Peoples Financial Services Corp. (PFIS): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Fundador e os primeiros anos

A Peoples Financial Services Corp. (PFIS) foi fundada em 1905. A Companhia iniciou suas operações como banco comunitário na Pensilvânia, com foco em fornecer serviços financeiros a indivíduos e empresas locais.

Crescimento e expansão

Ao longo do final do século XX, as PFIs expandiram -se por vários meios, incluindo aquisições de bancos menores e o estabelecimento de novas agências. Em 2000, o banco havia crescido para uma rede de 20 locais no nordeste e no centro-norte da Pensilvânia.

Oferta pública

A PFIS passou para uma entidade de capital aberto em 1998, listando suas ações no NASDAQ sob o símbolo de ticker pfis. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 10 milhões para apoiar mais expansão.

Desempenho financeiro

• 2018 Total de ativos: US $ 1,1 bilhão
• 2019 Total de ativos: US $ 1,2 bilhão
• 2020 Total de ativos: US $ 1,3 bilhão
• 2021 Total de ativos: US $ 1,4 bilhão
• 2022 Total de ativos: US $ 1,5 bilhão

Aquisições

Em 2017, o PFIS concluiu a aquisição de Primeiro Banco Nacional de Port Allegany, que contribuiu para um aumento significativo na base de clientes e nos ativos.

Desenvolvimentos recentes

No final de 2022, o PFIS relatou lucro líquido de US $ 13,2 milhões, de cima de US $ 11,5 milhões em 2021. O retorno dos ativos (ROA) para o ano ficou em 0.90%.

Rede de filiais

A partir de 2023, o PFIS opera 33 ramos e está comprometido em aprimorar seus serviços bancários digitais para atender às necessidades dos clientes.

Resumo dos dados financeiros

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, o PFIS investiu em atualizações de tecnologia, com foco no aprimoramento das medidas de segurança cibernética e no desenvolvimento de aplicativos bancários móveis para melhorar o envolvimento e a satisfação do cliente.

Envolvimento da comunidade

O PFIS participa ativamente de iniciativas da comunidade local, fornecendo programas de alfabetização financeira e apoiando várias organizações de caridade em suas regiões operacionais.

Panorama

Olhando para o futuro, o PFIS visa manter sua trajetória de crescimento e aumentar sua presença no espaço bancário digital, atendendo às necessidades em evolução de seus clientes.

A Who é proprietário das pessoas Financial Services Corp. (PFIS)

Estrutura dos acionistas

A Peoples Financial Services Corp. (PFIS) mantém uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e insiders. A partir dos registros mais recentes, a seguir resume a distribuição de propriedade:

Principais acionistas institucionais

A propriedade institucional é significativa, com vários atores importantes que compõem a maioria das ações detidas. Abaixo estão alguns dos principais acionistas institucionais:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho, refletindo um compromisso com a empresa. As participações internas notáveis ​​estão listadas abaixo:

Desempenho recente de ações

Até os dados de negociação mais recentes, o PFIS demonstrou um desempenho constante no mercado de ações. As estatísticas a seguir resumem seu recente desempenho de ações:

Direitos de voto e aulas de compartilhamento

Os direitos de voto associados às ações da PFIS influenciam a governança corporativa. As ações da empresa são classificadas em:

• Ações ordinárias: um voto por ação
• Ações preferenciais: sem direitos de voto

Perspectivas futuras e engajamento dos acionistas

Os PFIs se envolvem ativamente com seus acionistas por meio de reuniões e comunicações anuais para garantir a transparência e abordar os interesses das partes interessadas. A estratégia de crescimento da empresa está intimamente alinhada com o aprimoramento do valor dos acionistas.

Declaração de Missão dos Serviços Financeiros da Peoples (PFIS)

Empresa Overview

A Peoples Financial Services Corp. (PFIS) é uma holding de banco com sede nos Estados Unidos, focada principalmente em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros por meio de sua subsidiária integral, o Peoples Security Bank and Trust Company. O banco opera várias agências na Pensilvânia e mantém uma missão de fornecer produtos financeiros excepcionais e promover o desenvolvimento da comunidade.

Declaração de missão

A declaração de missão das PFIs enfatiza seu compromisso com clientes e resiliência da comunidade. A declaração diz: "Nós nos esforçamos para aprimorar o bem-estar financeiro de nossos clientes e comunidades por meio de serviços personalizados e soluções inovadoras".

Valores centrais

• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Integridade: Defendendo os padrões éticos em todas as negociações.
• Compromisso da comunidade: Envolvendo e investindo em comunidades locais.
• Inovação: Adotando novas tecnologias e práticas para aprimorar a prestação de serviços.

Métricas financeiras

No segundo trimestre de 2023, o PFIS relatou as seguintes métricas financeiras:

Engajamento da comunidade

Os PFIs participam ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário. Em 2022, o banco contribuiu com aproximadamente US $ 1,5 milhão para várias organizações e programas de caridade locais. O banco se esforça para promover fortes relacionamentos com empresas e residentes locais, melhorando assim o apoio da comunidade.

Objetivos estratégicos

• Expanda as ofertas de serviço: Inove linhas de produtos em bancos digitais e gerenciamento financeiro.
• Aumente a experiência do cliente: Implementar mecanismos de feedback do cliente para refinar os serviços.
• Buscar crescimento sustentável: Concentre-se nas práticas de empréstimos responsáveis ​​para garantir a estabilidade financeira de longo prazo.

Impacto da declaração de missão

A declaração de missão da PFIS orienta suas operações e decisões estratégicas, influenciando o comportamento dos funcionários e promovendo uma cultura de serviço primeiro ao cliente. Ao alinhar seus objetivos com as necessidades da comunidade, o PFIS pretende criar um impacto positivo duradouro nas regiões que atende.

Métricas de desempenho

No último ano fiscal, o banco alcançou marcos significativos:

Conclusão sobre o impacto da missão

A Peoples Financial Services Corp. (PFIS) permanece dedicada à sua missão de melhorar o bem-estar financeiro por meio de soluções inovadoras e envolvimento da comunidade, conforme refletido em seu sucesso financeiro e contribuições da comunidade.

Como funciona como as pessoas Financial Services Corp.

Estrutura corporativa

A Peoples Financial Services Corp. (PFIS) opera principalmente como uma holding bancária. Ele fornece uma gama de serviços financeiros por meio de sua subsidiária integral, o Peoples Security Bank e a Trust Company.

Destaques financeiros

No final do ano fiscal de 2022, o PFIS informou:

• Ativos: US $ 1,8 bilhão
• Lucro líquido: US $ 15,4 milhões
• Retorno sobre ativos (ROA): 0,86%
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9,77%
• Índice de eficiência: 58,25%

Fluxos de receita

O PFIS gera receita através de vários canais, incluindo:

• Receita de juros de empréstimos
• Cobranças de serviço em depósitos
• Receita de investimento
• Serviços de gerenciamento de patrimônio

Portfólio de empréstimos

Em 31 de dezembro de 2022, a composição da carteira de empréstimos era a seguinte:

Base de depósito

O PFIS mantém uma base diversificada de depósitos, com a seguinte quebra até o final de 2022:

Portfólio de investimentos

O PFIS possui um portfólio de investimentos significativo que inclui:

• Valores mobiliários do governo
• Títulos corporativos
• Valores mobiliários
• MBS (títulos lastreados em hipotecas)

Em 31 de dezembro de 2022, o portfólio total de investimentos foi avaliado em aproximadamente US $ 300 milhões.

Qualidade de crédito

O PFIS mantém um forte portfólio de crédito, com as seguintes métricas relatadas em 2022:

• Razão de ativos não-desempenho para ativos totais: 0,65%
• Subsídio para perdas de empréstimos: US $ 5 milhões
• Cobranças líquidas: US $ 300.000

Presença e crescimento de mercado

O PFIS opera principalmente na Pensilvânia e expandiu sua pegada por meio de aquisições estratégicas. As principais estatísticas refletem sua trajetória de crescimento:

• Locais da filial: 30
• Contagem de funcionários: 300
• Equity Total: US $ 160 milhões

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o PFIS anunciou iniciativas para aprimorar os serviços bancários digitais, resultando em um aumento de 20% nas aberturas de contas on -line.

Perspectivas futuras

A PFIS pretende aumentar sua participação de mercado, concentrando -se no banco comunitário e aprimorando seu conjunto de serviços, incluindo soluções bancárias digitais.

Como Peoples Financial Services Corp. (PFIS) ganha dinheiro

Receita de juros

A Peoples Financial Services Corp. gera uma parte substancial de sua receita por meio Receita de juros. Isso é derivado principalmente de várias atividades de empréstimos, incluindo:

• Empréstimos hipotecários residenciais
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Empréstimos ao consumidor

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o PFIS relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 20,5 milhões.

Receita não interessante

Além da receita de juros, o PFIS também ganha Receita não interessante De várias fontes -chave, incluindo:

• Cobranças de serviço em contas de depósito
• Serviços de gerenciamento de patrimônio e corretagem
• Comissões de seguros

Pelo mesmo período, a renda sem juros totalizou cerca de US $ 6,3 milhões.

Margem de juros líquidos

O Margem de juros líquidos é uma métrica crítica para avaliar a lucratividade da PFIs de seus ativos de imersão de juros. A partir do quarto trimestre 2022, o PFIS relatou uma margem de juros líquida de 3.47%.

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da empresa é diversificada, contribuindo para suas estratégias de geração de receita:

Custo de fundos

O PFIS gerencia seu custo de fundos efetivamente para maximizar a receita de juros líquidos. No último ano fiscal, o custo dos fundos foi relatado como 0.92%.

Taxas de gerenciamento de ativos

O gerenciamento de ativos é outra área lucrativa para o PFIS. A empresa viu crescimento em sua divisão de gerenciamento de patrimônio. O total de ativos sob gestão (AUM) atingiu aproximadamente US $ 350 milhões em 31 de dezembro de 2022.

Diversificação geográfica

O PFIS opera principalmente na Pensilvânia e nos estados vizinhos, permitindo que ele explique em vários mercados. A distribuição dos clientes do banco contribui para sua saúde financeira geral:

Gerenciamento de despesas

O PFIS se concentra Controle de despesas operacionais para manter a lucratividade. As despesas totais para o ano de 2022 foram registradas em aproximadamente US $ 21,8 milhões.

Retorno sobre o patrimônio

O banco Retorno sobre o patrimônio (ROE) fornece informações sobre sua lucratividade em relação ao patrimônio dos acionistas, relatado em 10.5% Para o ano de 2022.

Política de dividendos

PFIs tem um consistente Política de dividendos, pagando um dividendo anual de US $ 0,56 por ação Em 2022, refletindo seu compromisso de retornar o valor aos acionistas.