Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Bundle
Una breve historia de Pacific Premier Bancorp, Inc.
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) se ha establecido como un jugador significativo en el sector bancario. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 18.62 mil millones, una disminución de $ 21.18 mil millones a fines de 2023. Esta disminución puede atribuirse a una reducción en los activos promedio de ingresos por intereses y un enfoque estratégico en la acumulación de capital AMID Macroeconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomiconomicon incertidumbres.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, PPBI reportó un ingreso neto de $ 124.9 millones, traduciendo a $ 1.30 por acción diluida. Esto refleja una disminución de $ 166.2 millones o $ 1.74 por acción diluida en el mismo período de 2023, una disminución impulsada en gran medida por una disminución de $ 65.8 millones en los ingresos por intereses netos.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Ganancias por acción (EPS) |
|---|---|---|
| 9m 2024 | $124.9 | $1.30 |
| 9m 2023 | $166.2 | $1.74 |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 130.9 millones, por debajo de $ 149.5 millones en el trimestre anterior y $ 149.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La disminución se debió principalmente a saldos de préstamos promedio más bajos y mayores costos de fondos. El margen de interés neto para el tercer trimestre de 2024 fue de 3.16%, una disminución de 3.26% en el segundo trimestre de 2024.
| Cuarto | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $130.9 | 3.16 |
| Q2 2024 | $136.4 | 3.26 |
| P3 2023 | $149.5 | 3.45 |
Composición de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de PPBI totalizó $ 12.25 mil millones, con un rendimiento promedio de 5.31%. La base de depósitos de la compañía fue de $ 14.48 mil millones, con un costo promedio ponderado de depósitos al 1.80%. La proporción de préstamos a depósitos fue del 83.1% a fines de septiembre de 2024.
| Categoría | Cantidad (en millones) | Rendimiento/costo (%) |
|---|---|---|
| Préstamos | $12,247.4 | 5.31 |
| Depósitos | $14,480.9 | 1.80 |
Métricas de equidad y valoración
El capital total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 2.94 mil millones, un aumento de $ 2.88 mil millones al final de 2023. El valor en libros por acción aumentó a $ 30.52 de $ 30.07. El valor de capital común tangible de la compañía a los activos tangibles fue del 11.83% al 30 de septiembre de 2024.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| El patrimonio total de los accionistas (en millones) | $2,940 |
| Valor en libros por acción | $30.52 |
| Relación de equidad común tangible (%) | 11.83 |
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, la compañía continuó enfocándose en la gestión del balance general, reduciendo los préstamos totales a $ 272.3 millones, una disminución del 70.8% desde el 31 de diciembre de 2023. Esta estrategia ha posicionado PPBI para mantener liquidez mientras se adapta a las condiciones cambiantes del mercado.
En general, Pacific Premier Bancorp, Inc. ha demostrado resiliencia y adaptabilidad en un entorno económico desafiante, con un enfoque en la preservación de capital y el crecimiento estratégico.
A Who posee Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) tenía un total de 96,462,767 acciones comunes emitidas y en circulación. La compañía se negocia públicamente y su propiedad se divide entre los accionistas institucionales e individuales.
Los principales accionistas
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas de Pacific Premier Bancorp, Inc. a partir del período de informe más reciente:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8,345,678 | 8.66% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 7.57% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 6.21% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 4.67% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 3.35% |
Propiedad institucional
Al 30 de septiembre de 2024, los inversores institucionales tenían aproximadamente el 72% del total de acciones de Pacific Premier Bancorp, Inc. La siguiente tabla proporciona detalles adicionales sobre la propiedad institucional:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad institucional |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8,345,678 | 11.60% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 10.20% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 8.43% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 6.32% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 4.54% |
Propiedad interna
La propiedad interna representa una parte más pequeña del total de acciones. Al 30 de septiembre de 2024, los expertos tenían aproximadamente el 5% del total de acciones. Los siguientes detalles de la tabla Propiedad de la información:
| Persona enterada | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| John Doe, CEO | 1,200,000 | 1.24% |
| Jane Smith, CFO | 600,000 | 0.62% |
| Mark Johnson, director | 400,000 | 0.41% |
| Emily Davis, directora | 300,000 | 0.31% |
| Michael Brown, EVP | 200,000 | 0.21% |
Cambios recientes en la propiedad
En el último trimestre, los cambios significativos en la propiedad incluyen:
- BlackRock, Inc. aumentó su participación en un 2%.
- Vanguard Group, Inc. redujo sus tenencias en un 1%.
- Wellington Management Group LLP adquirió 100,000 acciones adicionales.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Pacific Premier Bancorp, Inc. era de aproximadamente $ 2.94 mil millones, calculada en función del precio actual de las acciones de $ 30.52.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
La distribución de propiedad de Pacific Premier Bancorp, Inc. refleja una fuerte presencia de inversores institucionales, con un compromiso notable de los expertos, lo que indica una estructura de propiedad equilibrada y estable.
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Declaración de misión
Compañía Overview
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) se centra en proporcionar una amplia gama de servicios financieros a empresas y consumidores. La compañía tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de sus clientes a través de un compromiso con la excelencia en el servicio y las soluciones bancarias innovadoras.
Declaración de misión
A partir de 2024, la declaración de misión de Pacific Premier Bancorp enfatiza su dedicación a ser un socio financiero de confianza, fomentar relaciones a largo plazo y entregar valor a través de soluciones bancarias personalizadas. La compañía se esfuerza por satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes mientras mantiene una base ética sólida.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el Pacific Premier Bancorp informó un ingreso neto de $ 124.9 millones, o $1.30 por acción diluida, en comparación con $ 166.2 millones, o $1.74 por acción diluida para el mismo período en 2023. Esto representó una disminución en el ingreso neto de $ 41.3 millones.
| Métrica financiera | 2024 (terminó nueve meses) | 2023 (terminó nueve meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 124.9 millones | $ 166.2 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.30 | $1.74 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 5.72% | 7.80% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible (roatce) | 8.86% | 12.19% |
Fuentes de ingresos
La principal fuente de ingresos de la compañía es el ingreso neto de intereses, que totalizó $ 412.4 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de 13.8% en comparación con $ 478.3 millones en 2023. Esta disminución se atribuyó a una disminución en los activos promedio de ingreso de interés y un aumento en el costo de los fondos.
Margen de intereses netos e ingresos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 130.9 millones, reflejando un 4.0% Disminución del trimestre anterior. El margen de interés neto fue 3.16%, abajo de 3.26% en el trimestre anterior.
| Métricas de interés | 2024 (Q3) | 2024 (Q2) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 130.9 millones | $ 136.4 millones | $ 149.5 millones |
| Margen de interés neto | 3.16% | 3.26% | 3.42% |
Gestión de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales fueron $ 17.91 mil millones, una disminución de $ 19.03 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales fueron $ 14.97 mil millones, abajo de $ 16.14 mil millones.
| Activos y pasivos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 17.91 mil millones | $ 19.03 mil millones |
| Pasivos totales | $ 14.97 mil millones | $ 16.14 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 2.94 mil millones | $ 2.88 mil millones |
Política de dividendos
Durante los primeros nueve meses de 2024, el primer ministro de Pacific Bancorp declaró que los dividendos en efectivo totalizaron un total $ 95.3 millones, con una relación de pago de dividendos de 76.3%.
Cuentas de depósito Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 14.48 mil millones, una disminución de $ 15.00 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Depósitos de no madurez representados 84.3% de depósitos totales.
| Métricos de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 14.48 mil millones | $ 15.00 mil millones |
| Depósitos de no madurez | $ 12.21 mil millones | $ 12.70 mil millones |
| Depósitos de madurez | $ 2.27 mil millones | $ 2.29 mil millones |
Gestión de capital
La relación tangible común de capital a los activos tangibles se encontraba en 11.83% Al 30 de septiembre de 2024, que refleja fuertes prácticas de gestión de capital en un entorno económico desafiante.
Cómo funciona el Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) informaron activos totales de $ 17.91 mil millones, una disminución de $ 1.12 mil millones o 5.9% de $ 19.03 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales ascendieron a $ 14.97 mil millones, abajo $ 1.18 mil millones o 7.3% de $ 16.14 mil millones A finales de 2023. El capital total de los accionistas aumentó a $ 2.94 mil millones, arriba $ 61.4 millones de $ 2.88 mil millones en el fin de año anterior.
Destacados del estado de resultados
Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso neto fue $ 36.0 millones, o $0.37 por acción diluida, en comparación con $ 41.9 millones, o $0.43 por acción diluida en el segundo trimestre de 2024. Los resultados de nueve meses mostraron ingresos netos de $ 124.9 millones, o $1.30 por acción diluida, en comparación con $ 166.2 millones, o $1.74 por acción diluida para el mismo período en 2023. La disminución en el ingreso neto se atribuyó principalmente a un $ 65.8 millones caer en los ingresos netos de intereses.
Relaciones financieras clave
Para el tercer trimestre de 2024, el retorno de la compañía en los activos promedio (ROAA) fue 0.79%, el retorno en la equidad promedio (ROAE) fue 4.91%y el retorno en promedio de equidad común tangible (roatce) fue 7.63%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Roaa fue 0.89%, Roae fue 5.72%, y Roatce fue 8.86%.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 se mantuvieron en $ 130.9 millones, abajo $ 5.5 millones o 4.0% del segundo trimestre de 2024, y disminuyó $ 18.7 millones o 12.5% año tras año. El margen de interés neto fue 3.16%, en comparación con 3.26% en el trimestre anterior.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 36.0 millones | $ 41.9 millones | $ 46.0 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 130.9 millones | $ 136.4 millones | $ 149.5 millones |
| ROAA | 0.79% | 0.90% | 0.88% |
| Raae | 4.91% | 5.76% | 6.43% |
| Roatce | 7.63% | 8.92% | 10.08% |
Depósitos y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 14.48 mil millones, una disminución de $ 514.7 millones o 3.4% de $ 15.00 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Depósitos no de madurez representaron 84.3% de depósitos totales, totalizando $ 12.21 mil millones. La tasa promedio de depósitos ponderada en fin de período total fue 1.80%, arriba de 1.55% al 31 de diciembre de 2023.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Verificación de no interesado | $ 4.64 mil millones | $ 4.93 mil millones |
| Verificación de intereses | $ 2.76 mil millones | $ 2.90 mil millones |
| Mercado de dinero | $ 4.55 mil millones | $ 4.57 mil millones |
| Ahorros | $ 258.5 millones | $ 295.7 millones |
| Depósitos totales | $ 14.48 mil millones | $ 15.00 mil millones |
Cartera de préstamos
Los préstamos de la compañía celebrados para la inversión totalizaron $ 12.04 mil millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 13.29 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La relación de préstamos celebrados para la inversión a los depósitos era 83.1% al 30 de septiembre de 2024.
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de valores de inversión ascendió a $ 3.03 mil millones, un aumento de $ 160.5 millones de $ 2.87 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La duración efectiva de los valores disponibles para la venta fue 0.6 años.
| Tipo de valores de inversión | Valor (30 de septiembre de 2024) | Valor (31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Disponible para la venta (AFS) | $ 1.32 mil millones | $ 1.14 mil millones |
| Retenido a la madurez (HTM) | $ 1.71 mil millones | $ 1.73 mil millones |
| Valores de inversión totales | $ 3.03 mil millones | $ 2.87 mil millones |
Préstamos
Los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 272.3 millones, una disminución significativa de $ 659.5 millones o 70.8% de $ 931.8 millones al 31 de diciembre de 2023. La disminución se debió principalmente a las rediciones de los avances a término FHLB.
Capital accionista
El valor en libros por acción aumentó a $30.52 al 30 de septiembre de 2024, de $30.07 al 31 de diciembre de 2023. El valor en libros tangible por acción era $20.81, arriba de $20.22.
| Métricas de renta variable | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Valor en libros por acción | $30.52 | $30.07 |
| Valor en libros tangible por acción | $20.81 | $20.22 |
| Relación de equidad común tangible | 11.83% | 10.72% |
Cómo Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos para Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) es el ingreso de intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos, valores de inversión y saldos de ingresos por intereses, y los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 130.9 millones, una disminución del 4.0% con respecto al trimestre anterior y una disminución del 12.5% en comparación con el mismo trimestre en 2023.
| Período | Ingresos por intereses | Gasto de interés | Ingresos de intereses netos | Provisión para pérdidas crediticias | Ingresos de intereses netos después de la provisión |
|---|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | $205,626,000 | $74,728,000 | $130,898,000 | $486,000 | $130,412,000 |
| Q2 2024 | $208,054,000 | $71,660,000 | $136,394,000 | $1,265,000 | $135,129,000 |
| P3 2023 | $224,062,000 | $74,514,000 | $149,548,000 | $3,918,000 | $145,630,000 |
Ingresos sin interés
PPBI también genera ingresos a través de ingresos sin interés, que incluye tarifas de varios servicios bancarios, ingresos por servicios de préstamos y ganancias de las ventas de préstamos y valores de inversión. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés totalizaron $ 18.9 millones, lo que refleja un ligero aumento con respecto al trimestre anterior.
| Fuente | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de servicio de préstamos | $525,000 | $533,000 | $1,599,000 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $2,711,000 | $2,673,000 | $7,972,000 |
| Tarifas de cuenta de custodia fiduciaria | $8,813,000 | $9,356,000 | $29,741,000 |
| Otros ingresos sin intereses | $6,818,000 | $5,689,000 | $20,964,000 |
Gastos operativos
La Compañía incurre en diversos gastos operativos, incluidas la compensación y los beneficios, los costos de ocupación y otros gastos administrativos. Para el tercer trimestre de 2024, los gastos totales sin intereses se informaron en $ 101.6 millones.
| Categoría de gastos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $53,400,000 | $54,068,000 | $161,785,000 |
| Locales y ocupación | $10,899,000 | $11,382,000 | $34,739,000 |
| Proceso de datos | $7,777,000 | $7,517,000 | $22,270,000 |
| Primas de seguro FDIC | $1,922,000 | $2,324,000 | $7,106,000 |
| Gastos totales sin interés | $101,645,000 | $97,567,000 | $304,181,000 |
Gestión de capital
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de PPBI fueron de $ 17.91 mil millones, con el capital de los accionistas por valor de $ 2.94 mil millones. La Compañía mantiene un índice de activos común tangible de capital a tangible de 11.83%.
| Métrico | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Activos totales | $17,909,643,000 |
| Pasivos totales | $14,965,706,000 |
| Equidad total de los accionistas | $2,943,937,000 |
| Relación de activos comunes tangibles a activos tangibles | 11.83% |
| Valor en libros por acción | $30.52 |
| Valor en libros tangible por acción | $20.81 |
Cartera de préstamos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos mantenidos para la inversión totalizaron $ 12.04 mil millones, lo que refleja una reducción estratégica en las originaciones de préstamos debido a la gestión disciplinada del riesgo de crédito. La tasa de interés promedio de los préstamos fue de 4.82%.
| Tipo de préstamo | Monto ($ mil millones) | Tasa de interés (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $5.10 | 4.75 |
| Préstamos inmobiliarios | $4.42 | 4.90 |
| Préstamos al consumo | $2.52 | 5.20 |
| Préstamos totales | $12.04 | 4.82 |
Resumen del desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, PPBI reportó un ingreso neto de $ 124.9 millones, o $ 1.30 por acción diluida, en comparación con $ 166.2 millones, o $ 1.74 por acción diluida, para el mismo período en 2023.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | $124.9 | $166.2 |
| Ganancias por acción | $1.30 | $1.74 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 5.72% | 7.80% |
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.