Everest Re Group, Ltd. (RE) Bundle
Una breve historia del grupo Everest re, Ltd.
Everest Re Group, Ltd. se ha establecido como un jugador prominente en los mercados mundiales de reaseguros y seguros. A partir de 2024, la compañía continúa demostrando un crecimiento y resistencia significativos en su desempeño financiero.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, el Grupo Everest RE informó:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 4,425 millones | $ 4,391 millones | $ 13,561 millones | $ 12,314 millones |
| Premios escritos netos | $ 3,805 millones | $ 3,866 millones | $ 11,789 millones | $ 10,870 millones |
| Lngresos netos | $ 509 millones | $ 678 millones | $ 1,966 millones | $ 1,713 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 630 millones | $ 613 millones | $ 2,070 millones | $ 1,684 millones |
Ratios de pérdida y rendimiento de suscripción
El rendimiento de suscripción de la compañía se mide por relaciones de pérdida y relaciones combinadas, lo que indica la eficiencia de sus operaciones.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Relación de pérdida total | 66.0% | 63.9% | 63.3% | 62.6% |
| Relación combinada de desgaste | 83.5% | 84.9% | 86.3% | 87.0% |
Cartera de inversiones y capital de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el total de activos invertidos de la compañía y el efectivo alcanzaron los $ 42.1 mil millones, lo que refleja una estrategia de inversión sólida. El capital de los accionistas se situó en $ 15.3 mil millones, un aumento de $ 13.2 mil millones al fin de año 2023. Este crecimiento incluye pérdidas netas no realizadas de $ 220 millones en valores de vencimiento fijo.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 55.9 mil millones | $ 49.4 mil millones |
| Pasivos totales | $ 40.5 mil millones | $ 36.2 mil millones |
| Valor en libros por acción | $356.77 | $304.29 |
Desarrollos recientes y enfoque estratégico
Everest re Group ha seguido evolucionando su modelo de negocio, centrándose en seguros especializados y líneas de reaseguro con márgenes esperados más altos. La compañía también ha enfatizado las fuertes prácticas de disciplina de suscripción y gestión de riesgos, contribuyendo a su éxito continuo en un mercado competitivo.
En el tercer trimestre de 2024, la compañía experimentó una pérdida de catástrofe neta antes de impuestos de $ 239 millones, principalmente debido a los huracanes del Atlántico, que refleja los desafíos continuos planteados por los eventos relacionados con el clima.
Everest re Group sigue comprometido a entregar valor a sus accionistas a través de iniciativas estratégicas de crecimiento y prácticas de suscripción disciplinadas.
A Who posee Everest Re Group, Ltd. (RE)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los principales accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad (aprox.) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 75% | 32.5 millones |
| Fondos mutuos | 15% | 6.5 millones |
| Accionistas individuales | 10% | 4.3 millones |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de Everest re Group a partir de 2024:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 5.4 millones |
| Blackrock, Inc. | 11.0% | 4.7 millones |
| State Street Corporation | 8.5% | 3.6 millones |
| Invesco Ltd. | 5.2% | 2.2 millones |
| Wellington Management Co. LLP | 4.7% | 2.0 millones |
Actividad reciente de los accionistas
En 2024, el Grupo Everest RE reportó una actividad significativa de los accionistas, que incluye:
- Las recompras de acciones por un total de $ 100 millones, reduciendo el número de acciones en circulación.
- Pagos de dividendos por valor de $ 86 millones, con un rendimiento de dividendos de aproximadamente 2.1%.
- Retorno anualizado de accionistas totales (TSR) de 19.4% a partir del tercer trimestre de 2024.
Métricas de desempeño financiero
Las métricas de desempeño financiero relevantes para los accionistas son las siguientes:
| Métrico | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 509 millones | $ 678 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 630 millones | $ 613 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 13.3% | 21.2% |
| Valor en libros por acción | $356.77 | $258.71 |
| Dividendos pagados | $ 7.50 por acción | $ 6.70 por acción |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado del Grupo Everest Re a partir del tercer trimestre de 2024 es de aproximadamente $ 15 mil millones, lo que refleja una posición sólida dentro del mercado de reaseguros.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican una presencia institucional estable, con importantes inversiones de grandes empresas de gestión de activos. La compañía continúa centrándose en los rendimientos de los accionistas a través de dividendos y programas de recompra de acciones.
Everest re Group, Ltd. (RE) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Everest Re Group, Ltd. tiene como objetivo ser un líder global en proporcionar soluciones de seguros y reaseguros innovadores y estratégicos. La compañía se enfoca en brindar mejores servicios en su clase que aborden las complejas necesidades de sus clientes al tiempo que fomentan una cultura de integridad, colaboración y excelencia.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar las ofertas de servicios.
- Colaboración: Trabajar junto con clientes y socios para lograr el éxito mutuo.
- Excelencia: Luchar por la excelencia en todos los aspectos del negocio.
Métricas de desempeño financiero
El desempeño financiero de Everest Re Group, a partir del tercer trimestre de 2024, demuestra la efectividad de su misión y estrategias operativas. Las métricas financieras clave incluyen:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 509 millones | $ 678 millones | $ 1,966 millones | $ 1,713 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 630 millones | $ 613 millones | $ 2,070 millones | $ 1,684 millones |
| Ingresos totales | $ 4,285 millones | $ 3,991 millones | $ 12,645 millones | $ 10,927 millones |
| Premio escrito bruto | $ 4.4 mil millones | $ 4.39 mil millones | $ 13.56 mil millones | $ 12.31 mil millones |
| Relación combinada | 93.1% | 91.4% | 90.8% | 90.1% |
| Valor en libros por acción | $356.77 | $258.71 | $361.87 | $301.76 |
Áreas de enfoque estratégico
El grupo Everest re prioriza varias áreas estratégicas para mejorar su misión:
- Enfoque centrado en el cliente: Adapitación de soluciones para satisfacer las necesidades específicas del cliente.
- Gestión de riesgos: Implementación de marcos de evaluación de riesgos sólidos.
- Liderazgo del mercado: Expandir la presencia del mercado a través de asociaciones y adquisiciones estratégicas.
- Sostenibilidad: Comprometerse con prácticas sostenibles dentro de la industria.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, Everest RE Group informó un rendimiento total de accionistas del 19.4% anualizado. El grupo continúa centrándose en el crecimiento en propiedades y líneas especializadas, con primas brutas escritas que muestran un crecimiento año tras año de 0.6% en todo el grupo.
Conclusión
La misión del grupo Everest re cuenta con el apoyo de sus métricas financieras e iniciativas estratégicas, reforzando su posición como líder en el mercado de seguros y reaseguros. El compromiso con la integridad, la innovación, la colaboración y la excelencia sigue siendo fundamental para sus operaciones y trayectoria de crecimiento.
Cómo funciona Everest Re Group, Ltd. (RE)
Modelo de negocio
Everest Re Group, Ltd. opera como un proveedor global de soluciones de reaseguros y seguros, centrándose en propiedades, víctimas y líneas especializadas. La compañía está estructurada en dos segmentos principales: reaseguro y seguro.
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, Everest RE reportó un ingreso neto de $ 509 millones, en comparación con $ 678 millones en el mismo período de 2023. El ingreso operativo neto para el mismo trimestre fue $ 630 millones, arriba de $ 613 millones año tras año. La compañía logró una prima bruta total escrita de $ 4.4 mil millones, que refleja un crecimiento año tras año de 0.6% para el grupo, con 1.7% crecimiento en reaseguro y un -2.1% disminución del seguro de forma comparable.
Resultados de suscripción
La relación combinada para el grupo fue 93.1%, con un desglose de 91.8% por reaseguro y 97.1% para seguro. Las relaciones combinadas de desgaste fueron 85.8% para el grupo, 83.5% por reaseguro, y 92.6% para seguro.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 509 millones | $ 678 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 630 millones | $ 613 millones |
| Premio escrito bruto | $ 4.4 mil millones | $ 4.39 mil millones |
| Relación combinada | 93.1% | 91.4% |
| Relación combinada de desgaste | 85.8% | 86.6% |
Ingresos de inversión
Los ingresos netos de inversión para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 496 millones, un aumento de $ 406 millones En el año anterior, impulsado por una base de activos más grande y fuertes rendimientos de inversión de ingresos fijos de núcleo.
Pérdidas de catástrofe
Las pérdidas de catástrofe antes de impuestos para el trimestre ascendieron a $ 279 millones, en comparación con $ 170 millones en el tercer trimestre de 2023. La compañía informó una pérdida estimada de catástrofe neta antes de impuestos de $ 300 a $ 400 millones Para el cuarto trimestre de 2024 debido al huracán Milton.
Flujo de caja y activos
El flujo de caja operativo para el tercer trimestre fue fuerte en $ 1.7 mil millones, en comparación con $ 1.4 mil millones en el mismo período del año anterior. Los activos invertidos totales y el efectivo al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 42.1 mil millones, arriba de $ 37.1 mil millones A finales de 2023.
| Estado de flujo de efectivo (en millones) | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $509 | $678 |
| Flujo de caja operativo | $1,700 | $1,400 |
| Activos invertidos totales y efectivo | $42,090 | $37,142 |
Métricas de accionistas
El valor en libros por acción común pendiente, excluyendo ganancias o pérdidas no realizadas, fue $361.87 A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $301.76 en el año anterior. El rendimiento total de los accionistas (TSR) se informó en 19.4% anualizado.
| Métricas de accionistas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor en libros por acción | $361.87 | $301.76 |
| Retorno total de los accionistas (TSR) | 19.4% | 24.5% |
Conclusión
El desempeño financiero de Everest Re Group, Ltd. refleja un enfoque disciplinado para la estrategia de suscripción e inversión, posicionando a la compañía para navegar de manera efectiva las fluctuaciones del mercado al tiempo que proporciona rendimientos significativos a los accionistas.
Cómo Everest Re Group, Ltd. (re) gana dinero
Generación de ingresos a través de seguros y reaseguros
Everest Re Group, Ltd. opera en dos segmentos principales: reaseguro y seguro. A partir del tercer trimestre de 2024, la compañía reportó primas escritas brutas totales de $ 4.4 mil millones, con un crecimiento año tras año de 0.6% para el grupo, 1.7% por reaseguro y un -2.1% para el seguro sobre una base comparable. El crecimiento en propiedades y líneas especializadas fue notable, aunque fue parcialmente compensado por reducciones en ciertas líneas de víctimas.
| Segmento | Primas escritas brutas (tercer trimestre de 2024) | Tasa de crecimiento (año tras año) |
|---|---|---|
| Grupo | $ 4.4 mil millones | 0.6% |
| Reaseguro | $ 3.3 mil millones | 1.7% |
| Seguro | $ 1.2 mil millones | -2.1% |
Ingresos de inversión netos
Además de la suscripción de ingresos, Everest RE genera ingresos significativos de su cartera de inversiones. En el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos netos de inversión en $ 496 millones, un aumento de $ 406 millones en el mismo trimestre del año anterior. Este aumento se atribuyó a una base de activos más grande y rendimientos de inversión de ingresos fijos fuertes fuertes.
Métricas de rendimiento de suscripción
La suscripción de ingresos es crucial para la rentabilidad del Everest Re. Para el tercer trimestre de 2024, la compañía registró un ingreso total de suscripción de $ 272 millones, con una relación combinada de 93.1%. La relación combinada refleja la relación entre las pérdidas totales incurridas y los gastos de suscripción a las primas netas ganadas, lo que indica la eficiencia de la compañía en la suscripción.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de suscripción | $ 272 millones | $ 301 millones |
| Relación combinada | 93.1% | 91.4% |
Impacto de pérdidas de catástrofe
Las pérdidas de catástrofe también juegan un papel importante en las finanzas del Everest Re. En el tercer trimestre de 2024, las pérdidas de catástrofe antes de impuestos ascendieron a $ 279 millones neto de recuperaciones y primas de reincorporación, en comparación con $ 170 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento refleja los desafíos que enfrenta la compañía debido a eventos relacionados con el clima que afectan sus resultados de suscripción.
Eficiencia operativa y métricas de retorno
La eficiencia operativa de Everest re se destaca por su relación combinada de deserción de 85.8% para el tercer trimestre 2024. La compañía informó un ingreso neto de $ 509 millones, traduciendo a un ingreso neto por participación diluida de $11.80. El ingreso operativo neto se informó en $ 630 millones, con un retorno correspondiente sobre la equidad (ROE) de 13.3% para el tercer trimestre 2024.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 509 millones | $ 678 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 630 millones | $ 613 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 13.3% | 21.2% |
Rendimiento de los accionistas
Como parte de su compromiso con los accionistas, Everest RE reportó una declaración total de accionistas (TSR) de 19.4% Anualizado para el período de año hasta la fecha. Este desempeño subraya el enfoque de la Compañía en entregar valor a sus accionistas a través de la gestión efectiva de sus operaciones de suscripción e inversión.
Conclusión sobre salud financiera
La salud financiera de Everest Re Group a partir del tercer trimestre de 2024 refleja un modelo de negocio sólido impulsado por un enfoque equilibrado para la suscripción y los ingresos por inversiones. El enfoque estratégico de la Compañía en propiedades y líneas especializadas, junto con prácticas efectivas de gestión de riesgos, lo posiciona bien para una rentabilidad continua.
Everest Re Group, Ltd. (RE) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.