Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Bundle
Une brève histoire du Premier Premier Bancorp, Inc. du Pacifique, Inc.
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) s'est établi comme un acteur important dans le secteur bancaire. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 18,62 milliards de dollars, une baisse par rapport à 21,18 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette baisse peut être attribuée à une réduction des actifs moyens de réinsertion et à un accent stratégique sur l'accumulation de capital au milieu de macroéconomiques et d'un accumulation de capital au milieu du macroéconomique macroéconomique et d'un accent stratégique sur le capital au milieu du macroéconomique macroéconomique et un accent stratégique sur le capital au milieu du macro-économique incertitudes.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, PPBI a déclaré un bénéfice net de 124,9 millions de dollars, traduisant à 1,30 $ par action diluée. Cela reflète une baisse de 166,2 millions de dollars ou 1,74 $ par action diluée au cours de la même période de 2023, une baisse en grande partie par une baisse de 65,8 millions de dollars des revenus nets des intérêts.
| Période | Revenu net (en millions) | Bénéfice par action (EPS) |
|---|---|---|
| 9m 2024 | $124.9 | $1.30 |
| 9m 2023 | $166.2 | $1.74 |
Intérêt et dépenses
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était de 130,9 millions de dollars, contre 149,5 millions de dollars au trimestre précédent et de 149,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La baisse était principalement due à la baisse des soldes moyens de prêt et à l'augmentation des coûts des fonds. La marge d'intérêt nette pour le troisième trimestre 2024 était de 3,16%, une baisse de 3,26% au T2 2024.
| Quart | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $130.9 | 3.16 |
| Q2 2024 | $136.4 | 3.26 |
| Q3 2023 | $149.5 | 3.45 |
Composition de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de PPBI a totalisé 12,25 milliards de dollars, avec un rendement moyen de 5,31%. La base de dépôts de la société était de 14,48 milliards de dollars, avec un coût moyen pondéré des dépôts à 1,80%. Le rapport des prêts aux dépôts était de 83,1% fin septembre 2024.
| Catégorie | Montant (en millions) | Rendement / coût (%) |
|---|---|---|
| Prêts | $12,247.4 | 5.31 |
| Dépôts | $14,480.9 | 1.80 |
Métriques d'équité et d'évaluation
Les capitaux propres totaux des actionnaires au 30 septembre 2024 étaient de 2,94 milliards de dollars, soit une augmentation de 2,88 milliards de dollars à la fin de 2023. La valeur comptable par action est passée à 30,52 $ par rapport à 30,07 $. Le ratio de capitaux propres communs / actifs tangibles de la société était de 11,83% au 30 septembre 2024.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Les capitaux propres totaux des actionnaires (en millions) | $2,940 |
| Valeur comptable par action | $30.52 |
| Ratio d'actions communes tangibles (%) | 11.83 |
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, la société a continué de se concentrer sur la gestion du bilan, réduisant les emprunts totaux à 272,3 millions de dollars, soit une baisse de 70,8% par rapport au 31 décembre 2023. Cette stratégie a positionné PPBI pour maintenir la liquidité tout en s'adaptant aux changements de marché.
Dans l'ensemble, Pacific Premier Bancorp, Inc. a démontré la résilience et l'adaptabilité dans un environnement économique difficile, en mettant l'accent sur la préservation des capitaux et la croissance stratégique.
A Who possède Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) comptait un total de 96 462 767 actions ordinaires émises et en circulation. La société est cotée en bourse et sa propriété est divisée entre les actionnaires institutionnels et individuels.
Les principaux actionnaires
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires de Pacific Premier Bancorp, Inc. à partir de la période de référence la plus récente:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,345,678 | 8.66% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 7.57% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 6.21% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 4.67% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 3.35% |
Propriété institutionnelle
Au 30 septembre 2024, les investisseurs institutionnels détenaient environ 72% du total des actions de Pacific Premier Bancorp, Inc. Le tableau suivant fournit des détails supplémentaires sur la propriété institutionnelle:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété institutionnelle |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,345,678 | 11.60% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,291,234 | 10.20% |
| State Street Corporation | 5,987,456 | 8.43% |
| Wellington Management Group LLP | 4,500,123 | 6.32% |
| Invesco Ltd. | 3,234,567 | 4.54% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés représente une plus petite partie des actions totales. Au 30 septembre 2024, les initiés détenaient environ 5% du total des actions. Le tableau suivant détaille la propriété d'initiés:
| Initié | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| John Doe, PDG | 1,200,000 | 1.24% |
| Jane Smith, CFO | 600,000 | 0.62% |
| Mark Johnson, directeur | 400,000 | 0.41% |
| Emily Davis, réalisatrice | 300,000 | 0.31% |
| Michael Brown, EVP | 200,000 | 0.21% |
Changements récents de propriété
Au cours du dernier trimestre, des changements importants dans la propriété comprennent:
- BlackRock, Inc. a augmenté sa participation de 2%.
- Le Vanguard Group, Inc. a réduit ses avoirs de 1%.
- Wellington Management Group LLP a acquis 100 000 actions supplémentaires.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Pacific Premier Bancorp, Inc. était d'environ 2,94 milliards de dollars, calculée sur la base du cours actuel de l'action de 30,52 $.
Conclusion sur les tendances de la propriété
La distribution de propriété de Pacific Premier Bancorp, Inc. reflète une forte présence d'investisseurs institutionnels, avec un engagement notable de la part des initiés, indiquant une structure de propriété équilibrée et stable.
Énoncé de mission Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Entreprise Overview
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) se concentre sur la fourniture d'un large éventail de services financiers aux entreprises et aux consommateurs. L'entreprise vise à améliorer le bien-être financier de ses clients grâce à un engagement envers l'excellence des services et les solutions bancaires innovantes.
Énoncé de mission
En 2024, l'énoncé de mission du Pacifique Premier Bancorp met l'accent sur son dévouement à être un partenaire financier de confiance, à favoriser les relations à long terme et à offrir de la valeur par le biais de solutions bancaires personnalisées. L'entreprise s'efforce de répondre aux besoins en évolution de ses clients tout en conservant une base éthique solide.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le Premier Premier Bancorp a déclaré un revenu net de 124,9 millions de dollars, ou $1.30 par part diluée, par rapport à 166,2 millions de dollars, ou $1.74 par part diluée pour la même période en 2023. Cela représentait une baisse du revenu net de 41,3 millions de dollars.
| Métrique financière | 2024 (neuf mois terminés) | 2023 (neuf mois terminés) |
|---|---|---|
| Revenu net | 124,9 millions de dollars | 166,2 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.30 | $1.74 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 5.72% | 7.80% |
| Retour sur les capitaux propres communes tangibles moyens (ROATCE) | 8.86% | 12.19% |
Sources de revenus
La principale source de revenus de la Société est le revenu net des intérêts, qui a totalisé 412,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une diminution de 13.8% par rapport à 478,3 millions de dollars en 2023. Cette baisse a été attribuée à une diminution des actifs moyens d'intérêt et à une augmentation du coût des fonds.
Marge et revenus nets des intérêts
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 130,9 millions de dollars, reflétant un 4.0% diminuer par rapport au trimestre précédent. La marge d'intérêt net était 3.16%, à partir de 3.26% dans le trimestre précédent.
| Métriques d'intérêt | 2024 (Q3) | 2024 (Q2) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 130,9 millions de dollars | 136,4 millions de dollars | 149,5 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.16% | 3.26% | 3.42% |
Gestion des actifs et des passifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient 17,91 milliards de dollars, une diminution de 19,03 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les passifs totaux étaient 14,97 milliards de dollars, à partir de 16,14 milliards de dollars.
| Actifs et passifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 17,91 milliards de dollars | 19,03 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 14,97 milliards de dollars | 16,14 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,94 milliards de dollars | 2,88 milliards de dollars |
Politique de dividende
Au cours des neuf premiers mois de 2024, le premier ministre du Pacifique Bancorp a déclaré des dividendes en espèces totalisant 95,3 millions de dollars, avec un ratio de paiement de dividendes de 76.3%.
Comptes de dépôt Overview
Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 14,48 milliards de dollars, une diminution de 15,00 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Dépôts non-maturité représentés 84.3% de dépôts totaux.
| Dépôt de métriques | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 14,48 milliards de dollars | 15,00 milliards de dollars |
| Dépôts non-maturité | 12,21 milliards de dollars | 12,70 milliards de dollars |
| Dépôts de maturité | 2,27 milliards de dollars | 2,29 milliards de dollars |
Gestion du capital
Le rapport tangible commun aux actions et aux actifs tangibles se tenait à 11.83% Depuis le 30 septembre 2024, reflétant de solides pratiques de gestion du capital dans un environnement économique difficile.
Comment fonctionne Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, le premier ministre du Pacifique Bancorp, Inc. (PPBI) a déclaré un actif total de 17,91 milliards de dollars, une diminution de 1,12 milliard de dollars ou 5.9% depuis 19,03 milliards de dollars au 31 décembre 2023. 14,97 milliards de dollars, vers le bas 1,18 milliard de dollars ou 7.3% depuis 16,14 milliards de dollars à la fin de 2023. Les capitaux propres totaux des actionnaires ont augmenté à 2,94 milliards de dollars, en haut 61,4 millions de dollars depuis 2,88 milliards de dollars à la fin de l'année précédente.
FAITES SAISSIONNES
Pour le troisième trimestre de 2024, le bénéfice net était 36,0 millions de dollars, ou $0.37 par part diluée, par rapport à 41,9 millions de dollars, ou $0.43 par part diluée au deuxième trimestre de 2024. Les résultats de neuf mois ont montré un revenu net de 124,9 millions de dollars, ou $1.30 par part diluée, par rapport à 166,2 millions de dollars, ou $1.74 par part diluée pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net a été principalement attribuée à un 65,8 millions de dollars baisser les revenus nets des intérêts.
Ratios financiers clés
Pour le troisième trimestre de 2024, le rendement de la société sur les actifs moyens (ROAA) était 0.79%, Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) était 4.91%et le retour sur des actions communes tangibles moyennes (Roatce) était 7.63%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Roaa était 0.89%, Roae était 5.72%, et Roatce était 8.86%.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 se tenait à 130,9 millions de dollars, vers le bas 5,5 millions de dollars ou 4.0% à partir du deuxième trimestre de 2024, et a diminué 18,7 millions de dollars ou 12.5% d'une année à l'autre. La marge d'intérêt net était 3.16%, par rapport à 3.26% dans le trimestre précédent.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 36,0 millions de dollars | 41,9 millions de dollars | 46,0 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 130,9 millions de dollars | 136,4 millions de dollars | 149,5 millions de dollars |
| Roaa | 0.79% | 0.90% | 0.88% |
| Roae | 4.91% | 5.76% | 6.43% |
| Roatce | 7.63% | 8.92% | 10.08% |
Dépôts et financement
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient 14,48 milliards de dollars, une diminution de 514,7 millions de dollars ou 3.4% depuis 15,00 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts de non-maturité ont pris en compte 84.3% de dépôts totaux, totalisant 12,21 milliards de dollars. Le taux moyen total de dépôts pondérés en fin de période était 1.80%, à partir de 1.55% au 31 décembre 2023.
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Vérification sans intérêt | 4,64 milliards de dollars | 4,93 milliards de dollars |
| Vérification porteuse d'intérêt | 2,76 milliards de dollars | 2,90 milliards de dollars |
| Marché monétaire | 4,55 milliards de dollars | 4,57 milliards de dollars |
| Économies | 258,5 millions de dollars | 295,7 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 14,48 milliards de dollars | 15,00 milliards de dollars |
Portefeuille de prêts
Les prêts de la société détenus pour l'investissement ont totalisé 12,04 milliards de dollars au 30 septembre 2024, à partir de 13,29 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le ratio des prêts détenus pour l'investissement aux dépôts était 83.1% au 30 septembre 2024.
Titres d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement est équipé de 3,03 milliards de dollars, une augmentation de 160,5 millions de dollars depuis 2,87 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La durée effective des titres disponibles à la vente était 0,6 ans.
| Type de titres d'investissement | Valeur (30 septembre 2024) | Valeur (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Disponible à la vente (AFS) | 1,32 milliard de dollars | 1,14 milliard de dollars |
| Held-to-Maturité (HTM) | 1,71 milliard de dollars | 1,73 milliard de dollars |
| Total des titres d'investissement | 3,03 milliards de dollars | 2,87 milliards de dollars |
Emprunts
Les emprunts totaux au 30 septembre 2024 se sont équipés de 272,3 millions de dollars, une diminution significative de 659,5 millions de dollars ou 70.8% depuis 931,8 millions de dollars au 31 décembre 2023. La diminution était principalement due aux rachats des progrès du terme FHLB.
Capitaux propres
La valeur comptable par action a augmenté à $30.52 au 30 septembre 2024, de $30.07 au 31 décembre 2023. La valeur comptable tangible par action était $20.81, à partir de $20.22.
| Métriques | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Valeur comptable par action | $30.52 | $30.07 |
| Valeur comptable tangible par action | $20.81 | $20.22 |
| Ratio d'actions communes tangibles | 11.83% | 10.72% |
Comment Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La principale source de revenus pour Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) est le revenu net d'intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts, les titres d'investissement et les soldes d'intérêt, et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 130,9 millions de dollars, une baisse de 4,0% par rapport au trimestre précédent et une baisse de 12,5% par rapport au même trimestre en 2023.
| Période | Revenu d'intérêt | Intérêts | Revenu net d'intérêt | Provision pour les pertes de crédit | Revenu net des intérêts après disposition |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $205,626,000 | $74,728,000 | $130,898,000 | $486,000 | $130,412,000 |
| Q2 2024 | $208,054,000 | $71,660,000 | $136,394,000 | $1,265,000 | $135,129,000 |
| Q3 2023 | $224,062,000 | $74,514,000 | $149,548,000 | $3,918,000 | $145,630,000 |
Revenu non intéressant
Le PPBI génère également des revenus grâce à des revenus non intéressants, qui comprend des frais de divers services bancaires, des revenus de service de prêts et des gains provenant des ventes de prêts et de titres d'investissement. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 18,9 millions de dollars, reflétant une légère augmentation par rapport au trimestre précédent.
| Source | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu de service de prêt | $525,000 | $533,000 | $1,599,000 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $2,711,000 | $2,673,000 | $7,972,000 |
| Frais de compte de compte de garde | $8,813,000 | $9,356,000 | $29,741,000 |
| Autres revenus non intéressants | $6,818,000 | $5,689,000 | $20,964,000 |
Dépenses d'exploitation
La Société engage diverses dépenses d'exploitation, notamment la rémunération et les avantages sociaux, les frais d'occupation et autres frais administratifs. Pour le troisième trimestre de 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont été déclarées à 101,6 millions de dollars.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | $53,400,000 | $54,068,000 | $161,785,000 |
| Locaux et occupation | $10,899,000 | $11,382,000 | $34,739,000 |
| Informatique | $7,777,000 | $7,517,000 | $22,270,000 |
| Primes d'assurance FDIC | $1,922,000 | $2,324,000 | $7,106,000 |
| Dépenses totales sans intérêt | $101,645,000 | $97,567,000 | $304,181,000 |
Gestion du capital
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de PPBI étaient de 17,91 milliards de dollars, avec des capitaux propres pour les actionnaires pour un montant de 2,94 milliards de dollars. La Société maintient un ratio de capitaux propres et d'actifs tangibles tangibles de 11,83%.
| Métrique | Au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Actif total | $17,909,643,000 |
| Passifs totaux | $14,965,706,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,943,937,000 |
| Tangible Common Equity / Tangible Assets Ratio | 11.83% |
| Valeur comptable par action | $30.52 |
| Valeur comptable tangible par action | $20.81 |
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, les prêts détenus pour l'investissement ont totalisé 12,04 milliards de dollars, reflétant une réduction stratégique des origines du prêt en raison de la gestion des risques de crédit disciplinée. Le taux d'intérêt moyen sur les prêts était de 4,82%.
| Type de prêt | Montant (milliards de dollars) | Taux d'intérêt (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $5.10 | 4.75 |
| Prêts immobiliers | $4.42 | 4.90 |
| Prêts à la consommation | $2.52 | 5.20 |
| Prêts totaux | $12.04 | 4.82 |
Résumé de la performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, PPBI a déclaré un bénéfice net de 124,9 millions de dollars, ou 1,30 $ par action diluée, contre 166,2 millions de dollars, ou 1,74 $ par action diluée, pour la même période en 2023.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | $124.9 | $166.2 |
| Bénéfice par action | $1.30 | $1.74 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.89% | 1.05% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 5.72% | 7.80% |
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.