ProAssurance Corporation (PRA) Bundle
نبذة تاريخية عن ProAssurance
شركة Overview
تطورت شركة ProAssurance Corporation، التي تأسست عام 1976، لتصبح شركة تأمين متخصصة بارزة، تركز في المقام الأول على المسؤولية المهنية الطبية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل الشركة في قطاعات مختلفة بما في ذلك تأمين الحوادث والحوادث المتخصصة وتأمين تعويض العمال.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت ProAssurance عن دخل صافي قدره 16.4 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 0.32 دولار أمريكي للسهم المخفف. وبلغ الدخل التشغيلي لنفس الفترة 17.3 مليون دولار، أو 0.34 دولار للسهم المخفف.
أبرز نقاط بيان الدخل الموحد
| فترة | إجمالي الأقساط المكتوبة | صافي الأقساط المكتوبة | صافي الأقساط المكتسبة | صافي دخل الاستثمار | إجمالي الإيرادات | صافي الدخل (الخسارة) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $307,940,000 | $279,546,000 | $243,160,000 | $37,272,000 | $285,253,000 | $16,441,000 |
| الربع الثالث 2023 | $319,762,000 | $292,023,000 | $242,420,000 | $32,754,000 | $275,747,000 | ($49,434,000) |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
| تاريخ | إجمالي الأصول | إجمالي الالتزامات | حقوق المساهمين | القيمة الدفترية لكل سهم | القيمة الدفترية المعدلة غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا لكل سهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $5,732,372,000 | $4,501,146,000 | $1,231,226,000 | $24.07 | $26.52 |
| 31 ديسمبر 2023 | $5,631,925,000 | $4,519,945,000 | $1,111,980,000 | $21.82 | $25.83 |
النسب الرئيسية
| فترة | نسبة الخسارة الصافية لسنة الحادث الحالي | نسبة صافي الخسارة | نسبة نفقات الاكتتاب | النسبة المجمعة | العائد على حقوق الملكية |
|---|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 81.5% | 72.5% | 33.1% | 105.6% | 5.6% |
| الربع الثالث 2023 | 83.0% | 86.2% | 30.5% | 116.7% | (18.6%) |
موقف السوق
تُعرف شركة ProAssurance بأنها شركة رائدة في سوق المسؤولية المهنية الطبية، حيث تساهم بشكل كبير في قطاع التأمين والحوادث المتخصصة، والذي يمثل ما يقرب من 90% من إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، شهد قطاع الممتلكات والحوادث المتخصصة نسبة مجمعة قدرها 99.5%، مما يعكس التحسينات بسبب تركيز الإدارة المستمر على الربحية. تم تسجيل زيادات في أقساط التجديد بنسبة 13%، وهي جزء من التغير التراكمي في الأقساط بنسبة 65% منذ عام 2018.
من يملك شركة ProAssurance (PRA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يشمل المساهمون المؤسسيون الأساسيون في شركة ProAssurance Corporation ما يلي:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,400,000 | 12.5% |
| شركة بلاك روك | 5,800,000 | 11.2% |
| شركة ستيت ستريت | 4,500,000 | 8.8% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3,200,000 | 6.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,900,000 | 5.7% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين في شركة ProAssurance Corporation مهمة أيضًا، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة الأسهم التالية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| نيد راند | المدير التنفيذي | 500,000 | 1.0% |
| هيذر ويتزل | نائب الرئيس الأول لعلاقات المستثمرين | 150,000 | 0.3% |
| مجلس إدارة | متنوع | 300,000 | 0.6% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
بلغت القيمة السوقية لشركة ProAssurance Corporation حوالي 1.18 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من أوائل عام 2024. وقد أظهر سعر السهم اتجاهًا في الأداء على النحو التالي:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليار دولار) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | 22.50 | 1.18 |
| أبريل 2024 | 23.00 | 1.20 |
| يوليو 2024 | 24.00 | 1.25 |
| سبتمبر 2024 | 24.50 | 1.30 |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
أعلنت شركة ProAssurance عن الأرقام المالية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 307,940 |
| صافي الأقساط مكتوبة | 279,546 |
| صافي الدخل | 16,441 |
| صافي دخل الاستثمار | 37,272 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد | 24.07 |
تستمر استراتيجية ProAssurance في التركيز على الحفاظ على ميزانية عمومية قوية أثناء التغلب على تحديات السوق، لا سيما في قطاعات المسؤولية المهنية الطبية وتعويضات العمال.
بيان مهمة شركة ProAssurance (PRA).
Overview بيان المهمة
تلتزم شركة ProAssurance Corporation بتوفير منتجات وخدمات تأمينية عالية الجودة، مع التركيز في المقام الأول على المسؤولية المهنية الطبية وتعويضات العمال. تهدف الشركة إلى تقديم قيمة استثنائية لعملائها من خلال مزيج من الخبرة والحلول المبتكرة والالتزام الثابت بإدارة المخاطر.
المبادئ الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- التميز في الخدمة: نسعى جاهدين لتجاوز توقعات العملاء من خلال تقديم خدمة متميزة.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والعمليات لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء.
- تعاون: العمل مع العملاء والشركاء والموظفين لتحقيق النجاح المتبادل.
- مسؤولية: تحمل المسؤولية عن الإجراءات والنتائج، وضمان الاستدامة ودعم المجتمع.
مقاييس الأداء المالي
وتماشيًا مع مهمتها، أظهرت ProAssurance مرونة في أدائها المالي، كما ينعكس في المقاييس الرئيسية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $307,940,000 | $319,762,000 | (3.7) |
| صافي الأقساط المكتوبة | $279,546,000 | $292,023,000 | (4.3) |
| صافي الأقساط المكتسبة | $243,160,000 | $242,420,000 | 0.3 |
| صافي دخل الاستثمار | $37,272,000 | $32,754,000 | 13.8 |
| إجمالي الإيرادات | $285,253,000 | $275,747,000 | 3.4 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $16,441,000 | ($49,434,000) | 133.3 |
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة ProAssurance مع بيان مهمتها، مع التركيز على النمو المستدام، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، والحفاظ على ميزانية عمومية قوية. تشمل أهداف الشركة طويلة المدى ما يلي:
- تحقيق نسبة مجمعة أقل من 100% من خلال ممارسات الاكتتاب المنضبطة.
- تعزيز العلاقات مع العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم، والتي تبلغ حاليًا 84٪ لقطاع التأمين والحوادث المتخصصة.
- الاستثمار في التكنولوجيا والابتكار لتبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات.
- التركيز على قطاعات سوق الرعاية الصحية المستهدفة للاستفادة من فرص النمو.
مؤشرات الأداء
توضح مؤشرات الأداء التالية التزام ProAssurance بمهمتها وفعاليتها التشغيلية:
| مؤشر | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نسبة صافي الخسارة | 72.5% | 86.2% | (15.6) |
| النسبة المجمعة | 105.6% | 116.7% | (9.4) |
| العائد على حقوق الملكية | 5.6% | (18.6)% | — |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.07 | $21.82 | 10.3 |
| القيمة الدفترية المعدلة غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لكل سهم | $26.52 | $25.83 | 2.7 |
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة ProAssurance Corporation تفانيها في تقديم منتجات وخدمات تأمينية استثنائية مع الحفاظ على التركيز القوي على الأداء المالي ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة ProAssurance (PRA).
عمل Overview
تعمل شركة ProAssurance في المقام الأول كشركة تأمين متخصصة تركز على المسؤولية المهنية الطبية وتأمين تعويضات العمال. وتشتهر الشركة بخبرتها في هذه القطاعات وقد حصلت على تصنيف "A" (ممتاز) من قبل AM Best.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت ProAssurance عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $307,940,000 | $319,762,000 | (3.7%) | $843,202,000 | $873,484,000 | (3.5%) |
| صافي الأقساط مكتوبة | $279,546,000 | $292,023,000 | (4.3%) | $765,130,000 | $790,978,000 | (3.3%) |
| صافي الأقساط المكتسبة | $243,160,000 | $242,420,000 | 0.3% | $727,176,000 | $730,068,000 | (0.4%) |
| صافي دخل الاستثمار | $37,272,000 | $32,754,000 | 13.8% | $107,727,000 | $94,714,000 | 13.7% |
| إجمالي الإيرادات | $285,253,000 | $275,747,000 | 3.4% | $860,304,000 | $840,252,000 | 2.4% |
| صافي الدخل (الخسارة) | $16,441,000 | ($49,434,000) | 133.3% | $36,575,000 | ($44,981,000) | 181.3% |
أداء القطاع
تنقسم عمليات ProAssurance إلى عدة قطاعات، بما في ذلك الممتلكات المتخصصة والحوادث (P&C) وتأمين تعويض العمال.
قسم P&C المتخصص
يعد قطاع التأمين والتأمين التخصصي هو الأكبر ويتضمن المسؤولية المهنية الطبية، والتي تمثل حوالي 90% من إجمالي الأقساط المكتتبة. تشمل المقاييس الرئيسية لهذا القطاع ما يلي:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $244,007,000 | $256,125,000 |
| صافي الأقساط مكتوبة | $221,490,000 | $241,888,000 |
| نسبة صافي الخسارة | 72.2% | 83.1% |
| نسبة مجتمعة | 99.5% | 108.3% |
قطاع تأمين تعويض العمال
يركز هذا القطاع على توفير تأمين تعويضات العمال في المقام الأول في شرق الولايات المتحدة. تشمل مقاييس الأداء ما يلي:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $63,933,000 | $63,637,000 |
| صافي الأقساط مكتوبة | $46,318,000 | $44,386,000 |
| نسبة صافي الخسارة | 77.0% | 83.1% |
| نسبة مجتمعة | 111.4% | 137.3% |
أداء الاستثمار
قامت ProAssurance بإدارة محفظتها الاستثمارية بشكل استراتيجي لتعزيز العائدات. وبلغ صافي دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 37,272,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13.8% عن العام السابق.
النسب الرئيسية
تشمل النسب المالية الرئيسية كما في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 5.6% |
| النسبة المجمعة (الإجمالي) | 105.6% |
| نسبة صافي الخسارة | 72.5% |
| نسبة التشغيل | 90.3% |
موقف السوق
تواصل ProAssurance التركيز على استراتيجيات الاكتتاب والتسعير المنضبطة، وتحقق زيادة في أقساط التجديد بنسبة 13٪ في قطاع التأمين والحوادث المتخصصة خلال الربع الثالث من عام 2024. وظلت معدلات الاحتفاظ لهذا القطاع قوية عند 84٪.
خاتمة
يعكس الأداء المالي لشركة ProAssurance تركيزها الاستراتيجي على القطاعات الأساسية، والاكتتاب المنضبط، وإدارة الاستثمار الفعالة، مما يضع الشركة في مكانة لتحقيق الربحية المستدامة وسط ظروف السوق الصعبة.
كيف تجني شركة ProAssurance (PRA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة ProAssurance إيراداتها في المقام الأول من خلال اكتتابها في منتجات التأمين، لا سيما في قطاعات الممتلكات والحوادث المتخصصة وتعويضات العمال. وجاء توزيع الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 307,940 | 319,762 | (3.7%) |
| صافي الأقساط مكتوبة | 279,546 | 292,023 | (4.3%) |
| صافي الأقساط المكتسبة | 243,160 | 242,420 | 0.3% |
| صافي دخل الاستثمار | 37,272 | 32,754 | 13.8% |
| إجمالي الإيرادات | 285,253 | 275,747 | 3.4% |
قسم المسؤولية المهنية الطبية
يمثل هذا القطاع جزءًا كبيرًا من أعمال ProAssurance، وهو ما يمثل ما يقرب من 90% من إجمالي الأقساط المكتتبة في قطاع التأمين والحوادث المتخصص. وتشمل مؤشرات الأداء الرئيسية لهذا القطاع ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 244,007 | 256,125 |
| صافي الأقساط مكتوبة | 221,490 | 241,888 |
| صافي الأقساط المكتسبة | 188,704 | 195,772 |
| نسبة مجتمعة | 99.5% | 108.3% |
قسم تعويض العمال
يساهم قطاع تعويضات العمال أيضًا في إيرادات ProAssurance، على الرغم من أنه أظهر تقلبات طفيفة. مقاييس الأداء هي كما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 63,933 | 63,637 |
| صافي الأقساط مكتوبة | 46,318 | 44,386 |
| صافي الأقساط المكتسبة | 41,829 | 39,885 |
| نسبة مجتمعة | 111.4% | 137.3% |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات بالنسبة لشركة ProAssurance. وقد شهدت الشركة زيادة في صافي دخل الاستثمار، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى أسعار الفائدة المواتية:
| نوع الدخل | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 37,272 | 32,754 | 13.8% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | 2,252 | (2,702) | 183.3% |
إدارة النفقات
لقد قطعت ProAssurance خطوات كبيرة في إدارة نفقاتها، وهو أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية:
| نوع المصاريف | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | 176,331 | 208,891 | (15.6%) |
| الاكتتاب واقتناء السياسات ونفقات التشغيل | 80,389 | 74,014 | 8.6% |
| إجمالي النفقات | 264,155 | 329,836 | (19.9%) |
صافي الدخل ومقاييس الربحية
أعلنت شركة ProAssurance عن تحسن كبير في صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024:
| متري | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | 16,441 | (49,434) |
| الدخل (الخسارة) التشغيلي غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | 17,288 | (5,077) |
| ربحية السهم | 0.32 | (0.95) |
ProAssurance Corporation (PRA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ProAssurance Corporation (PRA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ProAssurance Corporation (PRA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ProAssurance Corporation (PRA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.