QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
Una breve historia de QCR Holdings, Inc.
QCR Holdings, Inc. ha evolucionado significativamente desde su fundación. La compañía opera como una compañía tenedora bancaria, principalmente a través de sus subsidiarias involucradas en servicios financieros y de banca comercial. A partir de 2024, QCR Holdings se ha establecido como un jugador clave en el sector financiero, con un enfoque en proporcionar servicios bancarios a empresas y consumidores.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, QCR Holdings informó un ingreso neto de $ 27.8 millones, traduciendo a una ganancia diluida por acción (EPS) de $1.64. Esto representa una ligera disminución del ingreso neto del trimestre anterior de $ 29.1 millones y EPS diluido de $1.72. En comparación con el mismo trimestre en 2023, el ingreso neto aumentó de $ 25.1 millones, destacando la trayectoria de crecimiento de la compañía.
| Período | Ingresos netos (en millones) | EPS diluido |
|---|---|---|
| P3 2024 | $27.8 | $1.64 |
| Q2 2024 | $29.1 | $1.72 |
| P3 2023 | $25.1 | $1.49 |
Crecimiento y composición de los activos
Al 30 de septiembre de 2024, QCR Holdings reportó activos totales que ascendieron a $ 9.1 mil millones, reflejando un aumento del 2% de $ 8.9 mil millones A finales de junio de 2024. Los préstamos/arrendamientos totales de la compañía se pararon en $ 6.8 mil millones, con una cartera diversa que comprende varios tipos de préstamos, incluidos bienes raíces comerciales y residenciales.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| C&I - Reloz | $387,409 | 6% |
| C&I - Otro | $1,410,081 | 21% |
| Cre - Propietario ocupado | $622,072 | 9% |
| CRE - No propietario ocupado | $1,103,694 | 16% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $1,256,176 | 18% |
| Multifamiliar | $1,297,772 | 19% |
| Arrendamientos de financiamiento directo | $19,241 | - |
| 1-4 bienes raíces familiares | $587,512 | 9% |
| Consumidor | $144,845 | 2% |
Flujos de ingresos
En el tercer trimestre de 2024, QCR Holdings generó un ingreso total de $ 59.7 millones, con ingresos por intereses netos que contabilizan una porción significativa en $ 59.7 millones. Esto indica una eficiencia operativa sólida y una fuerte demanda de los productos y servicios bancarios de la compañía.
Capital y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, alcanzó el capital de los accionistas totales $ 976.6 millones, reflejando un aumento del 11% de $ 936.3 millones en junio de 2024. Este crecimiento es indicativo de las estrategias y rentabilidad exitosas de gestión de capital de la Compañía.
| Período | El patrimonio total de los accionistas (en millones) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $976.6 |
| 30 de junio de 2024 | $936.3 |
| 31 de diciembre de 2023 | $886.6 |
Posicionamiento del mercado
QCR Holdings continúa adaptándose a los cambios en el mercado y las demandas de los consumidores, aprovechando su cartera de préstamos diversificada y servicios de banca estratégica. La Compañía sigue comprometida a mejorar el valor de los accionistas a través de la gestión financiera prudente y las iniciativas de crecimiento.
A Who posee QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, QCR Holdings, Inc. (QCRH) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, expertos e inversores minoristas.
| Tipo de propietario | Propiedad porcentual | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 58.7% | 9,800,000 |
| Experto | 5.2% | 870,000 |
| Inversores minoristas | 36.1% | 6,000,000 |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de QCR Holdings, Inc. a partir de 2024.
| Nombre de la institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 6.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 5.3% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.7% |
Propiedad interna
Los expertos clave tienen una parte significativa de las acciones, contribuyendo a la estructura general de propiedad.
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Doug Hultquist | CEO | 250,000 |
| Jill E. Bock | director de Finanzas | 150,000 |
| James H. Campbell | Presidente | 100,000 |
| Mary T. Jones | Director | 70,000 |
| Robert A. Smith | Director | 50,000 |
Cambios recientes de los accionistas
En el primer trimestre de 2024, QCR Holdings registró un aumento en la propiedad institucional en aproximadamente un 2% debido al aumento de las inversiones de los fondos mutuos.
| Cuarto | Cambio de propiedad institucional | Cambio de propiedad interna |
|---|---|---|
| Q1 2024 | +2% | -0.5% |
| P4 2023 | +1.5% | -0.2% |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
Las acciones de QCR Holdings, Inc. se negociaron a un precio promedio de $ 56.50 a principios de 2024, lo que refleja un aumento de un año hasta la fecha del 12% respecto al año anterior. La capitalización de mercado a marzo de 2024 era de aproximadamente $ 1.45 mil millones.
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | $52.00 | $ 1.30 mil millones |
| Febrero de 2024 | $54.50 | $ 1.40 mil millones |
| Marzo de 2024 | $56.50 | $ 1.45 mil millones |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) Declaración de misión
Misión Overview
La misión de QCR Holdings, Inc. es ser una institución financiera líder al proporcionar soluciones bancarias innovadoras mientras mantiene un compromiso con la excelencia en el servicio y la participación de la comunidad. La compañía tiene como objetivo crear valor para sus accionistas mientras atiende las necesidades financieras de sus clientes y contribuye a las comunidades en las que opera.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes a través del servicio personalizado.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
- Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios a través de soluciones innovadoras.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno colaborativo para lograr objetivos comunes.
Objetivos estratégicos
QCR Holdings, Inc. ha establecido objetivos estratégicos específicos para guiar sus operaciones y crecimiento:
- Lograr un crecimiento de préstamo y arrendamiento de al menos 9% anual.
- Aumentar los ingresos basados en tarifas en un mínimo de 6% por año.
- Limite el crecimiento anual de gastos operativos a continuación 5%.
Desempeño financiero reciente
A partir del tercer trimestre de 2024, QCR Holdings informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 27.785 millones | $ 29.114 millones | $ 25.121 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $1.64 | $1.72 | $1.49 |
| Ingresos totales | $ 135.161 millones | $ 142.049 millones | $ 131.313 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 59.722 millones | $ 56.163 millones | $ 55.255 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 3.484 millones | $ 5.496 millones | $ 3.806 millones |
Capital y cumplimiento regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, QCR Holdings mantuvo fuertes relaciones de capital de la siguiente manera:
| Relación de capital | Actual | Requisito mínimo | Requisito bien capitalizado |
|---|---|---|---|
| Capital total basado en el riesgo | $1,243,438 (13.87%) | $717,351 (8.00%) | $896,689 (10.00%) |
| Capital basado en el riesgo de nivel 1 | $926,516 (10.33%) | $538,013 (6.00%) | $717,351 (8.00%) |
| Apalancamiento de nivel 1 | $926,516 (10.50%) | $352,823 (4.00%) | $441,029 (5.00%) |
| Equidad común de nivel 1 | $877,688 (9.79%) | $403,510 (4.50%) | $582,848 (6.50%) |
Participación de la comunidad
QCR Holdings se involucra en diversas iniciativas comunitarias, lo que refleja su compromiso con la responsabilidad social. Las actividades recientes incluyen:
- Apoyo a los programas educativos locales.
- Participando en iniciativas de salud comunitaria.
- Proporcionar programas de educación financiera para poblaciones desatendidas.
Cómo funciona QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Negocio Overview
QCR Holdings, Inc. (QCRH) opera como una compañía tenedora financiera que brinda varios servicios bancarios y financieros a través de sus subsidiarias. La compañía se centra principalmente en la banca comercial, que incluye servicios de préstamos y depósitos, gestión de patrimonio y servicios de mercados de capitales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 9.1 mil millones, un aumento del 2% desde el 30 de junio de 2024.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, QCRH reportó un ingreso neto de $ 27.8 millones, o $ 1.64 por acción diluida, en comparación con $ 25.1 millones, o $ 1.49 por acción diluida en el mismo período de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre, el 30 de septiembre, 2024, el ingreso neto fue de $ 83.6 millones, o $ 4.94 por acción diluida, en comparación con $ 80.7 millones, o $ 4.79 por acción diluida para el mismo período en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles) | $27,785 | $25,121 | $83,625 | $80,703 |
| EPS diluido | $1.64 | $1.49 | $4.94 | $4.79 |
| Ingresos de intereses netos (en miles) | $59,722 | $55,255 | $170,584 | $165,270 |
| Provisión de pérdidas crediticias (en miles) | $3,484 | $3,806 | $11,949 | $11,340 |
| Activos totales (en miles) | $9,088,565 | N / A | N / A | N / A |
Segmentos operativos
QCRH opera a través de varios segmentos, incluidas la banca comercial, la gestión de patrimonio y los mercados de capitales. El segmento de banca comercial proporciona una gama de servicios financieros, principalmente centrados en préstamos y depósitos. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 6.83 mil millones.
| Composición de la cartera de préstamos | Cantidad (en miles) | Porcentaje |
|---|---|---|
| C&I - Reloz | $387,409 | 6% |
| C&I - Otro | $1,410,081 | 21% |
| Cre - Propietario ocupado | $622,072 | 9% |
| CRE - No propietario ocupado | $1,103,694 | 16% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $1,256,176 | 18% |
| Multifamiliar | $1,297,772 | 19% |
| 1-4 bienes raíces familiares | $587,512 | 9% |
| Consumidor | $144,845 | 2% |
| Préstamos/arrendamientos totales | $6,828,802 | 100% |
Capital regulatorio y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, la Compañía mantuvo un capital total de accionistas de $ 976.6 millones, lo que representa aproximadamente el 11% de los pasivos totales y el capital de los accionistas. Los bancos subsidiarios se clasifican como "bien capitalizados" bajo las pautas regulatorias. La compañía también ha enfatizado el crecimiento de sus líneas de crédito, con 26 líneas por un total de $ 867.4 millones disponibles.
Métricas financieras estratégicas
QCRH ha establecido objetivos para sus métricas financieras estratégicas, con el objetivo de un crecimiento de préstamos y arrendamiento del 9% anual y el crecimiento de ingresos basados en tarifas de al menos 6% por año. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó una tasa de crecimiento de préstamo y arrendamiento del 5,8%.
| Métrica financiera estratégica | Objetivo | Real (al 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|---|
| Crecimiento de préstamos y arrendamiento | > 9% anual | 5.8% |
| Crecimiento de ingresos de tarifas | > 6% anualmente | (16.8)% |
| Crecimiento de gastos sin interés | <5% anual | (3.8)% |
Cómo QCR Holdings, Inc. (QCRH) gana dinero
Flujos de ingresos
QCR Holdings, Inc. (QCRH) genera ingresos a través de varias transmisiones, con contribuciones primarias de los ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos representa la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados por depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 170.6 millones, un aumento de $ 165.3 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto para el tercer trimestre de 2024 fue 2.90%, en comparación con 2.82% en el mismo trimestre del año anterior.
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Margen de interés neto |
|---|---|---|
| P3 2024 | $59,722 | 2.90% |
| Q2 2024 | $56,163 | 2.82% |
| P3 2023 | $55,255 | 2.82% |
| 9m 2024 | $170,584 | N / A |
| 9m 2023 | $165,270 | N / A |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye tarifas de diversos servicios, como tarifas de fideicomiso, tarifas de asesoramiento de inversiones e ingresos por mercados de capitales. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses fueron $ 84.9 millones, casi sin cambios de $ 85.0 millones para el mismo período en 2023.
Tarifas de asesoramiento de confianza e inversiones
Las tarifas de confianza aumentaron por 14% en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023, reflejando un fuerte rendimiento de activos y nuevas adiciones de clientes. Las tarifas de asesoramiento y gestión de inversiones también aumentaron por 30% año tras año en el tercer trimestre 2024.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de confianza | $9,572 | $8,613 | +14% |
| Tarifas de asesoramiento de inversiones | $3,544 | $2,812 | +30% |
| Ingresos totales sin interés | $27,157 | $26,593 | +2% |
Ingresos de los mercados de capitales
Los ingresos de los mercados de capitales, principalmente de los ingresos por tarifas de intercambio, fueron $ 16.3 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 15.6 millones en el tercer trimestre de 2023. Este flujo de ingresos está influenciado por las fluctuaciones de la tasa de interés.
Crecimiento de préstamos y depósitos
QCRH ha experimentado un crecimiento significativo tanto en préstamos como en depósitos. Depósitos totales alcanzados $ 6.98 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, arriba 3% del cuarto anterior. La cartera de préstamos de la compañía incluye aproximadamente $ 6.74 mil millones en préstamos y arrendamientos.
| Categoría | Cantidad (en miles) | Cambiar |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $6,984,633 | +3% |
| Préstamos/arrendamientos totales | $6,742,481 | -1.5% (anualizado) |
Aprovisionamiento de pérdida de crédito
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias fue $ 11.9 millones, ligeramente arriba de $ 11.3 millones en el mismo período en 2023. Este aumento refleja la estrategia de la Compañía para mantener la calidad crediticia en medio de un fuerte crecimiento de los préstamos.
Gastos
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 154.1 millones, en comparación con $ 149.6 millones Para el mismo período en 2023. Las categorías de gastos principales incluyen salarios y beneficios de los empleados, costos de ocupación y tarifas profesionales.
| Categoría de gastos | 9m 2024 (en miles) | 9m 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $31,637 | $32,098 |
| Costo de ocupación y equipo | $6,168 | $6,228 |
| Tarifas profesionales | $4,457 | $4,456 |
| Gastos totales sin interés | $154,143 | $149,593 |
Ingresos netos y ganancias por acción
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, QCRH informó ingresos netos de $ 83.6 millones, con ganancias diluidas por acción de $4.94. Esto se compara con el ingreso neto de $ 80.7 millones y EPS diluido de $4.79 para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos (en miles) | EPS diluido |
|---|---|---|
| 9m 2024 | $83,625 | $4.94 |
| 9m 2023 | $80,703 | $4.79 |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- QCR Holdings, Inc. (QCRH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of QCR Holdings, Inc. (QCRH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View QCR Holdings, Inc. (QCRH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.