Renasant Corporation (RNST) Bundle
Une brève histoire de Renasant Corporation
Entreprise Overview
Renasant Corporation, dont le siège est à Tupelo, Mississippi, opère en tant que société de portefeuille bancaire. Au 30 septembre 2024, il disposait d'un actif total de 17,42 milliards de dollars, en mettant l'accent sur la fourniture de services financiers aux entreprises et aux consommateurs du sud-est des États-Unis.
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2024, Renasant Corporation a déclaré un bénéfice net de 72,5 millions de dollars, avec un bénéfice par action dilué (BPA) de 1,18 $. Cela se compare à un revenu net de 38,8 millions de dollars et au BPA dilué de 0,69 $ au trimestre précédent.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $72.5 | $38.8 | $39.4 | $41.8 |
| EPS dilué | $1.18 | $0.69 | $0.70 | $0.74 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.63% | 0.90% | 0.92% | 0.96% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.29% | 6.68% | 6.85% | 7.44% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Renasant se sont élevés à 12,63 milliards de dollars, reflétant une légère augmentation de 12,60 milliards de dollars au trimestre précédent. Les dépôts totaux de la société ont atteint 10,72 milliards de dollars, contre 10,46 milliards de dollars.
| Métriques du bilan | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total des actifs (en milliards) | $17.42 | $17.37 | $17.20 | $17.18 |
| Prêts totaux (en milliards) | $12.63 | $12.60 | $12.50 | $12.17 |
| Dépôts totaux (en milliards) | $10.72 | $10.46 | $10.38 | $9.72 |
Développements opérationnels
Le 29 juillet 2024, Renasant a annoncé sa fusion avec la première Bancshares, Inc., approuvée par les actionnaires le 22 octobre 2024. Cette fusion devrait améliorer la présence du marché de Renasant et les capacités opérationnelles.
Position et stratégie du marché
Renasant exploite un modèle commercial diversifié, en se concentrant sur les services bancaires commerciaux, la gestion de la patrimoine et les services d'assurance. La société vise à tirer parti de son expertise régionale pour améliorer le service client et étendre sa clientèle à travers son empreinte opérationnelle.
Qualité du crédit et gestion des risques
Au 30 septembre 2024, Renasant a déclaré un ratio de prêts non performants de 0,94%, une augmentation de 0,78% au trimestre précédent. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 1,59%, indiquant un cadre de gestion des risques stable.
| Métriques de qualité du crédit | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêts non performants / prêts totaux | 0.94% | 0.78% | 0.59% | 0.58% |
| Allocation pour les pertes de crédit / prêts totaux | 1.59% | 1.59% | 1.61% | 1.63% |
| Offres de prêt nets (en millions) | $0.7 | $5.5 | $0.2 | $1.9 |
Conclusion de l'exercice 2024
Les performances financières de Renasant Corporation en 2024 ont montré la résilience dans des conditions de marché difficiles. La fusion stratégique avec les premières et solides métriques opérationnelles positionne la société pour une croissance future.
A qui possède Renasant Corporation (RNST)
Importants actionnaires
En 2024, Renasant Corporation (RNST) a une structure de propriété diversifiée, notamment des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Vous trouverez ci-dessous la liste détaillée des principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,621,460 | 8.83% |
| The Vanguard Group, Inc. | 5,417,820 | 8.51% |
| State Street Corporation | 3,412,390 | 5.34% |
| Wellington Management Group LLP | 2,978,760 | 4.66% |
| Invesco Ltd. | 1,968,220 | 3.08% |
| Autres institutions | 24,409,278 | 38.34% |
| Investisseurs individuels et de détail | 19,110,000 | 29.24% |
Émission d'actions récentes
Le 31 juillet 2024, Renasant Corporation a terminé une offre publique de 7 187 500 actions à un prix de 32,00 $ par action, levant environ 217 millions de dollars après une réduction de souscription.
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, la valeur marchande par action de Renasant Corporation était de 32,50 $. Les actions de la société ont montré des fluctuations importantes en raison des conditions du marché et des récentes annonces de fusion.
Implications de fusion
Renasant Corporation est en train de fusionner avec le First Bancshares, Inc., qui a été approuvé par les actionnaires en octobre 2024. Cette fusion devrait avoir un impact considérablement sur la structure de propriété, car les actions seront émises aux actionnaires des premiers.
Changements de propriété et tendances
Le nombre total d'actions en circulation au 30 septembre 2024 était de 63 564 028. Cela représente une augmentation par rapport aux trimestres précédents, reflétant la stratégie de l'entreprise visant à augmenter le capital grâce au financement par actions.
Informations sur le dividende
Renasant Corporation a maintenu un versement de dividendes cohérent de 0,22 $ par action. Le ratio de paiement des dividendes au 30 septembre 2024 était de 18,64%.
Conclusion des idées de propriété
Le paysage de propriété de Renasant Corporation se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, avec des implications importantes de la fusion à venir. La société continue d'attirer des investissements grâce à des augmentations de capitaux stratégiques tout en maintenant une politique de dividende stable.
Énoncé de mission Renasant Corporation (RNST)
Énoncé de mission Overview
Renasant Corporation vise à fournir des solutions financières complètes à ses clients tout en maintenant un engagement envers un service exceptionnel et une participation communautaire. La mission de l'entreprise met l'accent sur l'intégrité, la réactivité et l'innovation dans tous les aspects de ses opérations.
Métriques de performance financière
Depuis le troisième trimestre de 2024, Renasant Corporation a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances et ses initiatives stratégiques.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 72,5 millions de dollars |
| EPS dilué (GAAP) | $1.18 |
| EPS dilué ajusté (non GAAP) | $0.70 |
| Revenu net des intérêts (équivalent entièrement fiscal) | 133,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.36% |
| Dépôts totaux | 14,4 milliards de dollars |
| Prêts | 12,6 milliards de dollars |
| Valeur comptable par action | $41.82 |
| Valeur comptable tangible par action (non-GAAP) | $26.02 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.63% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.29% |
Initiatives stratégiques récentes
En juillet 2024, Renasant a annoncé sa fusion avec le First Bancshares, Inc., qui a reçu l'approbation des actionnaires en octobre 2024. La fusion vise à améliorer la présence du marché et la force financière de l'entreprise.
De plus, Renasant a complété une offre publique de 7 187 500 actions ordinaires au prix de 32,00 $ par action, générant environ 217,0 millions de dollars en produit net après des remises et dépenses de souscription.
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
Renasant Corporation met fortement l'accent sur le service communautaire et l'engagement dans le cadre de sa mission. La société participe activement à diverses initiatives de développement communautaire et soutient les organisations locales, renforçant son engagement à avoir un impact positif dans les communautés qu'elle dessert.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Renasant Corporation se concentre sur l'amélioration de ses offres de services et la technologie de mise à profit pour répondre aux besoins en évolution de ses clients. La société prévoit de poursuivre sa poursuite de la croissance grâce à des partenariats stratégiques et à la participation communautaire.
Comment fonctionne Renasant Corporation (RNST)
Overview de Renasant Corporation
Renasant Corporation opère en tant que société de portefeuille bancaire, principalement par le biais de sa filiale, Renasant Bank. La société fournit une variété de services financiers, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et la gestion de patrimoine.
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2024, Renasant Corporation a signalé les faits saillants financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 72,5 millions de dollars | 38,8 millions de dollars | 41,8 millions de dollars |
| EPS dilué | $1.18 | $0.69 | $0.74 |
| EPS dilué ajusté | $0.70 | $0.69 | $0.74 |
| Revenu net d'intérêt | 133,6 millions de dollars | 127,6 millions de dollars | 130,1 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.36% | 3.31% | 3.36% |
| Revenu non intéressant | 89,3 millions de dollars | 38,8 millions de dollars | 41,4 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 122,0 millions de dollars | 112,0 millions de dollars | 112,9 millions de dollars |
Pilés forts du bilan
Le bilan de Renasant au 30 septembre 2024 montre les chiffres clés suivants:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 17,7 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 12,6 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 14,0 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 2,6 milliards de dollars |
| Valeur comptable par action | $41.82 |
Répartition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts de Renasant au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commercial, financier, agricole | $1,804,961 |
| Financement de location | $98,159 |
| Immobilier - construction | $1,198,838 |
| Immobilier - 1-4 hypothèques familiales | $3,440,038 |
| Immobilier - hypothèques commerciales | $5,995,152 |
| Prêts à tempérament aux particuliers | $90,500 |
| Prêts totaux | $12,627,648 |
Métriques de qualité du crédit
Les indicateurs de qualité de crédit de Renasant au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.94% |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 1.59% |
| Offres de prêt net | 0,7 million de dollars |
| Ratio de couverture (allocation pour les pertes de crédit aux prêts non performants) | 168.07% |
Actions d'entreprise récentes
Renasant Corporation s'est engagé dans des activités d'entreprise importantes, notamment:
- A annoncé la fusion avec la première Bancshares, Inc. le 29 juillet 2024.
- A rempli une offre publique de 7 187 500 actions à 32,00 $ par action, générant environ 217 millions de dollars.
- Vendu les actifs de son agence d'assurance pour 56,4 millions de dollars le 1er juillet 2024, reconnaissant un gain après impôt de 34,1 millions de dollars.
Programme de rachat d'actions
Le 22 octobre 2024, le conseil d'administration de Renasant a approuvé un programme de rachat d'actions de 100 millions de dollars pour racheter des actions sur le marché libre ou par le biais de transactions privées.
Ratios de performance
Les ratios de performance suivants ont été signalés pour le troisième trimestre de 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.63% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.29% |
| Rapport d'efficacité | 54.73% |
Comment Renasant Corporation (RNST) fait de l'argent
Strots de revenus de base
Renasant Corporation génère principalement des revenus grâce à deux principaux cours d'eau: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants. Au troisième trimestre de 2024, un revenu d'intérêt net a été déclaré à 133,6 millions de dollars, reflétant une augmentation de 6,0 millions de dollars du trimestre précédent. La marge d'intérêt nette se tenait à 3.36%.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Au troisième trime 202,7 millions de dollars, alors que les intérêts totaux étaient 98,0 millions de dollars, conduisant à un revenu d'intérêt net de 130,998 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Renasant ont atteint 12,63 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Commercial, financier, agricole | 1,804,961 |
| Financement de location | 98,159 |
| Immobilier - construction | 1,198,838 |
| Immobilier - 1-4 hypothèques familiales | 3,440,038 |
| Immobilier - hypothèques commerciales | 5,995,152 |
| Prêts à tempérament aux particuliers | 90,500 |
| Prêts totaux | 12,627,648 |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 89,3 millions de dollars, considérablement stimulé par un 53,3 millions de dollars Gain avant impôt de la vente de son agence d'assurance. Cependant, le revenu des banques hypothécaires a connu une baisse, générant 8,4 millions de dollars.
Dépenses et efficacité
Les dépenses non intéressantes de Renasant pour le troisième trimestre de 2024 étaient 121,983 millions de dollars, qui comprenait les dépenses liées à la fusion de 11,273 millions de dollars. Le ratio d'efficacité a été signalé à 54.73%, indiquant l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.
Gestion du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires de Renasant étaient évalués à 2,40 milliards de dollars, avec une valeur comptable par action de $41.82. La société a annoncé un programme de rachat d'actions 100 millions de dollars pour améliorer la valeur des actionnaires.
Performance du marché
À la fin de 2024, les actions de Renasant se négociaient à peu près $32.50 par action. Le ratio de paiement des dividendes de la société a été signalé à 18.64%, montrant un engagement à retourner la valeur aux actionnaires.
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts se tenait à 1.59% du total des prêts au 30 septembre 2024, reflétant un environnement de crédit stable. Les prêts non performants ont augmenté pour 0.94% pendant la même période.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Renasant Corporation (RNST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Renasant Corporation (RNST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Renasant Corporation (RNST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.