QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
Eine kurze Geschichte von QCR Holdings, Inc.
QCR Holdings, Inc. hat sich seit seiner Gründung erheblich weiterentwickelt. Das Unternehmen tätig ist als Bankholding, vor allem über seine Tochtergesellschaften, die sich für Geschäftsbanken und Finanzdienstleistungen befassen. Ab 2024 hat sich QCR Holdings als wichtiger Akteur im Finanzsektor etabliert, wobei der Schwerpunkt auf der Bereitstellung von Bankdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher liegt.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal 2024 meldete QCR Holdings ein Nettoergebnis von 27,8 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $1.64. Dies ist ein geringfügiger Rückgang gegenüber dem Nettoeinkommen des Vorquartals von 29,1 Millionen US -Dollar und verdünnte EPS von $1.72. Im Vergleich zu dem gleichen Quartal im Jahr 2023 stieg das Nettoergebnis gegenüber 25,1 Millionen US -DollarHervorhebung der Wachstumstrajektorie des Unternehmens.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Verdünnte EPS |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $27.8 | $1.64 |
| Q2 2024 | $29.1 | $1.72 |
| Q3 2023 | $25.1 | $1.49 |
Vermögenswachstum und Zusammensetzung
Zum 30. September 2024 meldeten QCR Holdings die Gesamtvermögen in Höhe 9,1 Milliarden US -Dollar, widerspiegelt einen Anstieg von 2% von 8,9 Milliarden US -Dollar Ende Juni 2024. Die Gesamtdarlehen/Mietverträge des Unternehmens standen bei 6,8 Milliarden US -Dollarmit einem vielfältigen Portfolio mit verschiedenen Arten von Darlehen, einschließlich Gewerbe- und Wohnimmobilien.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| C & i - Drehung | $387,409 | 6% |
| C & i - Andere | $1,410,081 | 21% |
| Cre - Besitzer besetzt | $622,072 | 9% |
| CRE - Nichtbesitzer besetzt | $1,103,694 | 16% |
| Bau- und Landentwicklung | $1,256,176 | 18% |
| Mehrfamilie | $1,297,772 | 19% |
| Direkte Finanzierungsmietverträge | $19,241 | - |
| 1-4 Familienimmobilien | $587,512 | 9% |
| Verbraucher | $144,845 | 2% |
Einnahmequellen
Im dritten Quartal 2024 erzielte QCR Holdings einen Gesamtumsatz von 59,7 Millionen US -Dollar, mit Nettozinseinkommensbeschaffung eines erheblichen Teils bei 59,7 Millionen US -Dollar. Dies weist auf eine robuste operative Effizienz und eine starke Nachfrage nach den Bankprodukten und Dienstleistungen des Unternehmens hin.
Kapital und Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 erreichte die Eigenkapital der Aktionäre, 976,6 Millionen US -Dollar, widerspiegelt einen Anstieg von 11% von 936,3 Millionen US -Dollar Im Juni 2024. Dieses Wachstum zeigt die erfolgreichen Strategien und Rentabilität des Unternehmens.
| Zeitraum | Gesamtkapital der Aktionäre (in Millionen) |
|---|---|
| 30. September 2024 | $976.6 |
| 30. Juni 2024 | $936.3 |
| 31. Dezember 2023 | $886.6 |
Marktpositionierung
QCR Holdings passt weiterhin an Marktänderungen und Verbraucheranforderungen an und nutzt das diversifizierte Kreditportfolio und die strategischen Bankdienste. Das Unternehmen ist weiterhin verpflichtet, den Aktionärswert durch umsichtige Finanzmanagement- und Wachstumsinitiativen zu steigern.
A Who gehört QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt QCR Holdings, Inc. (QCRH) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Insider und Einzelhandelsinvestoren umfasst.
| Eigentümertyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 58.7% | 9,800,000 |
| Insider | 5.2% | 870,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 36.1% | 6,000,000 |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von QCR Holdings, Inc. ab 2024 aufgeführt.
| Institution Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 6.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 5.3% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.7% |
Insiderbesitz
Wichtige Insider haben einen erheblichen Teil der Aktien, was zur Gesamtbesitzstruktur beiträgt.
| Insidername | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Doug Hultquist | CEO | 250,000 |
| Jill E. Bock | CFO | 150,000 |
| James H. Campbell | Vorsitzende | 100,000 |
| Mary T. Jones | Direktor | 70,000 |
| Robert A. Smith | Direktor | 50,000 |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im ersten Quartal 2024 verzeichnete QCR Holdings aufgrund erhöhter Investitionen aus Investmentfonds einen Anstieg des institutionellen Eigentums um ca. 2%.
| Quartal | Veränderung des institutionellen Eigentums | Insider -Eigentümeränderung |
|---|---|---|
| Q1 2024 | +2% | -0.5% |
| Q4 2023 | +1.5% | -0.2% |
Aktienleistung und Markttrends
Die Aktien von QCR Holdings, Inc., die Anfang 2024 zu einem Durchschnittspreis von 56,50 USD gehandelt wurden, was einem Anstieg des Jahres um 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Marktkapitalisierung vom März 2024 betrug rund 1,45 Milliarden US -Dollar.
| Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|
| Januar 2024 | $52.00 | 1,30 Milliarden US -Dollar |
| Februar 2024 | $54.50 | 1,40 Milliarden US -Dollar |
| März 2024 | $56.50 | 1,45 Milliarden US -Dollar |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) Leitzahlung
Mission Overview
Die Mission von QCR Holdings, Inc. soll ein führendes Finanzinstitut sein, indem er innovative Banklösungen bereitstellt und gleichzeitig ein Engagement für Leistungen für Leistungen und die Beteiligung der Gemeinschaft aufrechterhalten wird. Das Unternehmen ist bestrebt, einen Mehrwert für seine Aktionäre zu schaffen, während er den finanziellen Bedürfnissen seiner Kunden bedient und zu den Gemeinden, in denen es tätig ist, beiträgt.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden durch personalisierten Service.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung und Unterstützung in der Gemeinde teilnehmen.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Dienstleistungen durch innovative Lösungen.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Strategische Ziele
QCR Holdings, Inc. hat spezifische strategische Ziele festgelegt, um seine Operationen und das Wachstum zu leiten:
- Ein Darlehen und ein Leasingwachstum von mindestens erreichen 9% jährlich.
- Erhöhen Sie das Gebührenergebnis um ein Minimum von 6% pro Jahr.
- Begrenzen Sie das jährliche Betriebskostenwachstum auf unten 5%.
Jüngste finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete QCR Holdings die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27,785 Millionen US -Dollar | 29,114 Millionen US -Dollar | 25,121 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.64 | $1.72 | $1.49 |
| Gesamtumsatz | 135,161 Millionen US -Dollar | 142,049 Millionen US -Dollar | $ 131,313 Millionen |
| Nettozinserträge | 59,722 Millionen US -Dollar | 56,163 Millionen US -Dollar | 55,255 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 3,484 Millionen US -Dollar | 5,496 Millionen US -Dollar | 3,806 Millionen US -Dollar |
Kapital- und Regulierungseinhaltung
Zum 30. September 2024 hielten QCR Holdings starke Kapitalquoten wie folgt bei:
| Kapitalverhältnis | Tatsächlich | Mindestanforderung | Gut aktivierte Anforderung |
|---|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | $1,243,438 (13.87%) | $717,351 (8.00%) | $896,689 (10.00%) |
| Risikokapital Tier 1 | $926,516 (10.33%) | $538,013 (6.00%) | $717,351 (8.00%) |
| Stufe 1 Hebel | $926,516 (10.50%) | $352,823 (4.00%) | $441,029 (5.00%) |
| Common Equity Tier 1 | $877,688 (9.79%) | $403,510 (4.50%) | $582,848 (6.50%) |
Engagement der Gemeinschaft
QCR Holdings betrifft verschiedene Community -Initiativen, die ihr Engagement für soziale Verantwortung widerspiegeln. Zu den jüngsten Aktivitäten gehören:
- Unterstützung lokaler Bildungsprogramme.
- Teilnahme an Initiativen zur Gesundheit von Community.
- Bereitstellung von Programmen zur finanziellen Kompetenz für unterversorgte Bevölkerungsgruppen.
Wie QCR Holdings, Inc. (QCRH) funktioniert
Geschäft Overview
QCR Holdings, Inc. (QCRH) fungiert als Finanzholzgesellschaft, die über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen konzentriert sich in erster Linie auf Commercial Banking, darunter Kredit- und Einlagendienste, Vermögensverwaltungen und Kapitalmärkte. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen das Gesamtvermögen von 9,1 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 2% gegenüber dem 30. Juni 2024.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete QCRH ein Nettoergebnis von 27,8 Mio. USD oder 1,64 USD pro verdünntem Anteil, verglichen mit 25,1 Mio. USD oder 1,49 USD pro verdünntem Anteil im gleichen Zeitraum 2023. Für die neun Monate am 30. September endete 2024 betrug das Nettoeinkommen 83,6 Mio. USD oder 4,94 USD pro verdünnter Aktie, verglichen mit 80,7 Mio. USD oder 4,79 USD pro verdünntem Anteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $27,785 | $25,121 | $83,625 | $80,703 |
| Verdünnte EPS | $1.64 | $1.49 | $4.94 | $4.79 |
| Nettozinserträge (in Tausenden) | $59,722 | $55,255 | $170,584 | $165,270 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Tausenden) | $3,484 | $3,806 | $11,949 | $11,340 |
| Gesamtvermögen (in Tausenden) | $9,088,565 | N / A | N / A | N / A |
Betriebssegmente
QCRH arbeitet über mehrere Segmente, darunter Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte. Das Segment für Geschäftsbanken bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen und konzentriert sich hauptsächlich auf Kredite und Einlagen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge auf 6,83 Milliarden US -Dollar.
| Kreditportfolio -Komposition | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| C & i - Drehung | $387,409 | 6% |
| C & i - Andere | $1,410,081 | 21% |
| Cre - Besitzer besetzt | $622,072 | 9% |
| CRE - Nichtbesitzer besetzt | $1,103,694 | 16% |
| Bau- und Landentwicklung | $1,256,176 | 18% |
| Mehrfamilie | $1,297,772 | 19% |
| 1-4 Familienimmobilien | $587,512 | 9% |
| Verbraucher | $144,845 | 2% |
| Gesamtdarlehen/Mietverträge | $6,828,802 | 100% |
Regulierungskapital und Liquidität
Zum 30. September 2024 behielt das Unternehmen ein Eigenkapital von 976,6 Mio. USD bei, was ungefähr 11% der gesamten Verbindlichkeiten und der Aktionäre entspricht. Die Tochterbanken werden nach regulatorischen Richtlinien als "gut kapitalisiert" klassifiziert. Das Unternehmen hat außerdem betont, dass seine Kreditlinien mit 26 Zeilen in Höhe von insgesamt 867,4 Mio. USD verfügbar sind.
Strategische finanzielle Metriken
QCRH hat Ziele für seine strategischen finanziellen Metriken festgelegt, die ein Darlehenswachstum von 9% jährlich und ein Gebührenergebniswachstum von mindestens 6% pro Jahr anstreben. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Kredit- und Leasingwachstumsrate von 5,8%.
| Strategische finanzielle Metrik | Ziel | Tatsächlich (ab dem 30. September 2024) |
|---|---|---|
| Darlehens- und Mietwachstum | > 9% jährlich | 5.8% |
| Gebühreneinkommenswachstum | > 6% jährlich | (16.8)% |
| Wachstum des Nichtinteresses | <5% jährlich | (3.8)% |
Wie QCR Holdings, Inc. (QCRH) Geld verdient
Einnahmequellen
QCR Holdings, Inc. (QCRH) erzielt Einnahmen über verschiedene Ströme mit primären Beiträgen aus dem Nettozinserträge und nicht des Nichtinteresses.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge entspricht den Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Anlagen und Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 170,6 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 165,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne für das dritte Quartal 2024 war 2.90%, im Vergleich zu 2.82% im selben Quartal des Vorjahres.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Nettozinsspanne |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $59,722 | 2.90% |
| Q2 2024 | $56,163 | 2.82% |
| Q3 2023 | $55,255 | 2.82% |
| 9m 2024 | $170,584 | N / A |
| 9m 2023 | $165,270 | N / A |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis umfasst Gebühren aus verschiedenen Dienstleistungen wie Treuhandgebühren, Anlagebegleitgebühren und Kapitalmarkteinnahmen. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Einkommen des Nichtinteresses 84,9 Millionen US -Dollarfast unverändert von 85,0 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Vertrauens- und Anlageberatungsgebühren
Die Vertrauensgebühren erhöhten sich um durch 14% im zweiten Quartal 2024 im Vergleich zu Q3 2023, was die starke Leistung der Vermögenswerte und neue Client -Ergänzungen widerspiegelt. Anlageberatung und Verwaltungsgebühren stiegen ebenfalls nach 30% im zweiten Quartal 2024.
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Vertrauensgebühren | $9,572 | $8,613 | +14% |
| Anlageberechnung | $3,544 | $2,812 | +30% |
| Gesamteinkommenseinkommen | $27,157 | $26,593 | +2% |
Kapitalmärkte Einnahmen
Die Einnahmen aus den Kapitalmärkten, hauptsächlich aus dem Einkommen der Tauschgebühren, war 16,3 Millionen US -Dollar für Q3 2024 im Vergleich zu 15,6 Millionen US -Dollar In Q3 2023. Diese Einnahmequelle wird durch Zinsschwankungen beeinflusst.
Darlehens- und Einlagenwachstum
QCRH hat ein signifikantes Wachstum sowohl der Kredite als auch der Einlagen verzeichnet. Gesamtablagerungen erreicht 6,98 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, up 3% Aus dem Vorquartal. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst ungefähr ungefähr 6,74 Milliarden US -Dollar in Kredite und Mietverträgen.
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) | Ändern |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $6,984,633 | +3% |
| Gesamtdarlehen/Mietverträge | $6,742,481 | -1,5% (annualisiert) |
Kreditverlust -Bereitstellung
Für die neun Monate am 30. September 2024 war die Bestimmung für Kreditverluste 11,9 Millionen US -Dollarleicht von oben von 11,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt diese Erhöhung die Strategie des Unternehmens zur Aufrechterhaltung der Kreditqualität unter starkem Darlehenswachstum wider.
Kosten
Nichtinteressenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 154,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 149,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören die Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, die Belegungskosten und die beruflichen Gebühren.
| Kostenkategorie | 9m 2024 (in Tausenden) | 9m 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $31,637 | $32,098 |
| Auslastung und Ausrüstungskosten | $6,168 | $6,228 |
| Professionelle Gebühren | $4,457 | $4,456 |
| Gesamtkostenkosten | $154,143 | $149,593 |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete QCRH ein Nettoeinkommen von 83,6 Millionen US -Dollar, mit verdünntem Gewinn pro Aktie von $4.94. Dies ist im Vergleich zum Nettoeinkommen von 80,7 Millionen US -Dollar und verdünnte EPS von $4.79 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Tausenden) | Verdünnte EPS |
|---|---|---|
| 9m 2024 | $83,625 | $4.94 |
| 9m 2023 | $80,703 | $4.79 |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- QCR Holdings, Inc. (QCRH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of QCR Holdings, Inc. (QCRH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View QCR Holdings, Inc. (QCRH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.