Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات عن شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).


تاريخ موجز لشركة Pacific Premier Bancorp, Inc.

لقد أثبتت شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 18.62 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 21.18 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويمكن أن يعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض متوسط ​​الأصول المدرة للفائدة والتركيز الاستراتيجي على تراكم رأس المال وسط الاقتصاد الكلي. عدم اليقين.

الأداء المالي

بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت PPBI عن صافي دخل قدره 124.9 مليون دولار أمريكي، أي 1.30 دولار أمريكي للسهم المخفف. ويعكس هذا انخفاضًا من 166.2 مليون دولار أو 1.74 دولار للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023، وهو انخفاض مدفوع إلى حد كبير بانخفاض قدره 65.8 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد.

فترة صافي الدخل (بالملايين) ربحية السهم (EPS)
9 أشهر 2024 $124.9 $1.30
9 أشهر 2023 $166.2 $1.74

إيرادات الفوائد والمصروفات

بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 130.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 149.5 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و149.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويُعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض متوسط ​​أرصدة القروض وزيادة تكاليف الأموال. بلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 3.16%، بانخفاض من 3.26% في الربع الثاني من عام 2024.

ربع صافي دخل الفوائد (بالملايين) صافي هامش الفائدة (%)
الربع الثالث 2024 $130.9 3.16
الربع الثاني 2024 $136.4 3.26
الربع الثالث 2023 $149.5 3.45

تكوين القروض والودائع

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة قروض PPBI 12.25 مليار دولار، بمتوسط ​​عائد 5.31%. وبلغت قاعدة ودائع الشركة 14.48 مليار دولار أمريكي، مع متوسط ​​تكلفة الودائع المرجح بنسبة 1.80%. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 83.1% في نهاية سبتمبر 2024.

فئة المبلغ (بالملايين) العائد/التكلفة (%)
القروض $12,247.4 5.31
الودائع $14,480.9 1.80

مقاييس الأسهم والتقييم

بلغ إجمالي حقوق المساهمين حتى 30 سبتمبر 2024، 2.94 مليار دولار، بزيادة من 2.88 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 30.52 دولارًا من 30.07 دولارًا. بلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة للشركة 11.83٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.

متري قيمة
إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) $2,940
القيمة الدفترية لكل سهم $30.52
نسبة الأسهم العادية الملموسة (%) 11.83

التطورات الأخيرة

في الربع الثالث من عام 2024، واصلت الشركة التركيز على إدارة الميزانية العمومية، وخفضت إجمالي القروض إلى 272.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 70.8% عن 31 ديسمبر 2023. وقد ساهمت هذه الاستراتيجية في وضع PPBI للحفاظ على السيولة مع التكيف مع ظروف السوق المتغيرة.

بشكل عام، أظهرت شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. المرونة والقدرة على التكيف في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات، مع التركيز على الحفاظ على رأس المال والنمو الاستراتيجي.



من يملك شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)

هيكل الملكية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) إجمالي 96,462,767 سهمًا من الأسهم العادية الصادرة والمعلقة. يتم تداول أسهم الشركة بشكل عام، وتنقسم ملكيتها بين المساهمين من المؤسسات والأفراد.

كبار المساهمين

يسرد الجدول التالي كبار المساهمين في شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. اعتبارًا من آخر فترة تقرير:

المساهم الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
شركة بلاك روك 8,345,678 8.66%
مجموعة الطليعة، وشركة 7,291,234 7.57%
شركة ستيت ستريت 5,987,456 6.21%
مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP 4,500,123 4.67%
إنفيسكو المحدودة. 3,234,567 3.35%

الملكية المؤسسية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المستثمرون المؤسسيون ما يقرب من 72% من إجمالي أسهم شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. ويقدم الجدول التالي تفاصيل إضافية حول الملكية المؤسسية:

مؤسسة الأسهم المملوكة نسبة الملكية المؤسسية
شركة بلاك روك 8,345,678 11.60%
مجموعة الطليعة، وشركة 7,291,234 10.20%
شركة ستيت ستريت 5,987,456 8.43%
مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP 4,500,123 6.32%
إنفيسكو المحدودة. 3,234,567 4.54%

ملكية المطلعين

تمثل ملكية المطلعين جزءًا أصغر من إجمالي الأسهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المطلعون ما يقرب من 5٪ من إجمالي الأسهم. يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية:

من الداخل الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
جون دو، الرئيس التنفيذي 1,200,000 1.24%
جين سميث، المدير المالي 600,000 0.62%
مارك جونسون، مدير 400,000 0.41%
إميلي ديفيس، مديرة 300,000 0.31%
مايكل براون، نائب الرئيس التنفيذي 200,000 0.21%

التغييرات الأخيرة في الملكية

في الربع الأخير، تشمل التغييرات المهمة في الملكية ما يلي:

  • قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها بنسبة 2%.
  • خفضت شركة Vanguard Group, Inc. ممتلكاتها بنسبة 1%.
  • استحوذت Wellington Management Group LLP على 100000 سهم إضافي.

القيمة السوقية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Pacific Premier Bancorp, Inc. حوالي 2.94 مليار دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم الحالي البالغ 30.52 دولارًا أمريكيًا.

استنتاج بشأن اتجاهات الملكية

يعكس توزيع ملكية شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. الحضور القوي للمستثمرين المؤسسيين، مع التزام ملحوظ من المطلعين، مما يشير إلى هيكل ملكية متوازن ومستقر.



بيان مهمة شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).

شركة Overview

تركز شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية للشركات والمستهلكين. وتهدف الشركة إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال الالتزام بالتميز في الخدمة والحلول المصرفية المبتكرة.

بيان المهمة

اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة Pacific Premier Bancorp على تفانيها في أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا به، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد، وتقديم القيمة من خلال الحلول المصرفية الشخصية. وتسعى الشركة جاهدة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها مع الحفاظ على أساس أخلاقي قوي.

الأداء المالي Overview

للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة باسيفيك بريميير بانكورب عن صافي دخل قدره 124.9 مليون دولار، أو $1.30 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 166.2 مليون دولار، أو $1.74 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل ذلك انخفاضًا في صافي الدخل بمقدار 41.3 مليون دولار.

المقياس المالي 2024 (التسعة أشهر المنتهية) 2023 (التسعة أشهر المنتهية)
صافي الدخل 124.9 مليون دولار 166.2 مليون دولار
ربحية السهم (المخففة) $1.30 $1.74
العائد على متوسط ​​الأصول (ROAA) 0.89% 1.05%
العائد على متوسط ​​حقوق الملكية (ROAE) 5.72% 7.80%
العائد على متوسط ​​الأسهم العادية الملموسة (ROATCE) 8.86% 12.19%

مصادر الإيرادات

مصدر الإيرادات الرئيسي للشركة هو صافي إيرادات الفوائد، والتي بلغ مجموعها 412.4 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بانخفاض قدره 13.8% مقارنة ب 478.3 مليون دولار في عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض متوسط ​​الأصول المدرّة للفائدة وارتفاع تكلفة الأموال.

صافي هامش الفائدة والدخل

بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 130.9 مليون دولار، يعكس أ 4.0% انخفاضا عن الربع السابق. وكان صافي هامش الفائدة 3.16%، أسفل من 3.26% في الربع السابق.

مقاييس الفائدة 2024 (الربع الثالث) 2024 (الربع الثاني) 2023 (الربع الثالث)
صافي دخل الفوائد 130.9 مليون دولار 136.4 مليون دولار 149.5 مليون دولار
صافي هامش الفائدة 3.16% 3.26% 3.42%

إدارة الأصول والخصوم

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 17.91 مليار دولار، انخفاضا من 19.03 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكان إجمالي المطلوبات 14.97 مليار دولار، أسفل من 16.14 مليار دولار.

الأصول والخصوم 30 سبتمبر 2024 31 ديسمبر 2023
إجمالي الأصول 17.91 مليار دولار 19.03 مليار دولار
إجمالي الالتزامات 14.97 مليار دولار 16.14 مليار دولار
إجمالي حقوق المساهمين 2.94 مليار دولار 2.88 مليار دولار

سياسة توزيع الأرباح

خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Pacific Premier Bancorp عن إجمالي الأرباح النقدية 95.3 مليون دولار، مع نسبة توزيع أرباح قدرها 76.3%.

حسابات الودائع Overview

وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 14.48 مليار دولار، انخفاضا من 15.00 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وتمثل الودائع غير المستحقة 84.3% من إجمالي الودائع.

مقاييس الودائع 30 سبتمبر 2024 31 ديسمبر 2023
إجمالي الودائع 14.48 مليار دولار 15.00 مليار دولار
الودائع غير المستحقة 12.21 مليار دولار 12.70 مليار دولار
ودائع الاستحقاق 2.27 مليار دولار 2.29 مليار دولار

إدارة رأس المال

وبلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة 11.83% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الممارسات القوية لإدارة رأس المال في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات.



كيف تعمل شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).

مالي Overview

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) عن إجمالي أصول قدرها 17.91 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.12 مليار دولار أو 5.9% من 19.03 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 14.97 مليار دولار، تحت 1.18 مليار دولار أو 7.3% من 16.14 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 2.94 مليار دولار، أعلى 61.4 مليون دولار من 2.88 مليار دولار في نهاية العام السابق.

أبرز بيان الدخل

للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الدخل 36.0 مليون دولار، أو $0.37 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 41.9 مليون دولار، أو $0.43 لكل سهم مخفف في الربع الثاني من عام 2024. وأظهرت نتائج التسعة أشهر صافي دخل قدره 124.9 مليون دولار، أو $1.30 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 166.2 مليون دولار، أو $1.74 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل بشكل أساسي إلى أ 65.8 مليون دولار انخفاض صافي دخل الفوائد.

النسب المالية الرئيسية

بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ العائد على متوسط ​​الأصول (ROAA) للشركة 0.79%وكان العائد على متوسط ​​حقوق المساهمين (ROAE) 4.91%وكان العائد على متوسط ​​​​الأسهم العادية الملموسة (ROATCE) 7.63%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان العائد على متوسط ​​الأصول 0.89%، كان العائد على حقوق المساهمين 5.72%، وكان روتس 8.86%.

صافي دخل الفوائد

بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 130.9 مليون دولار، تحت 5.5 مليون دولار أو 4.0% من الربع الثاني من عام 2024، وانخفضت 18.7 مليون دولار أو 12.5% سنة بعد سنة. وكان صافي هامش الفائدة 3.16%، مقارنة ب 3.26% في الربع السابق.

متري الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024 الربع الثالث 2023
صافي الدخل 36.0 مليون دولار 41.9 مليون دولار 46.0 مليون دولار
صافي دخل الفوائد 130.9 مليون دولار 136.4 مليون دولار 149.5 مليون دولار
العائد على رأس المال 0.79% 0.90% 0.88%
العائد على حقوق المساهمين 4.91% 5.76% 6.43%
روتس 7.63% 8.92% 10.08%

الودائع والتمويل

وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 14.48 مليار دولار، بانخفاض قدره 514.7 مليون دولار أو 3.4% من 15.00 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. تم احتساب الودائع غير المستحقة 84.3% من إجمالي الودائع، إجمالي 12.21 مليار دولار. وبلغ إجمالي المتوسط ​​المرجح لسعر الودائع في نهاية الفترة 1.80%، من 1.55% في 31 ديسمبر 2023.

نوع الإيداع 30 سبتمبر 2024 31 ديسمبر 2023
التحقق من عدم تحمل الفوائد 4.64 مليار دولار 4.93 مليار دولار
فحص الفوائد 2.76 مليار دولار 2.90 مليار دولار
سوق المال 4.55 مليار دولار 4.57 مليار دولار
الادخار 258.5 مليون دولار 295.7 مليون دولار
إجمالي الودائع 14.48 مليار دولار 15.00 مليار دولار

محفظة القروض

بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للشركة للاستثمار 12.04 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، نزولاً من 13.29 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت نسبة القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى الودائع 83.1% في 30 سبتمبر 2024.

الأوراق المالية الاستثمارية

وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت محفظة الأوراق المالية الاستثمارية 3.03 مليار دولار، زيادة 160.5 مليون دولار من 2.87 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت المدة الفعلية للأوراق المالية المتاحة للبيع هي 0.6 سنة.

نوع الأوراق المالية الاستثمارية القيمة (30 سبتمبر 2024) القيمة (31 ديسمبر 2023)
متاح للبيع (AFS) 1.32 مليار دولار 1.14 مليار دولار
المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق (HTM) 1.71 مليار دولار 1.73 مليار دولار
إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية 3.03 مليار دولار 2.87 مليار دولار

القروض

وبلغ إجمالي القروض في 30 سبتمبر 2024 272.3 مليون دولار، انخفاض كبير في 659.5 مليون دولار أو 70.8% من 931.8 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى استرداد قروض FHLB لأجل.

حقوق المساهمين

وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى $30.52 في 30 سبتمبر 2024 من $30.07 في 31 ديسمبر 2023. وكانت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $20.81، من $20.22.

مقاييس الأسهم 30 سبتمبر 2024 31 ديسمبر 2023
القيمة الدفترية لكل سهم $30.52 $30.07
القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $20.81 $20.22
نسبة الأسهم العادية الملموسة 11.83% 10.72%


كيف تجني شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) الأموال

صافي دخل الفوائد

المصدر الرئيسي لإيرادات شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) هو صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية وأرصدة كسب الفائدة، والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، فقد بلغ صافي دخل الفوائد 130.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 4.0% عن الربع السابق، وانخفاض بنسبة 12.5% ​​مقارنة بالربع المماثل من عام 2023.

فترة دخل الفوائد حساب الفائدة صافي دخل الفوائد مخصص خسائر الائتمان صافي دخل الفوائد بعد المخصص
الربع الثالث 2024 $205,626,000 $74,728,000 $130,898,000 $486,000 $130,412,000
الربع الثاني 2024 $208,054,000 $71,660,000 $136,394,000 $1,265,000 $135,129,000
الربع الثالث 2023 $224,062,000 $74,514,000 $149,548,000 $3,918,000 $145,630,000

الدخل من غير الفوائد

ويحقق PPBI أيضًا إيرادات من خلال الدخل غير المتعلق بالفوائد، والذي يشمل الرسوم من مختلف الخدمات المصرفية، ودخل خدمة القروض، والمكاسب من مبيعات القروض والأوراق المالية الاستثمارية. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 18.9 مليون دولار، مما يعكس زيادة طفيفة عن الربع السابق.

مصدر الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024 الربع الثالث 2023
دخل خدمة القروض $525,000 $533,000 $1,599,000
رسوم الخدمة على حسابات الودائع $2,711,000 $2,673,000 $7,972,000
رسوم حساب الحضانة الائتمانية $8,813,000 $9,356,000 $29,741,000
الإيرادات الأخرى غير الفوائد $6,818,000 $5,689,000 $20,964,000

مصاريف التشغيل

تتكبد الشركة نفقات تشغيلية مختلفة، بما في ذلك التعويضات والمزايا، وتكاليف الإشغال، والمصروفات الإدارية الأخرى. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد بمبلغ 101.6 مليون دولار.

فئة النفقات الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024 الربع الثالث 2023
التعويضات والمزايا $53,400,000 $54,068,000 $161,785,000
المباني والإشغال $10,899,000 $11,382,000 $34,739,000
معالجة البيانات $7,777,000 $7,517,000 $22,270,000
أقساط التأمين FDIC $1,922,000 $2,324,000 $7,106,000
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة $101,645,000 $97,567,000 $304,181,000

إدارة رأس المال

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول PPBI 17.91 مليار دولار أمريكي، مع وصول حقوق المساهمين إلى 2.94 مليار دولار أمريكي. تحتفظ الشركة بنسبة حقوق ملكية عادية ملموسة إلى أصول ملموسة تبلغ 11.83%.

متري اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
إجمالي الأصول $17,909,643,000
إجمالي الالتزامات $14,965,706,000
إجمالي حقوق المساهمين $2,943,937,000
نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة 11.83%
القيمة الدفترية لكل سهم $30.52
القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $20.81

محفظة القروض Overview

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 12.04 مليار دولار، مما يعكس انخفاضًا استراتيجيًا في عمليات إنشاء القروض بسبب الإدارة المنضبطة لمخاطر الائتمان. وبلغ متوسط ​​سعر الفائدة على القروض 4.82%.

نوع القرض المبلغ (مليار دولار) سعر الفائدة (٪)
القروض التجارية $5.10 4.75
القروض العقارية $4.42 4.90
القروض الاستهلاكية $2.52 5.20
إجمالي القروض $12.04 4.82

ملخص الأداء المالي

بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت PPBI دخلًا صافيًا قدره 124.9 مليون دولار أمريكي، أو 1.30 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 166.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.74 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، لنفس الفترة من عام 2023.

متري 2024 2023
صافي الدخل (مليون دولار) $124.9 $166.2
ربحية السهم $1.30 $1.74
العائد على متوسط ​​الأصول (ROAA) 0.89% 1.05%
العائد على متوسط ​​حقوق الملكية (ROAE) 5.72% 7.80%

DCF model

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  • Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  • SEC Filings – View Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.