et son empreinte géographique.
Croissance et expansion
Au début des années 2000, Orrstown Bank a subi une croissance significative. En 2008, la banque comptait des actifs dépassant 500 millions de dollars. Son expansion comprenait l'acquisition de plusieurs petites institutions financières, renforçant sa présence dans le centre-sud de la Pennsylvanie.
Offre publique et structure d'entreprise
Orrstown Financial Services, Inc. est devenue cotée en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker Orrf En 2010. L'offre publique initiale a levé environ 8 millions de dollars, facilitant la croissance et l'expansion supplémentaires.
Performance financière récente
Au 31 décembre 2022, Orrstown Financial Services a déclaré un actif total d'environ 1,3 milliard de dollars. Le bénéfice net de la banque pour l'année était d'environ 13 millions de dollars, reflétant un rendement sur les actifs moyens (ROAA) de 1,01% et un rendement sur des actions moyennes (ROAE) de 10,23%.
| Métrique financière | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,3 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars |
| Revenu net | 13 millions de dollars | 10 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.01% | 0.86% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 10.23% | 8.75% |
Engagement et services communautaires
Orrstown Financial Services est connu pour son engagement envers la banque communautaire. Il offre une gamme de services, notamment des prêts commerciaux et des consommateurs, des banques hypothécaires et de la gestion de patrimoine. La banque met l'accent sur les initiatives locales de soutien et de littératie financière.
Avancées technologiques
Ces dernières années, Orrstown Financial Services a investi dans la technologie pour améliorer l'expérience client. Cela comprend le développement d'applications bancaires mobiles et les plateformes bancaires en ligne améliorées, reflétant les tendances bancaires actuelles et les préférences des consommateurs.
Position actuelle du marché
En octobre 2023, Orrstown Financial Services compte environ 25 succursales à travers la Pennsylvanie. La banque continue de maintenir une solide présence sur le marché, en concurrence efficacement avec les banques communautaires locales et les plus grandes institutions financières.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action pour ORRF a montré une augmentation modérée, négociant environ 20 $ par action. La société maintient une capitalisation boursière d'environ 139 millions de dollars. Le rendement du dividende s'élève à environ 2,5%.
| Données de stock | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $20 |
| Capitalisation boursière | 139 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 2.5% |
Perspectives futures
Orrstown Financial Services prévoit d'étendre davantage ses services et ses réseaux de succursales, ciblant à la fois la croissance organique et les acquisitions potentielles. La banque vise à améliorer ses offres numériques, en suivant le rythme de l'évolution des besoins des consommateurs dans le secteur financier.
A qui possède Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Informations sur les actionnaires
Orrstown Financial Services, Inc. possède un ensemble diversifié d'actionnaires qui comprend des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Depuis les dernières données disponibles:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions | Valeur marchande (environ) |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45% | 1,400,000 | $25,000,000 |
| Fonds communs de placement | 20% | 620,000 | $11,000,000 |
| Initiés | 5% | 150,000 | $2,600,000 |
| Investisseurs de détail | 30% | 930,000 | $16,500,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
La composition des principaux actionnaires institutionnels est importante pour comprendre la structure de propriété des services financiers d'Orrstown:
| Nom de l'institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 450,000 | 15% |
| Vanguard Group, Inc. | 370,000 | 12% |
| Morgan Stanley | 250,000 | 8% |
| Wells Fargo & Company | 220,000 | 7% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance d'entreprise et la stabilité. Le tableau suivant met en évidence la possession d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Thomas B. Ritter | PDG | 80,000 | 2.67% |
| Mary K. Smith | Directeur financier | 40,000 | 1.33% |
| John D. Williams | Directeur | 30,000 | 1.00% |
Performance du marché
La performance des actions d'Orrstown Financial Services, Inc. est essentielle pour les investisseurs potentiels. Les dernières données du marché indiquent:
- Prix actuel de l'action: 17,50 $
- Capitalisation boursière: 83 millions de dollars
- 52 semaines de haut: 20,00 $
- Low 52 semaines: 15,00 $
- Ratio P / E: 12,5
Performance financière récente
Au cours du dernier trimestre, Orrstown Financial Services a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique financière | Valeur Q2 2023 | Valeur Q2 2022 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 7,2 millions de dollars | 6,8 millions de dollars |
| Revenu net | 1,5 million de dollars | 1,3 million de dollars |
| Actif total | 1,1 milliard de dollars | 1,0 milliard de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.55% | 0.52% |
Gouvernance et composition du conseil d'administration
La structure de gouvernance des services financiers d'Orrstown comprend un conseil d'administration qui comprend:
- Thomas B. Ritter - PDG
- Mary K. Smith - CFO
- Bob L. Johnson - Directeur indépendant
- Susan G. Taylor - Directeur indépendant
Énoncé de mission Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Énoncé de mission Overview
Orrstown Financial Services, Inc. vise à améliorer le succès financier de ses clients, employés et communauté en fournissant des services bancaires et financiers personnalisés. La société s'engage à maintenir l'intégrité, à promouvoir la confiance et à maintenir la transparence dans toutes les transactions.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Assurer des pratiques éthiques dans toutes les transactions.
- Focus client: Prioriser les besoins et les préférences des clients.
- Engagement communautaire: Participant activement au développement local.
- Excellence: S'efforcer de prestation de services de haute qualité.
Faits saillants financiers
Au deuxième trimestre 2023, Orrstown Financial Services a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,67 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 1,05 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars |
| Revenu net | 8,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.82 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.50% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.88% |
Offres de services
Orrstown Financial Services fournit une large gamme de services, notamment:
- Banque commerciale
- Banque de consommation
- Gestion de la richesse
- Services hypothécaires
Implication de la communauté
L'entreprise est engagée dans le service communautaire et a contribué plus de 500 000 $ aux organisations caritatives locales au cours de la dernière année.
Objectifs stratégiques
L'énoncé de mission est soutenu par plusieurs objectifs stratégiques, notamment:
- Améliorer les systèmes de gestion de la relation client.
- L'élargissement des offres de produits pour répondre à divers besoins des clients.
- Investir dans la formation et le développement des employés.
- Renforcer les partenariats communautaires pour favoriser la croissance.
Métriques de performance
Les principaux indicateurs de performance pour les services financiers d'Orrstown comprennent:
| Métrique de performance | Valeur |
|---|---|
| Taux de croissance des prêts | 8.5% |
| Taux de croissance des dépôts | 7.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 61.4% |
Conclusion
Orrstown Financial Services continue d'incarner son élément de mission grâce à des initiatives stratégiques visant à favoriser la confiance et à améliorer la prospérité financière parmi les parties prenantes.
Comment fonctionne Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Overview d'Orrstown Financial Services, Inc.
Overview d'Orrstown Financial Services, Inc.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) est une société de portefeuille bancaire qui opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Orrstown Bank. La société fournit une gamme de services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de détail, ainsi que la gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2023, la société avait un actif total s'élevant à peu près 2,5 milliards de dollars.
Segments d'entreprise
Orrstown Financial Services, Inc. opère principalement à travers deux segments d'entreprise: Banque commerciale et Gestion de la richesse.
- Banque commerciale: offre des services tels que des prêts, des dépôts et la gestion du trésor.
- Gestion de la patrimoine: fournit des services de conseil en investissement et de gestion des actifs.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2023, Orrstown Financial Services a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 24,3 millions de dollars |
| Revenu net | 5,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.55 |
| Actif total | 2,5 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 250 millions de dollars |
Portefeuille de prêts et de dépôts
Au 30 septembre 2023, la composition du portefeuille de prêts et de dépôts d'Orrstown est la suivante:
| Type de portefeuille | Montant |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 800 millions de dollars |
| Prêts résidentiels | 600 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 200 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1,9 milliard de dollars |
Présence du marché
Orrstown Financial Services sert principalement des clients en Pennsylvanie, avec un réseau de 15 branches à travers l'État. L'empreinte géographique de la banque lui permet de s'engager avec les communautés locales et de construire de solides relations avec les clients.
Environnement réglementaire
Orrstown Financial Services est soumis à la réglementation par les autorités fédérales et étatiques. La Société est conforme aux réglementations énoncées par la Réserve fédérale et le Pennsylvania Department of Banking and Securities.
Stratégie d'investissement et de croissance
L'entreprise se concentre sur la croissance organique grâce à l'amélioration du service client, à des capacités bancaires numériques améliorées et à des efforts de marketing ciblés. En 2023, la banque a investi environ 1,5 million de dollars dans les améliorations technologiques.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2023, Orrstown Financial Services a annoncé le lancement d'une nouvelle application bancaire mobile conçue pour améliorer l'expérience client et l'accessibilité.
Comment Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) gagne de l'argent
Sources de revenus
Orrstown Financial Services, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs courants clés fondamentaux pour son modèle commercial:
- Revenu net des intérêts: La différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts.
- Revenu sans intérêt: Revenus des frais, commissions et frais de service.
- Revenu de placement: Revenu des titres et des investissements détenus par la banque.
Revenu net d'intérêt
Pour l'exercice 2022, Orrstown Financial a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 29,1 millions de dollars. Cela représentait une augmentation de 27,4 millions de dollars En 2021, largement tirée par une augmentation des soldes de prêt et des taux d'intérêt plus élevés.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de l'entreprise est diversifié, y compris les prêts commerciaux, de consommateurs et résidentiels. Au 31 décembre 2022, le total des prêts en circulation était 683 millions de dollars. La ventilation est la suivante:
| Type de prêt | Montant en cours (millions de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 390 | 57.1 |
| Hypothèques résidentielles | 210 | 30.8 |
| Prêts à la consommation | 83 | 12.1 |
Base de dépôt
La base de dépôts d'Orrstown contribue considérablement à son financement pour les prêts. À la fin de 2022, les dépôts totaux se tenaient à 790 millions de dollars. Les principales catégories de dépôts comprennent:
| Type de dépôt | Montant (millions de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux (%) |
|---|---|---|
| Dépôts porteurs d'intérêt | 600 | 75.9 |
| Dépôts sans intérêt | 190 | 24.1 |
Revenus non intérêts
En 2022, Orrstown Financial Services a déclaré un revenu sans intérêt d'environ 6,9 millions de dollars. Ce chiffre représente une variété de services offerts, notamment:
- Frais de service sur les comptes de dépôt
- Frais ATM
- Services de gestion de la patrimoine
- Commissions d'assurance
Revenus de placement
Orrstown investit également dans divers titres. À la fin de 2022, le portefeuille de valeurs mobilières de l'investissement de la banque était évalué à 120 millions de dollars. Les revenus de placement pour l'année atteint 4,5 millions de dollars.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation, y compris les salaires, les avantages sociaux et autres frais administratifs, ont totalisé environ 20 millions de dollars Pour l'exercice se terminant en 2022.
Métriques de rentabilité
La rentabilité d'Orrstown Financial peut être mesurée à travers plusieurs ratios clés en 2022:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.05% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.23% |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 4.18% |
Position sur le marché
Orrstown Financial Services, Inc. opère principalement en Pennsylvanie, avec un avantage concurrentiel en raison de son service client localisé et de son approche bancaire axée sur la communauté. Le total des actifs de la société au 31 décembre 2022 900 millions de dollars.
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