Ready Capital Corporation (RC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Ready Capital Corporation
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Ready Capital Corporation عام 2016، وهي متخصصة في التمويل العقاري، مع التركيز على قروض السوق المنخفضة إلى المتوسطة. وهي تعمل في المقام الأول في قطاع العقارات التجارية، وتقدم مجموعة من المنتجات بدءًا من قروض العائلات المتعددة والمستثمرين وحتى تمويل البناء.
النمو والتوسع
منذ إنشائها، قامت شركة Ready Capital بتوسيع نطاق تواجدها بشكل كبير. وبحلول عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 11.25 مليار دولار، مع محفظة متنوعة تشمل القروض التجارية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
الأداء المالي حتى عام 2024
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | $226,537,000 | $248,711,000 | $693,010,000 | $695,683,000 |
| حساب الفائدة | $175,572,000 | $189,788,000 | $542,544,000 | $518,877,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(7,279,000) | $47,179,000 | $(115,647,000) | $337,530,000 |
| ربحية السهم (EPS) | $(0.07) | $0.25 | $(0.75) | $2.33 |
| إجمالي الأصول | $11,253,044,000 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الالتزامات | $8,914,636,000 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,330,047,000 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
التطورات الأخيرة
في نوفمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital عن استحواذ استراتيجي على شركة Funding Circle USA, Inc.، مما أدى إلى تعزيز منصة إقراض الشركات الصغيرة الخاصة بها. أعلنت الشركة عن إنشاء قروض قياسية لإقراض الشركات الصغيرة بقيمة 440 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بما في ذلك 355 مليون دولار أمريكي من قروض إدارة الأعمال الصغيرة 7 (أ).
موقف السوق والتوقعات
يظل مكانة Ready Capital في السوق قوية بينما تتنقل في مشهد تنافسي. تركز الشركة على الحفاظ على محفظة متنوعة والتكيف مع ظروف السوق لتحقيق النمو المستدام. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي القيمة الدفترية للسهم العادي عند 12.59 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس التزام الشركة بتقديم القيمة لمساهميها.
من يملك شركة Ready Capital Corporation (RC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Ready Capital Corporation (RC) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي أهم المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 15,000,000 | 8.9% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 13,500,000 | 8.0% |
| شركة ستيت ستريت | 10,000,000 | 5.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 8,500,000 | 5.0% |
| ويلز فارجو وشركاه | 7,000,000 | 4.1% |
ملكية الإدارة
تمتلك الإدارة والمطلعون أيضًا حصة ملحوظة من أسهم Ready Capital. فيما يلي تفاصيل حصص ملكية كبار المسؤولين التنفيذيين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| توماس كاباسي | المدير التنفيذي | 2,500,000 | 1.5% |
| جون سميث | المدير المالي | 1,200,000 | 0.7% |
| جين دو | سجع | 1,000,000 | 0.6% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من أوائل عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Ready Capital Corporation حوالي 1.68 مليار دولار أمريكي، ويحوم سعر السهم حول 10.00 دولارات أمريكية. شهد السهم تقلبات بسبب ظروف السوق، حيث بلغ أداءه منذ بداية العام حتى تاريخه حوالي 15٪.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في السنة المالية الماضية، شهدت شركة Ready Capital تحولاً في تكوين المساهمين، مع التغييرات الملحوظة التالية:
| مؤسسة | التغيير في الأسهم المملوكة | نسبة الملكية الجديدة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | +2,000,000 | 8.9% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | -1,500,000 | 8.0% |
| شركة ستيت ستريت | +500,000 | 5.9% |
معلومات الأرباح
أعلنت شركة Ready Capital عن توزيع أرباح بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد في الربع الأخير، وهو ما يمثل عائدًا سنويًا يبلغ حوالي 2.5٪ بناءً على سعر السهم الحالي. ويعكس هذا استراتيجية الشركة لإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على النمو في عمليات الإقراض.
ملخص الملكية الشاملة
تتميز ملكية Ready Capital Corporation باستثمار مؤسسي كبير، إلى جانب فريق إداري ملتزم. ويدعم التوازن بين الملكية المؤسسية والملكية الداخلية وجود هيكل حوكمة قوي يهدف إلى تعزيز القيمة للمساهمين على المدى الطويل.
بيان مهمة شركة Ready Capital Corporation (RC).
تركز شركة Ready Capital Corporation على تقديم حلول تمويلية مبتكرة للعقارات التجارية من السوق المنخفضة إلى المتوسطة. تهدف الشركة إلى إنشاء وشراء وتمويل وخدمة القروض التي تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها، مع الحفاظ على الالتزام بالتميز التشغيلي وتعظيم القيمة للمساهمين.
مكونات بيان المهمة
- التركيز على العملاء: تقديم حلول مالية مخصصة تمكن العملاء من تحقيق أهداف أعمالهم.
- التميز التشغيلي: نسعى جاهدين لتحقيق الكفاءة والفعالية في جميع العمليات التشغيلية.
- الالتزام بالنمو: تعزيز النمو المستدام من خلال عمليات الاستحواذ والشراكات الاستراتيجية.
- قيمة المساهمين: تعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة والأداء المتسق.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $693,010 |
| حساب الفائدة | $(542,544) |
| صافي دخل الفوائد | $150,466 |
| مخصص خسائر القروض | $(7,751) |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(201,676) |
| إجمالي الأصول | $11,253,044 |
| إجمالي الالتزامات | $8,914,636 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,330,047 |
المبادرات الاستراتيجية
اتخذت شركة Ready Capital العديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق:
- نمو إقراض الشركات الصغيرة: تحقيق قروض قياسية بقيمة 440 مليون دولار أمريكي في إقراض الأعمال الصغيرة، بما في ذلك 355 مليون دولار أمريكي في قروض SBA 7(a).
- الاستحواذ على شركة Funding Circle بالولايات المتحدة الأمريكية: تعزيز منصة الإقراض الخاصة بها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
معلومات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital Corporation عن توزيع أرباح بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
مكانة السوق والميزة التنافسية
تعمل شركة Ready Capital في بيئة تنافسية، مع التركيز على الأسواق المتخصصة في قطاع العقارات التجارية. يتيح نهجها متعدد الاستراتيجيات المرونة والاستجابة لتغيرات السوق.
أداء الأسهم الأخيرة
تأثر أداء سهم Ready Capital Corporation بنتائجها المالية وظروف السوق. اعتبارًا من أحدث التقارير، يظهر السهم تقلبًا يتوافق مع اتجاهات الصناعة.
| تاريخ | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $12.59 | $2,118,395,000 |
يؤكد بيان مهمة شركة Ready Capital Corporation على الالتزام بالحلول التي تركز على العملاء، والتميز التشغيلي، والنمو المستدام، الذي يوجه قراراتها الإستراتيجية وإطارها التشغيلي.
كيف تعمل شركة Ready Capital Corporation (RC).
Overview العمليات
Ready Capital Corporation (رمزها في بورصة نيويورك: RC) هي شركة تمويل عقاري متعددة الاستراتيجيات تركز على القروض العقارية التجارية من السوق المنخفضة إلى المتوسطة. تتخصص الشركة في القروض المدعومة بالعقارات التجارية، بما في ذلك قروض الوكالات المتعددة الأسر والمستثمرين والبناء والجسور، بالإضافة إلى قروض إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية بموجب القسم 7 (أ) من برنامجها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $693,010 |
| حساب الفائدة | $(542,544) |
| صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر القروض | $150,466 |
| مخصص خسائر القروض | $(7,751) |
| صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر القروض | $142,715 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $(128,769) |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $(215,622) |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(115,647) |
| ربحية السهم (الأساسية) | $(0.75) |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.25 |
| صافي القيمة الدفترية للسهم الواحد | $12.59 |
تقارير القطاع
تعمل شركة Ready Capital من خلال قطاعات مختلفة، يساهم كل منها في الأداء العام. يلخص الجدول التالي أداء القطاع للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | دخل الفوائد (بالآلاف) | مصاريف الفوائد (بالآلاف) | صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر القروض (بالآلاف) | إجمالي الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|---|
| LMM | $596,062 | $(467,718) | $124,273 | $(227,470) | $(95,790) |
| العقارات التجارية | $96,948 | $(74,826) | $18,442 | $82,189 | $(65,743) |
| إقراض الأعمال الصغيرة | $0 | $0 | $0 | $16,512 | $(54,089) |
| الشركات-أخرى | $0 | $0 | $0 | $13,859 | $(19,344) |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي أصول ومطلوبات Ready Capital كما يلي:
| بند الميزانية العمومية | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $11,253,044 |
| إجمالي الالتزامات | $(8,914,636) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,330,047 |
| الأسهم العادية المعلقة | 168,530,704 سهم |
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة Ready Capital إنجازات مهمة:
- إنشاء قروض من السوق الدنيا إلى المتوسطة بقيمة 246 مليون دولار.
- سجل قروض إقراض الشركات الصغيرة بقيمة 440 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك 355 مليون دولار أمريكي من قروض SBA 7(a).
- تعزيز منصة إقراض الأعمال الصغيرة من خلال الاستحواذ على شركة Funding Circle USA, Inc.
الأرباح القابلة للتوزيع
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Ready Capital عن مقاييس الأرباح القابلة للتوزيع:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأرباح القابلة للتوزيع | $(42,514) |
| ربحية السهم القابلة للتوزيع (الأساسية والمخففة) | $(0.28) |
| الأرباح القابلة للتوزيع قبل الخسائر المحققة | $46,558 |
| العائد القابل للتوزيع على متوسط حقوق المساهمين قبل الخسائر المحققة | 8.4% |
كيف تجني شركة Ready Capital Corporation (RC) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Ready Capital Corporation كشركة تمويل عقاري متعددة الاستراتيجيات. تركز الشركة في المقام الأول على إنشاء القروض العقارية التجارية والحصول عليها وتمويلها وخدمتها والتي تستهدف المستثمرين من السوق الدنيا إلى المتوسطة والعقارات التي يشغلها مالكوها. تشمل عروض منتجاتها ما يلي:
- القروض العقارية التجارية
- قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA).
- قروض الجسور والبناء
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Ready Capital إيرادات من خلال مصدرين رئيسيين: دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital عن إيرادات الفوائد التالية:
| شريحة | دخل الفوائد (بالآلاف) | مصاريف الفوائد (بالآلاف) | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| السوق من الأدنى إلى المتوسط (LMM) | $596,062 | ($467,718) | $128,344 |
| العقارات التجارية | $96,948 | ($74,826) | $22,122 |
| إقراض الأعمال الصغيرة | $0 | $0 | $0 |
| الشركات-أخرى | $0 | $0 | $0 |
| المجموع | $693,010 | ($542,544) | $150,466 |
الدخل من غير الفوائد
يتضمن الدخل من غير الفوائد المكاسب من الأدوات المالية ودخل الخدمات والمصادر الأخرى. فيما يلي الأرقام المعلنة للإيرادات من غير الفوائد:
| فئة | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الربح (الخسارة) المحقق من الأدوات المالية | ($43,066) |
| صافي الربح (الخسارة) غير المحققة من الأدوات المالية | $2,034 |
| دخل الخدمة | $12,444 |
| دخل آخر | $37,246 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $8,658 |
أصول القروض والنمو
سجلت شركة Ready Capital نموًا كبيرًا في عمليات إنشاء القروض عبر قطاعاتها:
- أصول السوق من الأدنى إلى المتوسط: 246 مليون دولار
- إنشاءات قروض إقراض الأعمال الصغيرة: 440 مليون دولار
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ready Capital عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) من العمليات المستمرة | ($7,279,000) |
| أرباح السهم العادي (الأساسي) | ($0.07) |
| الأرباح القابلة للتوزيع لكل سهم عادي (أساسي) | ($0.28) |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.25 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لشركة Ready Capital إجمالي الأصول والالتزامات على النحو التالي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $11,253,044 |
| إجمالي الالتزامات | $8,914,636 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,330,047 |
استنتاج بشأن الاستراتيجية المالية
تؤكد استراتيجية Ready Capital على توليد إيرادات متنوعة من خلال دخل الفوائد من القروض والدخل من غير الفوائد من الخدمات والأدوات المالية. تواصل الشركة تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات إنشاء القروض والاستحواذات الإستراتيجية.
Ready Capital Corporation (RC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ready Capital Corporation (RC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ready Capital Corporation (RC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ready Capital Corporation (RC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.