Peoples Financial Services Corp. (PFIS): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Fundación y primeros años

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) se fundó en 1905. La compañía comenzó sus operaciones como un banco comunitario en Pensilvania, centrándose en proporcionar servicios financieros a personas y empresas locales.

Crecimiento y expansión

A finales del siglo XX, los PFI se expandieron a través de varios medios, incluidas las adquisiciones de bancos más pequeños y el establecimiento de nuevas sucursales. Para 2000, el banco había crecido a una red de 20 ubicaciones en el noreste y centro-norte de Pensilvania.

Ofrenda pública

PFIS hizo la transición a una entidad que cotiza públicamente en 1998, enumerando sus acciones en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker PFIS. La oferta pública inicial (IPO) planteada aproximadamente $ 10 millones para apoyar una mayor expansión.

Desempeño financiero

• Activos totales de 2018: $ 1.1 mil millones
• Activos totales de 2019: $ 1.2 mil millones
• 2020 Activos totales: $ 1.3 mil millones
• 2021 Activos totales: $ 1.4 mil millones
• 2022 Activos totales: $ 1.5 mil millones

Adquisiciones

En 2017, PFIS completó la adquisición de Primer Banco Nacional de Port Allegany, que contribuyó a un aumento significativo tanto en la base de clientes como en los activos.

Desarrollos recientes

A finales de 2022, PFIS reportó ingresos netos de $ 13.2 millones, arriba de $ 11.5 millones en 2021. El retorno de los activos (ROA) para el año se mantuvo en 0.90%.

Red de sucursales

A partir de 2023, PFIS opera 33 ramas y está comprometido a mejorar sus servicios de banca digital para satisfacer las necesidades del cliente.

Resumen de datos financieros

Avances tecnológicos

En los últimos años, PFIS ha invertido en actualizaciones tecnológicas, centrándose en mejorar las medidas de ciberseguridad y desarrollar aplicaciones de banca móvil para mejorar la participación y satisfacción del cliente.

Participación de la comunidad

PFIS participa activamente en iniciativas de la comunidad local, proporcionando programas de educación financiera y apoyando a varias organizaciones benéficas dentro de sus regiones operativas.

Perspectiva

Mirando hacia el futuro, PFIS tiene como objetivo mantener su trayectoria de crecimiento al tiempo que aumenta su presencia en el espacio bancario digital, abordando las necesidades en evolución de sus clientes.

A Who posee Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Estructura de los accionistas

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) mantiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, accionistas individuales y expertos. A partir de las últimas presentaciones, lo siguiente resume la distribución de la propiedad:

Principales accionistas institucionales

La propiedad institucional es significativa, con varios actores clave que comprenden la mayoría de las acciones celebradas. A continuación se presentan algunos de los principales accionistas institucionales:

Propiedad interna

La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta, lo que refleja un compromiso con la empresa. Las notables participaciones privilegiadas se enumeran a continuación:

Rendimiento de acciones reciente

A partir de los últimos datos comerciales, PFIS ha demostrado un rendimiento constante en el mercado de valores. Las siguientes estadísticas resumen su reciente rendimiento de acciones:

Derechos de voto y clases de acciones

Los derechos de voto asociados con las acciones de PFI influyen en el gobierno corporativo. Las acciones de la compañía se clasifican en:

• Acciones comunes: un voto por acción
• Acciones preferidas: sin derechos de voto

Perspectivas futuras y compromiso de los accionistas

PFIS se involucra activamente con sus accionistas a través de reuniones y comunicaciones anuales para garantizar la transparencia y abordar los intereses de las partes interesadas. La estrategia de crecimiento de la compañía está estrechamente alineada con la mejora del valor de los accionistas.

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) Declaración de misión

Compañía Overview

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) es una compañía tenedora bancaria con sede en los Estados Unidos, centrada principalmente en proporcionar una amplia gama de servicios financieros a través de su subsidiaria de propiedad total, Peoples Security Bank y Trust Company. El banco opera múltiples sucursales en Pensilvania y mantiene una misión para ofrecer productos financieros excepcionales al tiempo que promueve el desarrollo de la comunidad.

Declaración de misión

La declaración de misión de PFIS enfatiza su compromiso con los clientes y la resiliencia comunitaria. La declaración dice: "Nos esforzamos por mejorar el bienestar financiero de nuestros clientes y comunidades a través de servicios personalizados y soluciones innovadoras".

Valores centrales

• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
• Integridad: Defender los estándares éticos en todos los tratos.
• Compromiso de la comunidad: Participar e invertir en comunidades locales.
• Innovación: Adoptar nuevas tecnologías y prácticas para mejorar la prestación de servicios.

Métricas financieras

A partir del segundo trimestre de 2023, PFIS informó las siguientes métricas financieras:

Compromiso comunitario

PFIS participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario. En 2022, el banco contribuyó con aproximadamente $ 1.5 millones a varias organizaciones y programas de caridad locales. El banco se esfuerza por fomentar relaciones sólidas con empresas y residentes locales, mejorando así el apoyo de la comunidad.

Objetivos estratégicos

• Expandir las ofertas de servicios: Innovar líneas de productos en la banca digital y la gestión financiera.
• Mejorar la experiencia del cliente: Implemente mecanismos de comentarios de los clientes para refinar los servicios.
• Perseguir un crecimiento sostenible: Concéntrese en prácticas de préstamo responsables para garantizar la estabilidad financiera a largo plazo.

Impacto de la declaración de la misión

La declaración de misión de PFI guía sus operaciones y decisiones estratégicas, influyendo en el comportamiento de los empleados y fomentando una cultura de servicio al cliente. Al alinear sus objetivos con las necesidades de la comunidad, PFIS tiene como objetivo crear un impacto positivo duradero en las regiones a las que sirve.

Métricas de rendimiento

En el último año fiscal, el banco logró hitos significativos:

Conclusión sobre el impacto de la misión

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) sigue dedicado a su misión de mejorar el bienestar financiero a través de soluciones innovadoras y participación comunitaria, como se refleja en su éxito financiero y sus contribuciones comunitarias.

Cómo funciona Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Estructura corporativa

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Proporciona una gama de servicios financieros a través de su subsidiaria de propiedad total, Peoples Security Bank y Trust Company.

Destacados financieros

Al final del año fiscal 2022, PFIS informó:

• Activos: $ 1.8 mil millones
• Ingresos netos: $ 15.4 millones
• Retorno de los activos (ROA): 0.86%
• Retorno sobre el patrimonio (ROE): 9.77%
• Relación de eficiencia: 58.25%

Flujos de ingresos

PFIS genera ingresos a través de varios canales, que incluyen:

• Ingresos por intereses de préstamos
• Cargos de servicio en depósitos
• Ingresos de inversión
• Servicios de gestión de patrimonio

Cartera de préstamos

Al 31 de diciembre de 2022, la composición de la cartera de préstamos era la siguiente:

Base de depósito

PFIS mantiene una base de depósito diversa, con el siguiente desglose a finales de 2022:

Cartera de inversiones

PFIS posee una cartera de inversiones significativa que incluye:

• Valores gubernamentales
• Bonos corporativos
• Valores de renta variable
• MBS (valores respaldados por hipotecas)

Al 31 de diciembre de 2022, la cartera de inversión total se valoraba en aproximadamente $ 300 millones.

Calidad de crédito

PFIS mantiene una fuerte cartera de crédito, con las siguientes métricas reportadas en 2022:

• Relación de activos no realizados a activos totales: 0.65%
• Asignación de pérdidas de préstamos: $ 5 millones
• Chargings netos: $ 300,000

Presencia y crecimiento del mercado

PFIS opera principalmente en Pensilvania y ha ampliado su huella a través de adquisiciones estratégicas. Las estadísticas clave reflejan su trayectoria de crecimiento:

• Ubicaciones de ramas: 30
• Recuento de empleados: 300
• Equidad total: $ 160 millones

Desarrollos recientes

En 2023, PFIS anunció iniciativas para mejorar los servicios de banca digital, lo que resulta en un aumento del 20% en las aperturas de cuentas en línea.

Perspectiva futura

PFIS tiene como objetivo aumentar su participación en el mercado al enfocarse en la banca comunitaria y mejorar su conjunto de servicios, incluidas las soluciones de banca digital.

Cómo Peoples Financial Services Corp. (PFIS) gana dinero

Ingresos por intereses

Peoples Financial Services Corp. genera una parte sustancial de sus ingresos a través de ingresos por intereses. Esto se deriva principalmente de varias actividades de préstamo, que incluyen:

• Préstamos hipotecarios residenciales
• Préstamos inmobiliarios comerciales
• Préstamos al consumo

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, PFIS reportó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 20.5 millones.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, PFIS también gana Ingresos sin intereses De varias fuentes clave, incluyendo:

• Cargos de servicio en cuentas de depósito
• Servicios de gestión de patrimonio y corretaje
• Comisiones de seguro

Para el mismo período, los ingresos sin intereses ascendieron a aproximadamente $ 6.3 millones.

Margen de interés neto

El margen de interés neto es una métrica crítica para evaluar la rentabilidad de las PFI a partir de sus activos de ingresos por intereses. A partir del cuarto trimestre de 2022, PFIS informó un margen de interés neto de 3.47%.

Composición de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos de la compañía está diversificada, contribuyendo a sus estrategias de generación de ingresos:

Costo de fondos

PFIS administra su Costo de fondos efectivamente para maximizar los ingresos netos de intereses. A partir del último año fiscal, se informó el costo de los fondos como 0.92%.

Tarifas de gestión de activos

La gestión de activos es otra área lucrativa para PFIS. La compañía ha visto un crecimiento en su división de gestión de patrimonio. Los activos totales bajo administración (AUM) alcanzaron aproximadamente $ 350 millones Al 31 de diciembre de 2022.

Diversificación geográfica

PFIS opera principalmente en Pensilvania y los estados circundantes, lo que le permite aprovechar varios mercados. La distribución de los clientes del banco contribuye a su salud financiera general:

Gestión de gastos

PFIS se centra en controlar los gastos operativos Para mantener la rentabilidad. Los gastos totales para el año 2022 se registraron aproximadamente $ 21.8 millones.

Retorno sobre la equidad

El banco Regreso sobre la equidad (ROE) proporciona información sobre su rentabilidad en relación con el patrimonio de los accionistas, informado en 10.5% para el año 2022.

Política de dividendos

PFIS tiene un consistente política de dividendos, pagar un dividendo anual de $ 0.56 por acción en 2022, reflejando su compromiso de devolver el valor a los accionistas.