Peoples Financial Services Corp. (PFIS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) في عام 1905. وبدأت الشركة عملياتها كبنك مجتمعي في ولاية بنسلفانيا، مع التركيز على تقديم الخدمات المالية للأفراد والشركات المحلية.
النمو والتوسع
طوال أواخر القرن العشرين، توسعت PFIS من خلال وسائل مختلفة، بما في ذلك الاستحواذ على البنوك الصغيرة وإنشاء فروع جديدة. بحلول عام 2000، نما البنك إلى شبكة مكونة من 20 موقعًا عبر شمال شرق وشمال وسط ولاية بنسلفانيا.
الطرح العام
تحولت PFIS إلى كيان للتداول العام في عام 1998، حيث أدرجت أسهمها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر PFIS. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 10 ملايين دولار لدعم المزيد من التوسع.
الأداء المالي
- إجمالي الأصول لعام 2018: 1.1 مليار دولار
- إجمالي الأصول لعام 2019: 1.2 مليار دولار
- إجمالي الأصول لعام 2020: 1.3 مليار دولار
- إجمالي الأصول لعام 2021: 1.4 مليار دولار
- إجمالي الأصول لعام 2022: 1.5 مليار دولار
عمليات الاستحواذ
في عام 2017، أكملت PFIS الاستحواذ على البنك الوطني الأول لميناء أليجانىمما ساهم في تحقيق زيادة كبيرة في قاعدة العملاء والأصول.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت PFIS عن صافي دخل قدره 13.2 مليون دولار، من 11.5 مليون دولار في عام 2021. وبلغ العائد على الأصول (ROA) لهذا العام 0.90%.
شبكة الفروع
اعتبارًا من عام 2023، يعمل نظام PFIS 33 فرعا وهو ملتزم بتعزيز خدماته المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات العملاء.
ملخص البيانات المالية
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | العائد على الأصول (ROA) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1.1 مليار دولار | 11 مليون دولار | 0.90% | 20 |
| 2019 | 1.2 مليار دولار | 11.3 مليون دولار | 0.95% | 20 |
| 2020 | 1.3 مليار دولار | 12 مليون دولار | 0.80% | 20 |
| 2021 | 1.4 مليار دولار | 11.5 مليون دولار | 0.85% | 28 |
| 2022 | 1.5 مليار دولار | 13.2 مليون دولار | 0.90% | 33 |
التقدم التكنولوجي
في السنوات الأخيرة، استثمرت PFIS في ترقيات التكنولوجيا، مع التركيز على تعزيز تدابير الأمن السيبراني وتطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لتحسين مشاركة العملاء ورضاهم.
مشاركة المجتمع
تشارك PFIS بنشاط في مبادرات المجتمع المحلي، وتوفير برامج محو الأمية المالية ودعم المنظمات الخيرية المختلفة داخل مناطقها التشغيلية.
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف PFIS إلى الحفاظ على مسار نموها مع زيادة تواجدها في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
من يملك شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS)
هيكل المساهمين
تحتفظ شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يلخص ما يلي توزيع الملكية:
| نوع المالك | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 56.7% | 1,235,000 |
| المطلعين | 15.4% | 320,000 |
| المستثمرون الأفراد | 27.9% | 590,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
تعتبر الملكية المؤسسية مهمة، حيث يشكل العديد من اللاعبين الرئيسيين غالبية الأسهم المملوكة. فيما يلي بعض المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الشركة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 200,000 | 9.2% |
| شركة بلاك روك | 150,000 | 6.9% |
| ويلز فارجو وشركاه | 120,000 | 5.5% |
| شركة ستيت ستريت | 110,000 | 5.0% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، مما يعكس الالتزام تجاه الشركة. مقتنيات المطلعين البارزة مذكورة أدناه:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 100,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 75,000 |
| روبرت جونسون | رئيس | 50,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارا من أحدث بيانات التداول، أظهر PFIS أداء ثابتا في سوق الأوراق المالية. وتلخص الإحصائيات التالية أداء أسهمها في الآونة الأخيرة:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) |
|---|---|---|
| 15 أكتوبر 2023 | 23.50 | 500 |
| 15 سبتمبر 2023 | 22.00 | 490 |
| 15 أغسطس 2023 | 21.75 | 480 |
حقوق التصويت وفئات المشاركة
تؤثر حقوق التصويت المرتبطة بأسهم PFIS على حوكمة الشركات. تصنف أسهم الشركة إلى:
- الأسهم العادية: صوت واحد لكل سهم
- الأسهم المفضلة: لا يوجد حقوق تصويت
النظرة المستقبلية وإشراك المساهمين
تعمل PFIS بنشاط مع مساهميها من خلال الاجتماعات والاتصالات السنوية لضمان الشفافية ومعالجة مصالح أصحاب المصلحة. تتوافق استراتيجية نمو الشركة بشكل وثيق مع تعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS).
شركة Overview
شركة Overview
شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) هي شركة مصرفية قابضة مقرها في الولايات المتحدة، وتركز في المقام الأول على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية من خلال الشركة التابعة المملوكة لها بالكامل، Peoples Security Bank and Trust Company. يدير البنك فروعًا متعددة في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا ويلتزم بمهمة تقديم منتجات مالية استثنائية مع تعزيز تنمية المجتمع.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة PFIS على التزامها تجاه العملاء ومرونة المجتمع. وجاء في البيان: "نحن نسعى جاهدين لتعزيز الرفاهية المالية لعملائنا ومجتمعاتنا من خلال الخدمات الشخصية والحلول المبتكرة".
القيم الأساسية
-
التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
-
نزاهة: الالتزام بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
-
التزام المجتمع: المشاركة والاستثمار في المجتمعات المحلية.
-
ابتكار: اعتماد تقنيات وممارسات جديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
المقاييس المالية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: الالتزام بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التزام المجتمع: المشاركة والاستثمار في المجتمعات المحلية.
- ابتكار: اعتماد تقنيات وممارسات جديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
المقاييس المالية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت PFIS عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 850 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.25 |
المشاركة المجتمعية
تشارك PFIS بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع. وفي عام 2022، ساهم البنك بحوالي 1.5 مليون دولار أمريكي لمختلف المنظمات والبرامج الخيرية المحلية. يسعى البنك إلى تعزيز العلاقات القوية مع الشركات المحلية والمقيمين، وبالتالي تعزيز الدعم المجتمعي.
الأهداف الاستراتيجية
-
توسيع عروض الخدمة: ابتكار خطوط إنتاج في مجال الخدمات المصرفية الرقمية والإدارة المالية.
-
تعزيز تجربة العملاء: تنفيذ آليات تعليقات العملاء لتحسين الخدمات.
-
متابعة النمو المستدام: التركيز على ممارسات الإقراض المسؤولة لضمان الاستقرار المالي على المدى الطويل.
تأثير بيان المهمة
- توسيع عروض الخدمة: ابتكار خطوط إنتاج في مجال الخدمات المصرفية الرقمية والإدارة المالية.
- تعزيز تجربة العملاء: تنفيذ آليات تعليقات العملاء لتحسين الخدمات.
- متابعة النمو المستدام: التركيز على ممارسات الإقراض المسؤولة لضمان الاستقرار المالي على المدى الطويل.
تأثير بيان المهمة
يوجه بيان مهمة PFIS عملياتها وقراراتها الإستراتيجية، ويؤثر على سلوك الموظفين ويعزز ثقافة خدمة العملاء أولاً. من خلال مواءمة أهدافها مع احتياجات المجتمع، تهدف PFIS إلى خلق تأثير إيجابي دائم في المناطق التي تخدمها.
مقاييس الأداء
وفي العام المالي الماضي، حقق البنك إنجازات مهمة:
| مؤشر الأداء | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.85% | 0.76% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.5% | 9.8% |
| صافي هامش الفائدة | 3.4% | 3.2% |
الاستنتاج بشأن تأثير المهمة
تظل شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تعزيز الرفاهية المالية من خلال الحلول المبتكرة والمشاركة المجتمعية، كما ينعكس في نجاحها المالي ومساهماتها المجتمعية.
كيف تعمل شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS).
هيكل الشركة
تعمل شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. ويقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال الشركة التابعة المملوكة له بالكامل، Peoples Security Bank and Trust Company.
أبرز المعالم المالية
اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أفاد PFIS بما يلي:
- الأصول: 1.8 مليار دولار
- صافي الدخل: 15.4 مليون دولار
- العائد على الأصول (ROA): 0.86%
- العائد على حقوق المساهمين: 9.77%
- نسبة الكفاءة: 58.25%
تدفقات الإيرادات
تحقق PFIS إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك:
- إيرادات الفوائد من القروض
- رسوم الخدمة على الودائع
- دخل الاستثمار
- خدمات إدارة الثروات
محفظة القروض
كما في 31 ديسمبر 2022، كان تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 350 | 42% |
| الرهون العقارية السكنية | 275 | 33% |
| القروض الاستهلاكية | 125 | 15% |
| القروض التجارية | 50 | 6% |
| القروض الأخرى | 30 | 4% |
قاعدة الودائع
يحتفظ الصندوق بقاعدة ودائع متنوعة، مع التوزيع التالي اعتبارًا من نهاية عام 2022:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 400 | 30% |
| حسابات التوفير | 600 | 45% |
| الودائع لأجل | 300 | 23% |
| حسابات سوق المال | 50 | 2% |
المحفظة الاستثمارية
تمتلك PFIS محفظة استثمارية كبيرة تشمل:
- الأوراق المالية الحكومية
- سندات الشركات
- الأوراق المالية
- MBS (الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري)
وفي 31 ديسمبر 2022، بلغت قيمة إجمالي المحفظة الاستثمارية حوالي 300 مليون دولار.
جودة الائتمان
تحتفظ PFIS بمحفظة ائتمانية قوية، مع الإبلاغ عن المقاييس التالية في عام 2022:
- نسبة الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول: 0.65%
- بدل خسائر القروض: 5 ملايين دولار
- صافي المصروفات: 300,000 دولار
الحضور في السوق والنمو
تعمل PFIS بشكل أساسي في ولاية بنسلفانيا وقد قامت بتوسيع نطاق وجودها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. تعكس الإحصائيات الرئيسية مسار نموها:
- مواقع الفروع: 30
- عدد الموظفين: 300
- إجمالي حقوق الملكية: 160 مليون دولار
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلن الصندوق عن مبادرات لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في عمليات فتح الحسابات عبر الإنترنت.
النظرة المستقبلية
تهدف PFIS إلى تنمية حصتها في السوق من خلال التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية وتعزيز مجموعة خدماتها، بما في ذلك الحلول المصرفية الرقمية.
كيف تجني شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) الأموال
دخل الفوائد
تقوم شركة Peoples Financial Services Corp. بتوليد جزء كبير من إيراداتها من خلال دخل الفوائد. ويستمد هذا في المقام الأول من أنشطة الإقراض المختلفة، بما في ذلك:
- قروض الرهن العقاري السكني
- القروض العقارية التجارية
- القروض الاستهلاكية
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت PFIS عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 20.5 مليون دولار.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، يكسب PFIS أيضًا الدخل من غير الفوائد من عدة مصادر رئيسية منها:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- خدمات إدارة الثروات والوساطة المالية
- عمولات التأمين
وخلال نفس الفترة، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 6.3 مليون دولار.
صافي هامش الفائدة
ال صافي هامش الفائدة يعد مقياسا حاسما لتقييم ربحية القطاع الخاص من أصوله المدرة للفائدة. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، أبلغت PFIS عن هامش صافي فائدة قدره 3.47%.
تكوين محفظة القروض
تتميز محفظة القروض الخاصة بالشركة بأنها متنوعة، مما يساهم في استراتيجياتها لتوليد الإيرادات:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض السكنية | $100.0 | 43.5% |
| القروض التجارية | $85.0 | 37.0% |
| القروض الاستهلاكية | $40.0 | 17.5% |
تكلفة الأموال
يدير PFIS أعماله تكلفة الأموال بفعالية لتعظيم صافي إيرادات الفوائد. اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، تم الإبلاغ عن تكلفة الأموال على أنها 0.92%.
رسوم إدارة الأصول
تعد إدارة الأصول مجالًا مربحًا آخر لـ PFIS. شهدت الشركة نموًا في قسم إدارة الثروات. بلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 350 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
التنوع الجغرافي
تعمل PFIS في المقام الأول في ولاية بنسلفانيا والولايات المحيطة بها، مما يسمح لها بالاستفادة من الأسواق المختلفة. يساهم توزيع عملاء البنك في صحته المالية العامة:
| ولاية | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|
| بنسلفانيا | 70% |
| نيويورك | 15% |
| نيو جيرسي | 10% |
| أوهايو | 5% |
إدارة النفقات
يركز PFIS على السيطرة على النفقات التشغيلية للحفاظ على الربحية. وسجل إجمالي المصاريف لعام 2022 حوالي 21.8 مليون دولار.
العائد على حقوق الملكية
البنك العائد على حقوق الملكية (ROE) يوفر نظرة ثاقبة ربحيتها بالنسبة لحقوق المساهمين، ذكرت في 10.5% لعام 2022.
سياسة توزيع الأرباح
PFIS لديه متسقة سياسة توزيع الأرباح، مع توزيع أرباح سنوية قدرها 0.56 دولار للسهم الواحد في عام 2022، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support