QCR Holdings, Inc. (QCRH): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

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Informações da QCR Holdings, Inc. (QCRH)


Uma breve história da QCR Holdings, Inc.

A QCR Holdings, Inc. evoluiu significativamente desde a sua fundação. A empresa opera como uma holding bancária, principalmente por meio de suas subsidiárias envolvidas em serviços bancários e financeiros comerciais. A partir de 2024, a QCR Holdings se estabeleceu como um participante importante no setor financeiro, com foco na prestação de serviços bancários a empresas e consumidores.

Desempenho financeiro Overview

Para o terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings relatou um lucro líquido de US $ 27,8 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação (EPS) de $1.64. Isso representa uma ligeira diminuição do lucro líquido do trimestre anterior de US $ 29,1 milhões e EPS diluído de $1.72. Em comparação com o mesmo trimestre em 2023, o lucro líquido aumentou de US $ 25,1 milhões, destacando a trajetória de crescimento da empresa.

Período Lucro líquido (em milhões) EPS diluído
Q3 2024 $27.8 $1.64
Q2 2024 $29.1 $1.72
Q3 2023 $25.1 $1.49

Crescimento e composição de ativos

Em 30 de setembro de 2024, a QCR Holdings relatou ativos totais no valor de US $ 9,1 bilhões, refletindo um aumento de 2% de US $ 8,9 bilhões no final de junho de 2024. O total de empréstimos/arrendamentos da empresa ficou em US $ 6,8 bilhões, com um portfólio diversificado, compreendendo vários tipos de empréstimos, incluindo imóveis comerciais e residenciais.

Tipo de empréstimo Quantidade (em milhares) Porcentagem de total
C & I - giratório $387,409 6%
C&I - outro $1,410,081 21%
Cre - Proprietário ocupado $622,072 9%
Cre - não proprietário ocupado $1,103,694 16%
Construção e desenvolvimento da terra $1,256,176 18%
Multifamiliar $1,297,772 19%
Arrendamentos de financiamento direto $19,241 -
1-4 imóveis familiares $587,512 9%
Consumidor $144,845 2%

Fluxos de receita

No terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings gerou uma receita total de US $ 59,7 milhões, com receita de juros líquidos representando uma parcela significativa em US $ 59,7 milhões. Isso indica eficiência operacional robusta e forte demanda pelos produtos e serviços bancários da empresa.

Capital e patrimônio

Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas alcançado US $ 976,6 milhões, refletindo um aumento de 11% de US $ 936,3 milhões Em junho de 2024. Esse crescimento é indicativo das estratégias bem -sucedidas de gerenciamento de capital da empresa e lucratividade.

Período Total de patrimônio líquido (em milhões)
30 de setembro de 2024 $976.6
30 de junho de 2024 $936.3
31 de dezembro de 2023 $886.6

Posicionamento de mercado

A QCR Holdings continua a se adaptar às mudanças no mercado e às demandas do consumidor, alavancando seu portfólio diversificado de empréstimos e serviços bancários estratégicos. A empresa continua comprometida em aumentar o valor dos acionistas por meio de iniciativas prudentes de gestão e crescimento financeiro.



A Who é proprietário da QCR Holdings, Inc. (qcrh)

Estrutura de propriedade

A partir de 2024, a QCR Holdings, Inc. (QCRH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores, insiders e investidores de varejo institucionais.

Tipo de proprietário Porcentagem de propriedade Número de ações de propriedade
Investidores institucionais 58.7% 9,800,000
Insiders 5.2% 870,000
Investidores de varejo 36.1% 6,000,000

Principais acionistas institucionais

A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da QCR Holdings, Inc. a partir de 2024.

Nome da instituição Ações pertencentes Porcentagem do total de ações
BlackRock, Inc. 1,500,000 8.9%
O Vanguard Group, Inc. 1,200,000 7.1%
State Street Corporation 1,100,000 6.5%
Dimensional Fund Advisors LP 900,000 5.3%
Wellington Management Co. LLP 800,000 4.7%

Propriedade interna

Os principais especialistas mantêm uma parcela significativa das ações, contribuindo para a estrutura geral de propriedade.

Nome Insider Posição Ações pertencentes
Doug Hultquist CEO 250,000
Jill E. Bock Diretor Financeiro 150,000
James H. Campbell Presidente 100,000
Mary T. Jones Diretor 70,000
Robert A. Smith Diretor 50,000

Mudanças recentes de acionistas

No primeiro trimestre de 2024, a QCR Holdings registrou um aumento na propriedade institucional em aproximadamente 2% devido ao aumento de investimentos de fundos mútuos.

Trimestre Mudança de propriedade institucional Alteração de propriedade privilegiada
Q1 2024 +2% -0.5%
Q4 2023 +1.5% -0.2%

Desempenho de ações e tendências de mercado

As ações da QCR Holdings, Inc. foram negociadas a um preço médio de US $ 56,50 no início de 2024, refletindo um aumento de 12% no ano anterior. A capitalização de mercado em março de 2024 era de aproximadamente US $ 1,45 bilhão.

Data Preço das ações Capitalização de mercado
Janeiro de 2024 $52.00 US $ 1,30 bilhão
Fevereiro de 2024 $54.50 US $ 1,40 bilhão
Março de 2024 $56.50 US $ 1,45 bilhão


Declaração de missão QCR Holdings, Inc. (QCRH)

Missão Overview

A missão da QCR Holdings, Inc. deve ser uma instituição financeira líder, fornecendo soluções bancárias inovadoras, mantendo o compromisso de atender a excelência e o envolvimento da comunidade. A empresa pretende criar valor para seus acionistas, atendendo às necessidades financeiras de seus clientes e contribuindo para as comunidades em que opera.

Valores centrais

  • Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes por meio de serviço personalizado.
  • Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
  • Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
  • Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços por meio de soluções inovadoras.
  • Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo para atingir objetivos comuns.

Objetivos estratégicos

A QCR Holdings, Inc. estabeleceu objetivos estratégicos específicos para orientar suas operações e crescimento:

  • Alcançar um crescimento de empréstimo e arrendamento de pelo menos 9% anualmente.
  • Aumentar a renda baseada em taxas em um mínimo de 6% ao ano.
  • Limitar o crescimento anual de despesas operacionais a abaixo 5%.

Desempenho financeiro recente

No terceiro trimestre de 2024, a QCR Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:

Métrica Q3 2024 Q2 2024 Q3 2023
Resultado líquido US $ 27,785 milhões US $ 29,114 milhões US $ 25,121 milhões
Ganhos diluídos por ação $1.64 $1.72 $1.49
Receita total US $ 135,161 milhões US $ 142,049 milhões US $ 131,313 milhões
Receita de juros líquidos US $ 59,722 milhões US $ 56,163 milhões US $ 55,255 milhões
Provisão para perdas de crédito US $ 3,484 milhões US $ 5,496 milhões US $ 3,806 milhões

Capital e conformidade regulatória

Em 30 de setembro de 2024, a QCR Holdings mantinha fortes índices de capital da seguinte forma:

Índice de capital Real Requisito mínimo Requisito bem capitalizado
Capital total baseado em risco $1,243,438 (13.87%) $717,351 (8.00%) $896,689 (10.00%)
Capital baseado em risco de Nível 1 $926,516 (10.33%) $538,013 (6.00%) $717,351 (8.00%)
Alavancagem de Nível 1 $926,516 (10.50%) $352,823 (4.00%) $441,029 (5.00%)
Nível de patrimônio líquido comum 1 $877,688 (9.79%) $403,510 (4.50%) $582,848 (6.50%)

Envolvimento da comunidade

A QCR Holdings se envolve em várias iniciativas comunitárias, refletindo seu compromisso com a responsabilidade social. As atividades recentes incluem:

  • Apoiando programas educacionais locais.
  • Participando de iniciativas de saúde comunitária.
  • Fornecendo programas de alfabetização financeira para populações carentes.


Como funciona o QCR Holdings, Inc. (QCRH)

Negócios Overview

A QCR Holdings, Inc. (QCRH) opera como uma holding financeira que fornece vários serviços bancários e financeiros por meio de suas subsidiárias. A empresa se concentra principalmente em serviços bancários comerciais, que inclui serviços de empréstimos e depósitos, gerenciamento de patrimônio e serviços de mercado de capitais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 9,1 bilhões, um aumento de 2% em relação a 30 de junho de 2024.

Desempenho financeiro

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o QCRH registrou um lucro líquido de US $ 27,8 milhões, ou US $ 1,64 por ação diluída, em comparação com US $ 25,1 milhões, ou US $ 1,49 por ação diluída no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro, 2024, o lucro líquido foi de US $ 83,6 milhões, ou US $ 4,94 por ação diluída, em comparação com US $ 80,7 milhões, ou US $ 4,79 por ação diluída para o mesmo período em 2023.

Métricas financeiras Q3 2024 Q3 2023 9m 2024 9m 2023
Lucro líquido (em milhares) $27,785 $25,121 $83,625 $80,703
EPS diluído $1.64 $1.49 $4.94 $4.79
Receita de juros líquidos (em milhares) $59,722 $55,255 $170,584 $165,270
Provisão para perdas de crédito (em milhares) $3,484 $3,806 $11,949 $11,340
Total de ativos (em milhares) $9,088,565 N / D N / D N / D

Segmentos operacionais

O QCRH opera através de vários segmentos, incluindo bancos comerciais, gerenciamento de patrimônio e mercado de capitais. O segmento bancário comercial fornece uma série de serviços financeiros, concentrando -se principalmente em empréstimos e depósitos. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais totalizaram US $ 6,83 bilhões.

Composição do portfólio de empréstimos Quantidade (em milhares) Percentagem
C & I - giratório $387,409 6%
C&I - outro $1,410,081 21%
Cre - Proprietário ocupado $622,072 9%
Cre - não proprietário ocupado $1,103,694 16%
Construção e desenvolvimento da terra $1,256,176 18%
Multifamiliar $1,297,772 19%
1-4 imóveis familiares $587,512 9%
Consumidor $144,845 2%
Empréstimos/arrendamentos totais $6,828,802 100%

Capital regulatório e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve um patrimônio líquido total de US $ 976,6 milhões, representando aproximadamente 11% do total de passivos e patrimônio líquido. Os bancos subsidiários são classificados como "bem capitalizados" sob diretrizes regulatórias. A empresa também enfatizou o crescimento de suas linhas de crédito, com 26 linhas totalizando US $ 867,4 milhões disponíveis.

Métricas financeiras estratégicas

O QCRH estabeleceu metas para suas métricas financeiras estratégicas, visando o crescimento de empréstimos e arrendamento de 9% anualmente e crescimento de renda baseado em taxas de pelo menos 6% ao ano. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma taxa de crescimento de empréstimos e arrendamento de 5,8%.

Métrica financeira estratégica Alvo Real (em 30 de setembro de 2024)
Crescimento de empréstimo e arrendamento > 9% anualmente 5.8%
Crescimento da renda da taxa > 6% anualmente (16.8)%
Crescimento de despesas de não juros <5% anualmente (3.8)%


Como o QCR Holdings, Inc. (QCRH) ganha dinheiro

Fluxos de receita

A QCR Holdings, Inc. (QCRH) gera receita através de vários fluxos, com contribuições primárias da receita de juros líquidos e receita não de juros.

Receita de juros líquidos

A receita de juros líquidos representa a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 170,6 milhões, um aumento de US $ 165,3 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi 2.90%, comparado com 2.82% no mesmo trimestre do ano anterior.

Período Receita de juros líquidos (em milhares) Margem de juros líquidos
Q3 2024 $59,722 2.90%
Q2 2024 $56,163 2.82%
Q3 2023 $55,255 2.82%
9m 2024 $170,584 N / D
9m 2023 $165,270 N / D

Receita não de juros

A receita não -jurista inclui taxas de vários serviços, como taxas de confiança, taxas de consultoria de investimento e receita do mercado de capitais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -interesse foi US $ 84,9 milhões, quase inalterado de US $ 85,0 milhões para o mesmo período em 2023.

Taxas de consultoria de confiança e investimento

Taxas de confiança aumentadas em 14% No terceiro trimestre de 2024, comparado ao terceiro trimestre de 2023, refletindo o forte desempenho dos ativos e as novas adições de clientes. As taxas de consultoria de investimentos e gerenciamento também aumentaram 30% ano a ano no terceiro trimestre de 2024.

Fonte de receita Q3 2024 (em milhares) Q3 2023 (em milhares) Mudar
Taxas de confiança $9,572 $8,613 +14%
Taxas de consultoria de investimento $3,544 $2,812 +30%
Receita total de não juros $27,157 $26,593 +2%

Receita do mercado de capitais

A receita do mercado de capitais, principalmente da renda da taxa de troca, foi US $ 16,3 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 15,6 milhões No terceiro trimestre de 2023. Este fluxo de receita é influenciado pelas flutuações das taxas de juros.

Crescimento de empréstimo e depósito

O QCRH experimentou um crescimento significativo em empréstimos e depósitos. Depósitos totais alcançados US $ 6,98 bilhões em 30 de setembro de 2024, UP 3% do trimestre anterior. A carteira de empréstimos da empresa inclui aproximadamente US $ 6,74 bilhões em empréstimos e arrendamentos.

Categoria Quantidade (em milhares) Mudar
Total de depósitos $6,984,633 +3%
Empréstimos/arrendamentos totais $6,742,481 -1,5% (anualizado)

Provisionamento de perda de crédito

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito foi US $ 11,9 milhões, ligeiramente de US $ 11,3 milhões No mesmo período de 2023. Este aumento reflete a estratégia da empresa de manter a qualidade do crédito em meio ao forte crescimento do empréstimo.

Despesas

Despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 154,1 milhões, comparado com US $ 149,6 milhões Pelo mesmo período em 2023. As principais categorias de despesas incluem salários e benefícios dos funcionários, custos de ocupação e taxas profissionais.

Categoria de despesa 9m 2024 (em milhares) 9m 2023 (em milhares)
Salários e benefícios dos funcionários $31,637 $32,098
Ocupação e despesa de equipamentos $6,168 $6,228
Taxas profissionais $4,457 $4,456
Despesa total de não juros $154,143 $149,593

Lucro líquido e ganhos por ação

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o QCRH relatou lucro líquido de US $ 83,6 milhões, com ganhos diluídos por ação de $4.94. Isso se compara ao lucro líquido de US $ 80,7 milhões e EPS diluído de $4.79 para o mesmo período em 2023.

Período Lucro líquido (em milhares) EPS diluído
9m 2024 $83,625 $4.94
9m 2023 $80,703 $4.79

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Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. QCR Holdings, Inc. (QCRH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of QCR Holdings, Inc. (QCRH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View QCR Holdings, Inc. (QCRH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.