QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
تاريخ موجز لشركة QCR Holdings, Inc.
لقد تطورت شركة QCR Holdings, Inc. بشكل ملحوظ منذ تأسيسها. تعمل الشركة كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها العاملة في مجال الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2024، رسخت شركة QCR Holdings نفسها كلاعب رئيسي في القطاع المالي، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية للشركات والمستهلكين.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة QCR Holdings عن صافي دخل قدره 27.8 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة $1.64. ويمثل هذا انخفاضًا طفيفًا عن صافي دخل الربع السابق البالغ 29.1 مليون دولار وربحية السهم المخففة $1.72. وبالمقارنة بالربع نفسه من عام 2023 ارتفع صافي الدخل من 25.1 مليون دولار، وتسليط الضوء على مسار نمو الشركة.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $27.8 | $1.64 |
| الربع الثاني 2024 | $29.1 | $1.72 |
| الربع الثالث 2023 | $25.1 | $1.49 |
نمو الأصول وتكوينها
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة QCR Holdings عن إجمالي أصول تبلغ 9.1 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 2٪ من 8.9 مليار دولار في نهاية يونيو 2024. وبلغ إجمالي القروض/الإيجارات للشركة 6.8 مليار دولار، مع محفظة متنوعة تضم أنواعًا مختلفة من القروض، بما في ذلك العقارات التجارية والسكنية.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| C&I - دوار | $387,409 | 6% |
| C&I - أخرى | $1,410,081 | 21% |
| CRE - المالك مشغول | $622,072 | 9% |
| CRE - غير مشغولة بالمالك | $1,103,694 | 16% |
| البناء وتطوير الأراضي | $1,256,176 | 18% |
| متعدد الأسرة | $1,297,772 | 19% |
| عقود التمويل المباشر | $19,241 | - |
| 1-4 العقارات العائلية | $587,512 | 9% |
| مستهلك | $144,845 | 2% |
تدفقات الإيرادات
في الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة QCR Holdings إيرادات إجمالية قدرها 59.7 مليون دولار، مع صافي دخل الفوائد الذي يمثل جزءًا كبيرًا في 59.7 مليون دولار. ويشير هذا إلى كفاءة تشغيلية قوية وطلب قوي على المنتجات والخدمات المصرفية للشركة.
رأس المال وحقوق الملكية
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 976.6 مليون دولار، مما يعكس زيادة قدرها 11 ٪ من 936.3 مليون دولار في يونيو 2024. يشير هذا النمو إلى نجاح استراتيجيات الشركة في إدارة رأس المال وربحيتها.
| فترة | إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) |
|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $976.6 |
| 30 يونيو 2024 | $936.3 |
| 31 ديسمبر 2023 | $886.6 |
تحديد المواقع في السوق
تواصل شركة QCR Holdings التكيف مع تغيرات السوق ومتطلبات المستهلكين، من خلال الاستفادة من محفظة القروض المتنوعة والخدمات المصرفية الإستراتيجية. تظل الشركة ملتزمة بتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة ومبادرات النمو.
من يملك شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد.
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 58.7% | 9,800,000 |
| المطلعين | 5.2% | 870,000 |
| مستثمرو التجزئة | 36.1% | 6,000,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة QCR Holdings, Inc. اعتبارًا من عام 2024.
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,500,000 | 8.9% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 1,100,000 | 6.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 900,000 | 5.3% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 800,000 | 4.7% |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون الرئيسيون جزءًا كبيرًا من الأسهم، مما يساهم في هيكل الملكية العام.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| دوج هولتكويست | المدير التنفيذي | 250,000 |
| جيل إي بوك | المدير المالي | 150,000 |
| جيمس هـ. كامبل | رئيس | 100,000 |
| ماري تي جونز | مخرج | 70,000 |
| روبرت أ. سميث | مخرج | 50,000 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الربع الأول من عام 2024، سجلت شركة كيو سي آر القابضة زيادة في الملكية المؤسسية بنحو 2% بسبب زيادة الاستثمارات من صناديق الاستثمار المشتركة.
| ربع | تغيير الملكية المؤسسية | تغيير ملكية المطلعين |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | +2% | -0.5% |
| الربع الرابع 2023 | +1.5% | -0.2% |
أداء الأسهم واتجاهات السوق
تم تداول أسهم شركة QCR Holdings, Inc. بمتوسط سعر 56.50 دولارًا أمريكيًا في أوائل عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام حتى الآن عن العام السابق. بلغت القيمة السوقية اعتبارًا من مارس 2024 حوالي 1.45 مليار دولار.
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| يناير 2024 | $52.00 | 1.30 مليار دولار |
| فبراير 2024 | $54.50 | 1.40 مليار دولار |
| مارس 2024 | $56.50 | 1.45 مليار دولار |
بيان مهمة شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH).
مهمة Overview
تتمثل مهمة QCR Holdings, Inc. في أن تكون مؤسسة مالية رائدة من خلال تقديم حلول مصرفية مبتكرة مع الحفاظ على الالتزام بتميز الخدمة والمشاركة المجتمعية. تهدف الشركة إلى خلق قيمة لمساهميها مع خدمة الاحتياجات المالية لعملائها والمساهمة في المجتمعات التي تعمل فيها.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء من خلال الخدمة الشخصية.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات من خلال الحلول المبتكرة.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة تعاونية لتحقيق الأهداف المشتركة.
الأهداف الاستراتيجية
وضعت شركة QCR Holdings, Inc. أهدافًا إستراتيجية محددة لتوجيه عملياتها ونموها:
- تحقيق نمو في القروض والإيجار على الأقل 9% سنويا.
- زيادة الدخل القائم على الرسوم بما لا يقل عن 6% سنويا.
- الحد من نمو نفقات التشغيل السنوية إلى أقل من ذلك 5%.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة QCR Holdings عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 27.785 مليون دولار | 29.114 مليون دولار | 25.121 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.64 | $1.72 | $1.49 |
| إجمالي الإيرادات | 135.161 مليون دولار | 142.049 مليون دولار | 131.313 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 59.722 مليون دولار | 56.163 مليون دولار | 55.255 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 3.484 مليون دولار | 5.496 مليون دولار | 3.806 مليون دولار |
رأس المال والامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة كيو سي آر القابضة على نسب رأسمال قوية على النحو التالي:
| نسبة رأس المال | فِعلي | الحد الأدنى من المتطلبات | متطلبات رأس المال بشكل جيد |
|---|---|---|---|
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $1,243,438 (13.87%) | $717,351 (8.00%) | $896,689 (10.00%) |
| رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول | $926,516 (10.33%) | $538,013 (6.00%) | $717,351 (8.00%) |
| الرافعة المالية من المستوى الأول | $926,516 (10.50%) | $352,823 (4.00%) | $441,029 (5.00%) |
| الأسهم العادية الطبقة 1 | $877,688 (9.79%) | $403,510 (4.50%) | $582,848 (6.50%) |
مشاركة المجتمع
تشارك شركة كيو سي آر القابضة في العديد من المبادرات المجتمعية، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية. الأنشطة الأخيرة تشمل:
- دعم البرامج التعليمية المحلية.
- المشاركة في المبادرات الصحية المجتمعية.
- توفير برامج محو الأمية المالية للسكان المحرومين.
كيف تعمل شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH).
عمل Overview
تعمل شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH) كشركة قابضة مالية تقدم العديد من الخدمات المصرفية والمالية من خلال الشركات التابعة لها. تركز الشركة في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية، والتي تشمل خدمات الإقراض والودائع، وإدارة الثروات، وخدمات أسواق رأس المال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 9.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 2٪ عن 30 يونيو 2024.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة QCRH دخلاً صافيًا قدره 27.8 مليون دولار أمريكي، أو 1.64 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 25.1 مليون دولار أمريكي، أو 1.49 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، وفي عام 2024، بلغ صافي الدخل 83.6 مليون دولار، أو 4.94 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 80.7 مليون دولار، أو 4.79 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $27,785 | $25,121 | $83,625 | $80,703 |
| ربحية السهم المخففة | $1.64 | $1.49 | $4.94 | $4.79 |
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | $59,722 | $55,255 | $170,584 | $165,270 |
| مخصص خسائر الائتمان (بالآلاف) | $3,484 | $3,806 | $11,949 | $11,340 |
| إجمالي الأصول (بالآلاف) | $9,088,565 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
القطاعات التشغيلية
تعمل QCRH من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات وأسواق رأس المال. يقدم قطاع الخدمات المصرفية التجارية مجموعة من الخدمات المالية، مع التركيز في المقام الأول على القروض والودائع. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 6.83 مليار دولار.
| تكوين محفظة القروض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| C&I - دوار | $387,409 | 6% |
| C&I - أخرى | $1,410,081 | 21% |
| CRE - المالك مشغول | $622,072 | 9% |
| CRE - غير مشغولة بالمالك | $1,103,694 | 16% |
| البناء وتطوير الأراضي | $1,256,176 | 18% |
| متعدد الأسرة | $1,297,772 | 19% |
| 1-4 العقارات العائلية | $587,512 | 9% |
| مستهلك | $144,845 | 2% |
| إجمالي القروض/الإيجارات | $6,828,802 | 100% |
رأس المال التنظيمي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 976.6 مليون دولار، وهو ما يمثل حوالي 11٪ من إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين. يتم تصنيف البنوك التابعة على أنها "ذات رأس مال جيد" بموجب المبادئ التوجيهية التنظيمية. وشددت الشركة أيضًا على تنمية خطوطها الائتمانية، حيث يتوفر 26 خطًا بقيمة إجمالية تبلغ 867.4 مليون دولار.
المقاييس المالية الاستراتيجية
وقد وضعت شركة QCRH أهدافًا لمقاييسها المالية الإستراتيجية، تهدف إلى نمو القروض والإيجار بنسبة 9٪ سنويًا ونمو الدخل القائم على الرسوم بنسبة 6٪ على الأقل سنويًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن معدل نمو في القروض والإيجار بنسبة 5.8%.
| المقياس المالي الاستراتيجي | هدف | الفعلي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| نمو القروض والإيجار | > 9% سنوياً | 5.8% |
| نمو دخل الرسوم | > 6% سنوياً | (16.8)% |
| نمو النفقات غير الفائدة | <5% سنويا | (3.8)% |
كيف تجني شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة QCR Holdings, Inc. (QCRH) إيرادات من خلال تدفقات مختلفة، مع المساهمات الأولية من صافي إيرادات الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يمثل صافي دخل الفوائد الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 170.6 مليون دولار، زيادة من 165.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 2.90%، مقارنة ب 2.82% في نفس الربع من العام السابق.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | صافي هامش الفائدة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $59,722 | 2.90% |
| الربع الثاني 2024 | $56,163 | 2.82% |
| الربع الثالث 2023 | $55,255 | 2.82% |
| 9 أشهر 2024 | $170,584 | لا يوجد |
| 9 أشهر 2023 | $165,270 | لا يوجد |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من الخدمات المختلفة، مثل رسوم الائتمان، ورسوم الاستشارات الاستثمارية، وإيرادات أسواق رأس المال. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 84.9 مليون دولار، دون تغيير تقريبا من 85.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
رسوم استشارات الثقة والاستثمار
ارتفعت رسوم الثقة بنسبة 14% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، مما يعكس الأداء القوي للأصول وإضافات العملاء الجدد. كما ارتفعت رسوم الاستشارات الاستثمارية والإدارة بنسبة 30% على أساس سنوي في الربع الثالث من عام 2024.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم الثقة | $9,572 | $8,613 | +14% |
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | $3,544 | $2,812 | +30% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $27,157 | $26,593 | +2% |
إيرادات أسواق رأس المال
وكانت إيرادات أسواق رأس المال، والتي جاءت في المقام الأول من دخل رسوم المبادلة، منخفضة 16.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 15.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويتأثر تدفق الإيرادات هذا بتقلبات أسعار الفائدة.
نمو القروض والودائع
وقد شهد QCRH نموًا كبيرًا في كل من القروض والودائع. بلغ إجمالي الودائع 6.98 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 وما فوق 3% من الربع السابق. تشمل محفظة قروض الشركة حوالي 6.74 مليار دولار في القروض والإيجارات.
| فئة | المبلغ (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $6,984,633 | +3% |
| إجمالي القروض/الإيجارات | $6,742,481 | -1.5% (سنويًا) |
مخصصات خسائر الائتمان
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 11.9 مليون دولار، أعلى قليلا من 11.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة استراتيجية الشركة للحفاظ على جودة الائتمان وسط نمو قوي في القروض.
نفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 154.1 مليون دولار، مقارنة ب 149.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. تشمل فئات النفقات الرئيسية الرواتب واستحقاقات الموظفين وتكاليف الإشغال والرسوم المهنية.
| فئة النفقات | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $31,637 | $32,098 |
| نفقات الإشغال والمعدات | $6,168 | $6,228 |
| الرسوم المهنية | $4,457 | $4,456 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $154,143 | $149,593 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة QCRH صافي دخل قدره 83.6 مليون دولار، مع الأرباح المخففة للسهم الواحد $4.94. ويقارن هذا بصافي الدخل 80.7 مليون دولار وربحية السهم المخففة $4.79 لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| 9 أشهر 2024 | $83,625 | $4.94 |
| 9 أشهر 2023 | $80,703 | $4.79 |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- QCR Holdings, Inc. (QCRH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of QCR Holdings, Inc. (QCRH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View QCR Holdings, Inc. (QCRH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.