Uma breve história da Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Fundação e os primeiros anos
A Orrstown Financial Services, Inc., originalmente conhecida como Orrstown Bank, foi criada em 1919. O banco iniciou operações em Orrstown, Pensilvânia, fornecendo serviços bancários de varejo às comunidades locais. Ao longo dos anos, expandiu seus serviços e pegada geográfica.
Crescimento e expansão
No início dos anos 2000, o Orrstown Bank passou por um crescimento significativo. Em 2008, o banco tinha ativos superiores a US $ 500 milhões. Sua expansão incluiu a aquisição de várias instituições financeiras menores, reforçando sua presença no sul da Pensilvânia.
Oferta pública e estrutura corporativa
O Orrstown Financial Services, Inc. foi negociado publicamente na NASDAQ sob o símbolo de ticker Orrf em 2010. A oferta pública inicial levantou aproximadamente US $ 8 milhões, facilitando um crescimento e expansão adicionais.
Desempenho financeiro recente
Em 31 de dezembro de 2022, a Orrstown Financial Services reportou ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. O lucro líquido do banco para o ano foi de cerca de US $ 13 milhões, refletindo um retorno dos ativos médios (ROAA) de 1,01% e um retorno do patrimônio médio (ROAE) de 10,23%.
| Métrica financeira | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,2 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 13 milhões | US $ 10 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.01% | 0.86% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 10.23% | 8.75% |
Engajamento e serviços da comunidade
O Orrstown Financial Services é conhecido por seu compromisso com o setor bancário comunitário. Oferece uma gama de serviços, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, bancos de hipotecas e gerenciamento de patrimônio. O banco enfatiza as iniciativas locais de apoio e alfabetização financeira.
Avanços tecnológicos
Nos últimos anos, a Orrstown Financial Services investiu em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. Isso inclui o desenvolvimento de aplicativos bancários móveis e plataformas bancárias on -line aprimoradas, refletindo as tendências bancárias atuais e as preferências do consumidor.
Posição atual de mercado
Em outubro de 2023, a Orrstown Financial Services possui aproximadamente 25 filiais em toda a Pensilvânia. O banco continua a manter uma presença sólida no mercado, competindo efetivamente com bancos comunitários locais e instituições financeiras maiores.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da ORRF mostrou um aumento moderado, negociando cerca de US $ 20 por ação. A empresa mantém uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 139 milhões. O rendimento de dividendos é de aproximadamente 2,5%.
| Dados de estoque | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $20 |
| Capitalização de mercado | US $ 139 milhões |
| Rendimento de dividendos | 2.5% |
Perspectivas futuras
A Orrstown Financial Services planeja expandir ainda mais seus serviços e rede de filiais, direcionando o crescimento orgânico e as possíveis aquisições. O banco pretende aprimorar suas ofertas digitais, acompanhando as necessidades em evolução do consumidor no setor financeiro.
A Who é proprietário da Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Informações do acionista
A Orrstown Financial Services, Inc. possui um conjunto diversificado de acionistas, que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A partir dos dados mais recentes disponíveis:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Valor de mercado (aprox.) |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45% | 1,400,000 | $25,000,000 |
| Fundos mútuos | 20% | 620,000 | $11,000,000 |
| Insiders | 5% | 150,000 | $2,600,000 |
| Investidores de varejo | 30% | 930,000 | $16,500,000 |
Os principais acionistas institucionais
A composição dos principais acionistas institucionais é significativa na compreensão da estrutura de propriedade dos Serviços Financeiros de Orrstown:
| Nome da instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 450,000 | 15% |
| Vanguard Group, Inc. | 370,000 | 12% |
| Morgan Stanley | 250,000 | 8% |
| Wells Fargo & Company | 220,000 | 7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança corporativa e na estabilidade. A tabela a seguir destaca a propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Thomas B. Ritter | CEO | 80,000 | 2.67% |
| Mary K. Smith | Diretor Financeiro | 40,000 | 1.33% |
| John D. Williams | Diretor | 30,000 | 1.00% |
Desempenho do mercado
O desempenho das ações da Orrstown Financial Services, Inc. é fundamental para possíveis investidores. Os dados mais recentes do mercado indicam:
- Preço atual das ações: US $ 17,50
- Capitalização de mercado: US $ 83 milhões
- 52 semanas de alta: $ 20,00
- Baixa de 52 semanas: US $ 15,00
- Razão P/E: 12.5
Desempenho financeiro recente
No trimestre mais recente, a Orrstown Financial Services reportou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Q2 2023 Valor | Q2 2022 Valor |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 7,2 milhões | US $ 6,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 1,5 milhão | US $ 1,3 milhão |
| Total de ativos | US $ 1,1 bilhão | US $ 1,0 bilhão |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.55% | 0.52% |
Governança e composição do conselho
A estrutura de governança dos Serviços Financeiros de Orrstown compreende um conselho de administração que inclui:
- Thomas B. Ritter - CEO
- Mary K. Smith - DIRETOR FINANCEIRO
- Bob L. Johnson - Diretor Independente
- Susan G. Taylor - Diretor Independente
Declaração de Missão Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Declaração de missão Overview
A Orrstown Financial Services, Inc. visa melhorar o sucesso financeiro de seus clientes, funcionários e comunidade, fornecendo serviços bancários e financeiros personalizados. A empresa se compromete a defender a integridade, promover a confiança e manter a transparência em todas as negociações.
Valores centrais
- Integridade: Garantir práticas éticas em todas as transações.
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades e preferências do cliente.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento local.
- Excelência: Buscando prestação de serviços de alta qualidade.
Destaques financeiros
A partir do segundo trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,67 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,05 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,4 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 8,4 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.82 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.50% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.88% |
Ofertas de serviço
Orrstown Financial Services fornece uma ampla gama de serviços, incluindo:
- Bancos comerciais
- Bancos bancários do consumidor
- Gestão de patrimônio
- Serviços de hipoteca
Envolvimento da comunidade
A empresa está comprometida com o serviço comunitário e contribuiu com mais de US $ 500.000 para organizações de caridade locais no ano passado.
Objetivos estratégicos
A declaração de missão é apoiada por vários objetivos estratégicos, incluindo:
- Aprimorando os sistemas de gerenciamento de relacionamento com o cliente.
- Expandindo as ofertas de produtos para atender às diversas necessidades do cliente.
- Investindo em treinamento e desenvolvimento de funcionários.
- Fortalecer as parcerias da comunidade para promover o crescimento.
Métricas de desempenho
Os principais indicadores de desempenho dos serviços financeiros de Orrstown incluem:
| Métrica de desempenho | Valor |
|---|---|
| Taxa de crescimento de empréstimos | 8.5% |
| Taxa de crescimento de depósito | 7.2% |
| Proporção de custo / renda | 61.4% |
Conclusão
O Orrstown Financial Services continua a incorporar sua declaração de missão por meio de iniciativas estratégicas que visam promover a confiança e aumentar a prosperidade financeira entre as partes interessadas.
Como Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) funciona
Overview da Orrstown Financial Services, Inc.
Overview da Orrstown Financial Services, Inc.
A Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) é uma holding bancária que opera através de sua subsidiária integral, Orrstown Bank. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, bem como gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2023, a empresa tinha ativos totais no valor de aproximadamente US $ 2,5 bilhões.
Segmentos de negócios
A Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente através de dois segmentos de negócios: Bancos comerciais e Gestão de patrimônio.
- Bancos comerciais: oferece serviços como empréstimos, depósitos e gerenciamento de tesouraria.
- Gerenciamento de patrimônio: fornece serviços de consultoria de investimentos e gerenciamento de ativos.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | US $ 24,3 milhões |
| Resultado líquido | US $ 5,3 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.55 |
| Total de ativos | US $ 2,5 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 250 milhões |
Portfólio de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2023, a composição da carteira de empréstimos e depósitos de Orrstown é a seguinte:
| Tipo de portfólio | Quantia |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 800 milhões |
| Empréstimos residenciais | US $ 600 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 200 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1,9 bilhão |
Presença de mercado
Orrstown Financial Services atende principalmente clientes na Pensilvânia, com uma rede de 15 ramos em todo o estado. A pegada geográfica do banco permite que ele se envolva com as comunidades locais e construa relacionamentos fortes do cliente.
Ambiente Regulatório
O Orrstown Financial Services está sujeito a regulamentação pelas autoridades federais e estaduais. A Companhia cumpre os regulamentos estabelecidos pelo Federal Reserve e pelo Departamento de Bancos e Valores Mobiliários da Pensilvânia.
Estratégia de investimento e crescimento
A empresa se concentra no crescimento orgânico por meio de um melhor atendimento ao cliente, recursos aprimorados de bancos digitais e esforços direcionados de marketing. A partir de 2023, o banco investiu aproximadamente US $ 1,5 milhão em atualizações de tecnologia.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2023, a Orrstown Financial Services anunciou o lançamento de um novo aplicativo bancário móvel projetado para aprimorar a experiência e a acessibilidade do cliente.
Como Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Orrstown Financial Services, Inc. gera receita através de vários fluxos -chave que são fundamentais para seu modelo de negócios:
- Receita líquida de juros: A diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos.
- Receita não jurídica: Receita de taxas, comissões e taxas de serviço.
- Receita de investimento: Renda de valores mobiliários e investimentos mantidos pelo Banco.
Receita de juros líquidos
Para o ano fiscal de 2022, Orrstown Financial reportou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 29,1 milhões. Isso representou um aumento de US $ 27,4 milhões Em 2021, amplamente impulsionado por um aumento nos saldos de empréstimos e taxas de juros mais altas.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é diversa, incluindo empréstimos comerciais, de consumidores e residenciais. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais em circulação foram US $ 683 milhões. O colapso é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor pendente (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 390 | 57.1 |
| Hipotecas residenciais | 210 | 30.8 |
| Empréstimos ao consumidor | 83 | 12.1 |
Base de depósito
A base de depósitos de Orrstown contribui significativamente para seu financiamento para empréstimos. No final de 2022, os depósitos totais estavam em US $ 790 milhões. As principais categorias de depósitos incluem:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de depósitos (%) |
|---|---|---|
| Depósitos portadores de juros | 600 | 75.9 |
| Depósitos não com juros | 190 | 24.1 |
Receita não interessante
Em 2022, a Orrstown Financial Services reportou receita não de juros de aproximadamente US $ 6,9 milhões. Este número representa uma variedade de serviços oferecidos, incluindo:
- Cobranças de serviço em contas de depósito
- Taxas de ATM
- Serviços de gerenciamento de patrimônio
- Comissões de seguros
Receita de investimento
Orrstown também investe em vários valores mobiliários. No final de 2022, a carteira de títulos de investimento do banco foi avaliada em US $ 120 milhões. Renda de investimento para o ano alcançado US $ 4,5 milhões.
Despesas operacionais
Despesas operacionais, incluindo salários, benefícios e outros custos administrativos, totalizaram aproximadamente US $ 20 milhões Para o ano fiscal que termina em 2022.
Métricas de rentabilidade
A lucratividade do Orrstown Financial pode ser medida através de vários índices -chave a partir de 2022:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.05% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.23% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 4.18% |
Posição de mercado
A Orrstown Financial Services, Inc. opera principalmente na Pensilvânia, com uma vantagem competitiva devido à sua abordagem de atendimento ao cliente e abordagem bancária focada na comunidade. O total de ativos da empresa em 31 de dezembro de 2022 ficava em US $ 900 milhões.
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