ProAssurance Corporation (PRA) Bundle
Eine kurze Geschichte der ProsaSurance
Unternehmen Overview
Die 1976 gegründete Proassurance Corporation hat sich zu einem prominenten Spezialversicherer entwickelt, der sich hauptsächlich auf die Haftung für medizinische Fachkräfte konzentriert. Zum 30. September 2024 ist das Unternehmen in verschiedenen Segmenten tätig, darunter die P & C- und Arbeitnehmerentschädigungsversicherung.
Finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal von 2024 meldete Proasurance ein Nettoergebnis von 16,4 Mio. USD, was auf 0,32 USD pro verdünnter Aktie führte. Das Betriebsergebnis für den gleichen Zeitraum betrug 17,3 Mio. USD oder 0,34 USD pro verdünnter Aktie.
Konsolidierte Gewinn- und Verlustrechnung der Gewinn- und Verlustrechnung
| Zeitraum | Bruttoprämien geschrieben | Netzprämien geschrieben | Nettoprämien verdient | Nettoinvestitionseinkommen | Gesamtumsatz | Nettoeinkommen (Verlust) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $307,940,000 | $279,546,000 | $243,160,000 | $37,272,000 | $285,253,000 | $16,441,000 |
| Q3 2023 | $319,762,000 | $292,023,000 | $242,420,000 | $32,754,000 | $275,747,000 | ($49,434,000) |
Bilanz -Highlights
| Datum | Gesamtvermögen | Gesamtverbindlichkeiten | Eigenkapital der Aktionäre | Buchwert pro Aktie | Nicht-GAAP-angepasste Buchwert pro Aktie |
|---|---|---|---|---|---|
| 30. September 2024 | $5,732,372,000 | $4,501,146,000 | $1,231,226,000 | $24.07 | $26.52 |
| 31. Dezember 2023 | $5,631,925,000 | $4,519,945,000 | $1,111,980,000 | $21.82 | $25.83 |
Schlüsselverhältnisse
| Zeitraum | Aktuelles Unfalljahr Nettoverlustquote | Nettoverlustverhältnis | Zeichnungskostenverhältnis | Kombiniertes Verhältnis | Rendite des Eigenkapitals |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 81.5% | 72.5% | 33.1% | 105.6% | 5.6% |
| Q3 2023 | 83.0% | 86.2% | 30.5% | 116.7% | (18.6%) |
Marktposition
Proasurance wird als führend auf dem Markt für medizinische professionelle Liability anerkannt und trägt wesentlich zu seinem Spezial -P & C -Segment bei, das fast 90% der Brutto -schriftlichen Prämien für das am 31. Dezember 2023 endende Geschäftsjahr ausmachte.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 erlebte das Spezial -P & C -Segment ein kombiniertes Verhältnis von 99,5%, was die Verbesserungen aufgrund des anhaltenden Fokus der Management auf die Rentabilität widerspiegelt. Die Erneuerung der Prämienerhöhungen von 13% wurden verzeichnet, Teil eines kumulativen 65% -Prämienwechsels seit 2018.
A WHO gehört Prosurance Corporation (PRA)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfassen die primären institutionellen Aktionäre der Prosurance Corporation:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 6,400,000 | 12.5% |
| BlackRock, Inc. | 5,800,000 | 11.2% |
| State Street Corporation | 4,500,000 | 8.8% |
| Wellington Management Group LLP | 3,200,000 | 6.3% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der Prosurance Corporation ist ebenfalls von Bedeutung, wobei wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder die folgenden Aktien enthalten:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Ned Rand | CEO | 500,000 | 1.0% |
| Heather Wietzel | SVP, Investorenbeziehungen | 150,000 | 0.3% |
| Vorstand | Verschieden | 300,000 | 0.6% |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Die Prosurance Corporation hatte Anfang 2024 eine Marktkapitalisierung von rund 1,18 Milliarden US -Dollar. Der Aktienkurs hat wie folgt einen Leistungstrend gezeigt:
| Datum | Aktienkurs ($) | Marktkapitalisierung (Milliarde US -Dollar) |
|---|---|---|
| Januar 2024 | 22.50 | 1.18 |
| April 2024 | 23.00 | 1.20 |
| Juli 2024 | 24.00 | 1.25 |
| September 2024 | 24.50 | 1.30 |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Proasurance die folgenden Finanzzahlen:
| Metrisch | Wert ($ Tausende) |
|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | 307,940 |
| Netzprämien geschrieben | 279,546 |
| Nettoeinkommen | 16,441 |
| Nettoinvestitionseinkommen | 37,272 |
| Buchwert pro Aktie | 24.07 |
Die Strategie von Prosurance konzentriert sich weiterhin auf die Aufrechterhaltung einer starken Bilanz und navigiert auf den Marktherausforderungen, insbesondere in den Bereichen Medizinprofi und Arbeitnehmerentschädigungssektoren.
Leitbild von Prosurance Corporation (PRA)
Overview des Leitbilds
Die Prosurance Corporation setzt sich für hochwertige Versicherungsprodukte und -dienstleistungen ein und konzentriert sich hauptsächlich auf die Haftung für medizinische Fachkräfte und die Arbeitnehmerentschädigung. Das Unternehmen möchte seinen Kunden durch eine Kombination aus Fachwissen, innovativen Lösungen und einem standhaften Engagement für das Risikomanagement einen außergewöhnlichen Wert bieten.
Kernprinzipien
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Interaktionen.
- Service Excellence: Streben Sie die Erwartungen der Kunden, indem Sie einen überlegenen Service liefern.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Prozessen, um den sich entwickelnden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Kunden, Partnern und Mitarbeitern, um gegenseitigen Erfolg zu erzielen.
- Verantwortung: Für Handlungen und Ergebnisse verantwortlich zu sein, um Nachhaltigkeit und Unterstützung der Gemeinschaft zu gewährleisten.
Finanzielle Leistungsmetriken
In Übereinstimmung mit seiner Mission hat Prosurance Resilienz in seiner finanziellen Leistung gezeigt, wie sich in den folgenden Schlüsselmetriken für das dritte Quartal 2024 widerspiegelt:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | $307,940,000 | $319,762,000 | (3.7) |
| Netzprämien geschrieben | $279,546,000 | $292,023,000 | (4.3) |
| Nettoprämien verdient | $243,160,000 | $242,420,000 | 0.3 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $37,272,000 | $32,754,000 | 13.8 |
| Gesamtumsatz | $285,253,000 | $275,747,000 | 3.4 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $16,441,000 | ($49,434,000) | 133.3 |
Strategische Ziele
Die strategischen Ziele von Prosurance sind mit seinem Leitbild in Einklang gebracht, wobei der Schwerpunkt auf nachhaltigem Wachstum, die Verbesserung der betrieblichen Effizienz und die Aufrechterhaltung einer starken Bilanz aufrechterhalten wird. Die langfristigen Ziele des Unternehmens umfassen:
- Erreichen eines kombinierten Verhältnisses unter 100% durch disziplinierte Underwriting -Praktiken.
- Verbesserung der Kundenbeziehungen und der Aufbewahrungsraten, derzeit bei 84% für das Spezial -P & C -Segment.
- Investitionen in Technologie und Innovation, um den Betrieb zu optimieren und die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Konzentration auf gezielte Marktsegmente im Gesundheitswesen, um Wachstumschancen zu nutzen.
Leistungsindikatoren
Die folgenden Aufführungsindikatoren zeigen das Engagement von Prosurance für seine Mission und operative Wirksamkeit:
| Indikator | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoverlustverhältnis | 72.5% | 86.2% | (15.6) |
| Kombiniertes Verhältnis | 105.6% | 116.7% | (9.4) |
| Rendite des Eigenkapitals | 5.6% | (18.6)% | — |
| Buchwert pro Aktie | $24.07 | $21.82 | 10.3 |
| Nicht-GAAP-angepasste Buchwert pro Aktie | $26.52 | $25.83 | 2.7 |
Abschluss
Das Leitbild der Prosurance Corporation spiegelt das Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Versicherungsprodukte und -dienstleistungen wider und behält gleichzeitig einen starken Fokus auf die finanzielle Leistung und die Kundenzufriedenheit.
Wie die Proassurance Corporation (PRA) funktioniert
Geschäft Overview
Die Prosurance Corporation ist in erster Linie als Spezialversicherer tätig, der sich auf die Haftung für medizinische Fachkräfte und die Vergütungsversicherung der Arbeitnehmer konzentriert. Das Unternehmen ist für sein Fachwissen in diesen Sektoren anerkannt und wird von AM Best mit „A“ bewertet.
Finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete Proasurance die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Ändern (%) | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | $307,940,000 | $319,762,000 | (3.7%) | $843,202,000 | $873,484,000 | (3.5%) |
| Netzprämien geschrieben | $279,546,000 | $292,023,000 | (4.3%) | $765,130,000 | $790,978,000 | (3.3%) |
| Nettoprämien verdient | $243,160,000 | $242,420,000 | 0.3% | $727,176,000 | $730,068,000 | (0.4%) |
| Nettoinvestitionseinkommen | $37,272,000 | $32,754,000 | 13.8% | $107,727,000 | $94,714,000 | 13.7% |
| Gesamtumsatz | $285,253,000 | $275,747,000 | 3.4% | $860,304,000 | $840,252,000 | 2.4% |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $16,441,000 | ($49,434,000) | 133.3% | $36,575,000 | ($44,981,000) | 181.3% |
Segmentleistung
Die Geschäftstätigkeit von Prosurance ist in mehrere Segmente unterteilt, darunter Spezialeigenschaften & Casualty (P & C) und Arbeitnehmerentschädigungsversicherungen.
Spezialp & C -Segment
Das Spezial -P & C -Segment ist das größte und umfasst medizinische professionelle Haftung, die ungefähr 90% der Brutto -schriftlichen Prämien ausmacht. Zu den wichtigsten Metriken für dieses Segment gehören:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | $244,007,000 | $256,125,000 |
| Netzprämien geschrieben | $221,490,000 | $241,888,000 |
| Nettoverlustverhältnis | 72.2% | 83.1% |
| Kombiniertes Verhältnis | 99.5% | 108.3% |
Arbeitnehmerentschädigungsversicherungssegment
Dieses Segment konzentriert sich darauf, die Arbeitnehmerentschädigungsversicherung hauptsächlich in den östlichen Vereinigten Staaten zu gewährleisten. Leistungsmetriken umfassen:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | $63,933,000 | $63,637,000 |
| Netzprämien geschrieben | $46,318,000 | $44,386,000 |
| Nettoverlustverhältnis | 77.0% | 83.1% |
| Kombiniertes Verhältnis | 111.4% | 137.3% |
Investitionsleistung
Proasurance hat sein Anlageportfolio strategisch verwaltet, um die Renditen zu verbessern. Das Nettoinvestitionsergebnis für das dritte Quartal von 2024 betrug 37.272.000 USD, was einem Anstieg von 13,8% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Schlüsselverhältnisse
Zu den wichtigsten Finanzquoten zum 30. September 2024 gehören:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 5.6% |
| Kombiniertes Verhältnis (insgesamt) | 105.6% |
| Nettoverlustverhältnis | 72.5% |
| Betriebsverhältnis | 90.3% |
Marktposition
Proasurance konzentriert sich weiterhin auf disziplinierte Underwriting- und Preisstrategien und erzielt im dritten Quartal 2024 einen Anstieg der Verlängerungsprämie von 13% im Spezial -P & C -Segment. Die Retentionsraten für dieses Segment blieben bei 84% stark.
Abschluss
Die finanzielle Leistung von Prosurance spiegelt den strategischen Fokus auf Kernsegmente, disziplinierte Underwriting und ein effektives Investmentmanagement wider und positioniert das Unternehmen auf nachhaltige Rentabilität unter herausfordernden Marktbedingungen.
Wie die Proasurance Corporation (PRA) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Prosurance Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen durch die Versicherung von Versicherungsprodukten, insbesondere in den Segmenten Specialty Immobilien und Opfer (P & C) und Arbeitnehmer. Der Einsatz der Einnahmen für das dritte Quartal von 2024 lautet wie folgt:
| Einnahmequelle | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | 307,940 | 319,762 | (3.7%) |
| Netzprämien geschrieben | 279,546 | 292,023 | (4.3%) |
| Nettoprämien verdient | 243,160 | 242,420 | 0.3% |
| Nettoinvestitionseinkommen | 37,272 | 32,754 | 13.8% |
| Gesamtumsatz | 285,253 | 275,747 | 3.4% |
Segment für medizinische professionelle Haftung
Dieses Segment stellt einen erheblichen Teil des ProsSurance -Geschäfts dar, der fast 90% der Brutto -schriftlichen Prämien im Spezial -P & C -Segment ausmacht. Zu den wichtigsten Leistungsindikatoren für dieses Segment gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | 244,007 | 256,125 |
| Netzprämien geschrieben | 221,490 | 241,888 |
| Nettoprämien verdient | 188,704 | 195,772 |
| Kombiniertes Verhältnis | 99.5% | 108.3% |
Arbeitnehmer -Vergütungssegment
Das Arbeitnehmer -Vergütungssegment trägt auch zu den Einnahmen von Proassurance bei, obwohl es leichte Schwankungen gezeigt hat. Leistungsmetriken sind wie folgt:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | 63,933 | 63,637 |
| Netzprämien geschrieben | 46,318 | 44,386 |
| Nettoprämien verdient | 41,829 | 39,885 |
| Kombiniertes Verhältnis | 111.4% | 137.3% |
Anlageeinkommen
Investitionsergebnisse sind ein weiterer entscheidender Einnahmequellen für die Proassurance. Das Unternehmen hat einen Anstieg des Nettoinvestitionsergebnisses verzeichnet, vor allem aufgrund günstiger Zinssätze:
| Art des Einkommens | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | 37,272 | 32,754 | 13.8% |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | 2,252 | (2,702) | 183.3% |
Kostenmanagement
Proasurance hat Fortschritte bei der Verwaltung seiner Ausgaben gemacht, was für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung ist:
| Kostentyp | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoverluste und Verlustanpassungskosten | 176,331 | 208,891 | (15.6%) |
| Zeichnungs-, Politikerwerb- und Betriebskosten | 80,389 | 74,014 | 8.6% |
| Gesamtkosten | 264,155 | 329,836 | (19.9%) |
Kennzahlen für Nettoeinnahmen und Rentabilität
Proasurance meldete eine signifikante Verbesserung des Nettoeinkommens für Q3 2024:
| Metrisch | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | 16,441 | (49,434) |
| Nicht-GAAP-Betriebsergebnisse (Verlust) | 17,288 | (5,077) |
| Gewinne je Aktie | 0.32 | (0.95) |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ProAssurance Corporation (PRA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ProAssurance Corporation (PRA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ProAssurance Corporation (PRA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.