Everest Re Group, Ltd. (RE) Bundle
Uma breve história do Everest Re Group, Ltd.
O Everest Re Group, Ltd. se estabeleceu como um participante de destaque nos mercados globais de resseguros e seguros. A partir de 2024, a empresa continua demonstrando crescimento e resiliência significativos em seu desempenho financeiro.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, o Everest Re Group informou:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios brutos por escrito | US $ 4.425 milhões | US $ 4.391 milhões | US $ 13.561 milhões | US $ 12.314 milhões |
| Prêmios por escrito líquidos | US $ 3.805 milhões | US $ 3.866 milhões | US $ 11.789 milhões | US $ 10.870 milhões |
| Resultado líquido | US $ 509 milhões | US $ 678 milhões | US $ 1.966 milhões | US $ 1.713 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 630 milhões | US $ 613 milhões | US $ 2.070 milhões | US $ 1.684 milhões |
Índices de perda e desempenho de subscrição
O desempenho da subscrição da empresa é medido por índices de perda e índices combinados, que indicam a eficiência de suas operações.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Taxa de perda total | 66.0% | 63.9% | 63.3% | 62.6% |
| Proporção combinada de atrito | 83.5% | 84.9% | 86.3% | 87.0% |
Portfólio de investimentos e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos investidos e dinheiro investido da empresa atingiu US $ 42,1 bilhões, refletindo uma estratégia de investimento robusta. O patrimônio líquido dos acionistas foi de US $ 15,3 bilhões, um aumento de US $ 13,2 bilhões no final do ano 2023. Esse crescimento inclui perdas líquidas não realizadas de US $ 220 milhões em títulos de vencimento fixo.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 55,9 bilhões | US $ 49,4 bilhões |
| Passivos totais | US $ 40,5 bilhões | US $ 36,2 bilhões |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $304.29 |
Desenvolvimentos recentes e foco estratégico
O Everest Re Group continuou a evoluir seu modelo de negócios, concentrando -se em linhas de seguro especializado e resseguro com margens esperadas mais altas. A empresa também enfatizou fortes práticas de disciplina e gerenciamento de riscos, contribuindo para seu sucesso contínuo em um mercado competitivo.
No terceiro trimestre de 2024, a empresa sofreu uma perda de catástrofe líquida antes dos impostos de US $ 239 milhões, principalmente devido a furacões do Atlântico, o que reflete os desafios em andamento apresentados por eventos relacionados ao clima.
O Everest Re Group continua comprometido em agregar valor aos seus acionistas por meio de iniciativas de crescimento estratégico e práticas de subscrição disciplinadas.
A Who é dono do Everest Re Group, Ltd. (Re)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade (aprox.) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 75% | 32,5 milhões |
| Fundos mútuos | 15% | 6,5 milhões |
| Acionistas individuais | 10% | 4,3 milhões |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais do Everest Re Group a partir de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 5,4 milhões |
| BlackRock, Inc. | 11.0% | 4,7 milhões |
| State Street Corporation | 8.5% | 3,6 milhões |
| Invesco Ltd. | 5.2% | 2,2 milhões |
| Wellington Management Co. LLP | 4.7% | 2,0 milhões |
Atividade recente dos acionistas
Em 2024, o Everest Re Group relatou atividades significativas dos acionistas, incluindo:
- Recuperação de ações totalizando US $ 100 milhões, reduzindo o número de ações em circulação.
- Os pagamentos de dividendos no valor de US $ 86 milhões, com um rendimento de dividendos de aproximadamente 2,1%.
- Retorno total de acionistas anualizados (TSR) de 19,4% a partir do terceiro trimestre de 2024.
Métricas de desempenho financeiro
As métricas de desempenho financeiro relevantes para os acionistas são as seguintes:
| Métrica | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 509 milhões | US $ 678 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 630 milhões | US $ 613 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 13.3% | 21.2% |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $258.71 |
| Dividendos pagos | US $ 7,50 por ação | US $ 6,70 por ação |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado do Everest Re Group a partir do terceiro trimestre de 2024 é de aproximadamente US $ 15 bilhões, refletindo uma forte posição no mercado de resseguros.
Conclusão sobre tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam uma presença institucional estável, com investimentos significativos de grandes empresas de gerenciamento de ativos. A empresa continua a se concentrar nos retornos dos acionistas por meio de dividendos e compartilhar programas de recompra.
Everest Re Group, Ltd. (re) Declaração de Missão
Overview de declaração de missão
O Everest Re Group, Ltd. pretende ser um líder global no fornecimento de soluções inovadoras e estratégicas de resseguro e seguro. A empresa se concentra em fornecer os melhores serviços da categoria que atendem às necessidades complexas de seus clientes, promovendo uma cultura de integridade, colaboração e excelência.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
- Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de aprimorar as ofertas de serviços.
- Colaboração: Trabalhando em conjunto com clientes e parceiros para obter sucesso mútuo.
- Excelência: Buscando a excelência em todos os aspectos do negócio.
Métricas de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Everest Re Group, no terceiro trimestre de 2024, demonstra a eficácia de sua missão e estratégias operacionais. As principais métricas financeiras incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 509 milhões | US $ 678 milhões | US $ 1.966 milhões | US $ 1.713 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 630 milhões | US $ 613 milhões | US $ 2.070 milhões | US $ 1.684 milhões |
| Receita total | US $ 4.285 milhões | US $ 3.991 milhões | US $ 12.645 milhões | US $ 10.927 milhões |
| Prêmio grave por escrito | US $ 4,4 bilhões | US $ 4,39 bilhões | US $ 13,56 bilhões | US $ 12,31 bilhões |
| Proporção combinada | 93.1% | 91.4% | 90.8% | 90.1% |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $258.71 | $361.87 | $301.76 |
Áreas de foco estratégico
O Everest Re Group prioriza várias áreas estratégicas para aprimorar sua missão:
- Abordagem centrada no cliente: Soluções de adaptação para atender às necessidades específicas do cliente.
- Gerenciamento de riscos: Implementando estruturas robustas de avaliação de risco.
- Liderança de mercado: Expandindo a presença do mercado por meio de parcerias e aquisições estratégicas.
- Sustentabilidade: Comprometendo -se a práticas sustentáveis dentro da indústria.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Everest RE Group relatou um retorno total dos acionistas de 19,4% anualizado. O grupo continua a se concentrar no crescimento de propriedades e linhas especializadas, com prêmios graves por escrito mostrando um crescimento ano a ano de 0,6% em todo o grupo.
Conclusão
A missão do Everest RE Group é apoiada por suas métricas financeiras e iniciativas estratégicas, reforçando sua posição como líder no mercado de seguros e resseguros. O compromisso com a integridade, inovação, colaboração e excelência permanece central em suas operações e trajetória de crescimento.
Como funciona o Everest Re Group, Ltd. (re)
Modelo de negócios
O Everest Re Group, Ltd. opera como um fornecedor global de soluções de resseguros e seguros, com foco em propriedades, vítimas e linhas especializadas. A empresa está estruturada em dois segmentos principais: resseguro e seguro.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, o Everest Re relatou um lucro líquido de US $ 509 milhões, comparado com US $ 678 milhões no mesmo período de 2023. A receita operacional líquida para o mesmo trimestre foi US $ 630 milhões, de cima de US $ 613 milhões ano a ano. A empresa alcançou um prêmio total grave por escrito de US $ 4,4 bilhões, refletindo um crescimento ano a ano de 0.6% para o grupo, com 1.7% crescimento de resseguros e um -2.1% declínio no seguro comparável.
Resultados de subscrição
A proporção combinada para o grupo era 93.1%, com um colapso de 91.8% para resseguro e 97.1% para seguro. As proporções combinadas de atrito foram 85.8% para o grupo, 83.5% para resseguro, e 92.6% para seguro.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 509 milhões | US $ 678 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 630 milhões | US $ 613 milhões |
| Prêmio grave por escrito | US $ 4,4 bilhões | US $ 4,39 bilhões |
| Proporção combinada | 93.1% | 91.4% |
| Proporção combinada de atrito | 85.8% | 86.6% |
Receita de investimento
A receita líquida de investimento para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 496 milhões, um aumento de US $ 406 milhões No ano anterior, impulsionado por uma base de ativos maior e forte retorno de investimento em renda fixa.
Perdas de catástrofe
As perdas de catástrofe antes dos impostos para o trimestre totalizaram US $ 279 milhões, comparado com US $ 170 milhões No terceiro trimestre de 2023. A Companhia relatou uma perda de catástrofe líquida antes de impostos de impostos de US $ 300 a US $ 400 milhões pelo quarto trimestre de 2024 devido ao furacão Milton.
Fluxo de caixa e ativos
O fluxo de caixa operacional para o terceiro trimestre foi forte em US $ 1,7 bilhão, comparado com US $ 1,4 bilhão no mesmo período do ano anterior. Total de ativos investidos e dinheiro em 30 de setembro de 2024, eram US $ 42,1 bilhões, de cima de US $ 37,1 bilhões No final de 2023.
| Declaração de fluxo de caixa (em milhões) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | $509 | $678 |
| Fluxo de caixa operacional | $1,700 | $1,400 |
| Total de ativos investidos e dinheiro | $42,090 | $37,142 |
Métricas de acionistas
Valor contábil por ação ordinária em circulação, excluindo ganhos ou perdas não realizadas, foi $361.87 em 30 de setembro de 2024, em comparação com $301.76 no ano anterior. O retorno total dos acionistas (TSR) foi relatado em 19.4% anualizado.
| Métricas de acionistas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor contábil por ação | $361.87 | $301.76 |
| Retorno do acionista total (TSR) | 19.4% | 24.5% |
Conclusão
O desempenho financeiro do Everest RE Group, Ltd. reflete uma abordagem disciplinada para a estratégia de subscrição e investimento, posicionando a empresa para navegar de maneira eficaz do mercado, fornecendo retornos significativos aos acionistas.
Como o Everest Re Group, Ltd. (re) ganha dinheiro
Geração de receita por meio de seguro e resseguro
O Everest Re Group, Ltd. opera em dois segmentos primários: resseguro e seguro. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou um total de prêmios por escrito bruto de US $ 4,4 bilhões, com crescimento ano a ano de 0.6% para o grupo, 1.7% para resseguro e um -2.1% para seguro comparável. O crescimento das linhas de propriedade e especialidade foi notável, embora tenha sido parcialmente compensado por reduções em certas linhas de vítimas.
| Segmento | Prêmios brutos por escrito (terceiro trimestre 2024) | Taxa de crescimento (ano a ano) |
|---|---|---|
| Grupo | US $ 4,4 bilhões | 0.6% |
| Resseguro | US $ 3,3 bilhões | 1.7% |
| Seguro | US $ 1,2 bilhão | -2.1% |
Receita de investimento líquido
Além da receita de subscrição, o Everest Re gera receita significativa a partir de seu portfólio de investimentos. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento foi relatada em US $ 496 milhões, um aumento de US $ 406 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Esse aumento foi atribuído a uma base de ativos maior e retornos de investimento de renda fixa central fortes.
Métricas de desempenho de subscrição
A renda de subscrição é crucial para a lucratividade do Everest Re. Para o terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou uma receita total de subscrição de US $ 272 milhões, com uma proporção combinada de 93.1%. A proporção combinada reflete a proporção de perdas incorridas totais e despesas de subscrição e prêmios líquidos ganhos, indicando a eficiência da empresa na subscrição.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda de subscrição | US $ 272 milhões | US $ 301 milhões |
| Proporção combinada | 93.1% | 91.4% |
Perdas de catástrofe impacto
As perdas de catástrofe também desempenham um papel significativo nas finanças do Everest Re. No terceiro trimestre de 2024, as perdas de catástrofe antes dos impostos totalizaram US $ 279 milhões líquido de recuperações e prêmios de reintegração, em comparação com US $ 170 milhões No terceiro trimestre de 2023. Este aumento reflete os desafios enfrentados pela empresa devido a eventos relacionados ao clima que afetam seus resultados de subscrição.
Eficiência operacional e métricas de retorno
A eficiência operacional do Everest Re é destacada por sua proporção combinada de atrito de 85.8% Para o terceiro trimestre de 2024. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 509 milhões, traduzindo para um lucro líquido por parcela diluída de $11.80. A receita operacional líquida foi relatada em US $ 630 milhões, com um retorno correspondente sobre o patrimônio (ROE) de 13.3% Para o terceiro trimestre de 2024.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 509 milhões | US $ 678 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 630 milhões | US $ 613 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 13.3% | 21.2% |
Retornos dos acionistas
Como parte de seu compromisso com os acionistas, o Everest Re relatou um retorno total dos acionistas (TSR) de 19.4% anualizado para o período do ano. Esse desempenho ressalta o foco da empresa em agregar valor aos seus acionistas por meio de gerenciamento eficaz de suas operações de subscrição e investimento.
Conclusão sobre saúde financeira
A Saúde Financeira do Everest Re Group a partir do terceiro trimestre de 2024 reflete um modelo de negócios robusto impulsionado por uma abordagem equilibrada da subscrição e receita de investimento. O foco estratégico da empresa em linhas de propriedade e especialidade, juntamente com práticas eficazes de gerenciamento de riscos, a posiciona bem para a lucratividade contínua.
Everest Re Group, Ltd. (RE) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.