Renasant Corporation (RNST) Bundle
تاريخ موجز لشركة Renasant
شركة Overview
شركة ريناسانت، التي يقع مقرها الرئيسي في توبيلو، ميسيسيبي، تعمل كشركة قابضة للبنك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصولها 17.42 مليار دولار أمريكي، مع التركيز على تقديم الخدمات المالية للشركات والمستهلكين في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة.
الأداء المالي الأخير
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Renasant Corporation عن صافي دخل قدره 72.5 مليون دولار أمريكي، مع ربحية مخففة للسهم (EPS) قدرها 1.18 دولار أمريكي. ويقارن هذا بصافي دخل قدره 38.8 مليون دولار أمريكي وربحية السهم المخففة البالغة 0.69 دولار أمريكي في الربع السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $72.5 | $38.8 | $39.4 | $41.8 |
| ربحية السهم المخففة | $1.18 | $0.69 | $0.70 | $0.74 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.63% | 0.90% | 0.92% | 0.96% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.29% | 6.68% | 6.85% | 7.44% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض ريناسانت 12.63 مليار دولار، مما يعكس زيادة طفيفة من 12.60 مليار دولار في الربع السابق. وارتفع إجمالي ودائع الشركة إلى 10.72 مليار دولار، مقارنة بـ 10.46 مليار دولار.
| مقاييس الميزانية العمومية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $17.42 | $17.37 | $17.20 | $17.18 |
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $12.63 | $12.60 | $12.50 | $12.17 |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $10.72 | $10.46 | $10.38 | $9.72 |
التطورات التشغيلية
في 29 يوليو 2024، أعلنت شركة Renasant عن اندماجها مع شركة The First Bancshares, Inc.، والذي وافق عليه المساهمون في 22 أكتوبر 2024. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاندماج إلى تعزيز حضور Renasant في السوق وقدراتها التشغيلية.
موقف السوق والاستراتيجية
تدير شركة Renasant نموذج أعمال متنوعًا، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات وخدمات التأمين. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من خبرتها الإقليمية لتحسين خدمة العملاء وتوسيع قاعدة عملائها عبر بصمتها التشغيلية.
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Renasant عن نسبة القروض المتعثرة بنسبة 0.94%، بزيادة من 0.78% في الربع السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 1.59%، مما يشير إلى إطار مستقر لإدارة المخاطر.
| مقاييس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة / إجمالي القروض | 0.94% | 0.78% | 0.59% | 0.58% |
| مخصص خسائر الائتمان / إجمالي القروض | 1.59% | 1.59% | 1.61% | 1.63% |
| صافي أعباء القروض (بالملايين) | $0.7 | $5.5 | $0.2 | $1.9 |
اختتام السنة المالية 2024
أظهر الأداء المالي لشركة Renasant Corporation في عام 2024 مرونة وسط ظروف السوق الصعبة. الاندماج الاستراتيجي مع المقاييس التشغيلية الأولى والقوية يضع الشركة في موضع النمو المستقبلي.
من يملك شركة Renasant (RNST)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Renasant Corporation (RNST) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. وفيما يلي القائمة التفصيلية لكبار المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5,621,460 | 8.83% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5,417,820 | 8.51% |
| شركة ستيت ستريت | 3,412,390 | 5.34% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 2,978,760 | 4.66% |
| إنفيسكو المحدودة. | 1,968,220 | 3.08% |
| مؤسسات أخرى | 24,409,278 | 38.34% |
| المستثمرون الأفراد والتجزئة | 19,110,000 | 29.24% |
إصدار الأسهم الأخيرة
في 31 يوليو 2024، أكملت شركة Renasant طرحًا عامًا لعدد 7,187,500 سهم بسعر 32.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 217 مليون دولار أمريكي بعد خصومات الاكتتاب.
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية للسهم الواحد في شركة Renasant Corporation 32.50 دولارًا. وأظهر سهم الشركة تقلبات كبيرة بسبب ظروف السوق وإعلانات الاندماج الأخيرة.
آثار الاندماج
شركة Renasant بصدد الاندماج مع شركة The First Bancshares, Inc.، والذي تمت الموافقة عليه من قبل المساهمين في أكتوبر 2024. ومن المتوقع أن يؤثر هذا الاندماج على هيكل الملكية بشكل كبير، حيث سيتم إصدار الأسهم لمساهمي The First.
التغييرات والاتجاهات الملكية
وبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 63,564,028 سهم. ويمثل هذا زيادة عن الأرباع السابقة، مما يعكس استراتيجية الشركة لزيادة رأس المال من خلال تمويل الأسهم.
معلومات الأرباح
حافظت شركة Renasant Corporation على توزيع أرباح ثابتة بقيمة 0.22 دولار للسهم الواحد. بلغت نسبة توزيع الأرباح اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 18.64%.
اختتام رؤى الملكية
يتميز مشهد ملكية شركة Renasant Corporation بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع آثار كبيرة من الاندماج القادم. تواصل الشركة جذب الاستثمار من خلال زيادة رأس المال الاستراتيجي مع الحفاظ على سياسة توزيع أرباح ثابتة.
بيان مهمة شركة Renasant Corporation (RNST).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Renasant إلى تقديم حلول مالية شاملة لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بالخدمة الاستثنائية والمشاركة المجتمعية. تؤكد مهمة الشركة على النزاهة والاستجابة والابتكار في جميع جوانب عملياتها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Renasant Corporation عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها ومبادراتها الإستراتيجية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 72.5 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (GAAP) | $1.18 |
| ربحية السهم المخففة المعدلة (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | $0.70 |
| صافي دخل الفوائد (ما يعادل الضريبة بالكامل) | 133.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.36% |
| إجمالي الودائع | 14.4 مليار دولار |
| القروض | 12.6 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $41.82 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | $26.02 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.63% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.29% |
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في يوليو 2024، أعلنت ريناسانت اندماجها مع شركة The First Bancshares, Inc.، والتي حصلت على موافقة المساهمين في أكتوبر 2024. ويهدف الاندماج إلى تعزيز حضور الشركة في السوق وقوتها المالية.
بالإضافة إلى ذلك، أكملت Renasant طرحًا عامًا لعدد 7,187,500 سهمًا من الأسهم العادية بسعر 32.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى توليد ما يقرب من 217.0 مليون دولار أمريكي من صافي العائدات بعد خصومات ونفقات الاكتتاب.
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
تركز شركة Renasant بقوة على خدمة المجتمع والمشاركة كجزء من مهمتها. تشارك الشركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع المختلفة وتدعم المنظمات المحلية، مما يعزز التزامها بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تركز شركة Renasant Corporation على تعزيز عروض خدماتها والاستفادة من التكنولوجيا لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. وتخطط الشركة لمواصلة سعيها لتحقيق النمو من خلال الشراكات الاستراتيجية والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة Renasant (RNST).
Overview من شركة ريناسانت
تعمل شركة Renasant Corporation كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، Renasant Bank. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وخدمات إدارة الثروات.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Renasant Corporation عن النقاط المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 72.5 مليون دولار | 38.8 مليون دولار | 41.8 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.18 | $0.69 | $0.74 |
| ربحية السهم المخففة المعدلة | $0.70 | $0.69 | $0.74 |
| صافي دخل الفوائد | 133.6 مليون دولار | 127.6 مليون دولار | 130.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.36% | 3.31% | 3.36% |
| الدخل من غير الفوائد | 89.3 مليون دولار | 38.8 مليون دولار | 41.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 122.0 مليون دولار | 112.0 مليون دولار | 112.9 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
تُظهر الميزانية العمومية لشركة Renasant اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 الأرقام الرئيسية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 17.7 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 12.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 14.0 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.6 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $41.82 |
تفصيل محفظة القروض
تكوين محفظة قروض Renasant اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجاري، مالي، زراعي | $1,804,961 |
| تمويل الإيجار | $98,159 |
| عقارات - بناء | $1,198,838 |
| العقارات - 1-4 قروض عقارية عائلية | $3,440,038 |
| عقارات - الرهون العقارية التجارية | $5,995,152 |
| قروض التقسيط للأفراد | $90,500 |
| إجمالي القروض | $12,627,648 |
مقاييس جودة الائتمان
مؤشرات جودة الائتمان لشركة Renasant اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.94% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 1.59% |
| صافي رسوم القروض | 0.7 مليون دولار |
| نسبة التغطية (مخصص خسائر الائتمان للقروض المتعثرة) | 168.07% |
إجراءات الشركات الأخيرة
شاركت شركة Renasant في أنشطة مؤسسية هامة، بما في ذلك:
- تم الإعلان عن الاندماج مع شركة The First Bancshares, Inc. في 29 يوليو 2024.
- أكملت طرحًا عامًا لعدد 7,187,500 سهم بسعر 32.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بصافي حوالي 217 مليون دولار أمريكي.
- باعت أصول وكالة التأمين التابعة لها مقابل 56.4 مليون دولار أمريكي في 1 يوليو 2024، محققة مكاسب بعد خصم الضرائب قدرها 34.1 مليون دولار أمريكي.
برنامج إعادة شراء الأسهم
في 22 أكتوبر 2024، وافق مجلس إدارة Renasant على برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 100 مليون دولار لإعادة شراء الأسهم في السوق المفتوحة أو من خلال المعاملات الخاصة.
نسب الأداء
وتم الإبلاغ عن نسب الأداء التالية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.63% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.29% |
| نسبة الكفاءة | 54.73% |
كيف تجني شركة Renasant (RNST) الأموال
مصادر الإيرادات الأساسية
تقوم شركة Renasant Corporation في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد عند 133.6 مليون دولار، مما يعكس زيادة 6.0 مليون دولار من الربع السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.36%.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ دخل الفوائد من القروض المحتفظ بها للاستثمار 202.7 مليون دولاربينما بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 98.0 مليون دولارمما أدى إلى صافي دخل الفوائد بمقدار 130.998 مليون دولار.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Renasant 12.63 مليار دولار، مع التقسيم التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجاري، مالي، زراعي | 1,804,961 |
| تمويل الإيجار | 98,159 |
| العقارات - البناء | 1,198,838 |
| العقارات - 1-4 قروض عقارية عائلية | 3,440,038 |
| العقارات - الرهون العقارية التجارية | 5,995,152 |
| قروض بالتقسيط للأفراد | 90,500 |
| إجمالي القروض | 12,627,648 |
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 89.3 مليون دولار، معززًا بشكل كبير بـ أ 53.3 مليون دولار الربح قبل الضريبة من بيع وكالة التأمين الخاصة بها. ومع ذلك، شهد دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري انخفاضًا 8.4 مليون دولار.
النفقات والكفاءة
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد لشركة Renasant للربع الثالث من عام 2024 121.983 مليون دولار، والتي تضمنت النفقات المتعلقة بالاندماج 11.273 مليون دولار. تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة في 54.73%مما يدل على الكفاءة التشغيلية للشركة.
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم حقوق المساهمين في Renasant 2.40 مليار دولار، بقيمة دفترية للسهم الواحد $41.82. أعلنت الشركة عن برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 100 مليون دولار لتعزيز قيمة المساهمين.
أداء السوق
اعتبارًا من أواخر عام 2024، تم تداول سهم Renasant بسعر تقريبي $32.50 لكل سهم. تم الإعلان عن نسبة توزيع أرباح الشركة عند 18.64%، مما يدل على الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين.
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 1.59% من إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس بيئة ائتمانية مستقرة. وارتفعت القروض المتعثرة إلى 0.94% خلال نفس الفترة.
Renasant Corporation (RNST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Renasant Corporation (RNST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Renasant Corporation (RNST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Renasant Corporation (RNST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.