Everest Re Group, Ltd. (RE) Bundle
Une brève histoire de l'Everest Re Group, Ltd.
Everest Re Group, Ltd. s'est établi comme un acteur de premier plan sur les marchés mondiaux de la réassurance et de l'assurance. Depuis 2024, l'entreprise continue de démontrer une croissance et une résilience importantes dans sa performance financière.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, l'Everest Re Group a rapporté:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes écrites brutes | 4 425 millions de dollars | 4 391 millions de dollars | 13 561 millions de dollars | 12 314 millions de dollars |
| Primes écrites nettes | 3 805 millions de dollars | 3 866 millions de dollars | 11 789 millions de dollars | 10 870 millions de dollars |
| Revenu net | 509 millions de dollars | 678 millions de dollars | 1 966 millions de dollars | 1 713 millions de dollars |
| Bénéfice d'exploitation net | 630 millions de dollars | 613 millions de dollars | 2 070 millions de dollars | 1 684 millions de dollars |
Ratios de perte et performances de souscription
Les performances de souscription de la société sont mesurées par des ratios de perte et des ratios combinés, qui indiquent l'efficacité de ses opérations.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ratio de perte totale | 66.0% | 63.9% | 63.3% | 62.6% |
| Ratio combiné d'attrition | 83.5% | 84.9% | 86.3% | 87.0% |
Portefeuille d'investissement et capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, le total des actifs et des espèces investis de la société a atteint 42,1 milliards de dollars, reflétant une stratégie d'investissement robuste. Les capitaux propres des actionnaires s'élevaient à 15,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 13,2 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. Cette croissance comprend des pertes nettes non réalisées de 220 millions de dollars sur les titres à échéance fixes.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 55,9 milliards de dollars | 49,4 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 40,5 milliards de dollars | 36,2 milliards de dollars |
| Valeur comptable par action | $356.77 | $304.29 |
Développements récents et orientation stratégique
Everest Re Group a continué à faire évoluer son modèle commercial, en se concentrant sur les lignes d'assurance spécialisée et de réassurance avec des marges attendues plus élevées. La société a également mis l'accent sur une forte discipline de souscription et des pratiques de gestion des risques, contribuant à son succès continu sur un marché concurrentiel.
Au troisième trimestre 2024, la société a subi une perte de catastrophe nette avant impôt de 239 millions de dollars, principalement en raison des ouragans de l'Atlantique, qui reflète les défis en cours posés par les événements liés au climat.
Everest Re Group reste déterminé à apporter de la valeur à ses actionnaires grâce à des initiatives de croissance stratégique et à des pratiques de souscription disciplinées.
A Who possède Everest Re Group, Ltd. (RE)
Structure de propriété
En 2024, Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les principaux actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues (environ) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75% | 32,5 millions |
| Fonds communs de placement | 15% | 6,5 millions |
| Actionnaires individuels | 10% | 4,3 millions |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels de l'Everest Re Group à partir de 2024:
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 5,4 millions |
| BlackRock, Inc. | 11.0% | 4,7 millions |
| State Street Corporation | 8.5% | 3,6 millions |
| Invesco Ltd. | 5.2% | 2,2 millions |
| Wellington Management Co. LLP | 4.7% | 2,0 millions |
Activité des actionnaires récents
En 2024, l'Everest Re Group a signalé une activité des actionnaires importante, notamment:
- Les rachats d'actions totalisant 100 millions de dollars, réduisant le nombre d'actions en circulation.
- Les paiements de dividendes s'élevant à 86 millions de dollars, avec un rendement de dividende d'environ 2,1%.
- Rendement total des actionnaires annualisé (TSR) de 19,4% au troisième trimestre 2024.
Métriques de performance financière
Les mesures de performance financière pertinentes pour les actionnaires sont les suivantes:
| Métrique | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Revenu net | 509 millions de dollars | 678 millions de dollars |
| Bénéfice d'exploitation net | 630 millions de dollars | 613 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 13.3% | 21.2% |
| Valeur comptable par action | $356.77 | $258.71 |
| Dividendes versés | 7,50 $ par action | 6,70 $ par action |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière du groupe Everest RE au T3 2024 est d'environ 15 milliards de dollars, reflétant une position forte sur le marché de la réassurance.
Conclusion sur les tendances de la propriété
Les tendances de la propriété indiquent une présence institutionnelle stable, avec des investissements importants de grandes sociétés de gestion d'actifs. La société continue de se concentrer sur les rendements des actionnaires par le biais de dividendes et de programmes de rachat d'actions.
Everest Re Group, Ltd. (Re) Énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
Everest Re Group, Ltd. vise à être un leader mondial dans la fourniture de solutions de réassurance et d'assurance innovantes et stratégiques. L'entreprise se concentre sur la fourniture des meilleurs services de classe qui répondent aux besoins complexes de ses clients tout en favorisant une culture d'intégrité, de collaboration et d'excellence.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations.
- Innovation: Recherchant continuellement de nouvelles façons d'améliorer les offres de services.
- Collaboration: Travailler avec des clients et des partenaires pour obtenir un succès mutuel.
- Excellence: Rechercher l'excellence dans tous les aspects de l'entreprise.
Métriques de performance financière
La performance financière de l'Everest Re Group, au troisième trimestre de 2024, démontre l'efficacité de sa mission et de ses stratégies opérationnelles. Les mesures financières clés comprennent:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 509 millions de dollars | 678 millions de dollars | 1 966 millions de dollars | 1 713 millions de dollars |
| Bénéfice d'exploitation net | 630 millions de dollars | 613 millions de dollars | 2 070 millions de dollars | 1 684 millions de dollars |
| Revenus totaux | 4 285 millions de dollars | 3 991 millions de dollars | 12 645 millions de dollars | 10 927 millions de dollars |
| Prime écrite brute | 4,4 milliards de dollars | 4,39 milliards de dollars | 13,56 milliards de dollars | 12,31 milliards de dollars |
| Rapport combiné | 93.1% | 91.4% | 90.8% | 90.1% |
| Valeur comptable par action | $356.77 | $258.71 | $361.87 | $301.76 |
Domaines d'intervention stratégique
Le groupe Everest RE priorise plusieurs domaines stratégiques pour améliorer sa mission:
- Approche centrée sur le client: Adapter des solutions pour répondre aux besoins spécifiques des clients.
- Gestion des risques: Mettre en œuvre des cadres d'évaluation des risques robustes.
- Leadership du marché: Élargir la présence du marché grâce à des partenariats stratégiques et des acquisitions.
- Durabilité: S'engager dans les pratiques durables au sein de l'industrie.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, l'Everest Re Group a déclaré un rendement total des actionnaires de 19,4% annualisé. Le groupe continue de se concentrer sur la croissance des lignes immobilières et spécialisées, les primes écrites brutes montrant une croissance d'une année à l'autre de 0,6% dans le groupe.
Conclusion
La mission du groupe Everest RE est soutenue par ses mesures financières et ses initiatives stratégiques, renforçant sa position de leader sur le marché de l'assurance et de la réassurance. L'engagement envers l'intégrité, l'innovation, la collaboration et l'excellence reste au cœur de ses opérations et de sa trajectoire de croissance.
How Everest Re Group, Ltd. (RE) fonctionne
Modèle commercial
Everest Re Group, Ltd. opère en tant que fournisseur mondial de solutions de réassurance et d'assurance, en se concentrant sur la propriété, les victimes et les lignes spécialisées. L'entreprise est structurée en deux segments principaux: la réassurance et l'assurance.
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, l'Everest a déclaré un revenu net de 509 millions de dollars, par rapport à 678 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le résultat d'exploitation net du même trimestre était 630 millions de dollars, à partir de 613 millions de dollars d'une année à l'autre. L'entreprise a obtenu une prime écrite brute totale de 4,4 milliards de dollars, reflétant une croissance d'une année à l'autre de 0.6% pour le groupe, avec 1.7% croissance de la réassurance et un -2.1% baisse de l'assurance sur une base comparable.
Résultats de la souscription
Le rapport combiné pour le groupe était 93.1%, avec une ventilation de 91.8% pour la réassurance et 97.1% pour l'assurance. Les ratios combinés d'attrition étaient 85.8% pour le groupe, 83.5% pour la réassurance, et 92.6% pour l'assurance.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 509 millions de dollars | 678 millions de dollars |
| Bénéfice d'exploitation net | 630 millions de dollars | 613 millions de dollars |
| Prime écrite brute | 4,4 milliards de dollars | 4,39 milliards de dollars |
| Rapport combiné | 93.1% | 91.4% |
| Ratio combiné d'attrition | 85.8% | 86.6% |
Revenus de placement
Le revenu de placement net pour le troisième trimestre de 2024 était 496 millions de dollars, une augmentation de 406 millions de dollars Au cours de l'année précédente, tirée par une base d'actifs plus importante et des rendements d'investissement à revenu fixe de base solides.
Pertes de catastrophe
Les pertes de catastrophe avant impôts pour le trimestre s'élevaient à 279 millions de dollars, par rapport à 170 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La société a déclaré une perte de catastrophe nette avant impôt 300 à 400 millions de dollars pour le quatrième trimestre de 2024 en raison de l'ouragan Milton.
Flux de trésorerie et actifs
Les flux de trésorerie d'exploitation pour le troisième trimestre étaient forts à 1,7 milliard de dollars, par rapport à 1,4 milliard de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Les actifs et les espèces investis totaux au 30 septembre 2024 étaient 42,1 milliards de dollars, à partir de 37,1 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Déclaration des flux de trésorerie (en millions) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | $509 | $678 |
| Flux de trésorerie d'exploitation | $1,700 | $1,400 |
| Total des actifs investis et de l'argent | $42,090 | $37,142 |
Métriques des actionnaires
La valeur comptable par part ordinaire en circulation, excluant des gains ou des pertes non réalisés, était $361.87 au 30 septembre 2024, par rapport à $301.76 l'année précédente. Le rendement total des actionnaires (TSR) a été signalé à 19.4% annualisé.
| Métriques des actionnaires | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valeur comptable par action | $361.87 | $301.76 |
| Rendement total des actionnaires (TSR) | 19.4% | 24.5% |
Conclusion
La performance financière de l'Everest Re Group, Ltd. reflète une approche disciplinée de la souscription et de la stratégie d'investissement, positionnant l'entreprise pour naviguer efficacement des fluctuations du marché tout en fournissant des rendements importants aux actionnaires.
Comment Everest Re Group, Ltd. (Re) fait de l'argent
Génération des revenus par l'assurance et la réassurance
Everest Re Group, Ltd. opère dans deux segments principaux: la réassurance et l'assurance. Au troisième trimestre de 2024, la société a déclaré des primes écrites brutes totales de 4,4 milliards de dollars, avec une croissance d'une année à l'autre de 0.6% pour le groupe, 1.7% pour la réassurance et un -2.1% pour l'assurance sur une base comparable. La croissance des lignes de propriété et de spécialité était notable, bien qu'elle ait été partiellement compensée par des réductions de certaines lignes de victimes.
| Segment | Primes écrites brutes (T1 2024) | Taux de croissance (d'une année à l'autre) |
|---|---|---|
| Groupe | 4,4 milliards de dollars | 0.6% |
| Réassurance | 3,3 milliards de dollars | 1.7% |
| Assurance | 1,2 milliard de dollars | -2.1% |
Revenu de placement net
En plus de la souscription des revenus, l'Everest RE génère des revenus importants de son portefeuille d'investissement. Au troisième trimestre 2024, un revenu de placement net a été déclaré à 496 millions de dollars, une augmentation de 406 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette augmentation a été attribuée à une base d'actifs plus importante et à de solides rendements d'investissement à revenu fixe de base.
Métriques de performance de souscription
Le revenu de souscription est crucial pour la rentabilité de l'Everest RE. Pour le troisième trimestre 2024, la société a affiché un revenu total de souscription de 272 millions de dollars, avec un rapport combiné de 93.1%. Le ratio combiné reflète le ratio des pertes totales subies et des frais de souscription aux primes nettes gagnées, indiquant l'efficacité de l'entreprise en matière de souscription.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu de souscription | 272 millions de dollars | 301 millions de dollars |
| Rapport combiné | 93.1% | 91.4% |
Impact des pertes de catastrophe
Les pertes de catastrophe jouent également un rôle important dans les finances de l'Everest RE. Au troisième trime 279 millions de dollars net des recouvrements et primes de réintégration, par rapport à 170 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette augmentation reflète les défis auxquels l'entreprise est confrontée en raison d'événements liés aux conditions météorologiques ayant un impact sur leurs résultats de souscription.
Efficacité opérationnelle et mesures de retour
L'efficacité opérationnelle de l'Everest Re est mise en évidence par son rapport combiné d'attrition de 85.8% pour le troisième trimestre 2024. La société a déclaré un revenu net de 509 millions de dollars, traduisant par un revenu net par part diluée de $11.80. Le résultat d'exploitation net a été déclaré à 630 millions de dollars, avec un retour sur capitaux propres correspondant (ROE) 13.3% pour le troisième trimestre 2024.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 509 millions de dollars | 678 millions de dollars |
| Bénéfice d'exploitation net | 630 millions de dollars | 613 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 13.3% | 21.2% |
Retour des actionnaires
Dans le cadre de son engagement envers les actionnaires, l'Everest a déclaré un rendement total des actionnaires (TSR) de 19.4% annualisé pour la période d'année à l'année. Cette performance souligne l'accent mis par la Société sur la valeur de ses actionnaires grâce à une gestion efficace de ses opérations de souscription et d'investissement.
Conclusion sur la santé financière
La santé financière de l'Everest Re Group depuis le troisième trimestre 2024 reflète un modèle commercial robuste motivé par une approche équilibrée de la souscription et des revenus de placement. L'accent stratégique de l'entreprise sur les propriétés et les lignes spécialisées, associés à des pratiques de gestion des risques efficaces, la positionne bien pour la rentabilité continue.
Everest Re Group, Ltd. (RE) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.