Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Bundle
Uma breve história do Pacific Premier Bancorp, Inc.
A Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) se estabeleceu como um participante significativo no setor bancário. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia registrou ativos totais de US $ 18,62 bilhões, uma queda de US $ 21,18 bilhões no final de 2023. Esse declínio pode ser atribuído a uma redução em ativos médios de juros e juros e um foco estratégico no acúmulo de capital em meio a macroeconômico em meio incertezas.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o PPBI registrou um lucro líquido de US $ 124,9 milhões, traduzindo para US $ 1,30 por ação diluída. Isso reflete uma queda de US $ 166,2 milhões ou US $ 1,74 por ação diluída no mesmo período de 2023, um declínio impulsionado em grande parte por uma queda de US $ 65,8 milhões na receita de juros líquidos.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Ganhos por ação (EPS) |
|---|---|---|
| 9m 2024 | $124.9 | $1.30 |
| 9m 2023 | $166.2 | $1.74 |
Receita de juros e despesas
A receita líquida de juros do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 130,9 milhões, abaixo dos US $ 149,5 milhões no trimestre anterior e US $ 149,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. A diminuição foi principalmente devido a saldos médios médios de empréstimos e aumento dos custos de fundos. A margem de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de 3,16%, um declínio de 3,26% no segundo trimestre 2024.
| Trimestre | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $130.9 | 3.16 |
| Q2 2024 | $136.4 | 3.26 |
| Q3 2023 | $149.5 | 3.45 |
Composição de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da PPBI totalizou US $ 12,25 bilhões, com um rendimento médio de 5,31%. A base de depósitos da empresa foi de US $ 14,48 bilhões, com um custo médio ponderado dos depósitos em 1,80%. A proporção de empréstimos e depósitos foi de 83,1% no final de setembro de 2024.
| Categoria | Quantidade (em milhões) | Rendimento/custo (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos | $12,247.4 | 5.31 |
| Depósitos | $14,480.9 | 1.80 |
Métricas de equidade e avaliação
O patrimônio líquido total em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 2,94 bilhões, um aumento de US $ 2,88 bilhões no final de 2023. O valor contábil por ação aumentou para US $ 30,52, de US $ 30,07. O índice de patrimônio líquido e tangível da empresa foi de 11,83% em 30 de setembro de 2024.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de patrimônio líquido (em milhões) | $2,940 |
| Valor contábil por ação | $30.52 |
| Razão de patrimônio comum tangível (%) | 11.83 |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a empresa continuou a se concentrar no gerenciamento do balanço, reduzindo o total de empréstimos para US $ 272,3 milhões, uma redução de 70,8% em relação a 31 de dezembro de 2023. Essa estratégia posicionou o PPBI para manter a liquidez ao se adaptar às mudanças nas condições do mercado.
No geral, a Pacific Premier Bancorp, Inc. demonstrou resiliência e adaptabilidade em um ambiente econômico desafiador, com foco na preservação de capital e crescimento estratégico.
Um dono da Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) tinha um total de 96.462.767 ações ordinárias emitidas e em circulação. A empresa é negociada publicamente e sua propriedade é dividida entre acionistas institucionais e individuais.
Os principais acionistas
A tabela a seguir lista os principais acionistas da Pacific Premier Bancorp, Inc. no período mais recente do relatório:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,345,678 | 8.66% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 7.57% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 6.21% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 4.67% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 3.35% |
Propriedade institucional
Em 30 de setembro de 2024, os investidores institucionais detinham aproximadamente 72% do total de ações da Pacific Premier Bancorp, Inc. A tabela a seguir fornece detalhes adicionais sobre a propriedade institucional:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade institucional |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,345,678 | 11.60% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 10.20% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 8.43% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 6.32% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 4.54% |
Propriedade interna
A propriedade interna representa uma parte menor do total de ações. Em 30 de setembro de 2024, os especialistas detinham aproximadamente 5% do total de ações. A tabela a seguir detalha a propriedade do Insider:
| Insider | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| John Doe, CEO | 1,200,000 | 1.24% |
| Jane Smith, CFO | 600,000 | 0.62% |
| Mark Johnson, diretor | 400,000 | 0.41% |
| Emily Davis, diretora | 300,000 | 0.31% |
| Michael Brown, EVP | 200,000 | 0.21% |
Mudanças recentes na propriedade
No último trimestre, mudanças significativas na propriedade incluem:
- A BlackRock, Inc. aumentou sua participação em 2%.
- O Vanguard Group, Inc. reduziu suas participações em 1%.
- O Wellington Management Group LLP adquiriu 100.000 ações adicionais.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Pacific Premier Bancorp, Inc. era de aproximadamente US $ 2,94 bilhões, calculada com base no preço atual das ações de US $ 30,52.
Conclusão sobre tendências de propriedade
A distribuição de propriedade da Pacific Premier Bancorp, Inc. reflete uma forte presença de investidores institucionais, com um compromisso notável de insiders, indicando uma estrutura de propriedade equilibrada e estável.
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Declaração de missão
Empresa Overview
A Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) se concentra em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros a empresas e consumidores. A empresa pretende aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes por meio de um compromisso com a excelência em serviço e soluções bancárias inovadoras.
Declaração de missão
Em 2024, a declaração de missão do Pacific Premier Bancorp enfatiza sua dedicação a ser um parceiro financeiro confiável, promover relacionamentos de longo prazo e agregar valor por meio de soluções bancárias personalizadas. A empresa se esforça para atender às necessidades em evolução de seus clientes, mantendo uma forte base ética.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Pacific Premier Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 124,9 milhões, ou $1.30 por parte diluída, em comparação com US $ 166,2 milhões, ou $1.74 por ação diluída para o mesmo período em 2023. Isso representou uma diminuição na receita líquida de US $ 41,3 milhões.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses terminou) | 2023 (nove meses terminou) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 124,9 milhões | US $ 166,2 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.30 | $1.74 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 5.72% | 7.80% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível (ROATCE) | 8.86% | 12.19% |
Fontes de receita
A principal fonte de receita da empresa é a receita de juros líquidos, que totalizou US $ 412,4 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de 13.8% comparado com US $ 478,3 milhões Em 2023. Esse declínio foi atribuído a uma diminuição nos ativos médios de juros e a um aumento no custo dos fundos.
Margem de juros líquidos e renda
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 130,9 milhões, refletindo a 4.0% diminuir em relação ao trimestre anterior. A margem de juros líquido foi 3.16%, de baixo de 3.26% no trimestre anterior.
| Métricas de interesse | 2024 (Q3) | 2024 (Q2) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 130,9 milhões | US $ 136,4 milhões | US $ 149,5 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.16% | 3.26% | 3.42% |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais eram US $ 17,91 bilhões, uma diminuição de US $ 19,03 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de passivos foram US $ 14,97 bilhões, de baixo de US $ 16,14 bilhões.
| Ativos e passivos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 17,91 bilhões | US $ 19,03 bilhões |
| Passivos totais | US $ 14,97 bilhões | US $ 16,14 bilhões |
| Patrimônio líquido total | US $ 2,94 bilhões | US $ 2,88 bilhões |
Política de dividendos
Durante os primeiros nove meses de 2024, o Pacific Premier Bancorp declarou dividendos em dinheiro no total US $ 95,3 milhões, com uma taxa de pagamento de dividendos de 76.3%.
Contas de depósito Overview
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 14,48 bilhões, uma diminuição de US $ 15,00 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Depósitos de não maturidade representados 84.3% de depósitos totais.
| Métricas de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 14,48 bilhões | US $ 15,00 bilhões |
| Depósitos de não maturidade | US $ 12,21 bilhões | US $ 12,70 bilhões |
| Depósitos de maturidade | US $ 2,27 bilhões | US $ 2,29 bilhões |
Gerenciamento de capital
A proporção tangível de patrimônio comum para ativos tangíveis estava em 11.83% Em 30 de setembro de 2024, refletindo fortes práticas de gerenciamento de capital em um ambiente econômico desafiador.
Como o Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) funciona
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) relatou ativos totais de US $ 17,91 bilhões, uma diminuição de US $ 1,12 bilhão ou 5.9% de US $ 19,03 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de passivos totalizou US $ 14,97 bilhões, abaixo US $ 1,18 bilhão ou 7.3% de US $ 16,14 bilhões no final de 2023. O patrimônio total dos acionistas aumentou para US $ 2,94 bilhões, acima US $ 61,4 milhões de US $ 2,88 bilhões no final do ano anterior.
Demonstração de resultados destaca
Para o terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido foi US $ 36,0 milhões, ou $0.37 por parte diluída, em comparação com US $ 41,9 milhões, ou $0.43 por participação diluída no segundo trimestre de 2024. Os resultados de nove meses mostraram receita líquida de US $ 124,9 milhões, ou $1.30 por parte diluída, em comparação com US $ 166,2 milhões, ou $1.74 por participação diluída para o mesmo período em 2023. A diminuição do lucro líquido foi atribuída principalmente a um US $ 65,8 milhões cair na receita líquida de juros.
Principais índices financeiros
Para o terceiro trimestre de 2024, o retorno da empresa em ativos médios (ROAA) foi 0.79%, retorno do patrimônio médio (ROAE) foi 4.91%e o retorno em média patrimônio comum tangível (roatce) foi 7.63%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a ROAA foi 0.89%, Roae era 5.72%, e Roatce foi 8.86%.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 estava em US $ 130,9 milhões, abaixo US $ 5,5 milhões ou 4.0% a partir do segundo trimestre de 2024 e diminuiu US $ 18,7 milhões ou 12.5% ano a ano. A margem de juros líquido foi 3.16%, comparado com 3.26% no trimestre anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 36,0 milhões | US $ 41,9 milhões | US $ 46,0 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 130,9 milhões | US $ 136,4 milhões | US $ 149,5 milhões |
| ROAA | 0.79% | 0.90% | 0.88% |
| Roae | 4.91% | 5.76% | 6.43% |
| Roatce | 7.63% | 8.92% | 10.08% |
Depósitos e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 14,48 bilhões, uma diminuição de US $ 514,7 milhões ou 3.4% de US $ 15,00 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Depósitos de não maturidade foram responsáveis por 84.3% de depósitos totais, totalizando US $ 12,21 bilhões. A taxa média de depósitos ponderados no final do período total foi 1.80%, de cima de 1.55% em 31 de dezembro de 2023.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Verificação não-dentestro | US $ 4,64 bilhões | US $ 4,93 bilhões |
| Verificação por juros | US $ 2,76 bilhões | US $ 2,90 bilhões |
| Mercado monetário | US $ 4,55 bilhões | US $ 4,57 bilhões |
| Poupança | US $ 258,5 milhões | US $ 295,7 milhões |
| Total de depósitos | US $ 14,48 bilhões | US $ 15,00 bilhões |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos da empresa mantidos para investimentos totalizaram US $ 12,04 bilhões em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 13,29 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A proporção de empréstimos mantidos para investir em depósitos foi 83.1% em 30 de setembro de 2024.
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de títulos de investimento equivalia a US $ 3,03 bilhões, um aumento de US $ 160,5 milhões de US $ 2,87 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A duração efetiva dos títulos disponíveis para a venda era 0,6 anos.
| Tipo de títulos de investimento | Valor (30 de setembro de 2024) | Valor (31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Disponível para venda (AFS) | US $ 1,32 bilhão | US $ 1,14 bilhão |
| Hold-in Maturity (HTM) | US $ 1,71 bilhão | US $ 1,73 bilhão |
| Total de títulos de investimento | US $ 3,03 bilhões | US $ 2,87 bilhões |
Empréstimos
Empréstimos totais em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 272,3 milhões, uma diminuição significativa de US $ 659,5 milhões ou 70.8% de US $ 931,8 milhões em 31 de dezembro de 2023. A diminuição ocorreu principalmente devido a resgates dos avanços do termo FHLB.
Equidade do acionista
O valor contábil por ação aumentou para $30.52 em 30 de setembro de 2024, de $30.07 em 31 de dezembro de 2023. O valor contábil tangível por ação era $20.81, de cima de $20.22.
| Métricas de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Valor contábil por ação | $30.52 | $30.07 |
| Valor contábil tangível por ação | $20.81 | $20.22 |
| Razão de patrimônio comum tangível | 11.83% | 10.72% |
Como o Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita da Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) é a receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos, valores mobiliários de investimento e saldos de juros e juros e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 130,9 milhões, uma queda de 4,0% em relação ao trimestre anterior e uma queda de 12,5% em comparação com o mesmo trimestre de 2023.
| Período | Receita de juros | Despesa de juros | Receita de juros líquidos | Provisão para perdas de crédito | Receita de juros líquidos após provisão |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $205,626,000 | $74,728,000 | $130,898,000 | $486,000 | $130,412,000 |
| Q2 2024 | $208,054,000 | $71,660,000 | $136,394,000 | $1,265,000 | $135,129,000 |
| Q3 2023 | $224,062,000 | $74,514,000 | $149,548,000 | $3,918,000 | $145,630,000 |
Receita não de juros
O PPBI também gera receita por meio de receita não -juramentada, que inclui taxas de vários serviços bancários, receita de manutenção de empréstimos e ganhos com as vendas de empréstimos e títulos de investimento. No terceiro trimestre de 2024, a renda não -jurídica totalizou US $ 18,9 milhões, refletindo um ligeiro aumento em relação ao trimestre anterior.
| Fonte | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de manutenção de empréstimos | $525,000 | $533,000 | $1,599,000 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $2,711,000 | $2,673,000 | $7,972,000 |
| Taxas de conta de custódia de confiança | $8,813,000 | $9,356,000 | $29,741,000 |
| Outra renda não de interesse | $6,818,000 | $5,689,000 | $20,964,000 |
Despesas operacionais
A Companhia incorre em várias despesas operacionais, incluindo compensação e benefícios, custos de ocupação e outras despesas administrativas. No terceiro trimestre de 2024, foram relatadas despesas totais de não juros em US $ 101,6 milhões.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios | $53,400,000 | $54,068,000 | $161,785,000 |
| Premissas e ocupação | $10,899,000 | $11,382,000 | $34,739,000 |
| Processamento de dados | $7,777,000 | $7,517,000 | $22,270,000 |
| Prêmios de seguro FDIC | $1,922,000 | $2,324,000 | $7,106,000 |
| Despesa total de não juros | $101,645,000 | $97,567,000 | $304,181,000 |
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do PPBI era de US $ 17,91 bilhões, com o patrimônio líquido no valor de US $ 2,94 bilhões. A Companhia mantém uma proporção de ativos comuns tangíveis de ativos tangíveis de 11,83%.
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Total de ativos | $17,909,643,000 |
| Passivos totais | $14,965,706,000 |
| Patrimônio líquido total | $2,943,937,000 |
| Razão de patrimônio comum e ativo tangível | 11.83% |
| Valor contábil por ação | $30.52 |
| Valor contábil tangível por ação | $20.81 |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos realizados para investimento totalizaram US $ 12,04 bilhões, refletindo uma redução estratégica nas origens de empréstimos devido ao gerenciamento disciplinado de riscos de crédito. A taxa média de juros dos empréstimos foi de 4,82%.
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ bilhão) | Taxa de juro (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $5.10 | 4.75 |
| Empréstimos imobiliários | $4.42 | 4.90 |
| Empréstimos ao consumidor | $2.52 | 5.20 |
| Empréstimos totais | $12.04 | 4.82 |
Resumo do desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o PPBI registrou um lucro líquido de US $ 124,9 milhões, ou US $ 1,30 por ação diluída, em comparação com US $ 166,2 milhões, ou US $ 1,74 por ação diluída, para o mesmo período em 2023.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | $124.9 | $166.2 |
| Ganhos por ação | $1.30 | $1.74 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 5.72% | 7.80% |
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.