QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
Uma breve história da QCR Holdings, Inc.
A QCR Holdings, Inc. evoluiu significativamente desde a sua fundação. A empresa opera como uma holding bancária, principalmente por meio de suas subsidiárias envolvidas em serviços bancários e financeiros comerciais. A partir de 2024, a QCR Holdings se estabeleceu como um participante importante no setor financeiro, com foco na prestação de serviços bancários a empresas e consumidores.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings relatou um lucro líquido de US $ 27,8 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação (EPS) de $1.64. Isso representa uma ligeira diminuição do lucro líquido do trimestre anterior de US $ 29,1 milhões e EPS diluído de $1.72. Em comparação com o mesmo trimestre em 2023, o lucro líquido aumentou de US $ 25,1 milhões, destacando a trajetória de crescimento da empresa.
Período | Lucro líquido (em milhões) | EPS diluído |
---|---|---|
Q3 2024 | $27.8 | $1.64 |
Q2 2024 | $29.1 | $1.72 |
Q3 2023 | $25.1 | $1.49 |
Crescimento e composição de ativos
Em 30 de setembro de 2024, a QCR Holdings relatou ativos totais no valor de US $ 9,1 bilhões, refletindo um aumento de 2% de US $ 8,9 bilhões no final de junho de 2024. O total de empréstimos/arrendamentos da empresa ficou em US $ 6,8 bilhões, com um portfólio diversificado, compreendendo vários tipos de empréstimos, incluindo imóveis comerciais e residenciais.
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
---|---|---|
C & I - giratório | $387,409 | 6% |
C&I - outro | $1,410,081 | 21% |
Cre - Proprietário ocupado | $622,072 | 9% |
Cre - não proprietário ocupado | $1,103,694 | 16% |
Construção e desenvolvimento da terra | $1,256,176 | 18% |
Multifamiliar | $1,297,772 | 19% |
Arrendamentos de financiamento direto | $19,241 | - |
1-4 imóveis familiares | $587,512 | 9% |
Consumidor | $144,845 | 2% |
Fluxos de receita
No terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings gerou uma receita total de US $ 59,7 milhões, com receita de juros líquidos representando uma parcela significativa em US $ 59,7 milhões. Isso indica eficiência operacional robusta e forte demanda pelos produtos e serviços bancários da empresa.
Capital e patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas alcançado US $ 976,6 milhões, refletindo um aumento de 11% de US $ 936,3 milhões Em junho de 2024. Esse crescimento é indicativo das estratégias bem -sucedidas de gerenciamento de capital da empresa e lucratividade.
Período | Total de patrimônio líquido (em milhões) |
---|---|
30 de setembro de 2024 | $976.6 |
30 de junho de 2024 | $936.3 |
31 de dezembro de 2023 | $886.6 |
Posicionamento de mercado
A QCR Holdings continua a se adaptar às mudanças no mercado e às demandas do consumidor, alavancando seu portfólio diversificado de empréstimos e serviços bancários estratégicos. A empresa continua comprometida em aumentar o valor dos acionistas por meio de iniciativas prudentes de gestão e crescimento financeiro.
A Who é proprietário da QCR Holdings, Inc. (qcrh)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a QCR Holdings, Inc. (QCRH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores, insiders e investidores de varejo institucionais.
Tipo de proprietário | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
---|---|---|
Investidores institucionais | 58.7% | 9,800,000 |
Insiders | 5.2% | 870,000 |
Investidores de varejo | 36.1% | 6,000,000 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da QCR Holdings, Inc. a partir de 2024.
Nome da instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
O Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
State Street Corporation | 1,100,000 | 6.5% |
Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 5.3% |
Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.7% |
Propriedade interna
Os principais especialistas mantêm uma parcela significativa das ações, contribuindo para a estrutura geral de propriedade.
Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
---|---|---|
Doug Hultquist | CEO | 250,000 |
Jill E. Bock | Diretor Financeiro | 150,000 |
James H. Campbell | Presidente | 100,000 |
Mary T. Jones | Diretor | 70,000 |
Robert A. Smith | Diretor | 50,000 |
Mudanças recentes de acionistas
No primeiro trimestre de 2024, a QCR Holdings registrou um aumento na propriedade institucional em aproximadamente 2% devido ao aumento de investimentos de fundos mútuos.
Trimestre | Mudança de propriedade institucional | Alteração de propriedade privilegiada |
---|---|---|
Q1 2024 | +2% | -0.5% |
Q4 2023 | +1.5% | -0.2% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
As ações da QCR Holdings, Inc. foram negociadas a um preço médio de US $ 56,50 no início de 2024, refletindo um aumento de 12% no ano anterior. A capitalização de mercado em março de 2024 era de aproximadamente US $ 1,45 bilhão.
Data | Preço das ações | Capitalização de mercado |
---|---|---|
Janeiro de 2024 | $52.00 | US $ 1,30 bilhão |
Fevereiro de 2024 | $54.50 | US $ 1,40 bilhão |
Março de 2024 | $56.50 | US $ 1,45 bilhão |
Declaração de missão QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Missão Overview
A missão da QCR Holdings, Inc. deve ser uma instituição financeira líder, fornecendo soluções bancárias inovadoras, mantendo o compromisso de atender a excelência e o envolvimento da comunidade. A empresa pretende criar valor para seus acionistas, atendendo às necessidades financeiras de seus clientes e contribuindo para as comunidades em que opera.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes por meio de serviço personalizado.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços por meio de soluções inovadoras.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo para atingir objetivos comuns.
Objetivos estratégicos
A QCR Holdings, Inc. estabeleceu objetivos estratégicos específicos para orientar suas operações e crescimento:
- Alcançar um crescimento de empréstimo e arrendamento de pelo menos 9% anualmente.
- Aumentar a renda baseada em taxas em um mínimo de 6% ao ano.
- Limitar o crescimento anual de despesas operacionais a abaixo 5%.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|---|
Resultado líquido | US $ 27,785 milhões | US $ 29,114 milhões | US $ 25,121 milhões |
Ganhos diluídos por ação | $1.64 | $1.72 | $1.49 |
Receita total | US $ 135,161 milhões | US $ 142,049 milhões | US $ 131,313 milhões |
Receita de juros líquidos | US $ 59,722 milhões | US $ 56,163 milhões | US $ 55,255 milhões |
Provisão para perdas de crédito | US $ 3,484 milhões | US $ 5,496 milhões | US $ 3,806 milhões |
Capital e conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, a QCR Holdings mantinha fortes índices de capital da seguinte forma:
Índice de capital | Real | Requisito mínimo | Requisito bem capitalizado |
---|---|---|---|
Capital total baseado em risco | $1,243,438 (13.87%) | $717,351 (8.00%) | $896,689 (10.00%) |
Capital baseado em risco de Nível 1 | $926,516 (10.33%) | $538,013 (6.00%) | $717,351 (8.00%) |
Alavancagem de Nível 1 | $926,516 (10.50%) | $352,823 (4.00%) | $441,029 (5.00%) |
Nível de patrimônio líquido comum 1 | $877,688 (9.79%) | $403,510 (4.50%) | $582,848 (6.50%) |
Envolvimento da comunidade
A QCR Holdings se envolve em várias iniciativas comunitárias, refletindo seu compromisso com a responsabilidade social. As atividades recentes incluem:
- Apoiando programas educacionais locais.
- Participando de iniciativas de saúde comunitária.
- Fornecendo programas de alfabetização financeira para populações carentes.
Como funciona o QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Negócios Overview
A QCR Holdings, Inc. (QCRH) opera como uma holding financeira que fornece vários serviços bancários e financeiros por meio de suas subsidiárias. A empresa se concentra principalmente em serviços bancários comerciais, que inclui serviços de empréstimos e depósitos, gerenciamento de patrimônio e serviços de mercado de capitais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 9,1 bilhões, um aumento de 2% em relação a 30 de junho de 2024.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o QCRH registrou um lucro líquido de US $ 27,8 milhões, ou US $ 1,64 por ação diluída, em comparação com US $ 25,1 milhões, ou US $ 1,49 por ação diluída no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro, 2024, o lucro líquido foi de US $ 83,6 milhões, ou US $ 4,94 por ação diluída, em comparação com US $ 80,7 milhões, ou US $ 4,79 por ação diluída para o mesmo período em 2023.
Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
---|---|---|---|---|
Lucro líquido (em milhares) | $27,785 | $25,121 | $83,625 | $80,703 |
EPS diluído | $1.64 | $1.49 | $4.94 | $4.79 |
Receita de juros líquidos (em milhares) | $59,722 | $55,255 | $170,584 | $165,270 |
Provisão para perdas de crédito (em milhares) | $3,484 | $3,806 | $11,949 | $11,340 |
Total de ativos (em milhares) | $9,088,565 | N / D | N / D | N / D |
Segmentos operacionais
O QCRH opera através de vários segmentos, incluindo bancos comerciais, gerenciamento de patrimônio e mercado de capitais. O segmento bancário comercial fornece uma série de serviços financeiros, concentrando -se principalmente em empréstimos e depósitos. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais totalizaram US $ 6,83 bilhões.
Composição do portfólio de empréstimos | Quantidade (em milhares) | Percentagem |
---|---|---|
C & I - giratório | $387,409 | 6% |
C&I - outro | $1,410,081 | 21% |
Cre - Proprietário ocupado | $622,072 | 9% |
Cre - não proprietário ocupado | $1,103,694 | 16% |
Construção e desenvolvimento da terra | $1,256,176 | 18% |
Multifamiliar | $1,297,772 | 19% |
1-4 imóveis familiares | $587,512 | 9% |
Consumidor | $144,845 | 2% |
Empréstimos/arrendamentos totais | $6,828,802 | 100% |
Capital regulatório e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve um patrimônio líquido total de US $ 976,6 milhões, representando aproximadamente 11% do total de passivos e patrimônio líquido. Os bancos subsidiários são classificados como "bem capitalizados" sob diretrizes regulatórias. A empresa também enfatizou o crescimento de suas linhas de crédito, com 26 linhas totalizando US $ 867,4 milhões disponíveis.
Métricas financeiras estratégicas
O QCRH estabeleceu metas para suas métricas financeiras estratégicas, visando o crescimento de empréstimos e arrendamento de 9% anualmente e crescimento de renda baseado em taxas de pelo menos 6% ao ano. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma taxa de crescimento de empréstimos e arrendamento de 5,8%.
Métrica financeira estratégica | Alvo | Real (em 30 de setembro de 2024) |
---|---|---|
Crescimento de empréstimo e arrendamento | > 9% anualmente | 5.8% |
Crescimento da renda da taxa | > 6% anualmente | (16.8)% |
Crescimento de despesas de não juros | <5% anualmente | (3.8)% |
Como o QCR Holdings, Inc. (QCRH) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A QCR Holdings, Inc. (QCRH) gera receita através de vários fluxos, com contribuições primárias da receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos representa a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 170,6 milhões, um aumento de US $ 165,3 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi 2.90%, comparado com 2.82% no mesmo trimestre do ano anterior.
Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Margem de juros líquidos |
---|---|---|
Q3 2024 | $59,722 | 2.90% |
Q2 2024 | $56,163 | 2.82% |
Q3 2023 | $55,255 | 2.82% |
9m 2024 | $170,584 | N / D |
9m 2023 | $165,270 | N / D |
Receita não de juros
A receita não -jurista inclui taxas de vários serviços, como taxas de confiança, taxas de consultoria de investimento e receita do mercado de capitais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -interesse foi US $ 84,9 milhões, quase inalterado de US $ 85,0 milhões para o mesmo período em 2023.
Taxas de consultoria de confiança e investimento
Taxas de confiança aumentadas em 14% No terceiro trimestre de 2024, comparado ao terceiro trimestre de 2023, refletindo o forte desempenho dos ativos e as novas adições de clientes. As taxas de consultoria de investimentos e gerenciamento também aumentaram 30% ano a ano no terceiro trimestre de 2024.
Fonte de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudar |
---|---|---|---|
Taxas de confiança | $9,572 | $8,613 | +14% |
Taxas de consultoria de investimento | $3,544 | $2,812 | +30% |
Receita total de não juros | $27,157 | $26,593 | +2% |
Receita do mercado de capitais
A receita do mercado de capitais, principalmente da renda da taxa de troca, foi US $ 16,3 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 15,6 milhões No terceiro trimestre de 2023. Este fluxo de receita é influenciado pelas flutuações das taxas de juros.
Crescimento de empréstimo e depósito
O QCRH experimentou um crescimento significativo em empréstimos e depósitos. Depósitos totais alcançados US $ 6,98 bilhões em 30 de setembro de 2024, UP 3% do trimestre anterior. A carteira de empréstimos da empresa inclui aproximadamente US $ 6,74 bilhões em empréstimos e arrendamentos.
Categoria | Quantidade (em milhares) | Mudar |
---|---|---|
Total de depósitos | $6,984,633 | +3% |
Empréstimos/arrendamentos totais | $6,742,481 | -1,5% (anualizado) |
Provisionamento de perda de crédito
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito foi US $ 11,9 milhões, ligeiramente de US $ 11,3 milhões No mesmo período de 2023. Este aumento reflete a estratégia da empresa de manter a qualidade do crédito em meio ao forte crescimento do empréstimo.
Despesas
Despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 154,1 milhões, comparado com US $ 149,6 milhões Pelo mesmo período em 2023. As principais categorias de despesas incluem salários e benefícios dos funcionários, custos de ocupação e taxas profissionais.
Categoria de despesa | 9m 2024 (em milhares) | 9m 2023 (em milhares) |
---|---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | $31,637 | $32,098 |
Ocupação e despesa de equipamentos | $6,168 | $6,228 |
Taxas profissionais | $4,457 | $4,456 |
Despesa total de não juros | $154,143 | $149,593 |
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o QCRH relatou lucro líquido de US $ 83,6 milhões, com ganhos diluídos por ação de $4.94. Isso se compara ao lucro líquido de US $ 80,7 milhões e EPS diluído de $4.79 para o mesmo período em 2023.
Período | Lucro líquido (em milhares) | EPS diluído |
---|---|---|
9m 2024 | $83,625 | $4.94 |
9m 2023 | $80,703 | $4.79 |
QCR Holdings, Inc. (QCRH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- QCR Holdings, Inc. (QCRH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of QCR Holdings, Inc. (QCRH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View QCR Holdings, Inc. (QCRH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.