Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

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Uma breve história da Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)

Fundação e os primeiros anos

A Orrstown Financial Services, Inc., originalmente conhecida como Orrstown Bank, foi criada em 1919. O banco iniciou operações em Orrstown, Pensilvânia, prestando serviços bancários de varejo às comunidades locais. Ao longo dos anos, expandiu seus serviços e pegada geográfica.

Crescimento e expansão

No início dos anos 2000, o Orrstown Bank passou por um crescimento significativo. Em 2008, o banco tinha ativos superiores a US $ 500 milhões. Sua expansão incluiu a aquisição de várias instituições financeiras menores, reforçando sua presença no sul da Pensilvânia.

Oferta pública e estrutura corporativa

O Orrstown Financial Services, Inc. foi negociado publicamente na NASDAQ sob o símbolo de ticker Orrf Em 2010. A oferta pública inicial arrecadou aproximadamente US $ 8 milhões, facilitando um crescimento e expansão adicionais.

Desempenho financeiro recente

Em 31 de dezembro de 2022, a Orrstown Financial Services reportou ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. O lucro líquido do banco para o ano foi de cerca de US $ 13 milhões, refletindo um retorno dos ativos médios (ROAA) de 1,01% e um retorno do patrimônio médio (ROAE) de 10,23%.

Métrica financeira 2022 2021
Total de ativos US $ 1,3 bilhão US $ 1,2 bilhão
Resultado líquido US $ 13 milhões US $ 10 milhões
Retorno em ativos médios (ROAA) 1.01% 0.86%
Retorno no patrimônio médio (ROAE) 10.23% 8.75%

Engajamento e serviços da comunidade

O Orrstown Financial Services é conhecido por seu compromisso com o setor bancário comunitário. Oferece uma gama de serviços, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, bancos de hipotecas e gerenciamento de patrimônio. O banco enfatiza as iniciativas locais de apoio e alfabetização financeira.

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, a Orrstown Financial Services investiu em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. Isso inclui o desenvolvimento de aplicativos bancários móveis e plataformas bancárias on -line aprimoradas, refletindo as tendências bancárias atuais e as preferências do consumidor.

Posição atual de mercado

Em outubro de 2023, a Orrstown Financial Services possui aproximadamente 25 filiais em toda a Pensilvânia. O banco continua a manter uma presença sólida no mercado, competindo efetivamente com bancos comunitários locais e instituições financeiras maiores.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações da ORRF mostrou um aumento moderado, negociando cerca de US $ 20 por ação. A empresa mantém uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 139 milhões. O rendimento de dividendos é de aproximadamente 2,5%.

Dados de estoque Valor
Preço atual das ações $20
Capitalização de mercado US $ 139 milhões
Rendimento de dividendos 2.5%

Perspectivas futuras

A Orrstown Financial Services planeja expandir ainda mais seus serviços e rede de filiais, direcionando o crescimento orgânico e as possíveis aquisições. O banco pretende aprimorar suas ofertas digitais, acompanhando as necessidades em evolução do consumidor no setor financeiro.



A Who é proprietário da Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)

Informações do acionista

A Orrstown Financial Services, Inc. possui um conjunto diversificado de acionistas, que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A partir dos dados mais recentes disponíveis:

Tipo de acionista Porcentagem de propriedade Número de ações Valor de mercado (aprox.)
Investidores institucionais 45% 1,400,000 $25,000,000
Fundos mútuos 20% 620,000 $11,000,000
Insiders 5% 150,000 $2,600,000
Investidores de varejo 30% 930,000 $16,500,000

Os principais acionistas institucionais

A composição dos principais acionistas institucionais é significativa na compreensão da estrutura de propriedade dos Serviços Financeiros de Orrstown:

Nome da instituição Ações detidas Porcentagem de propriedade
BlackRock, Inc. 450,000 15%
Vanguard Group, Inc. 370,000 12%
Morgan Stanley 250,000 8%
Wells Fargo & Company 220,000 7%

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança corporativa e na estabilidade. A tabela a seguir destaca a propriedade privilegiada:

Nome Posição Ações pertencentes Porcentagem de propriedade
Thomas B. Ritter CEO 80,000 2.67%
Mary K. Smith Diretor Financeiro 40,000 1.33%
John D. Williams Diretor 30,000 1.00%

Desempenho do mercado

O desempenho das ações da Orrstown Financial Services, Inc. é fundamental para possíveis investidores. Os dados mais recentes do mercado indicam:

  • Preço atual das ações: US $ 17,50
  • Capitalização de mercado: US $ 83 milhões
  • 52 semanas de alta: US $ 20,00
  • Baixa de 52 semanas: US $ 15,00
  • Razão P/E: 12.5

Desempenho financeiro recente

No trimestre mais recente, a Orrstown Financial Services reportou as seguintes métricas financeiras:

Métrica financeira Q2 2023 Valor Q2 2022 Valor
Receita total US $ 7,2 milhões US $ 6,8 milhões
Resultado líquido US $ 1,5 milhão US $ 1,3 milhão
Total de ativos US $ 1,1 bilhão US $ 1,0 bilhão
Retorno sobre ativos (ROA) 0.55% 0.52%

Governança e composição do conselho

A estrutura de governança dos Serviços Financeiros de Orrstown compreende um conselho de administração que inclui:

  • Thomas B. Ritter - CEO
  • Mary K. Smith - DIRETOR FINANCEIRO
  • Bob L. Johnson - Diretor Independente
  • Susan G. Taylor - Diretor Independente


Declaração de Missão Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)

Declaração de missão Overview

A Orrstown Financial Services, Inc. visa melhorar o sucesso financeiro de seus clientes, funcionários e comunidade, fornecendo serviços bancários e financeiros personalizados. A empresa se compromete a defender a integridade, promover a confiança e manter a transparência em todas as negociações.

Valores centrais

  • Integridade: Garantir práticas éticas em todas as transações.
  • Foco no cliente: Priorizar as necessidades e preferências do cliente.
  • Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento local.
  • Excelência: Buscando prestação de serviços de alta qualidade.

Destaques financeiros

A partir do segundo trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services relatou as seguintes métricas financeiras:

Métrica financeira Quantia
Total de ativos US $ 1,67 bilhão
Empréstimos totais US $ 1,05 bilhão
Total de depósitos US $ 1,4 bilhão
Resultado líquido US $ 8,4 milhões
Ganhos por ação (EPS) $0.82
Retorno sobre ativos (ROA) 0.50%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 6.88%

Ofertas de serviço

Orrstown Financial Services fornece uma ampla gama de serviços, incluindo:

  • Bancos comerciais
  • Bancos bancários do consumidor
  • Gestão de patrimônio
  • Serviços de hipoteca

Envolvimento da comunidade

A empresa está comprometida com o serviço comunitário e contribuiu com mais de US $ 500.000 para organizações de caridade locais no ano passado.

Objetivos estratégicos

A declaração de missão é apoiada por vários objetivos estratégicos, incluindo:

  • Aprimorando os sistemas de gerenciamento de relacionamento com o cliente.
  • Expandindo as ofertas de produtos para atender às diversas necessidades do cliente.
  • Investindo em treinamento e desenvolvimento de funcionários.
  • Fortalecer as parcerias da comunidade para promover o crescimento.

Métricas de desempenho

Os principais indicadores de desempenho dos serviços financeiros de Orrstown incluem:

Métrica de desempenho Valor
Taxa de crescimento de empréstimos 8.5%
Taxa de crescimento de depósito 7.2%
Proporção de custo / renda 61.4%

Conclusão

O Orrstown Financial Services continua a incorporar sua declaração de missão por meio de iniciativas estratégicas que visam promover a confiança e aumentar a prosperidade financeira entre as partes interessadas.



Como Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) funciona

Overview da Orrstown Financial Services, Inc.

A Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) é uma holding bancária que opera através de sua subsidiária integral, Orrstown Bank. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, bem como gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2023, a empresa tinha ativos totais no valor de aproximadamente US $ 2,5 bilhões.

Segmentos de negócios

A Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente através de dois segmentos de negócios: Bancos comerciais e Gestão de patrimônio.

  • Bancos comerciais: oferece serviços como empréstimos, depósitos e gerenciamento de tesouraria.
  • Gerenciamento de patrimônio: fornece serviços de consultoria de investimentos e gerenciamento de ativos.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services relatou as seguintes métricas financeiras:

Métrica Valor
Receita total US $ 24,3 milhões
Resultado líquido US $ 5,3 milhões
Ganhos por ação (EPS) $0.55
Total de ativos US $ 2,5 bilhões
Patrimônio total US $ 250 milhões

Portfólio de empréstimo e depósito

Em 30 de setembro de 2023, a composição da carteira de empréstimos e depósitos de Orrstown é a seguinte:

Tipo de portfólio Quantia
Empréstimos comerciais US $ 800 milhões
Empréstimos residenciais US $ 600 milhões
Empréstimos ao consumidor US $ 200 milhões
Total de depósitos US $ 1,9 bilhão

Presença de mercado

Orrstown Financial Services atende principalmente clientes na Pensilvânia, com uma rede de 15 ramos em todo o estado. A pegada geográfica do banco permite que ele se envolva com as comunidades locais e construa relacionamentos fortes do cliente.

Ambiente Regulatório

O Orrstown Financial Services está sujeito a regulamentação pelas autoridades federais e estaduais. A Companhia cumpre os regulamentos estabelecidos pelo Federal Reserve e pelo Departamento de Bancos e Valores Mobiliários da Pensilvânia.

Estratégia de investimento e crescimento

A empresa se concentra no crescimento orgânico por meio de um melhor atendimento ao cliente, recursos aprimorados de bancos digitais e esforços direcionados de marketing. A partir de 2023, o banco investiu aproximadamente US $ 1,5 milhão em atualizações de tecnologia.

Desenvolvimentos recentes

No terceiro trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services anunciou o lançamento de um novo aplicativo bancário móvel projetado para aprimorar a experiência e a acessibilidade do cliente.



Como Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) ganha dinheiro

Fontes de receita

A Orrstown Financial Services, Inc. gera receita através de vários fluxos -chave que são fundamentais para seu modelo de negócios:

  • Receita líquida de juros: A diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos.
  • Receita não jurídica: Receita de taxas, comissões e taxas de serviço.
  • Receita de investimento: Renda de valores mobiliários e investimentos mantidos pelo Banco.

Receita de juros líquidos

Para o ano fiscal de 2022, Orrstown Financial reportou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 29,1 milhões. Isso representou um aumento de US $ 27,4 milhões Em 2021, amplamente impulsionado por um aumento nos saldos de empréstimos e taxas de juros mais altas.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da empresa é diversa, incluindo empréstimos comerciais, de consumidores e residenciais. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais em circulação foram US $ 683 milhões. O colapso é o seguinte:

Tipo de empréstimo Valor pendente (US $ milhões) Porcentagem do total de empréstimos (%)
Empréstimos comerciais 390 57.1
Hipotecas residenciais 210 30.8
Empréstimos ao consumidor 83 12.1

Base de depósito

A base de depósitos de Orrstown contribui significativamente para seu financiamento para empréstimos. No final de 2022, os depósitos totais estavam em US $ 790 milhões. As principais categorias de depósitos incluem:

Tipo de depósito Valor (US $ milhões) Porcentagem do total de depósitos (%)
Depósitos portadores de juros 600 75.9
Depósitos não com juros 190 24.1

Receita não interessante

Em 2022, a Orrstown Financial Services reportou receita não de juros de aproximadamente US $ 6,9 milhões. Este número representa uma variedade de serviços oferecidos, incluindo:

  • Cobranças de serviço em contas de depósito
  • Taxas de ATM
  • Serviços de gerenciamento de patrimônio
  • Comissões de seguros

Receita de investimento

Orrstown também investe em vários valores mobiliários. No final de 2022, a carteira de títulos de investimento do banco foi avaliada em US $ 120 milhões. Renda de investimento para o ano alcançado US $ 4,5 milhões.

Despesas operacionais

Despesas operacionais, incluindo salários, benefícios e outros custos administrativos, totalizaram aproximadamente US $ 20 milhões Para o ano fiscal que termina em 2022.

Métricas de rentabilidade

A lucratividade do Orrstown Financial pode ser medida através de vários índices -chave a partir de 2022:

Métrica Valor
Retorno sobre ativos (ROA) 1.05%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 10.23%
Margem de juros líquidos (NIM) 4.18%

Posição de mercado

A Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente na Pensilvânia, com uma vantagem competitiva devido à sua abordagem de atendimento ao cliente e abordagem bancária focada na comunidade. O total de ativos da empresa em 31 de dezembro de 2022 ficava em US $ 900 milhões.

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