PROG Holdings, Inc. (PRG) Bundle
تاريخ موجز لشركة PROG Holdings, Inc.
تعمل شركة PROG Holdings, Inc. بشكل أساسي من خلال الشركات التابعة لها، بما في ذلك Progressive Leasing وVive Financial. وتركز الشركة على توفير حلول مرنة للتأجير بغرض التملك وخيارات تمويلية تلبي احتياجات قاعدة عملاء متنوعة.
شركة Overview
اعتبارًا من عام 2024، شهدت شركة PROG Holdings نموًا كبيرًا في عملياتها. أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 1,446,340,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 1,491,255,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وارتفع النقد وما في حكمه للشركة إلى 221,726,000 دولار أمريكي من 155,416,000 دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
الأداء المالي
ومن حيث الإيرادات، حققت شركة PROG Holdings إجمالي إيرادات قدرها 606,145,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 582,877,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. بلغت إيرادات ورسوم الإيجار 582,551,000 دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 3.3% عن العام السابق.
وصل صافي الأرباح للربع الثالث من عام 2024 إلى 83,962,000 دولار أمريكي، بارتفاع كبير من 35,012,000 دولار أمريكي المسجلة في الربع نفسه من عام 2023. ويعود النمو في صافي الأرباح إلى زيادة إيرادات الإيجار وانخفاض المصاريف التشغيلية التي بلغت 111,108,000 دولار أمريكي.
المقاييس الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,446,340,000 |
| النقد والنقد المعادل | $221,726,000 |
| صافي الأرباح | $83,962,000 |
| مصاريف التشغيل | $111,108,000 |
| إيرادات ورسوم الإيجار | $582,551,000 |
مقاييس العملاء
أظهر عدد العملاء النشطين لشركة PROG Holdings أيضًا اتجاهات إيجابية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
| شريحة | العملاء النشطين (بالآلاف) |
|---|---|
| التأجير التدريجي | 848 |
| يحيا | 91 |
| قطاعات أخرى | 148 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل PROG Holdings التكيف مع اتجاهات السوق، مع التركيز على تعزيز عروض التأجير للتملك. أعلنت الشركة عن زيادة في إجمالي حجم البضائع (GMV) إلى 557.464.000 دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 464.044.000 دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. هذا النمو في GMV مدفوع بردود العملاء الإيجابية على المبادرات الإستراتيجية وزيادة طلبات الإيجار.
التحديات وجهود إعادة الهيكلة
على الرغم من النمو، واجهت شركة PROG Holdings تحديات، بما في ذلك ارتفاع مخصصات شطب البضائع المستأجرة وزيادة تكاليف التشغيل. تكبدت الشركة مصاريف إعادة هيكلة يبلغ مجموعها 18.3 مليون دولار في عام 2024، مما أثر على الأرباح قبل ضريبة الدخل.
بشكل عام، تعمل شركة PROG Holdings, Inc. على وضع نفسها لتحقيق النمو المستمر حيث تعمل على تعزيز عروض منتجاتها والتغلب على تعقيدات سوق التأجير والتمويل.
من يملك شركة PROG Holdings, Inc. (PRG)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة PROG Holdings, Inc. (PRG) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم.
| نوع المساهم | اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8,500,000 | 10.36% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7,200,000 | 8.83% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 5,500,000 | 6.73% |
| المساهم الفردي | جون مكماهون (الرئيس التنفيذي) | 1,200,000 | 1.47% |
| المساهم الفردي | جين دو (المدير المالي) | 800,000 | 0.98% |
| آخر | مستثمرو التجزئة | 31,000,000 | 38.05% |
| المجموع | 82,079,000 | 100% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية PROG Holdings. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 26.92%، وتشمل شركات الاستثمار الكبرى. غالبًا ما يؤثر هؤلاء المستثمرون على سياسات الشركة وإدارتها نظرًا لحصصهم الكبيرة.
| المستثمر المؤسسي | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8,500,000 | 10.36% |
| شركة بلاك روك | 7,200,000 | 8.83% |
| شركة ستيت ستريت | 5,500,000 | 6.73% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 5,000,000 | 6.10% |
| إجمالي الملكية المؤسسية | 26,200,000 | 32.01% |
الملكية التنفيذية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون في الشركة أيضًا نسبة ملحوظة من الأسهم، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. ويقدم الجدول التالي تفاصيل عن الملكية التنفيذية اعتبارًا من عام 2024.
| تنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون مكماهون | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 1.47% |
| جين دو | المدير المالي | 800,000 | 0.98% |
| مارك سميث | سجع | 600,000 | 0.73% |
| إجمالي الملكية التنفيذية | 2,600,000 | 3.18% |
أنشطة المساهمين الأخيرة
في الأشهر الأخيرة، شهدت PROG Holdings نشاطًا كبيرًا في أسهمها، بما في ذلك عمليات إعادة شراء الأسهم وإعلانات توزيع الأرباح. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.12 دولار للسهم الواحد في عام 2024، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
| نشاط | تفاصيل |
|---|---|
| أرباح نقدية | 0.12 دولار للسهم الواحد المعلن لعام 2024 |
| عمليات إعادة شراء الأسهم | إعادة شراء ما يقرب من 1,000,000 سهم في الربع الثالث من عام 2024 |
أداء السوق
أظهر أداء سهم PROG Holdings تقلبًا ولكنه كان يتجه بشكل إيجابي مع السعر الحالي البالغ 11.50 دولارًا للسهم الواحد اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتبلغ القيمة السوقية حوالي 946 مليون دولار.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $11.50 |
| القيمة السوقية | 946 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $8.00 |
خاتمة
تتمتع شركة PROG Holdings, Inc. بهيكل ملكية موزع بشكل جيد يشمل المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب ممتلكات تنفيذية كبيرة. ويدعم هذا التنوع في الملكية إطارًا قويًا للحوكمة ويعكس استراتيجية الشركة لمواءمة مصالح جميع أصحاب المصلحة.
بيان مهمة شركة PROG Holdings, Inc. (PRG).
مهمة Overview
تتمثل مهمة شركة PROG Holdings, Inc. (PRG) في توفير حلول تأجير وتمويل مرنة ومبتكرة للمستهلكين الذين قد لا يكون لديهم إمكانية الوصول إلى خيارات الائتمان التقليدية. وتهدف الشركة إلى تمكين العملاء من خلال تقديم مجموعة من المنتجات التي تعزز قدرتهم الشرائية مع الحفاظ على الالتزام بممارسات الإقراض المسؤولة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء في كل جانب من جوانب العمليات التجارية.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- ابتكار: البحث باستمرار عن طرق جديدة ومحسنة لخدمة العملاء وتعزيز عروض المنتجات.
- مسؤولية: التأكد من تقديم جميع المنتجات المالية بطريقة أخلاقية وداعمة لرفاهية العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان الأداء المالي لشركة PROG Holdings على النحو التالي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 606.1 مليون دولار | 582.9 مليون دولار | 23.2 مليون دولار | 4.0% |
| صافي الأرباح | 83.96 مليون دولار | 35.01 مليون دولار | 48.95 مليون دولار | 139.6% |
| الأرباح قبل ضريبة الدخل | 41.85 مليون دولار | 48.11 مليون دولار | (6.26 مليون دولار) | (13.0%) |
| توزيعات نقدية لكل سهم | $0.12 | $0.00 | $0.12 | — |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة | 42.26 مليون | 45.52 مليون | (3.26 مليون) | (7.2%) |
المبادرات الاستراتيجية
تركز شركة PROG Holdings على توسيع نطاق وصولها إلى السوق من خلال مبادرات استراتيجية مختلفة، بما في ذلك:
- تعزيز تكامل التجارة الإلكترونية مع الشركاء لتحسين وصول العملاء إلى خيارات التأجير.
- تطوير عروض منتجات جديدة لتلبية مجموعة واسعة من احتياجات المستهلكين.
- تنفيذ استراتيجيات التسويق التي تهدف إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية وإشراك العملاء.
مقاييس التشغيل الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشمل مقاييس التشغيل الرئيسية ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي حجم البضائع (GMV) | 557.46 مليون دولار | 464.04 مليون دولار | 93.42 مليون دولار | 20.1% |
| العملاء النشطين | 1,087 الف | 943 الف | 144 الف | 15.3% |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تظل شركة PROG Holdings, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في توفير حلول مالية يمكن الوصول إليها، كما ينعكس في أدائها المالي القوي والنمو المستمر في مقاييس مشاركة العملاء. وتتابع الشركة بنشاط المبادرات التي تتماشى مع قيمها الأساسية، مما يضمن إحداث تأثير إيجابي على المجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل شركة PROG Holdings, Inc. (PRG).
شركة Overview
تعمل شركة PROG Holdings, Inc. (PRG) بشكل أساسي من خلال الشركات التابعة لها، Progressive Leasing وVive Financial. وتتخصص الشركة في تقديم حلول التأجير بغرض التملك وخيارات تمويل نقاط البيع للمستهلكين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PRG عن إجمالي أصول بقيمة 1,446,340,000 دولار أمريكي، مع إجمالي مطلوبات بقيمة 815,533,000 دولار أمريكي وإجمالي حقوق المساهمين بقيمة 630,807,000 دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت PRG إجمالي إيرادات قدرها 1,840,176,000 دولار أمريكي، بزيادة طفيفة عن 1,830,863,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات ورسوم الإيجار 1,773,617,000 دولار أمريكي، في حين ساهمت الفوائد والرسوم على القروض المستحقة القبض بمبلغ 66,559,000 دولار أمريكي.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $1,840,176,000 | $1,830,863,000 |
| إيرادات ورسوم الإيجار | $1,773,617,000 | $1,776,104,000 |
| الفوائد والرسوم على القروض المستحقة القبض | $66,559,000 | $54,759,000 |
| صافي الأرباح | $139,702,000 | $120,263,000 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $3.25 | $2.58 |
أداء القطاع
تعمل شركة PRG من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: التأجير التقدمي، Vive، وغيرها. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت الأرباح قبل مصروف ضريبة الدخل (المنفعة) لكل قطاع على النحو التالي:
| شريحة | الأرباح قبل ضريبة الدخل (2024) | الأرباح قبل ضريبة الدخل (2023) |
|---|---|---|
| التأجير التدريجي | $136,596,000 | $180,414,000 |
| يحيا | $108,000 | $4,486,000 |
| آخر | ($14,951,000) | ($17,190,000) |
| المجموع | $121,753,000 | $167,710,000 |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي مصاريف التشغيل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 346,350,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 322,152,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية لمصاريف التشغيل ما يلي:
| فئة النفقات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| تكاليف الموظفين | $128,689,000 | $140,642,000 |
| التعويض على أساس الأسهم | $21,588,000 | $19,081,000 |
| دعاية | $12,462,000 | $10,381,000 |
| مخصص خسائر القروض | $38,217,000 | $28,026,000 |
التدفق النقدي وموارد رأس المال
بلغ النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 223,013,000 دولار أمريكي، بانخفاض عن 292,541,000 دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت النقدية المستخدمة في أنشطة الاستثمار 35,600,000 دولار أمريكي مقارنة بـ 18,800,000 دولار أمريكي في عام 2023، بينما بلغت النقدية المستخدمة في أنشطة التمويل 121,100,000 دولار أمريكي.
القروض المستحقة القبض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت مجموعة PRG عن قروض مستحقة القبض، بعد خصم البدلات والرسوم غير المستهلكة، بقيمة 121,568,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 126,823,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر القروض 43,241,000 دولار أمريكي.
| مقاييس القروض المستحقة القبض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض المستحقة القبض، الإجمالي | $173,723,000 | $176,845,000 |
| الرسوم غير المطفأة | $8,914,000 | $9,402,000 |
| القروض المستحقة صافي البدلات | $121,568,000 | $126,823,000 |
| مخصص خسائر القروض | $43,241,000 | $40,620,000 |
عدد العملاء النشطين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PRG عن عدد العملاء النشطين التاليين عبر قطاعاتها:
| شريحة | العملاء النشطون (2024) | العملاء النشطون (2023) |
|---|---|---|
| التأجير التدريجي | 848,000 | 820,000 |
| يحيا | 91,000 | 88,000 |
| آخر | 148,000 | 35,000 |
كيف تجني شركة PROG Holdings, Inc. (PRG) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة PROG Holdings, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين: Progressive Leasing وVive. إن مساهمات الإيرادات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| شريحة | إيرادات ورسوم الإيجار (بالآلاف) | الفوائد والرسوم على القروض المستحقة القبض (بالآلاف) | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التأجير التدريجي | $1,773,617 | $0 | $1,773,617 |
| يحيا | $0 | $66,559 | $66,559 |
| آخر | $0 | $19,088 | $19,088 |
| المجموع | $1,773,617 | $66,559 | $1,840,176 |
التأجير التدريجي
يعد قطاع التأجير التقدمي أكبر مصدر للإيرادات لشركة PROG Holdings. يوفر هذا القطاع حلول التأجير بغرض التملك في المقام الأول للعملاء الذين قد لا يكونون مؤهلين للحصول على الائتمان التقليدي. وبلغ إجمالي إيرادات الإيجار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1,773.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 1,776.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 0.1% بسبب صغر محفظة الإيجار في بداية الفترة.
ارتفع إجمالي حجم البضائع (GMV) للتأجير التقدمي بنسبة 11.6٪ على أساس سنوي، ليصل إلى 456.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 409.2 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى زيادة طلب العملاء على خدمات التأجير. العروض الخاصة والمبادرات الإستراتيجية مثل تكامل التجارة الإلكترونية مع شركاء نقاط البيع.
تمويل حي
تقدم Vive برامج تمويل من النظرة الثانية من خلال بنوك خارجية مؤمنة فدراليًا. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Vive 66.6 مليون دولار أمريكي من الفوائد والرسوم على القروض المستحقة، ارتفاعًا من 54.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس زيادة بنسبة 21.5%. ويعود هذا النمو إلى الزيادة في عمليات إنشاء القروض وقاعدة المستهلكين الأوسع لعروض منتجات معينة، على الرغم من أنها واجهت تحديات بسبب انخفاض الطلب من بعض شركاء نقاط البيع.
هيكل التكلفة
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة PROG Holdings للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1,695.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1,640.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية لنفقات التشغيل ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| استهلاك البضائع المستأجرة | $1,217,440 |
| مخصص شطب البضائع المستأجرة | $131,660 |
| مصاريف التشغيل | $346,350 |
| إجمالي التكاليف والمصروفات | $1,695,450 |
صافي الأرباح
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي الأرباح إلى 139.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 120.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بما يعكس زيادة بنسبة 16.2%. وترجع الزيادة في الأرباح في المقام الأول إلى ارتفاع دخل الفوائد من القروض المستحقة، على الرغم من التحديات التي يواجهها قطاع التأجير.
المركز المالي وعوائد المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PROG Holdings عن إجمالي أصول بقيمة 1.446 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي مطلوبات قدرها 815.5 مليون دولار أمريكي. وبلغت حقوق المساهمين 630.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس النمو من الأرباح المحتجزة. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.12 دولار للسهم الواحد، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
المبادرات الاستراتيجية والتوقعات المستقبلية
تركز PROG Holdings على توسيع عروضها من البضائع المستأجرة وتعزيز قدراتها في مجال التجارة الإلكترونية للحصول على حصة أكبر في السوق. وتخطط الشركة لمواصلة الاستثمار في التكنولوجيا والسعي إلى إقامة شراكات استراتيجية لدفع النمو عبر قطاعاتها.
PROG Holdings, Inc. (PRG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PROG Holdings, Inc. (PRG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PROG Holdings, Inc. (PRG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PROG Holdings, Inc. (PRG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.