PROG Holdings, Inc. (PRG) Bundle
Uma breve história da Prog Holdings, Inc.
A Prog Holdings, Inc. opera principalmente por meio de suas subsidiárias, incluindo leasing progressivo e VIVE Financial. A empresa se concentra em fornecer soluções e opções de financiamento de arrendamento flexíveis e financiamento, atendendo a uma base de clientes diversificada.
Empresa Overview
A partir de 2024, a Prog Holdings experimentou um crescimento significativo em suas operações. A empresa registrou ativos totais de US $ 1.446.340.000 em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 1.491.255.000 em 31 de dezembro de 2023. Os equivalentes em dinheiro e caixa da empresa aumentaram para US $ 221.726.000, de US $ 155.416.000 durante o mesmo período.
Desempenho financeiro
Em termos de receita, a Prog Holdings gerou receitas totais de US $ 606.145.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 582.877.000 para o mesmo período em 2023. As receitas e taxas de arrendamento representaram US $ 582.551.000, refletindo um aumento de 3,3% em relação ao ano anterior.
Os ganhos líquidos para o terceiro trimestre de 2024 atingiram US $ 83.962.000, um aumento substancial de US $ 35.012.000 relatado no mesmo trimestre de 2023. O crescimento dos ganhos líquidos é atribuído a uma combinação de receitas aumentadas de arrendamento e uma redução nas despesas operacionais, que totalizaram US $ 111.108.000.
Métricas -chave
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | $1,446,340,000 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $221,726,000 |
| Ganhos líquidos | $83,962,000 |
| Despesas operacionais | $111,108,000 |
| Arrendar receitas e taxas | $582,551,000 |
Métricas de clientes
A contagem ativa do cliente para a Prog Holdings também mostrou tendências positivas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Segmento | Clientes ativos (em milhares) |
|---|---|
| Leasing progressivo | 848 |
| Vive | 91 |
| Outros segmentos | 148 |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A Prog Holdings continua a se adaptar às tendências do mercado, concentrando-se em aprimorar suas ofertas de arrendamento. A empresa relatou um aumento no volume bruto de mercadorias (GMV) para US $ 557.464.000 no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 464.044.000 no mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento no GMV é impulsionado por respostas positivas do cliente a iniciativas estratégicas e um aumento nas aplicações de arrendamento.
Desafios e esforços de reestruturação
Apesar do crescimento, a Prog Holdings enfrentou desafios, incluindo provisões mais altas para as baixas de mercadorias de arrendamento e aumento dos custos operacionais. A Companhia sofreu despesas de reestruturação, totalizando US $ 18,3 milhões em 2024, que impactaram o lucro antes do imposto de renda.
No geral, a Prog Holdings, Inc. está se posicionando para o crescimento contínuo, pois aprimora suas ofertas de produtos e navega pelas complexidades do mercado de leasing e financiamento.
Um dono da Prog Holdings, Inc. (PRG)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Prog Holdings, Inc. (PRG) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade.
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 10.36% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 8.83% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 5,500,000 | 6.73% |
| Acionista individual | John McMahon (CEO) | 1,200,000 | 1.47% |
| Acionista individual | Jane Doe (CFO) | 800,000 | 0.98% |
| Outro | Investidores de varejo | 31,000,000 | 38.05% |
| Total | 82,079,000 | 100% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Prog Holdings. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional total é de aproximadamente 26,92%, compreendendo grandes empresas de investimento. Esses investidores geralmente influenciam as políticas e a governança da empresa devido a suas apostas substanciais.
| Investidor institucional | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 10.36% |
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 8.83% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 6.73% |
| Outros investidores institucionais | 5,000,000 | 6.10% |
| Propriedade institucional total | 26,200,000 | 32.01% |
Propriedade executiva
Os executivos da empresa também possuem uma porcentagem notável de ações, alinhando seus interesses com os dos acionistas. A tabela a seguir fornece detalhes sobre a propriedade executiva a partir de 2024.
| Executivo | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John McMahon | CEO | 1,200,000 | 1.47% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 800,000 | 0.98% |
| Mark Smith | COO | 600,000 | 0.73% |
| Propriedade executiva total | 2,600,000 | 3.18% |
Atividades recentes dos acionistas
Nos últimos meses, a Prog Holdings registrou atividades significativas em suas ações, incluindo recompra de ações e declarações de dividendos. A Companhia declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,12 por ação em 2024, refletindo seu compromisso de retornar o valor aos acionistas.
| Atividade | Detalhes |
|---|---|
| Dividendo em dinheiro | US $ 0,12 por ação declarada para 2024 |
| Recompra de ações | Recomprou aproximadamente 1.000.000 de ações no terceiro trimestre de 2024 |
Desempenho do mercado
O desempenho das ações da Prog Holdings mostrou volatilidade, mas tem tendência positivamente com um preço atual de US $ 11,50 por ação em 30 de setembro de 2024. A capitalização de mercado é de aproximadamente US $ 946 milhões.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $11.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 946 milhões |
| 52 semanas de altura | $15.00 |
| 52 semanas baixo | $8.00 |
Conclusão
A Prog Holdings, Inc. possui uma estrutura de propriedade bem distribuída que inclui investidores institucionais e individuais, juntamente com participações executivas significativas. Essa diversidade de propriedade apóia uma estrutura de governança robusta e reflete a estratégia da empresa de alinhar os interesses de todas as partes interessadas.
Prog Holdings, Inc. (PRG) Declaração de missão
Missão Overview
A missão da Prog Holdings, Inc. (PRG) é fornecer soluções flexíveis e inovadoras de leasing e financiamento para os consumidores que podem não ter acesso às opções de crédito tradicionais. A empresa pretende capacitar os clientes, oferecendo uma variedade de produtos que aprimoram seu poder de compra, mantendo um compromisso com as práticas de empréstimos responsáveis.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes em todos os aspectos das operações comerciais.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Inovação: Procurando continuamente maneiras novas e aprimoradas de atender os clientes e aprimorar as ofertas de produtos.
- Responsabilidade: Garantir que todos os produtos financeiros sejam oferecidos de uma maneira ética e favorável ao bem-estar do cliente.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro do Prog Holdings é o seguinte:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 606,1 milhões | US $ 582,9 milhões | US $ 23,2 milhões | 4.0% |
| Ganhos líquidos | US $ 83,96 milhões | US $ 35,01 milhões | US $ 48,95 milhões | 139.6% |
| Ganhos antes do imposto de renda | US $ 41,85 milhões | US $ 48,11 milhões | (US $ 6,26 milhões) | (13.0%) |
| Dividendos em dinheiro por ação | $0.12 | $0.00 | $0.12 | — |
| Ações médias ponderadas em circulação | 42,26 milhões | 45,52 milhões | (3,26 milhões) | (7.2%) |
Iniciativas estratégicas
A Prog Holdings está focada em expandir seu alcance no mercado por meio de várias iniciativas estratégicas, incluindo:
- Aprimorando as integrações do comércio eletrônico com os parceiros para melhorar o acesso ao cliente às opções de leasing.
- Desenvolvimento de novas ofertas de produtos para atender a uma ampla gama de necessidades do consumidor.
- Implementando estratégias de marketing destinadas a aumentar o reconhecimento da marca e o envolvimento do cliente.
Principais métricas operacionais
Em 30 de setembro de 2024, as principais métricas operacionais incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Volume bruto de mercadorias (GMV) | US $ 557,46 milhões | US $ 464,04 milhões | US $ 93,42 milhões | 20.1% |
| Clientes ativos | 1.087 mil | 943 mil | 144 mil | 15.3% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A Prog Holdings, Inc. permanece comprometida com sua missão de fornecer soluções financeiras acessíveis, como refletido em seu forte desempenho financeiro e crescimento contínuo nas métricas de envolvimento do cliente. A Companhia busca ativamente iniciativas que se alinhem aos seus valores fundamentais, garantindo um impacto positivo nas comunidades que serve.
Como funciona o Prog Holdings, Inc. (PRG)
Empresa Overview
A Prog Holdings, Inc. (PRG) opera principalmente por meio de suas subsidiárias, leasing progressivo e financeiro Vive. A empresa é especializada no fornecimento de soluções de arrendamento de aro e opções de financiamento para os consumidores. Em 30 de setembro de 2024, o PRG registrou ativos totais de US $ 1.446.340.000, com passivos totais de US $ 815.533.000 e o patrimônio líquido total de US $ 630.807.000.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o PRG gerou receitas totais de US $ 1.840.176.000, um ligeiro aumento de US $ 1.830.863.000 no mesmo período de 2023.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | $1,840,176,000 | $1,830,863,000 |
| Arrendar receitas e taxas | $1,773,617,000 | $1,776,104,000 |
| Juros e taxas sobre empréstimos a receber | $66,559,000 | $54,759,000 |
| Ganhos líquidos | $139,702,000 | $120,263,000 |
| Ganhos por ação (básico) | $3.25 | $2.58 |
Desempenho do segmento
O PRG opera através de três segmentos primários: leasing progressivo, vive e outros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os ganhos antes das despesas com imposto de renda (benefício) para cada segmento foram os seguintes:
| Segmento | Ganhos antes do imposto de renda (2024) | Ganhos antes do imposto de renda (2023) |
|---|---|---|
| Leasing progressivo | $136,596,000 | $180,414,000 |
| Vive | $108,000 | $4,486,000 |
| Outro | ($14,951,000) | ($17,190,000) |
| Total | $121,753,000 | $167,710,000 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 346.350.000, em comparação com US $ 322.152.000 no mesmo período de 2023. Os principais componentes das despesas operacionais incluíram:
| Categoria de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Custos de pessoal | $128,689,000 | $140,642,000 |
| Remuneração baseada em ações | $21,588,000 | $19,081,000 |
| Anúncio | $12,462,000 | $10,381,000 |
| Provisão para perdas de empréstimo | $38,217,000 | $28,026,000 |
Fluxo de caixa e recursos de capital
O dinheiro fornecido pelas atividades operacionais durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 223.013.000, um declínio de US $ 292.541.000 no ano anterior. O dinheiro usado nas atividades de investimento foi de US $ 35.600.000 em comparação com US $ 18.800.000 em 2023, enquanto o dinheiro usado em atividades de financiamento totalizou US $ 121.100.000.
Empréstimos a receber
Em 30 de setembro de 2024, o PRG relatou empréstimos a receber, líquido de subsídios e taxas não amortizadas, de US $ 121.568.000, uma queda de US $ 126.823.000 no final de 2023. O subsídio para perdas de empréstimos foi de US $ 43.241.000.
| Empréstimos a receber métricas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos a receber, bruto | $173,723,000 | $176,845,000 |
| Taxas não amortizadas | $8,914,000 | $9,402,000 |
| Empréstimos a receber, líquido de subsídios | $121,568,000 | $126,823,000 |
| Subsídio para perdas de empréstimo | $43,241,000 | $40,620,000 |
Contagem ativa de clientes
Em 30 de setembro de 2024, o PRG relatou a seguinte contagem de clientes ativos em seus segmentos:
| Segmento | Clientes ativos (2024) | Clientes ativos (2023) |
|---|---|---|
| Leasing progressivo | 848,000 | 820,000 |
| Vive | 91,000 | 88,000 |
| Outro | 148,000 | 35,000 |
Como Prog Holdings, Inc. (PRG) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Prog Holdings, Inc. gera receita principalmente através de dois segmentos: Leasing Progressivo e Vive. As contribuições de receita para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Segmento | Receitas e taxas de arrendamento (em milhares) | Juros e taxas sobre empréstimos a receber (em milhares) | Receita total (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Leasing progressivo | $1,773,617 | $0 | $1,773,617 |
| Vive | $0 | $66,559 | $66,559 |
| Outro | $0 | $19,088 | $19,088 |
| Total | $1,773,617 | $66,559 | $1,840,176 |
Leasing progressivo
O segmento progressivo de leasing é o maior gerador de receita da Prog Holdings. Esse segmento fornece soluções de arrendamento de arremesso principalmente para clientes que podem não se qualificar para o crédito tradicional. As receitas totais de arrendamento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 1.773,6 milhões, uma ligeira queda de US $ 1.776,1 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um declínio de 0,1% devido a uma portfólio de arrendamento menor no início do período.
O volume bruto de mercadorias (GMV) para leasing progressivo aumentou 11,6% ano a ano, atingindo US $ 456,7 milhões no terceiro trimestre de 2024 em comparação com US $ 409,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. Este crescimento é atribuído ao aumento da demanda do cliente por arrendamento- Ofertas de propriedade e iniciativas estratégicas, como integrações de comércio eletrônico com parceiros de PDV.
Financiamento vive
A Vive oferece programas de financiamento de segunda aparência por meio de bancos segurados federalmente de terceiros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Vive gerou US $ 66,6 milhões com juros e taxas sobre empréstimos a receber, contra US $ 54,8 milhões no ano anterior, refletindo um aumento de 21,5%. Esse crescimento é impulsionado por um aumento nas origens de empréstimos e uma base de consumidor mais ampla para certas ofertas de produtos, embora tenha enfrentado desafios devido à diminuição da demanda de alguns parceiros de PDV.
Estrutura de custos
As despesas operacionais da Prog Holdings nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 1.695,5 milhões, acima dos US $ 1.640,6 milhões no ano anterior. Os principais componentes das despesas operacionais incluem:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depreciação da mercadoria de arrendamento | $1,217,440 |
| Provisão para arrendamento de mercadorias de mercadorias | $131,660 |
| Despesas operacionais | $346,350 |
| Custos e despesas totais | $1,695,450 |
Ganhos líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os ganhos líquidos aumentaram para US $ 139,7 milhões, em comparação com US $ 120,3 milhões no mesmo período de 2023, refletindo um aumento de 16,2%. O aumento dos ganhos deve -se principalmente à maior receita de juros dos empréstimos a receber, apesar dos desafios enfrentados no segmento de leasing.
Posição financeira e retornos dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Prog Holdings registrou ativos totais de US $ 1,446 bilhão, com passivos totais de US $ 815,5 milhões. O patrimônio dos acionistas foi de US $ 630,8 milhões, refletindo o crescimento dos lucros retidos. A Companhia declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,12 por ação, demonstrando seu compromisso de retornar o valor aos acionistas.
Iniciativas estratégicas e perspectivas futuras
A Prog Holdings está focada em expandir suas ofertas de mercadorias de arrendamento e aprimorar seus recursos de comércio eletrônico para capturar uma participação de mercado maior. A empresa planeja continuar investindo em tecnologia e buscando parcerias estratégicas para impulsionar o crescimento em seus segmentos.
PROG Holdings, Inc. (PRG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PROG Holdings, Inc. (PRG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PROG Holdings, Inc. (PRG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PROG Holdings, Inc. (PRG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.