Everest Re Group, Ltd. (RE) Bundle
تاريخ موجز لشركة Everest Re Group, Ltd.
لقد أثبتت شركة Everest Re Group, Ltd. نفسها كلاعب بارز في أسواق إعادة التأمين والتأمين العالمية. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة إظهار نمو كبير ومرونة في أدائها المالي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أفادت مجموعة Everest Re Group بما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | 4,425 مليون دولار | 4,391 مليون دولار | 13,561 مليون دولار | 12,314 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 3,805 مليون دولار | 3,866 مليون دولار | 11,789 مليون دولار | 10,870 مليون دولار |
| صافي الدخل | 509 مليون دولار | 678 مليون دولار | 1,966 مليون دولار | 1,713 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 630 مليون دولار | 613 مليون دولار | 2,070 مليون دولار | 1,684 مليون دولار |
نسب الخسارة وأداء الاكتتاب
يتم قياس أداء الاكتتاب في الشركة من خلال نسب الخسارة والنسب المجمعة التي تشير إلى كفاءة عملياتها.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة الإجمالية | 66.0% | 63.9% | 63.3% | 62.6% |
| نسبة الاستنزاف مجتمعة | 83.5% | 84.9% | 86.3% | 87.0% |
المحفظة الاستثمارية وحقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي الأصول المستثمرة والنقدية للشركة إلى 42.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس استراتيجية استثمار قوية. وبلغت حقوق المساهمين 15.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 13.2 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2023. ويشمل هذا النمو خسائر صافية غير محققة بقيمة 220 مليون دولار أمريكي على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 55.9 مليار دولار | 49.4 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 40.5 مليار دولار | 36.2 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $356.77 | $304.29 |
التطورات الأخيرة والتركيز الاستراتيجي
واصلت مجموعة Everest Re Group تطوير نموذج أعمالها، مع التركيز على التأمين المتخصص وخطوط إعادة التأمين ذات الهوامش المتوقعة الأعلى. وأكدت الشركة أيضًا على الانضباط القوي في الاكتتاب وممارسات إدارة المخاطر، مما ساهم في نجاحها المستمر في سوق تنافسية.
في الربع الثالث من عام 2024، شهدت الشركة صافي خسارة كارثية قبل خصم الضرائب بقيمة 239 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى الأعاصير الأطلسية، مما يعكس التحديات المستمرة التي تفرضها الأحداث المتعلقة بالمناخ.
تظل Everest Re Group ملتزمة بتقديم القيمة لمساهميها من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي وممارسات الاكتتاب المنضبطة.
من يملك شركة Everest Re Group, Ltd. (RE)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع مجموعة Everest Re Group, Ltd. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: RE) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة (تقريبا) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75% | 32.5 مليون |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15% | 6.5 مليون |
| المساهمين الأفراد | 10% | 4.3 مليون |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Everest Re Group اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.5% | 5.4 مليون |
| شركة بلاك روك | 11.0% | 4.7 مليون |
| شركة ستيت ستريت | 8.5% | 3.6 مليون |
| إنفيسكو المحدودة. | 5.2% | 2.2 مليون |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 4.7% | 2.0 مليون |
نشاط المساهمين الأخير
في عام 2024، أعلنت مجموعة Everest Re Group عن نشاط كبير للمساهمين، بما في ذلك:
- يبلغ إجمالي عمليات إعادة شراء الأسهم 100 مليون دولار، مما يقلل عدد الأسهم القائمة.
- - دفعات أرباح بلغت 86 مليون دولار أمريكي، مع عائد أرباح يقارب 2.1%.
- إجمالي العائد السنوي للمساهمين (TSR) يبلغ 19.4% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024.
مقاييس الأداء المالي
مقاييس الأداء المالي ذات الصلة بالمساهمين هي كما يلي:
| متري | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 509 مليون دولار | 678 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 630 مليون دولار | 613 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 13.3% | 21.2% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $356.77 | $258.71 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 7.50 دولار للسهم الواحد | 6.70 دولار للسهم الواحد |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لمجموعة Everest Re Group اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 حوالي 15 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مكانتها القوية في سوق إعادة التأمين.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى وجود مؤسسي مستقر، مع استثمارات كبيرة من شركات إدارة الأصول الكبيرة. تواصل الشركة التركيز على عوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم.
Everest Re Group, Ltd. (RE) بيان المهمة
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Everest Re Group, Ltd. إلى أن تكون شركة رائدة عالميًا في تقديم حلول إعادة التأمين والتأمين المبتكرة والاستراتيجية. تركز الشركة على تقديم أفضل الخدمات في فئتها التي تلبي الاحتياجات المعقدة لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والتعاون والتميز.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز عروض الخدمة.
- تعاون: العمل مع العملاء والشركاء لتحقيق النجاح المتبادل.
- التميز: السعي لتحقيق التميز في كل جانب من جوانب العمل.
مقاييس الأداء المالي
يُظهر الأداء المالي لمجموعة Everest Re Group، اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، فعالية مهمتها واستراتيجياتها التشغيلية. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 509 مليون دولار | 678 مليون دولار | 1,966 مليون دولار | 1,713 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 630 مليون دولار | 613 مليون دولار | 2,070 مليون دولار | 1,684 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 4,285 مليون دولار | 3,991 مليون دولار | 12,645 مليون دولار | 10,927 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 4.4 مليار دولار | 4.39 مليار دولار | 13.56 مليار دولار | 12.31 مليار دولار |
| النسبة المجمعة | 93.1% | 91.4% | 90.8% | 90.1% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $356.77 | $258.71 | $361.87 | $301.76 |
مجالات التركيز الاستراتيجية
تعطي Everest Re Group الأولوية للعديد من المجالات الإستراتيجية لتعزيز مهمتها:
- النهج المرتكز على العميل: تصميم الحلول لتلبية احتياجات العملاء المحددة.
- إدارة المخاطر: تنفيذ أطر قوية لتقييم المخاطر.
- قيادة السوق: توسيع التواجد في السوق من خلال الشراكات والاستحواذات الاستراتيجية.
- الاستدامة: الالتزام بالممارسات المستدامة داخل الصناعة.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة Everest Re Group عن عائد إجمالي للمساهمين بنسبة 19.4% سنويًا. تواصل المجموعة التركيز على النمو في العقارات والخطوط المتخصصة، حيث يظهر إجمالي أقساط التأمين المكتتبة نموًا سنويًا بنسبة 0.6٪ عبر المجموعة.
خاتمة
يتم دعم مهمة Everest Re Group بمقاييسها المالية ومبادراتها الإستراتيجية، مما يعزز مكانتها كشركة رائدة في سوق التأمين وإعادة التأمين. يظل الالتزام بالنزاهة والابتكار والتعاون والتميز عنصرًا أساسيًا في عملياتها ومسار نموها.
كيف تعمل مجموعة Everest Re Group, Ltd. (RE).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Everest Re Group, Ltd. كمزود عالمي لحلول إعادة التأمين والتأمين، مع التركيز على الممتلكات والإصابات والخطوط المتخصصة. تنقسم الشركة إلى قسمين رئيسيين: إعادة التأمين والتأمين.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Everest Re دخلاً صافيًا قدره 509 مليون دولار، مقارنة ب 678 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل التشغيلي لنفس الربع 630 مليون دولار، من 613 مليون دولار سنة بعد سنة. حققت الشركة إجمالي أقساط التأمين المكتتبة البالغة 4.4 مليار دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 0.6% للمجموعة، مع 1.7% النمو في إعادة التأمين و -2.1% انخفاض التأمين على أساس مماثل.
نتائج الاكتتاب
وكانت النسبة المجمعة للمجموعة 93.1%، مع انهيار 91.8% لإعادة التأمين و 97.1% للتأمين. وكانت النسب مجتمعة الاستنزاف 85.8% للمجموعة، 83.5% لإعادة التأمين، و 92.6% للتأمين.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 509 مليون دولار | 678 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 630 مليون دولار | 613 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 4.4 مليار دولار | 4.39 مليار دولار |
| النسبة المجمعة | 93.1% | 91.4% |
| نسبة الاستنزاف مجتمعة | 85.8% | 86.6% |
دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 496 مليون دولار، زيادة من 406 مليون دولار في العام السابق، مدفوعًا بقاعدة أصول أكبر وعائدات استثمارية قوية للدخل الثابت.
خسائر الكوارث
بلغت خسائر الكوارث قبل خصم الضرائب لهذا الربع 279 مليون دولار، مقارنة ب 170 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. أبلغت الشركة عن صافي خسارة كارثية تقديرية قبل الضريبة بقيمة 300 إلى 400 مليون دولار للربع الرابع من عام 2024 بسبب إعصار ميلتون.
التدفق النقدي والأصول
كان التدفق النقدي التشغيلي للربع الثالث قوياً عند 1.7 مليار دولار، مقارنة ب 1.4 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغ إجمالي الأصول المستثمرة والنقدية حتى 30 سبتمبر 2024 42.1 مليار دولار، من 37.1 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| بيان التدفق النقدي (بالملايين) | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $509 | $678 |
| التدفق النقدي التشغيلي | $1,700 | $1,400 |
| إجمالي الأصول المستثمرة والنقدية | $42,090 | $37,142 |
مقاييس المساهمين
القيمة الدفترية للسهم العادي القائم، باستثناء الأرباح أو الخسائر غير المحققة، كانت $361.87 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ $301.76 في العام السابق. تم الإبلاغ عن إجمالي عائد المساهمين (TSR) عند 19.4% سنوي.
| مقاييس المساهمين | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $361.87 | $301.76 |
| إجمالي عائد المساهمين (TSR) | 19.4% | 24.5% |
خاتمة
يعكس الأداء المالي لشركة Everest Re Group, Ltd. نهجًا منضبطًا في استراتيجية الاكتتاب والاستثمار، مما يضع الشركة في وضع يسمح لها بالتعامل مع تقلبات السوق بفعالية مع توفير عوائد كبيرة للمساهمين.
كيف تجني شركة Everest Re Group, Ltd. (RE) الأموال
توليد الإيرادات من خلال التأمين وإعادة التأمين
تعمل شركة Everest Re Group, Ltd. في قطاعين رئيسيين: إعادة التأمين والتأمين. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 4.4 مليار دولار، مع نمو سنوي قدره 0.6% للمجموعة، 1.7% لإعادة التأمين، و أ -2.1% للتأمين على أساس قابل للمقارنة. وكان النمو في الممتلكات والخطوط المتخصصة ملحوظا، على الرغم من أنه تم تعويضه جزئيا من خلال التخفيضات في بعض خطوط الإصابات.
| شريحة | إجمالي الأقساط المكتتبة (الربع الثالث 2024) | معدل النمو (على أساس سنوي) |
|---|---|---|
| مجموعة | 4.4 مليار دولار | 0.6% |
| إعادة التأمين | 3.3 مليار دولار | 1.7% |
| تأمين | 1.2 مليار دولار | -2.1% |
صافي دخل الاستثمار
بالإضافة إلى دخل الاكتتاب، تحقق شركة Everest Re إيرادات كبيرة من محفظتها الاستثمارية. وفي الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار بمبلغ 496 مليون دولار، زيادة من 406 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى اتساع قاعدة الأصول وعوائد الاستثمار الأساسية القوية ذات الدخل الثابت.
مقاييس أداء الاكتتاب
يعد دخل الاكتتاب أمرًا بالغ الأهمية لربحية Everest Re. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت الشركة إجمالي دخل اكتتاب قدره 272 مليون دولار، بنسب مجمعة 93.1%. وتعكس النسبة المجمعة نسبة إجمالي الخسائر المتكبدة ومصروفات الاكتتاب إلى صافي الأقساط المكتسبة، مما يدل على كفاءة الشركة في الاكتتاب.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل الاكتتاب | 272 مليون دولار | 301 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 93.1% | 91.4% |
تأثير خسائر الكوارث
تلعب خسائر الكوارث أيضًا دورًا مهمًا في البيانات المالية لشركة Everest Re. في الربع الثالث من عام 2024، بلغت خسائر الكوارث قبل خصم الضرائب 279 مليون دولار صافي المبالغ المستردة وأقساط الإعادة، مقارنة بـ 170 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة التحديات التي تواجهها الشركة بسبب الأحداث المتعلقة بالطقس والتي تؤثر على نتائج الاكتتاب الخاصة بها.
الكفاءة التشغيلية ومقاييس العائد
يتم تسليط الضوء على الكفاءة التشغيلية لشركة Everest Re من خلال نسبة الاستنزاف المجمعة التي تبلغ 85.8% للربع الثالث من عام 2024. حققت الشركة صافي دخل قدره 509 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى صافي الدخل لكل حصة مخففة $11.80. وسجل صافي الدخل التشغيلي 630 مليون دولار، مع عائد مماثل على حقوق الملكية (ROE) قدره 13.3% للربع الثالث من عام 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 509 مليون دولار | 678 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 630 مليون دولار | 613 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 13.3% | 21.2% |
عوائد المساهمين
وكجزء من التزامها تجاه المساهمين، أعلنت شركة Everest Re عن عائد إجمالي للمساهمين (TSR) قدره 19.4% السنوية للفترة من العام حتى تاريخه. ويؤكد هذا الأداء تركيز الشركة على تقديم القيمة لمساهميها من خلال الإدارة الفعالة لعمليات الاكتتاب والاستثمار.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تعكس الصحة المالية لمجموعة Everest Re Group اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 نموذج عمل قويًا مدفوعًا بنهج متوازن للاكتتاب ودخل الاستثمار. إن التركيز الاستراتيجي للشركة على العقارات والخطوط المتخصصة، إلى جانب ممارسات إدارة المخاطر الفعالة، يضعها في موقع جيد لتحقيق الربحية المستمرة.
Everest Re Group, Ltd. (RE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.