Ready Capital Corporation (RC) Bundle
Une brève histoire de Ready Capital Corporation
Fondation et premières années
Ready Capital Corporation, créé en 2016, est spécialisée dans le financement immobilier, en se concentrant sur les prêts de marché inférieur à moyen. Il opère principalement dans le secteur immobilier commercial, offrant une gamme de produits allant des prêts multifamiliaux et des investisseurs au financement de la construction.
Croissance et expansion
Depuis sa création, Ready Capital a considérablement élargi son empreinte. D'ici 2024, la société a déclaré un actif total d'environ 11,25 milliards de dollars, avec un portefeuille diversifié qui comprend des prêts commerciaux et des titres adossés à des créances hypothécaires.
Performance financière à partir de 2024
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $226,537,000 | $248,711,000 | $693,010,000 | $695,683,000 |
| Intérêts | $175,572,000 | $189,788,000 | $542,544,000 | $518,877,000 |
| Revenu net (perte) | $(7,279,000) | $47,179,000 | $(115,647,000) | $337,530,000 |
| Bénéfice par action (EPS) | $(0.07) | $0.25 | $(0.75) | $2.33 |
| Actif total | $11,253,044,000 | N / A | N / A | N / A |
| Passifs totaux | $8,914,636,000 | N / A | N / A | N / A |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,330,047,000 | N / A | N / A | N / A |
Développements récents
En novembre 2024, Ready Capital a annoncé une acquisition stratégique de Funding Circle USA, Inc., améliorant sa plate-forme de prêt pour les petites entreprises. La société a déclaré record de petites entreprises de petites entreprises de 440 millions de dollars au troisième trimestre 2024, dont 355 millions de dollars de prêts 7 (a) de 355 millions de dollars.
Position et perspectives du marché
La position du marché de Ready Capital reste robuste car elle navigue dans un paysage concurrentiel. La société se concentre sur le maintien d'un portefeuille diversifié et l'adaptation aux conditions du marché pour atteindre une croissance durable. Au 30 septembre 2024, la valeur comptable nette par action des actions ordinaires a été déclaré à 12,59 $, reflétant l'engagement de la société à apporter de la valeur à ses actionnaires.
A qui possède Ready Capital Corporation (RC)
Composition des actionnaires
En 2024, Ready Capital Corporation (RC) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15,000,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | 13,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | 10,000,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 8,500,000 | 5.0% |
| Wells Fargo & Company | 7,000,000 | 4.1% |
Propriété de gestion
La direction et les initiés détiennent également une part notable des actions de Ready Capital. Les détails suivants détaillent les enjeux de propriété des cadres clés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Thomas Capasse | PDG | 2,500,000 | 1.5% |
| John Smith | Directeur financier | 1,200,000 | 0.7% |
| Jane Doe | ROUCOULER | 1,000,000 | 0.6% |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au début de 2024, la capitalisation boursière de Ready Capital Corporation est d'environ 1,68 milliard de dollars, avec un cours de bourse sur environ 10,00 $. Le stock a connu des fluctuations en raison des conditions du marché, avec une performance annuelle d'environ 15%.
Modifications récentes des actionnaires
Au cours du dernier exercice, Ready Capital a connu un changement de composition des actionnaires, avec les changements notables suivants:
| Institution | Changement des actions possédées | Nouveau pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +2,000,000 | 8.9% |
| The Vanguard Group, Inc. | -1,500,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | +500,000 | 5.9% |
Informations sur le dividende
Ready Capital a déclaré un dividende de 0,25 $ par action au dernier trimestre, ce qui représente un rendement annualisé d'environ 2,5% sur la base du cours actuel de l'action. Cela reflète la stratégie de l'entreprise visant à retourner la valeur des actionnaires tout en maintenant la croissance de ses opérations de prêt.
Résumé global de la propriété
La propriété de Ready Capital Corporation se caractérise par un investissement institutionnel substantiel, aux côtés d'une équipe de gestion engagée. L'équilibre entre la propriété institutionnelle et d'initié soutient une solide structure de gouvernance, visant à entraîner une valeur des actionnaires à long terme.
Énoncé de mission Ready Capital Corporation (RC)
Ready Capital Corporation se concentre sur la fourniture de solutions de financement innovantes pour l'immobilier commercial du marché inférieur à moyen. La société vise à créer, acquérir, financer et des prêts de services qui répondent aux divers besoins de ses clients, tout en maintenant un engagement envers l'excellence opérationnelle et maximiser la valeur des actionnaires.
Composantes de l'énoncé de mission
- Focus client: Offrez des solutions financières sur mesure qui permettent aux clients d'atteindre leurs objectifs commerciaux.
- Excellence opérationnelle: Efforcez-vous d'efficacité et d'efficacité dans tous les processus opérationnels.
- Engagement à la croissance: Favoriser la croissance durable par le biais d'acquisitions stratégiques et de partenariats.
- Valeur des actionnaires: Améliorer la valeur des actionnaires grâce à la gestion financière prudente et à des performances cohérentes.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Ready Capital Corporation a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenu d'intérêt | $693,010 |
| Intérêts | $(542,544) |
| Revenu net d'intérêt | $150,466 |
| Provision pour les pertes de prêt | $(7,751) |
| Revenu net (perte) | $(201,676) |
| Actif total | $11,253,044 |
| Passifs totaux | $8,914,636 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,330,047 |
Initiatives stratégiques
Ready Capital a entrepris diverses initiatives stratégiques pour améliorer sa position sur le marché:
- Croissance des prêts aux petites entreprises: Atteigné des origines de prêt record de 440 millions de dollars en prêts aux petites entreprises, dont 355 millions de dollars en prêts SBA 7 (a).
- Acquisition de Funding Circle USA: A renforcé sa plate-forme de prêt grâce à des acquisitions stratégiques.
Informations sur le dividende
Au 30 septembre 2024, Ready Capital Corporation a déclaré un dividende de 0,25 $ par action, reflétant son engagement à retourner la valeur aux actionnaires.
Position du marché et avantage concurrentiel
Ready Capital fonctionne dans un paysage concurrentiel, en se concentrant sur les marchés de niche dans le secteur immobilier commercial. Son approche multi-stratégie permet la flexibilité et la réactivité aux changements de marché.
Performance de stock récent
La performance des actions de Ready Capital Corporation a été influencée par ses résultats financiers et ses conditions de marché. Depuis les derniers rapports, l'action présente une volatilité conforme aux tendances de l'industrie.
| Date | Prix de clôture | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $12.59 | $2,118,395,000 |
L'énoncé de mission de Ready Capital Corporation met l'accent sur un engagement envers les solutions centrées sur le client, l'excellence opérationnelle et la croissance durable, qui guide ses décisions stratégiques et son cadre opérationnel.
Comment fonctionne la société Capital Capital (RC)
Overview des opérations
Ready Capital Corporation (NYSE: RC) est une société de financement immobilier multi-stratégie axée sur les prêts immobiliers commerciaux bas à bas à moyen. La société est spécialisée dans les prêts soutenus par des biens immobiliers commerciaux, notamment des prêts multifamiliaux, investisseurs, construction et de ponts, ainsi que par les prêts de l'administration des petites entreprises américains dans le cadre de son programme de section 7 (a).
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Ready Capital a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenu d'intérêt | $693,010 |
| Intérêts | $(542,544) |
| Revenu net des intérêts avant provision pour pertes de prêt | $150,466 |
| Provision pour les pertes de prêt | $(7,751) |
| Revenu net des intérêts après provision pour pertes de prêt | $142,715 |
| Revenu total de non-intérêt | $(128,769) |
| Dépenses totales sans intérêt | $(215,622) |
| Revenu net (perte) | $(115,647) |
| Bénéfice par action (de base) | $(0.75) |
| Dividendes déclarés par action | $0.25 |
| Valeur comptable nette par action | $12.59 |
Reportage des segments
Ready Capital fonctionne à travers divers segments, chacun contribuant à la performance globale. Le tableau suivant résume les performances du segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Revenu des intérêts (en milliers) | Intérêts (par milliers) | Revenu net des intérêts après provision pour pertes de prêts (par milliers) | Revenu total de non-intérêt (par milliers) | Dépenses totales sans intérêt (par milliers) |
|---|---|---|---|---|---|
| Lmm | $596,062 | $(467,718) | $124,273 | $(227,470) | $(95,790) |
| Immobilier commercial | $96,948 | $(74,826) | $18,442 | $82,189 | $(65,743) |
| Prêts aux petites entreprises | $0 | $0 | $0 | $16,512 | $(54,089) |
| Entreprise | $0 | $0 | $0 | $13,859 | $(19,344) |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux et les passifs de la capitale prête étaient les suivants:
| Élément de bilan | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $11,253,044 |
| Passifs totaux | $(8,914,636) |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,330,047 |
| Stock ordinaire en circulation | 168 530 704 actions |
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, Ready Capital a atteint des jalons importants:
- Originations de prêt sur le marché inférieur à moyen de 246 millions de dollars.
- Enregistrer les organisations de prêts aux petites entreprises de 440 millions de dollars, dont 355 millions de dollars de prêts SBA 7 (a).
- Renforcé la plate-forme de prêts aux petites entreprises avec l'acquisition de Funding Circle USA, Inc.
Gains distribuables
Pour le troisième trimestre de 2024, Ready Capital a déclaré des mesures de bénéfices distribuables:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Gains distribuables | $(42,514) |
| Bénéfice distribuable par action (de base et dilué) | $(0.28) |
| Genuations distribuables avant les pertes réalisées | $46,558 |
| Rendement distribuable sur les capitaux propres moyens avant les pertes réalisées | 8.4% |
Comment Ready Capital Corporation (RC) fait de l'argent
Modèle commercial Overview
Ready Capital Corporation fonctionne comme une société de financement immobilier multi-stratégie. L'entreprise se concentre principalement sur l'origine, l'acquisition, le financement et le service de prêts immobiliers commerciaux destinés à des investisseurs de marché inférieur à un marché inférieur et des propriétés occupées par le propriétaire. Ses offres de produits comprennent:
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts en administration des petites entreprises (SBA)
- Prêts de ponts et de construction
Sources de revenus
Le capital prêt génère des revenus grâce à deux principaux cours d'eau: le revenu des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu d'intérêt
Au 30 septembre 2024, Ready Capital a déclaré le revenu d'intérêt suivant:
| Segment | Revenu des intérêts (en milliers) | Intérêts (par milliers) | Revenu net des intérêts (en milliers) |
|---|---|---|---|
| Marché inférieur à milieu (LMM) | $596,062 | ($467,718) | $128,344 |
| Immobilier commercial | $96,948 | ($74,826) | $22,122 |
| Prêts aux petites entreprises | $0 | $0 | $0 |
| Entreprise | $0 | $0 | $0 |
| Total | $693,010 | ($542,544) | $150,466 |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent les gains des instruments financiers, le revenu de service et d'autres sources. Vous trouverez ci-dessous les chiffres signalés pour le revenu sans intérêt:
| Catégorie | Revenu sans intérêt (par milliers) |
|---|---|
| Gain net réalisé (perte) sur les instruments financiers | ($43,066) |
| Gain net non réalisé (perte) sur les instruments financiers | $2,034 |
| Revenu de service | $12,444 |
| Autres revenus | $37,246 |
| Revenu total de non-intérêt | $8,658 |
Originations et croissance du prêt
Ready Capital a signalé une croissance significative des origines des prêts à travers ses segments:
- Originations du marché inférieur à mi-milieu: 246 millions de dollars
- Originations de prêt de prêts aux petites entreprises: 440 millions de dollars
Métriques de performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Ready Capital a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (perte) des opérations continues | ($7,279,000) |
| Bénéfice par action ordinaire (de base) | ($0.07) |
| Bénéfice distribuable par action ordinaire (de base) | ($0.28) |
| Dividende déclaré par action | $0.25 |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan de Ready Capital reflète le total des actifs et des passifs comme suit:
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $11,253,044 |
| Passifs totaux | $8,914,636 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,330,047 |
Conclusion sur la stratégie financière
La stratégie de Ready Capital met l'accent sur la génération de revenus diversifiée grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des revenus non intérêts provenant des services et des instruments financiers. La société continue d'améliorer sa position sur le marché grâce à des origines et des acquisitions de prêts stratégiques.
Ready Capital Corporation (RC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ready Capital Corporation (RC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ready Capital Corporation (RC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ready Capital Corporation (RC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.