Ready Capital Corporation (RC) Bundle
Uma breve história da Ready Capital Corporation
Fundação e os primeiros anos
A Ready Capital Corporation, criada em 2016, é especializada em financiamento imobiliário, com foco em empréstimos de baixo mercado. Opera principalmente no setor imobiliário comercial, oferecendo uma variedade de produtos, desde empréstimos multifamiliares e de investidores até financiamento de construção.
Crescimento e expansão
Desde a sua criação, a Ready Capital expandiu sua pegada significativamente. Até 2024, a empresa registrou ativos totais de aproximadamente US $ 11,25 bilhões, com um portfólio diversificado que inclui empréstimos comerciais e valores mobiliários apoiados por hipotecas.
Desempenho financeiro a partir de 2024
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros | $226,537,000 | $248,711,000 | $693,010,000 | $695,683,000 |
| Despesa de juros | $175,572,000 | $189,788,000 | $542,544,000 | $518,877,000 |
| Lucro líquido (perda) | $(7,279,000) | $47,179,000 | $(115,647,000) | $337,530,000 |
| Ganhos por ação (EPS) | $(0.07) | $0.25 | $(0.75) | $2.33 |
| Total de ativos | $11,253,044,000 | N / D | N / D | N / D |
| Passivos totais | $8,914,636,000 | N / D | N / D | N / D |
| Patrimônio líquido total | $2,330,047,000 | N / D | N / D | N / D |
Desenvolvimentos recentes
Em novembro de 2024, a Ready Capital anunciou uma aquisição estratégica da Funding Circle USA, Inc., aprimorando sua plataforma de empréstimos para pequenas empresas. A Companhia registrou origens registradas em empréstimos de pequenas empresas de US $ 440 milhões no terceiro trimestre de 2024, incluindo US $ 355 milhões em empréstimos para pequenas empresas 7 (a).
Posição de mercado e perspectiva
A posição de mercado da Ready Capital permanece robusta à medida que navega em um cenário competitivo. A empresa se concentra em manter um portfólio diversificado e se adaptar às condições do mercado para alcançar um crescimento sustentável. Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil líquido por ação das ações ordinárias foi relatado em US $ 12,59, refletindo o compromisso da empresa em agregar valor aos seus acionistas.
Um dono da Ready Capital Corporation (RC)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a Ready Capital Corporation (RC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15,000,000 | 8.9% |
| O Vanguard Group, Inc. | 13,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | 10,000,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 8,500,000 | 5.0% |
| Wells Fargo & Company | 7,000,000 | 4.1% |
Propriedade da gerência
A gerência e os insiders também possuem uma parcela notável dos estoques da Ready Capital. Os seguintes detalhes são as apostas de propriedade dos principais executivos:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Thomas Capasse | CEO | 2,500,000 | 1.5% |
| John Smith | Diretor Financeiro | 1,200,000 | 0.7% |
| Jane Doe | COO | 1,000,000 | 0.6% |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
No início de 2024, a capitalização de mercado da Ready Capital Corporation é de aproximadamente US $ 1,68 bilhão, com um preço das ações em torno de US $ 10,00. As ações viram flutuações devido a condições de mercado, com um desempenho no ano a data de aproximadamente 15%.
Mudanças recentes de acionistas
No último ano fiscal, o Ready Capital experimentou uma mudança na composição dos acionistas, com as seguintes alterações notáveis:
| Instituição | Mudança em ações de propriedade | Nova porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +2,000,000 | 8.9% |
| O Vanguard Group, Inc. | -1,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | +500,000 | 5.9% |
Informações de dividendos
O Capital Ready declarou um dividendo de US $ 0,25 por ação no último trimestre, o que representa um rendimento anualizado de aproximadamente 2,5% com base no preço atual das ações. Isso reflete a estratégia da empresa de retornar o valor aos acionistas, mantendo o crescimento em suas operações de empréstimos.
Resumo geral da propriedade
A propriedade da Ready Capital Corporation é caracterizada por investimentos institucionais substanciais, juntamente com uma equipe de gerenciamento comprometida. O equilíbrio entre a propriedade institucional e privilegiada apóia uma estrutura de governança robusta, destinada a gerar valor de longo prazo para os acionistas.
Declaração de missão Ready Capital Corporation (RC)
A Ready Capital Corporation se concentra em fornecer soluções inovadoras de financiamento para imóveis comerciais de baixo mercado. A empresa pretende originar, adquirir, financiar e atender empréstimos que atendem às diversas necessidades de seus clientes, mantendo um compromisso com a excelência operacional e maximizando o valor do acionista.
Componentes da declaração de missão
- Foco no cliente: Entregue soluções financeiras personalizadas que permitem que os clientes atinjam seus objetivos de negócios.
- Excelência operacional: Ligue para a eficiência e a eficácia em todos os processos operacionais.
- Compromisso com o crescimento: Fomentar o crescimento sustentável por meio de aquisições e parcerias estratégicas.
- Valor do acionista: Aumente o valor do acionista por meio de gestão financeira prudente e desempenho consistente.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros | $693,010 |
| Despesa de juros | $(542,544) |
| Receita de juros líquidos | $150,466 |
| Provisão para perdas de empréstimo | $(7,751) |
| Lucro líquido (perda) | $(201,676) |
| Total de ativos | $11,253,044 |
| Passivos totais | $8,914,636 |
| Patrimônio líquido total | $2,330,047 |
Iniciativas estratégicas
A Ready Capital adotou várias iniciativas estratégicas para aprimorar sua posição de mercado:
- Crescimento de empréstimos para pequenas empresas: Alcançaram origens recorde de empréstimos de US $ 440 milhões em empréstimos para pequenas empresas, incluindo US $ 355 milhões em empréstimos da SBA 7 (a).
- Aquisição do Financiamento Circle USA: Fortaleceu sua plataforma de empréstimos por meio de aquisições estratégicas.
Informações de dividendos
Em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital Corporation declarou um dividendo de US $ 0,25 por ação, refletindo seu compromisso de retornar o valor aos acionistas.
Posição de mercado e vantagem competitiva
O Capital Ready opera em um cenário competitivo, com foco nos mercados de nicho no setor imobiliário comercial. Sua abordagem multi-estratégia permite flexibilidade e capacidade de resposta às mudanças no mercado.
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Ready Capital Corporation foi influenciado por seus resultados financeiros e condições de mercado. A partir dos relatórios mais recentes, o estoque exibe volatilidade consistente com as tendências da indústria.
| Data | Preço de fechamento | Capitalização de mercado |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $12.59 | $2,118,395,000 |
A declaração de missão da Ready Capital Corporation enfatiza um compromisso com soluções centradas no cliente, excelência operacional e crescimento sustentável, que orienta suas decisões estratégicas e estrutura operacional.
Como funciona a Ready Capital Corporation (RC)
Overview de operações
A Ready Capital Corporation (NYSE: RC) é uma empresa de finanças imobiliárias multi-estratégia com foco em empréstimos imobiliários comerciais de baixo mercado. A empresa é especializada em empréstimos apoiados por imóveis comerciais, incluindo empréstimos multifamiliares de agência, investidor, construção e ponte, bem como empréstimos para pequenas empresas dos EUA no seu programa Seção 7 (a).
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros | $693,010 |
| Despesa de juros | $(542,544) |
| Receita de juros líquidos antes da provisão para perdas de empréstimos | $150,466 |
| Provisão para perdas de empréstimo | $(7,751) |
| Receita de juros líquidos após provisão para perdas de empréstimos | $142,715 |
| Renda total não jurídica | $(128,769) |
| Despesa total sem juros | $(215,622) |
| Lucro líquido (perda) | $(115,647) |
| Ganhos por ação (básico) | $(0.75) |
| Dividendos declarados por ação | $0.25 |
| Valor contábil líquido por ação | $12.59 |
Relatórios de segmento
O Capital Ready opera através de vários segmentos, cada um contribuindo para o desempenho geral. A tabela a seguir resume o desempenho do segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Receita de juros (em milhares) | Despesa de juros (em milhares) | Receita de juros líquidos após a provisão para perdas de empréstimos (em milhares) | Renda total sem interesse (em milhares) | Despesa total sem interesse (em milhares) |
|---|---|---|---|---|---|
| LMM | $596,062 | $(467,718) | $124,273 | $(227,470) | $(95,790) |
| Imóveis comerciais | $96,948 | $(74,826) | $18,442 | $82,189 | $(65,743) |
| Empréstimos para pequenas empresas | $0 | $0 | $0 | $16,512 | $(54,089) |
| Corporativo outro | $0 | $0 | $0 | $13,859 | $(19,344) |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos e passivos de capital pronto eram os seguintes:
| Item do balanço | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $11,253,044 |
| Passivos totais | $(8,914,636) |
| Equidade total dos acionistas | $2,330,047 |
| Ações ordinárias em circulação | 168.530.704 ações |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Capital Ready alcançou marcos significativos:
- Operações de empréstimos de mercado mais baixos de US $ 246 milhões.
- Registre as origens de empréstimos para empréstimos para pequenas empresas de US $ 440 milhões, incluindo US $ 355 milhões em empréstimos da SBA 7 (a).
- Fortaleceu a plataforma de empréstimos para pequenas empresas com a aquisição da Finanding Circle USA, Inc.
Ganhos distribuíveis
No terceiro trimestre de 2024, a Ready Capital reportou métricas de ganhos distribuíveis:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Ganhos distribuíveis | $(42,514) |
| Ganhos distribuíveis por ação (básico e diluído) | $(0.28) |
| Ganhos distribuíveis antes de perdas realizadas | $46,558 |
| Retorno distribuível do patrimônio líquido médio antes de perdas realizadas | 8.4% |
Como a Ready Capital Corporation (RC) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
A Ready Capital Corporation opera como uma empresa de financiamento imobiliário de várias estratégias. A empresa se concentra principalmente em originar, adquirir, financiar e atender empréstimos imobiliários comerciais direcionados a investidores de baixo mercado e propriedades ocupadas pelo proprietário. Suas ofertas de produtos incluem:
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA)
- Empréstimos de ponte e construção
Fluxos de receita
O capital pronto gera receita através de dois fluxos principais: receita de juros e receita não de juros.
Receita de juros
Em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital relatou a seguinte receita de juros:
| Segmento | Receita de juros (em milhares) | Despesa de juros (em milhares) | Receita de juros líquidos (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Mercado inferior ao meio (LMM) | $596,062 | ($467,718) | $128,344 |
| Imóveis comerciais | $96,948 | ($74,826) | $22,122 |
| Empréstimos para pequenas empresas | $0 | $0 | $0 |
| Corporativo outro | $0 | $0 | $0 |
| Total | $693,010 | ($542,544) | $150,466 |
Receita não interessante
A renda não juros inclui ganhos de instrumentos financeiros, renda de manutenção e outras fontes. Abaixo estão os números relatados para renda não juros:
| Categoria | Receita não interessante (em milhares) |
|---|---|
| Ganho líquido realizado (perda) em instrumentos financeiros | ($43,066) |
| Ganho líquido não realizado (perda) em instrumentos financeiros | $2,034 |
| Renda de serviço | $12,444 |
| Outra renda | $37,246 |
| Renda total não jurídica | $8,658 |
Origenas e crescimento de empréstimos
O Capital Ready relatou um crescimento significativo nas origens de empréstimos em seus segmentos:
- Origenas do mercado inferior a médio: US $ 246 milhões
- Origenas de empréstimos para empréstimos para pequenas empresas: US $ 440 milhões
Métricas de desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (perda) de operações contínuas | ($7,279,000) |
| Ganhos por ação ordinária (básico) | ($0.07) |
| Ganhos distribuíveis por ação ordinária (básico) | ($0.28) |
| Dividendo declarado por ação | $0.25 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da Ready Capital reflete ativos e passivos totais da seguinte forma:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $11,253,044 |
| Passivos totais | $8,914,636 |
| Patrimônio líquido total | $2,330,047 |
Conclusão sobre estratégia financeira
A estratégia da Ready Capital enfatiza a geração de receita diversificada através da receita de juros de empréstimos e receita não interesses de instrumentos financeiros e de manutenção. A Companhia continua a aumentar sua posição no mercado por meio de origens e aquisições estratégicas de empréstimos.
Ready Capital Corporation (RC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ready Capital Corporation (RC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ready Capital Corporation (RC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ready Capital Corporation (RC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.