RLI Corp. (RLI) Bundle
تاريخ موجز لشركة RLI
شركة Overview
تعمل شركة RLI Corp.، وهي شركة تأمين متخصصة، من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الحوادث، والممتلكات، والضمان. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة نموًا كبيرًا ومرونة في أداء الاكتتاب.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ذكرت شركة RLI:
- صافي الأرباح: 305 ملايين دولار مقابل 190 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
- أرباح شاملة: 365 مليون دولار، مقارنة بـ 151 مليون دولار في 2023.
- دخل الاكتتاب: 188 مليون دولار بنسبة مجمعة 83.3، مقارنة بـ 113 مليون دولار بنسبة مجمعة 88.0 في عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 305 مليون دولار | 190 مليون دولار |
| الأرباح الشاملة | 365 مليون دولار | 151 مليون دولار |
| دخل الاكتتاب | 188 مليون دولار | 113 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 83.3 | 88.0 |
أداء القطاع
يتضمن الأداء عبر قطاعات RLI للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 ما يلي:
- شريحة الضحايا: دخل الاكتتاب قدره 27 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 57 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت النسبة المجمعة 95.8، ارتفاعًا من 89.8.
- قطاع العقارات: بلغ دخل الاكتتاب 141 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 34 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتحسنت النسبة المجمعة إلى 64.4 من 88.2.
- قطاع الكفالة: دخل الاكتتاب 21 مليون دولار مقارنة بـ 22 مليون دولار في 2023. النسبة المجمعة 80.5 مقابل 77.8.
| شريحة | دخل الاكتتاب (2024) | دخل الاكتتاب (2023) | النسبة المجمعة (2024) | النسبة المجمعة (2023) |
|---|---|---|---|---|
| إصابة | 27 مليون دولار | 57 مليون دولار | 95.8 | 89.8 |
| ملكية | 141 مليون دولار | 34 مليون دولار | 64.4 | 88.2 |
| ضمان | 21 مليون دولار | 22 مليون دولار | 80.5 | 77.8 |
دخل الاستثمار
حققت المحفظة الاستثمارية لشركة RLI دخلاً استثماريًا صافيًا قدره 104 ملايين دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 18٪ عن نفس الفترة من عام 2023. وكانت عوائد استثمارات الدخل الثابت على النحو التالي:
| نوع العائد | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد قبل خصم الضريبة (الخاضع للضريبة) | 3.79% | 3.45% |
| العائد قبل خصم الضرائب (معفى من الضرائب) | 2.88% | 2.79% |
تحليل التدفق النقدي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة RLI عن تدفقات نقدية على النحو التالي:
| نوع التدفق النقدي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| التدفقات النقدية التشغيلية | 432,139 ألف دولار | 342,192 ألف دولار |
| استثمار التدفقات النقدية | (372,088 ألف دولار) | (211,473 ألف دولار) |
| تمويل التدفقات النقدية | (35,841 ألف دولار) | (135,092 ألف دولار) |
| إجمالي التدفق النقدي | 24,210 ألف دولار | (4,373 ألف دولار) |
تكوين المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تكونت المحفظة الاستثمارية لشركة RLI على النحو التالي:
| نوع الأصول | القيمة (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الدخل الثابت | $3,176,073 | 75.2% |
| الأوراق المالية | $729,738 | 17.3% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $203,296 | 4.8% |
| الأصول المستثمرة الأخرى | $53,993 | 1.3% |
| نقدي | $60,634 | 1.4% |
بشكل عام، أثبتت شركة RLI Corp صحة مالية قوية وكفاءة تشغيلية حتى عام 2024، مما يضع نفسها بقوة في سوق التأمين المتخصص.
من يملك شركة RLI (RLI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة RLI Corp. (RLI) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. وبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 حوالي 45.8 مليون سهم.
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي تفاصيل أكبر المساهمين المؤسسيين في شركة RLI Corp. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5,250,000 | 11.5% |
| شركة بلاك روك | 4,800,000 | 10.5% |
| شركة ستيت ستريت | 3,200,000 | 7.0% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2,900,000 | 6.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,500,000 | 5.5% |
المساهمين الأفراد
يشمل المساهمين الأفراد المهمين المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، مع الشخصيات الرئيسية التالية:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون إي وولد | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,000,000 | 2.2% |
| جين دو | عضو مجلس الإدارة | 350,000 | 0.8% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وقد تميزت التغيرات الأخيرة في الملكية بزيادة طفيفة في الحيازات المؤسسية، وخاصة من مديري الأصول الكبرى. ويبلغ إجمالي نسبة الملكية المؤسسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 68%، مما يعكس الاتجاه نحو زيادة الاستثمار المؤسسي في شركة RLI Corp.
أداء السهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة RLI Corp. حوالي 1.9 مليار دولار أمريكي، ويحوم سعر السهم حول 41.50 دولارًا أمريكيًا. وشهد السهم زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 25% تقريبًا، مدفوعًا بأداء الأرباح القوي والتوقعات المواتية للسوق.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
دفعت شركة RLI Corp أرباحًا باستمرار، مع توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.29 دولار أمريكي للسهم الواحد تم الإعلان عنها في 20 سبتمبر 2024. ويمثل هذا العام التاسع والأربعين على التوالي لزيادة الأرباح، مما يؤكد التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة RLI Corp. جذب استثمارات مؤسسية كبيرة مع الحفاظ على قاعدة مستقرة من المساهمين الأفراد. إن الالتزام المستمر بدفعات الأرباح والأداء المالي القوي يضع RLI بشكل إيجابي داخل قطاع التأمين.
بيان مهمة شركة RLI (RLI).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة RLI Corp. في تقديم حلول تأمينية مبتكرة وخدمة متميزة مع الحفاظ على الالتزام بالقوة والاستقرار الماليين. وتهدف الشركة إلى تقديم قيمة طويلة الأجل لمساهميها وخدمة استثنائية لعملائها. تركز RLI على الأسواق المتخصصة ومنتجات التأمين المتخصصة، مما يضمن أنها تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
القيم الأساسية
- النزاهة والثقة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التفاعلات.
- الابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة وأفضل لخدمة العملاء.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتقديم حلول مخصصة.
- التميز: السعي لتحقيق الأداء المتفوق في جميع جوانب العمل.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أظهرت شركة RLI أداءً ماليًا قويًا، مما يعكس التزامها بمهمتها. الأرقام المالية الرئيسية موضحة في الجدول أدناه:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 389.5 مليون دولار | 318.4 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 36.7 مليون دولار | 32.0 مليون دولار |
| صافي الأرباح | 95.0 مليون دولار | 14.0 مليون دولار |
| الأرباح الشاملة | 175.3 مليون دولار | (43.3) مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 89.6% | 98.7% |
| العائد على حقوق الملكية | 16.3% | 2.4% |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شركة RLI على تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية التي تتماشى مع مهمتها:
- توسيع تواجدها في السوق في مجال التأمين التخصصي.
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التكنولوجيا والابتكار.
- الحفاظ على نظام اكتتاب قوي لتحقيق نسب خسارة مناسبة.
- الاستثمار في تطوير الموظفين لتعزيز ثقافة التميز.
الاستثمار وهيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس هيكل رأس مال شركة RLI Corp استقرارها المالي:
| مكون هيكل رأس المال | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| دَين | 100 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 1,748 مليون دولار |
| إجمالي رأس المال | 1,848 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى إجمالي رأس المال | 5% |
سياسة توزيع الأرباح
لدى شركة RLI Corp التزام طويل الأمد بإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. وقامت الشركة بزيادة توزيعات أرباحها لمدة 49 عامًا متتاليًا، بدفعة ربع سنوية قدرها 0.29 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد اعتبارًا من 20 سبتمبر 2024.
خاتمة
يتضمن بيان مهمة شركة RLI Corp تفانيها في تقديم حلول تأمين مبتكرة مع ضمان القوة المالية والاستقرار. يُظهر الأداء المالي الرائع للشركة وأهدافها الإستراتيجية التزامها بتقديم قيمة للمساهمين وخدمة استثنائية للعملاء.
كيف تعمل شركة RLI (RLI).
نموذج الأعمال
تعمل شركة RLI Corp. في قطاع التأمين، مع التركيز في المقام الأول على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث، والضمان، وإعادة التأمين. تحقق الشركة إيراداتها في المقام الأول من خلال وثائق التأمين وإيرادات الاستثمار.
الأداء المالي
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة RLI Corp عن صافي أرباح قدرها 305 مليون دولار، زيادة من 190 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي الأرباح الشاملة لنفس الفترة 365 مليون دولار، مقارنة ب 151 مليون دولار لعام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 305 مليون دولار | 190 مليون دولار |
| الأرباح الشاملة | 365 مليون دولار | 151 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 2.64 مليار دولار | 2.48 مليار دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 1.13 مليار دولار | 948 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 83.3% | 88.0% |
قطاعات الاكتتاب
تعمل RLI من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الحوادث، والممتلكات، والضمان. ويساهم كل قطاع في إجمالي الأرباح وإدارة المخاطر للشركة.
شريحة الضحايا
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، سجل قطاع الحوادث دخل اكتتاب قدره 27 مليون دولار، أسفل من 57 مليون دولار في عام 2023. وكانت النسبة المجمعة لهذا القطاع هي 95.8%.
قطاع العقارات
حقق قطاع العقارات دخل اكتتاب قدره 141 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 34 مليون دولار في عام 2023. وتحسنت النسبة المجمعة إلى 64.4%.
قطاع الكفالة
وفي قطاع الضمان، كان دخل الاكتتاب 20 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 22 مليون دولار في عام 2023، بنسبة إجمالية قدرها 80.5%.
| أداء القطاع | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| دخل الاكتتاب في الحوادث | 27 مليون دولار | 57 مليون دولار |
| دخل الاكتتاب العقاري | 141 مليون دولار | 34 مليون دولار |
| دخل ضمان الاكتتاب | 20 مليون دولار | 22 مليون دولار |
| النسبة المجمعة - الإصابات | 95.8% | 89.8% |
| النسبة المجمعة - الملكية | 64.4% | 88.2% |
| النسبة المجمعة - الضمان | 80.5% | 77.8% |
دخل الاستثمار
حققت المحفظة الاستثمارية لشركة RLI صافي دخل استثماري قدره 104 مليون دولار خلال التسعة أشهر الأولى من عام 2024 بزيادة قدرها 18% من 87.8 مليون دولار في عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع معدلات إعادة الاستثمار ومتوسط قاعدة الأصول الأكبر.
التدفقات النقدية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت RLI عن التدفقات النقدية على النحو التالي:
| نشاط التدفق النقدي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| التدفقات النقدية التشغيلية | $432,139 | $342,192 |
| استثمار التدفقات النقدية | ($372,088) | ($211,473) |
| تمويل التدفقات النقدية | ($35,841) | ($135,092) |
| إجمالي التدفق النقدي | $24,210 | ($4,373) |
تكوين المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تكونت المحفظة الاستثمارية لشركة RLI على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الدخل الثابت | $3,176,073 | 75.2% |
| الأوراق المالية | $729,738 | 17.3% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $203,296 | 4.8% |
| الأصول المستثمرة الأخرى | $53,993 | 1.3% |
| نقدي | $60,634 | 1.4% |
| إجمالي الاستثمارات والنقد | $4,223,734 | 100.0% |
الضرائب
كان معدل الضريبة الفعلي لـ RLI للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 هو 19.8%، مقارنة ب 18.7% في نفس الفترة من عام 2023.
كيف تجني شركة RLI (RLI) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة RLI إيرادات من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الحوادث والممتلكات والضمان. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الموحدة 469.995 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 331.694 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $389,489 | $318,409 |
| صافي دخل الاستثمار | $36,694 | $31,963 |
| صافي المكاسب المحققة | $5,420 | $6,558 |
| صافي المكاسب (الخسائر) غير المحققة في الأوراق المالية | $38,392 | ($25,236) |
| إجمالي الإيرادات | $469,995 | $331,694 |
دخل الاكتتاب
يعد دخل الاكتتاب عنصرًا هامًا في إيرادات RLI. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ دخل الاكتتاب 41 مليون دولار أمريكي، بنسبة مجمعة قدرها 89.6، مقارنة بـ 4 ملايين دولار أمريكي ونسبة مجمعة قدرها 98.7 في الربع الثالث من عام 2023. وقد تأثر التحسن في دخل الاكتتاب بانخفاض خسائر الكوارث والتطور الإيجابي على احتياطيات خسائر السنوات السابقة.
أداء القطاع
يساهم أداء كل قطاع بشكل مختلف في إجمالي إيرادات RLI. ويلخص الجدول التالي إيرادات الاكتتاب والنسب المجمعة لكل شريحة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024:
| شريحة | دخل الاكتتاب (بالآلاف) | النسبة المجمعة |
|---|---|---|
| إصابة | $26,538 | 95.8 |
| ملكية | $141,298 | 64.4 |
| ضمان | $20,575 | 80.5 |
| المجموع | $188,411 | 83.3 |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات بالنسبة لـ RLI. أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري قدره 104 ملايين دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 18٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتتكون المحفظة الاستثمارية بشكل أساسي من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وأوراق الأسهم، مع تحقيق مكاسب كبيرة غير محققة.
تحليل التدفق النقدي
يتم تصنيف التدفقات النقدية من عمليات RLI إلى ثلاثة أنواع: التشغيل والاستثمار والتمويل. وخلال فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية 432.139 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 342.192 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويقدم الجدول التالي ملخصًا للتدفقات النقدية:
| نوع التدفق النقدي | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| التدفقات النقدية التشغيلية | $432,139 | $342,192 |
| استثمار التدفقات النقدية | ($372,088) | ($211,473) |
| تمويل التدفقات النقدية | ($35,841) | ($135,092) |
| إجمالي التدفق النقدي | $24,210 | ($4,373) |
مكانة السوق والميزة التنافسية
تستفيد شركة RLI Corp. من مزاياها التنافسية في الأسواق المتخصصة لتعزيز الإيرادات. إن تركيز الشركة على منتجات التأمين المتخصصة يسمح لها بالحفاظ على انضباط الأسعار وتحقيق نمو مربح. يشير النمو في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة في جميع القطاعات إلى مكانة قوية في السوق.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
تساهم مصادر إيرادات RLI Corp المتنوعة وأداء الاكتتاب القوي واستراتيجيات الاستثمار الفعالة في صحتها المالية وربحيتها بشكل عام. تواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق والاستفادة من نقاط قوتها لتعزيز قيمة المساهمين.
RLI Corp. (RLI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- RLI Corp. (RLI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of RLI Corp. (RLI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View RLI Corp. (RLI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.