Peoples Financial Services Corp. (PFIS): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Fondation et premières années

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) a été fondé en 1905. La société a commencé ses opérations en tant que banque communautaire en Pennsylvanie, en se concentrant sur la fourniture de services financiers aux particuliers et aux entreprises locales.

Croissance et expansion

Tout au long de la fin du XXe siècle, les PFI se sont développés par divers moyens, y compris les acquisitions de petites banques et l'établissement de nouvelles succursales. En 2000, la banque était devenue un réseau de 20 emplacements dans le nord-est et le centre-nord de la Pennsylvanie.

Offre publique

Les PFI sont passés à une entité cotée en bourse en 1998, inscrivant ses actions sur le NASDAQ sous le Symbole Ticker PFIS. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement 10 millions de dollars pour soutenir une nouvelle expansion.

Performance financière

• 2018 ACTIONS TOTAL: 1,1 milliard de dollars
• 2019 ACTIONS TOTAL: 1,2 milliard de dollars
• 2020 Total des actifs: 1,3 milliard de dollars
• 2021 Total des actifs: 1,4 milliard de dollars
• 2022 Total des actifs: 1,5 milliard de dollars

Acquisitions

En 2017, les PFI ont terminé l'acquisition de First National Bank of Port Allegany, ce qui a contribué à une augmentation significative de la clientèle et des actifs.

Développements récents

À la fin de 2022, les PFI ont déclaré un revenu net de 13,2 millions de dollars, à partir de 11,5 millions de dollars en 2021. Le retour sur les actifs (ROA) pour l'année s'est déroulé à 0.90%.

Réseau de succursale

Depuis 2023, PFIS fonctionne 33 branches et s'engage à améliorer ses services bancaires numériques pour répondre aux besoins des clients.

Résumé des données financières

Avancées technologiques

Ces dernières années, PFIS a investi dans les améliorations technologiques, en se concentrant sur l'amélioration des mesures de cybersécurité et le développement d'applications bancaires mobiles pour améliorer l'engagement et la satisfaction des clients.

Implication de la communauté

Les PFI participent activement à des initiatives communautaires locales, offrant des programmes de littératie financière et soutenant diverses organisations caritatives au sein de ses régions opérationnelles.

Perspectives

Pour l'avenir, les PFI visent à maintenir sa trajectoire de croissance tout en augmentant sa présence dans l'espace bancaire numérique, répondant aux besoins en évolution de ses clients.

A qui possède Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Structure des actionnaires

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) maintient une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés. Depuis les derniers dépôts, ce qui suit résume la distribution de propriété:

Principaux actionnaires institutionnels

La propriété institutionnelle est importante, plusieurs acteurs clés comprenant la majorité des actions détenues. Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des principaux actionnaires institutionnels:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés comprend des cadres et des membres du conseil d'administration, reflétant un engagement envers l'entreprise. Les exploitations d'initiés notables sont répertoriées ci-dessous:

Performance de stock récent

Depuis les dernières données de négociation, PFIS a démontré une performance régulière en bourse. Les statistiques suivantes résument ses performances de stock récentes:

Droits de vote et cours de partage

Les droits de vote associés aux actions de PFIS influencent la gouvernance d'entreprise. Les actions de la société sont classées dans:

• Actions ordinaires: un vote par action
• Actions privilégiées: pas de droits de vote

Perspectives futures et engagement des actionnaires

Les PFI se livrent activement à ses actionnaires par le biais de réunions annuelles et de communications pour assurer la transparence et répondre aux intérêts des parties prenantes. La stratégie de croissance de l'entreprise est étroitement alignée sur l'amélioration de la valeur des actionnaires.

Énoncé de mission Peoples Financial Services Corp.

Entreprise Overview

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) est une société de portefeuille bancaire basée aux États-Unis, principalement axée sur la fourniture d'un large éventail de services financiers par le biais de sa filiale en propriété exclusive, de la Banque de sécurité des peuples et de la société de fiducie. La banque exploite plusieurs succursales à travers la Pennsylvanie et maintient une mission pour fournir des produits financiers exceptionnels tout en faisant la promotion du développement communautaire.

Énoncé de mission

L'énoncé de mission des PFI souligne son engagement envers les clients et la résilience communautaire. Le communiqué se lit comme suit: "Nous nous efforçons d'améliorer le bien-être financier de nos clients et de nos communautés grâce à un service personnalisé et à des solutions innovantes."

Valeurs fondamentales

• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques dans toutes les transactions.
• Engagement communautaire: Engager et investir dans les communautés locales.
• Innovation: Adopter de nouvelles technologies et pratiques pour améliorer la prestation de services.

Métriques financières

Dès le deuxième trimestre de 2023, les PFI ont signalé les mesures financières suivantes:

Engagement communautaire

Les PFI participent activement aux initiatives de développement communautaire. En 2022, la banque a contribué environ 1,5 million de dollars à diverses organisations et programmes de bienfaisance locaux. La banque s'efforce de favoriser de solides relations avec les entreprises locales et les résidents, améliorant ainsi le soutien communautaire.

Objectifs stratégiques

• Développer les offres de services: Innover les gammes de produits dans la banque numérique et la gestion financière.
• Améliorer l'expérience client: Mettez en œuvre des mécanismes de rétroaction client pour affiner les services.
• Poursuivre une croissance durable: Concentrez-vous sur les pratiques de prêt responsables pour assurer la stabilité financière à long terme.

Impact de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission des PFI guide ses opérations et ses décisions stratégiques, influençant le comportement des employés et favorisant une culture de service axé sur le client. En alignant ses objectifs sur les besoins de la communauté, les PFI visent à créer un impact positif durable dans les régions qu'il sert.

Métriques de performance

Au cours du dernier exercice, la banque a atteint des jalons importants:

Conclusion sur l'impact de la mission

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) reste dédié à sa mission d'améliorer le bien-être financier grâce à des solutions innovantes et à l'engagement communautaire, comme en témoignent sa réussite financière et ses contributions communautaires.

Comment fonctionne Peoples Financial Services Corp. (PFIS)

Structure d'entreprise

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit une gamme de services financiers par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Peoples Security Bank and Trust Company.

Faits saillants financiers

À la fin de l'exercice 2022, les PFI ont rapporté:

• Actif: 1,8 milliard de dollars
• Revenu net: 15,4 millions de dollars
• Retour des actifs (ROA): 0,86%
• Retour des capitaux propres (ROE): 9,77%
• Ratio d'efficacité: 58,25%

Sources de revenus

Les PFI génèrent des revenus via divers canaux, notamment:

• Intérêt des prêts
• Frais de service sur les dépôts
• Revenus de placement
• Services de gestion de la patrimoine

Portefeuille de prêts

Au 31 décembre 2022, la composition du portefeuille de prêts était la suivante:

Base de dépôt

Les PFI maintient une base de dépôts diversifiée, avec la ventilation suivante à la fin de 2022:

Portefeuille d'investissement

PFIS détient un portefeuille d'investissement important qui comprend:

• Titres du gouvernement
• Obligations d'entreprise
• Titres de capitaux propres
• MBS (titres adossés à des créances hypothécaires)

Au 31 décembre 2022, le portefeuille d'investissement total était évalué à environ 300 millions de dollars.

Qualité du crédit

PFIS maintient un fort portefeuille de crédit, avec les mesures suivantes rapportées en 2022:

• Rapport d'actifs et d'actifs totaux non performants: 0,65%
• Allocation pour les pertes de prêt: 5 millions de dollars
• Octages nets: 300 000 $

Présence et croissance du marché

PFIS opère principalement en Pennsylvanie et a élargi son empreinte grâce à des acquisitions stratégiques. Les statistiques clés reflètent sa trajectoire de croissance:

• Lieu de succursale: 30
• Compte d'employés: 300
• Équité totale: 160 millions de dollars

Développements récents

En 2023, PFIS a annoncé des initiatives visant à améliorer les services bancaires numériques, entraînant une augmentation de 20% des ouvertures de compte en ligne.

Perspectives futures

Les PFI visent à accroître sa part de marché en se concentrant sur la banque communautaire et en améliorant sa suite de services, y compris les solutions bancaires numériques.

Comment Peoples Financial Services Corp. (PFIS) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Peoples Financial Services Corp. génère une partie substantielle de ses revenus à travers revenu d'intérêt. Ceci est principalement dérivé de diverses activités de prêt, notamment:

• Prêts hypothécaires résidentiels
• Prêts immobiliers commerciaux
• Prêts à la consommation

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, les PFI ont déclaré des revenus d'intérêts totaux d'environ 20,5 millions de dollars.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, les PFI gagnent également revenus non intérêts à partir de plusieurs sources clés, notamment:

• Frais de service sur les comptes de dépôt
• Services de gestion de patrimoine et de courtage
• Commissions d'assurance

Pour la même période, le revenu non intérimaire s'élevait à environ 6,3 millions de dollars.

Marge d'intérêt net

Le marge d'intérêt net est une métrique critique pour évaluer la rentabilité des PFI de ses actifs d'intérêt. Au quatrième trimestre 2022, les PFI ont signalé une marge d'intérêt nette de 3.47%.

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société est diversifié, contribuant à ses stratégies de génération de revenus:

Coût des fonds

PFIS gère son Coût des fonds efficacement pour maximiser les revenus des intérêts nets. Depuis le dernier exercice, le coût des fonds a été signalé comme 0.92%.

Frais de gestion des actifs

La gestion des actifs est un autre domaine lucratif pour les PFI. La société a connu une croissance de sa division de gestion de patrimoine. Le total des actifs sous gestion (AUM) a atteint environ 350 millions de dollars Au 31 décembre 2022.

Diversification géographique

Les PFI opère principalement en Pennsylvanie et aux États environnants, ce qui lui permet de puiser sur divers marchés. La distribution des clients de la banque contribue à sa santé financière globale:

Gestion des dépenses

PFIS se concentre sur contrôler les dépenses opérationnelles pour maintenir la rentabilité. Les dépenses totales pour l'année 2022 ont été enregistrées à peu près 21,8 millions de dollars.

Retour des capitaux propres

La banque Retour sur l'équité (ROE) donne un aperçu de sa rentabilité par rapport aux capitaux propres des actionnaires, signalés à 10.5% pour l'année 2022.

Politique de dividende

PFIS a un cohérent politique de dividende, versant un dividende annuel de 0,56 $ par action en 2022, reflétant son engagement à retourner la valeur aux actionnaires.