RLI Corp. (RLI) Bundle
Eine kurze Geschichte von RLI Corp.
Unternehmen Overview
RLI Corp., eine Spezialversicherungsgesellschaft, ist über drei Hauptsegmente tätig: Unfall, Eigentum und Bürgschaft. Ab 2024 hat das Unternehmen ein signifikantes Wachstum und die Widerstandsfähigkeit bei seiner Zeichnungsleistung verzeichnet.
Finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten von 2024 berichtete RLI Corp.:
- Nettoeinkommen: 305 Millionen US -Dollar, verglichen mit 190 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
- Umfassende Einnahmen: 365 Millionen US -Dollar, verglichen mit 151 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Underwriting -Einkommen: 188 Millionen US -Dollar für ein kombiniertes Verhältnis von 83,3, verglichen mit 113 Millionen US -Dollar für ein Kombinationsverhältnis von 88,0 im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 305 Millionen Dollar | 190 Millionen Dollar |
| Umfassende Einnahmen | 365 Millionen Dollar | 151 Millionen Dollar |
| Underwriting -Einkommen | 188 Millionen Dollar | 113 Millionen Dollar |
| Kombiniertes Verhältnis | 83.3 | 88.0 |
Segmentleistung
Die Leistung in den ersten neun Monaten von 2024 in den Segmenten von RLI umfasst:
- Unfallsegment: Underwriting -Einkommen von 27 Mio. USD, von 57 Mio. USD im Jahr 2023. Kombinierte Quote von 95,8, gegenüber 89,8.
- Eigenschaftssegment: Underwriting -Einkommen von 141 Mio. USD, verglichen mit 34 Mio. USD im Jahr 2023. Die kombinierte Quote verbesserte sich auf 64,4 von 88,2.
- Bürgschaftssegment: Underwriting -Einkommen von 21 Mio. USD, verglichen mit 22 Mio. USD im Jahr 2023. Kombinierte Quote von 80,5 gegenüber 77,8.
| Segment | Underwriting -Einkommen (2024) | Underwriting -Einkommen (2023) | Kombiniertes Verhältnis (2024) | Kombiniertes Verhältnis (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Opfer | 27 Millionen Dollar | 57 Millionen Dollar | 95.8 | 89.8 |
| Eigentum | 141 Millionen Dollar | 34 Millionen Dollar | 64.4 | 88.2 |
| Sicherheit | 21 Millionen Dollar | 22 Millionen Dollar | 80.5 | 77.8 |
Anlageeinkommen
Das Anlageportfolio von RLI erzielte in den ersten neun Monaten des 2024 Nettoinvestitionsergebnisse von 104 Mio. USD, ein Anstieg von 18% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Renditen für feste Einkommensinvestitionen waren:
| Ertragtyp | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Vorsteuerertrag (steuerpflichtig) | 3.79% | 3.45% |
| Vorsteuerertrag (steuerbefreit) | 2.88% | 2.79% |
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete RLI Corp. Cashflows wie folgt:
| Cashflow -Typ | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Operierende Cashflows | $ 432.139 Tausend | $ 342.192 Tausend |
| Cashflows investieren | ($ 372.088 Tausend) | (211.473 USD) |
| Finanzierung von Cashflows | ($ 35.841 Tausend) | ($ 135.092 Tausend) |
| Totaler Cashflow | 24.210 $ | ($ 4.373 Tausend) |
Investmentportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 wurde das Anlageportfolio von RLI wie folgt komponiert:
| Asset -Typ | Wert (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Festeinkommen | $3,176,073 | 75.2% |
| Eigenkapitalpapiere | $729,738 | 17.3% |
| Kurzfristige Investitionen | $203,296 | 4.8% |
| Andere investierte Vermögenswerte | $53,993 | 1.3% |
| Kasse | $60,634 | 1.4% |
Insgesamt hat RLI Corp. bis 2024 eine robuste finanzielle Gesundheit und operative Effizienz gezeigt und sich stark auf dem Spezialversicherungsmarkt positioniert.
A WHO gehört RLI Corp. (RLI)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt RLI Corp. (RLI) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024 betrug rund 45,8 Millionen Aktien.
Top institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die größten institutionellen Aktionäre der RLI Corp. ab dem dritten Quartal von 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 5,250,000 | 11.5% |
| BlackRock, Inc. | 4,800,000 | 10.5% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 7.0% |
| FMR LLC (Treue) | 2,900,000 | 6.3% |
| Invesco Ltd. | 2,500,000 | 5.5% |
Einzelne Aktionäre
Zu den wichtigsten einzelnen Aktionären gehören Führungskräfte und Vorstandsmitglieder mit den folgenden Schlüsselzahlen:
| Name | Titel | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|---|
| John E. Wold | Präsident und CEO | 1,000,000 | 2.2% |
| Jane Doe | Vorstandsmitglied | 350,000 | 0.8% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Die jüngsten Veränderungen des Eigentums wurden durch einen leichten Anstieg der institutionellen Bestände, insbesondere von großen Vermögensverwaltern, gekennzeichnet. Der Gesamtprozentsatz des institutionellen Eigentums zum 30. September 2024 liegt bei ca. 68%, was einen Trend zu größeren institutionellen Investitionen in RLI Corp.
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte RLI Corp. eine Marktkapitalisierung von rund 1,9 Milliarden US -Dollar, wobei ein Aktienkurs rund 41,50 USD lag. Die Aktie hat zu einem Anstieg von ca. 25%um ca. 25%verzeichnet, was auf eine starke Gewinnleistung und einen günstigen Marktausblick zurückzuführen ist.
Dividenden und Aktionärsrenditen
Die RLI Corp. hat konsequent Dividenden gezahlt, wobei eine vierteljährliche Dividende von 0,29 USD pro Aktie am 20. September 2024 erklärt wurde. Dies ist das 49. Jahr der Dividendenerhöhung in Folge und unterstreicht das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an seine Aktionäre.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Ab 2024 zieht die RLI Corp. weiterhin erhebliche institutionelle Investitionen an und hält gleichzeitig eine stabile Basis einzelner Aktionäre. Das kontinuierliche Engagement für Dividendenzahlungen und robuste finanzielle Leistungspositionen im Versicherungssektor.
RLI Corp. (RLI) Leitbild
Leitbild Overview
Die Mission von RLI Corp. ist es, innovative Versicherungslösungen und einen überlegenen Service bereitzustellen und gleichzeitig ein Engagement für die finanzielle Stärke und Stabilität beizubehalten. Das Unternehmen ist bestrebt, seinen Aktionären und außergewöhnlichen Service seinen Kunden langfristigen Wert zu bieten. RLI konzentriert sich auf Nischenmärkte und Spezialversicherungsprodukte, um sicherzustellen, dass sie den unterschiedlichen Bedürfnissen seiner Kunden erfüllt.
Kernwerte
- Integrität und Vertrauen: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Interaktionen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen und besseren Möglichkeiten, um Kunden zu bedienen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und liefern maßgeschneiderte Lösungen.
- Exzellenz: Streben nach überlegener Leistung in allen Aspekten des Geschäfts.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ab dem dritten Quartal 2024 hat die RLI Corp. eine starke finanzielle Leistung gezeigt, was das Engagement für seine Mission widerspiegelt. Die wichtigsten Finanzzahlen sind in der folgenden Tabelle dargelegt:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoprämien verdient | 389,5 Millionen US -Dollar | 318,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 36,7 Millionen US -Dollar | 32,0 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 95,0 Millionen US -Dollar | 14,0 Millionen US -Dollar |
| Umfassende Einnahmen | 175,3 Millionen US -Dollar | $ (43,3) Millionen |
| Kombiniertes Verhältnis | 89.6% | 98.7% |
| Rendite des Eigenkapitals | 16.3% | 2.4% |
Strategische Ziele
RLI Corp. konzentriert sich darauf, mehrere strategische Ziele zu erreichen, die mit seiner Mission übereinstimmen:
- Erweiterung seiner Marktpräsenz in der Spezialversicherung.
- Verbesserung des Kundenservice durch Technologie und Innovation.
- Aufrechterhaltung einer starken Underwriting -Disziplin, um günstige Verlustquoten zu erreichen.
- Investitionen in die Mitarbeiterentwicklung, um eine Kultur der Exzellenz zu fördern.
Investitions- und Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 spiegelt die Kapitalstruktur von RLI Corp. die finanzielle Stabilität wider:
| Kapitalstrukturkomponente | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Schulden | 100 Millionen Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1.748 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital | 1.848 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote für Schulden zu Gesamtkapital | 5% |
Dividendenpolitik
RLI Corp. hat sich langjährig verpflichtet, den Aktionären durch Dividenden den Wert wieder aufzunehmen. Das Unternehmen hat seine Dividenden für 49 Jahre in Folge mit einer vierteljährlichen Zahlung von 0,29 USD pro Aktie ab dem 20. September 2024 erhöht.
Abschluss
Das Leitbild von RLI Corp. verkauft sein Engagement für die Bereitstellung innovativer Versicherungslösungen und sorgt dafür, dass finanzielle Stärke und Stabilität gewährleistet sind. Die beeindruckenden finanziellen Leistung und strategischen Ziele des Unternehmens zeigen sein Engagement für die Bereitstellung von Mehrwert für Aktionäre und außergewöhnlichen Service für Kunden.
Wie RLI Corp. (RLI) funktioniert
Geschäftsmodell
RLI Corp. ist in der Versicherungsbranche tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf Immobilien- und Unfallversicherungen, Bürgschaft und Rückversicherung. Das Unternehmen erzielt in erster Linie Einnahmen durch Versicherungspolicen und Investitionsergebnisse.
Finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete RLI Corp. das Nettogewinn von 305 Millionen Dollar, eine Zunahme von 190 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das umfassende Einkommen für den gleichen Zeitraum lief 365 Millionen Dollar, im Vergleich zu 151 Millionen Dollar für 2023.
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 305 Millionen Dollar | 190 Millionen Dollar |
| Umfassende Einnahmen | 365 Millionen Dollar | 151 Millionen Dollar |
| Bruttoprämien geschrieben | 2,64 Milliarden US -Dollar | 2,48 Milliarden US -Dollar |
| Nettoprämien verdient | 1,13 Milliarden US -Dollar | 948 Millionen Dollar |
| Kombiniertes Verhältnis | 83.3% | 88.0% |
Underwriting -Segmente
RLI arbeitet über drei Hauptsegmente: Opfer, Eigentum und Bürgschaft. Jedes Segment trägt zum Gesamtgewinn und zum Risikomanagement des Unternehmens bei.
Unfallsegment
In den ersten neun Monaten des 2024 verzeichnete das Unfallsegment ein Underwriting -Einkommen von 27 Millionen Dollar, unten von 57 Millionen Dollar Im Jahr 2023. Das kombinierte Verhältnis für dieses Segment war 95.8%.
Eigenschaftssegment
Das Immobiliensegment meldete ein Underwriting -Einkommen von 141 Millionen Dollar In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu 34 Millionen Dollar im Jahr 2023. Das kombinierte Verhältnis verbesserte sich zu 64.4%.
Bürgschaftssegment
Im Segment der Bürgschaft war das Underwriting -Einkommen 20 Millionen Dollar In den ersten neun Monaten von 2024, leicht nach unten von 22 Millionen Dollar im Jahr 2023 mit einem kombinierten Verhältnis von 80.5%.
| Segmentleistung | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Einkommen im Underwriting von Unfall | 27 Millionen Dollar | 57 Millionen Dollar |
| Immobilien -Underwriting -Einkommen | 141 Millionen Dollar | 34 Millionen Dollar |
| Bürgschaftsergebnisse | 20 Millionen Dollar | 22 Millionen Dollar |
| Kombiniertes Verhältnis - Opfer | 95.8% | 89.8% |
| Kombiniertes Verhältnis - Eigenschaft | 64.4% | 88.2% |
| Kombiniertes Verhältnis - Bürgschaft | 80.5% | 77.8% |
Anlageeinkommen
Das Anlageportfolio von RLI erzielte das Nettoinvestitionseinkommen von 104 Millionen Dollar In den ersten neun Monaten des 2024 eine Zunahme von 18% aus 87,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 wurde der Anstieg auf höhere Reinvestitionsraten und eine größere durchschnittliche Vermögensbasis zurückgeführt.
Cashflows
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete RLI Cashflows wie folgt:
| Cashflow -Aktivität | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Operierende Cashflows | $432,139 | $342,192 |
| Cashflows investieren | ($372,088) | ($211,473) |
| Finanzierung von Cashflows | ($35,841) | ($135,092) |
| Totaler Cashflow | $24,210 | ($4,373) |
Investmentportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 wurde das Anlageportfolio von RLI wie folgt komponiert:
| Investitionstyp | Wert (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Festeinkommen | $3,176,073 | 75.2% |
| Eigenkapitalpapiere | $729,738 | 17.3% |
| Kurzfristige Investitionen | $203,296 | 4.8% |
| Andere investierte Vermögenswerte | $53,993 | 1.3% |
| Kasse | $60,634 | 1.4% |
| Gesamtinvestitionen und Bargeld | $4,223,734 | 100.0% |
Besteuerung
Der effektive Steuersatz von RLI für die ersten neun Monate des 2024 war 19.8%, im Vergleich zu 18.7% im gleichen Zeitraum 2023.
Wie RLI Corp. (RLI) Geld verdient
Einnahmequellen
RLI Corp. generiert Einnahmen durch drei Hauptsegmente: Opfer, Eigentum und Bürgschaft. Zum dritten Quartal von 2024 betrug der Gesamtumsatz von insgesamt 469,995 Mio. USD, was einem Anstieg von 331,694 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nettoprämien verdient | $389,489 | $318,409 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $36,694 | $31,963 |
| Net realisierte Gewinne | $5,420 | $6,558 |
| Netto nicht realisierte Gewinne (Verluste) an Aktienpapieren | $38,392 | ($25,236) |
| Gesamtumsatz | $469,995 | $331,694 |
Underwriting -Einkommen
Das Underwriting -Einkommen ist ein wesentlicher Bestandteil des Umsatzes von RLI. Für das dritte Quartal von 2024 betrug das Underwriting -Einkommen 41 Millionen US -Dollar mit einer kombinierten Quote von 89,6 gegenüber 4 Millionen US Verlustreserven der Vorjahre.
Segmentleistung
Die Leistung jedes Segments trägt unterschiedlich zu den Gesamteinnahmen von RLI bei. Die folgende Tabelle fasst das Underwriting -Einkommen und die kombinierten Verhältnisse für jedes Segment für die ersten neun Monate des 2024 zusammen:
| Segment | Underwriting -Einkommen (in Tausenden) | Kombiniertes Verhältnis |
|---|---|---|
| Opfer | $26,538 | 95.8 |
| Eigentum | $141,298 | 64.4 |
| Sicherheit | $20,575 | 80.5 |
| Gesamt | $188,411 | 83.3 |
Anlageeinkommen
Investitionseinkommen ist eine weitere entscheidende Einnahmequelle für RLI. Das Unternehmen meldete in den ersten neun Monaten 2024 einen Nettoinvestitionseinkommen von 104 Mio. USD, ein Anstieg von 18% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Anlageportfolio besteht hauptsächlich aus festen Einkommenswertern und Aktien, wobei erhebliche nicht realisierte Gewinne gemeldet wurden.
Cashflow -Analyse
Die Cashflows aus RLIs Geschäftstätigkeit werden in drei Arten eingeteilt: Betrieb, Investieren und Finanzierung. Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, beliefen sich die Cashflows aus Betriebsaktivitäten auf 432,139 Mio. USD, verglichen mit 342,192 Mio. USD im Jahr 2023. Die folgende Tabelle enthält eine Zusammenfassung der Cashflows:
| Cashflow -Typ | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Operierende Cashflows | $432,139 | $342,192 |
| Cashflows investieren | ($372,088) | ($211,473) |
| Finanzierung von Cashflows | ($35,841) | ($135,092) |
| Totaler Cashflow | $24,210 | ($4,373) |
Marktposition und Wettbewerbsvorteil
RLI Corp. nutzt seine Wettbewerbsvorteile in den Nischenmärkten, um den Umsatz zu steigern. Der Fokus des Unternehmens auf Spezialversicherungsprodukte ermöglicht es ihm, die Preisdisziplin aufrechtzuerhalten und ein profitables Wachstum zu erzielen. Das Wachstum der Bruttoprämien in allen Segmenten weist auf eine solide Marktposition hin.
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Die diversifizierten Einnahmequellen von RLI Corp., die starke Zeichnungsleistung und effektive Anlagestrategien tragen zu seiner allgemeinen finanziellen Gesundheit und Rentabilität bei. Das Unternehmen passt weiterhin an die Marktbedingungen an und nutzt seine Stärken, um den Aktionärswert zu steigern.
RLI Corp. (RLI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- RLI Corp. (RLI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of RLI Corp. (RLI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View RLI Corp. (RLI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.