Ready Capital Corporation (RC) Bundle
Una breve historia de Ready Capital Corporation
Fundación y primeros años
Ready Capital Corporation, establecida en 2016, se especializa en finanzas inmobiliarias, centrándose en préstamos de mercado inferior a mediano. Opera principalmente en el sector inmobiliario comercial, que ofrece una gama de productos, desde préstamos multifamiliares y de inversores hasta financiamiento de construcción.
Crecimiento y expansión
Desde su inicio, Ready Capital ha ampliado su huella significativamente. Para 2024, la compañía reportó activos totales de aproximadamente $ 11.25 mil millones, con una cartera diversificada que incluye préstamos comerciales y valores respaldados por hipotecas.
Desempeño financiero a partir de 2024
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $226,537,000 | $248,711,000 | $693,010,000 | $695,683,000 |
| Gasto de interés | $175,572,000 | $189,788,000 | $542,544,000 | $518,877,000 |
| Ingresos netos (pérdida) | $(7,279,000) | $47,179,000 | $(115,647,000) | $337,530,000 |
| Ganancias por acción (EPS) | $(0.07) | $0.25 | $(0.75) | $2.33 |
| Activos totales | $11,253,044,000 | N / A | N / A | N / A |
| Pasivos totales | $8,914,636,000 | N / A | N / A | N / A |
| Equidad total de los accionistas | $2,330,047,000 | N / A | N / A | N / A |
Desarrollos recientes
En noviembre de 2024, Ready Capital anunció una adquisición estratégica de Funding Circle USA, Inc., mejorando su plataforma de préstamos para pequeñas empresas. La compañía informó originaciones récord de préstamos de préstamos para pequeñas empresas de $ 440 millones en el tercer trimestre de 2024, incluidos $ 355 millones en préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas 7 (a).
Posición y perspectiva del mercado
La posición de mercado de Ready Capital sigue siendo robusta ya que navega por un panorama competitivo. La compañía se enfoca en mantener una cartera diversificada y adaptarse a las condiciones del mercado para lograr un crecimiento sostenible. Al 30 de septiembre de 2024, el valor en libros neto por acción de las acciones ordinarias se informó en $ 12.59, lo que refleja el compromiso de la Compañía de entregar valor a sus accionistas.
A Who posee Ready Capital Corporation (RC)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, Ready Capital Corporation (RC) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. The following table summarizes the top institutional shareholders:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 15,000,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | 13,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | 10,000,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 8,500,000 | 5.0% |
| Wells Fargo & Company | 7,000,000 | 4.1% |
Propiedad de la gerencia
La gerencia y los expertos también tienen una parte notable de los stock de Ready Capital. Los siguientes detalles las apuestas de propiedad de los ejecutivos clave:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Capassos de Thomas | CEO | 2,500,000 | 1.5% |
| John Smith | director de Finanzas | 1,200,000 | 0.7% |
| Jane Doe | ARRULLO | 1,000,000 | 0.6% |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
A principios de 2024, la capitalización de mercado de Ready Capital Corporation es de aproximadamente $ 1.68 mil millones, con un precio de las acciones que rondaba los $ 10.00. La acción ha visto fluctuaciones debido a las condiciones del mercado, con un rendimiento anual de aproximadamente el 15%.
Cambios recientes de los accionistas
En el último año fiscal, Ready Capital experimentó un cambio en la composición de los accionistas, con los siguientes cambios notables:
| Institución | Cambio de acciones de propiedad | Nuevo porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | +2,000,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | -1,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | +500,000 | 5.9% |
Información de dividendos
Ready Capital declaró un dividendo de $ 0.25 por acción en el último trimestre, que representa un rendimiento anualizado de aproximadamente 2.5% en función del precio actual de las acciones. This reflects the company’s strategy to return value to shareholders while maintaining growth in its lending operations.
Resumen general de la propiedad
La propiedad de Ready Capital Corporation se caracteriza por una inversión institucional sustancial, junto con un equipo de gestión comprometido. El equilibrio entre la propiedad institucional e interna respalda una estructura de gobierno sólida, destinada a impulsar el valor de los accionistas a largo plazo.
Declaración de misión de Ready Capital Corporation (RC)
Ready Capital Corporation se centra en proporcionar soluciones de financiamiento innovadoras para bienes inmuebles comerciales de mercado inferior a mediano. La Compañía tiene como objetivo originar, adquirir, financiar y préstamos de servicios que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes, al tiempo que mantiene un compromiso con la excelencia operativa y la maximización del valor de los accionistas.
Componentes de declaración de misión
- Enfoque del cliente: Entregue soluciones financieras personalizadas que permitan a los clientes lograr sus objetivos comerciales.
- Excelencia operativa: Se esfuerza por la eficiencia y la efectividad en todos los procesos operativos.
- Compromiso con el crecimiento: Fomentar el crecimiento sostenible a través de adquisiciones y asociaciones estratégicas.
- Valor del accionista: Mejorar el valor de los accionistas a través de la gestión financiera prudente y el rendimiento consistente.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Ready Capital Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $693,010 |
| Gasto de interés | $(542,544) |
| Ingresos de intereses netos | $150,466 |
| Provisión para pérdidas de préstamos | $(7,751) |
| Ingresos netos (pérdida) | $(201,676) |
| Activos totales | $11,253,044 |
| Pasivos totales | $8,914,636 |
| Equidad total de los accionistas | $2,330,047 |
Iniciativas estratégicas
Ready Capital ha emprendido varias iniciativas estratégicas para mejorar su posición de mercado:
- Crecimiento de préstamos para pequeñas empresas: Logró originaciones récord de préstamos de $ 440 millones en préstamos para pequeñas empresas, incluidos $ 355 millones en préstamos SBA 7 (a).
- Adquisición de Financing Circle USA: Fortaleció su plataforma de préstamos a través de adquisiciones estratégicas.
Información de dividendos
Al 30 de septiembre de 2024, Ready Capital Corporation declaró un dividendo de $ 0.25 por acción, lo que refleja su compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Posición de mercado y ventaja competitiva
Ready Capital opera en un panorama competitivo, centrándose en nicho de mercados dentro del sector inmobiliario comercial. Su enfoque de múltiples estrategias permite flexibilidad y capacidad de respuesta a los cambios en el mercado.
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Ready Capital Corporation ha sido influenciado por sus resultados financieros y las condiciones del mercado. A partir de los últimos informes, la acción exhibe una volatilidad consistente con las tendencias de la industria.
| Fecha | Precio de cierre | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $12.59 | $2,118,395,000 |
La declaración de misión de Ready Capital Corporation enfatiza un compromiso con las soluciones centradas en el cliente, la excelencia operativa y el crecimiento sostenible, que guía sus decisiones estratégicas y su marco operativo.
Cómo funciona Ready Capital Corporation (RC)
Overview de operaciones
Ready Capital Corporation (NYSE: RC) es una compañía de finanzas inmobiliarias de múltiples estrategias que se centra en préstamos inmobiliarios comerciales de mercado inferior a mediano. La compañía se especializa en préstamos respaldados por bienes raíces comerciales, incluidos préstamos multifamiliares, inversores, construcción y puentes de la agencia, así como préstamos de administración de pequeñas empresas estadounidenses bajo su programa de la Sección 7 (A).
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Ready Capital informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $693,010 |
| Gasto de interés | $(542,544) |
| Ingresos de intereses netos antes de la provisión para pérdidas de préstamos | $150,466 |
| Provisión para pérdidas de préstamos | $(7,751) |
| Ingresos por intereses netos después de la provisión para pérdidas de préstamos | $142,715 |
| Ingresos totales sin intereses | $(128,769) |
| Gastos totales sin intereses | $(215,622) |
| Ingresos netos (pérdida) | $(115,647) |
| Ganancias por acción (básica) | $(0.75) |
| Dividendos declarados por acción | $0.25 |
| Valor en libros neto por acción | $12.59 |
Informes de segmentos
Ready Capital opera a través de varios segmentos, cada uno contribuyendo al rendimiento general. La siguiente tabla resume el rendimiento del segmento para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Ingresos por intereses (en miles) | Gastos por intereses (en miles) | Ingresos por intereses netos después de la provisión para pérdidas de préstamos (en miles) | Ingresos totales sin intereses (en miles) | Gastos totales sin intereses (en miles) |
|---|---|---|---|---|---|
| Lmm | $596,062 | $(467,718) | $124,273 | $(227,470) | $(95,790) |
| Inmobiliario comercial | $96,948 | $(74,826) | $18,442 | $82,189 | $(65,743) |
| Préstamos para pequeñas empresas | $0 | $0 | $0 | $16,512 | $(54,089) |
| Corporativo | $0 | $0 | $0 | $13,859 | $(19,344) |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos y pasivos totales de Ready Capital fueron los siguientes:
| Artículo de balance | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $11,253,044 |
| Pasivos totales | $(8,914,636) |
| Equidad total de los accionistas | $2,330,047 |
| Acciones comunes en circulación | 168,530,704 acciones |
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, Ready Capital logró hitos significativos:
- Originaciones de préstamos de mercado de menos de $ 246 millones.
- Registro de originaciones de préstamos de préstamos para pequeñas empresas de $ 440 millones, incluidos $ 355 millones de préstamos SBA 7 (a).
- Fortaleció la plataforma de préstamos para pequeñas empresas con la adquisición de Funding Circle USA, Inc.
Ganancias distribuibles
Para el tercer trimestre de 2024, Ready Capital reportó métricas de ganancias distribuibles:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ganancias distribuibles | $(42,514) |
| Ganancias distribuibles por acción (básica y diluida) | $(0.28) |
| Ganancias distribuibles antes de pérdidas realizadas | $46,558 |
| Rendimiento distribuible en promedio de capital de los accionistas antes de las pérdidas realizadas | 8.4% |
Cómo Ready Capital Corporation (RC) gana dinero
Modelo de negocio Overview
Ready Capital Corporation opera como una empresa financiera inmobiliaria de múltiples estrategias. La firma se centra principalmente en originar, adquirir, financiar y prestar préstamos inmobiliarios comerciales dirigidos a inversores de mercado inferior a mediano y propiedades ocupadas por los propietarios. Sus ofertas de productos incluyen:
- Préstamos inmobiliarios comerciales
- Préstamos de Administración de Pequeñas Empresas (SBA)
- Préstamos de puente y construcción
Flujos de ingresos
Ready Capital genera ingresos a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses e ingresos sin intereses.
Ingresos por intereses
Al 30 de septiembre de 2024, Ready Capital informó los siguientes ingresos por intereses:
| Segmento | Ingresos por intereses (en miles) | Gastos por intereses (en miles) | Ingresos de intereses netos (en miles) |
|---|---|---|---|
| Mercado de baja a mediana (LMM) | $596,062 | ($467,718) | $128,344 |
| Inmobiliario comercial | $96,948 | ($74,826) | $22,122 |
| Préstamos para pequeñas empresas | $0 | $0 | $0 |
| Corporativo | $0 | $0 | $0 |
| Total | $693,010 | ($542,544) | $150,466 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye ganancias de instrumentos financieros, ingresos de servicio y otras fuentes. A continuación se presentan las cifras informadas para el ingreso sin intereses:
| Categoría | Ingresos sin intereses (en miles) |
|---|---|
| Ganancia realizada neta (pérdida) en instrumentos financieros | ($43,066) |
| Ganancia neta no realizada (pérdida) en instrumentos financieros | $2,034 |
| Servicio de ingresos | $12,444 |
| Otros ingresos | $37,246 |
| Ingresos totales sin intereses | $8,658 |
Originaciones de préstamo y crecimiento
Ready Capital ha informado un crecimiento significativo en las originaciones de préstamos en sus segmentos:
- Originaciones de mercado de menor a medios: $ 246 millones
- Originaciones de préstamos para préstamos para pequeñas empresas: $ 440 millones
Métricas de desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ready Capital informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) de operaciones continuas | ($7,279,000) |
| Ganancias por acción común (básica) | ($0.07) |
| Ganancias distribuibles por acción común (básica) | ($0.28) |
| Dividendo declarado por acción | $0.25 |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance general de Ready Capital refleja activos y pasivos totales de la siguiente manera:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $11,253,044 |
| Pasivos totales | $8,914,636 |
| Equidad total de los accionistas | $2,330,047 |
Conclusión sobre estrategia financiera
La estrategia de Ready Capital enfatiza la generación de ingresos diversificados a través de los ingresos por intereses de los préstamos y los ingresos no interesantes de los servicios y los instrumentos financieros. La compañía continúa mejorando su posición en el mercado a través de originaciones y adquisiciones estratégicas de préstamos.
Ready Capital Corporation (RC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ready Capital Corporation (RC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ready Capital Corporation (RC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ready Capital Corporation (RC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.