Renasant Corporation (RNST) Bundle
Una breve historia de la corporación renasant
Compañía Overview
RenaSant Corporation, con sede en Tupelo, Mississippi, opera como una compañía bancaria. Al 30 de septiembre de 2024, tenía activos totales de $ 17.42 mil millones, con un enfoque en proporcionar servicios financieros a empresas y consumidores en todo el sureste de los Estados Unidos.
Desempeño financiero reciente
En el tercer trimestre de 2024, Renasant Corporation informó un ingreso neto de $ 72.5 millones, con ganancias diluidas por acción (EPS) de $ 1.18. Esto se compara con un ingreso neto de $ 38.8 millones y EPS diluido de $ 0.69 en el trimestre anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $72.5 | $38.8 | $39.4 | $41.8 |
| EPS diluido | $1.18 | $0.69 | $0.70 | $0.74 |
| Retorno en promedio de activos | 1.63% | 0.90% | 0.92% | 0.96% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.29% | 6.68% | 6.85% | 7.44% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de RenaSant ascendieron a $ 12.63 mil millones, lo que refleja un ligero aumento de $ 12.60 mil millones en el trimestre anterior. Los depósitos totales de la compañía aumentaron a $ 10.72 mil millones, frente a $ 10.46 mil millones.
| Métricas del balance | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales (en miles de millones) | $17.42 | $17.37 | $17.20 | $17.18 |
| Préstamos totales (en miles de millones) | $12.63 | $12.60 | $12.50 | $12.17 |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $10.72 | $10.46 | $10.38 | $9.72 |
Desarrollos operativos
El 29 de julio de 2024, RenaSant anunció su fusión con el primer Bancshares, Inc., aprobado por los accionistas el 22 de octubre de 2024. Se espera que esta fusión mejore la presencia del mercado y las capacidades operativas de RenaSant.
Posición y estrategia del mercado
RenaSant opera un modelo de negocio diversificado, centrándose en la banca comercial, la gestión de patrimonio y los servicios de seguros. La compañía tiene como objetivo aprovechar su experiencia regional para mejorar el servicio al cliente y expandir su base de clientes en su huella operativa.
Calidad crediticia y gestión de riesgos
Al 30 de septiembre de 2024, RenaSant informó una relación de préstamos no realizado de 0.94%, un aumento de 0.78% en el trimestre anterior. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue de 1.59%, lo que indica un marco de gestión de riesgos estable.
| Métricas de calidad crediticia | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento / préstamos totales | 0.94% | 0.78% | 0.59% | 0.58% |
| Subsidio para pérdidas crediticias / préstamos totales | 1.59% | 1.59% | 1.61% | 1.63% |
| Cargo por préstamos netos (en millones) | $0.7 | $5.5 | $0.2 | $1.9 |
Conclusión del año financiero 2024
El desempeño financiero de Renaasant Corporation en 2024 ha mostrado resiliencia en medio de desafiantes condiciones del mercado. La fusión estratégica con las primeras y fuertes métricas operativas posiciona a la compañía para un crecimiento futuro.
A Who posee RenaSant Corporation (RNST)
Principales accionistas
A partir de 2024, Renasant Corporation (RNST) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. A continuación se muestra la lista detallada de los principales accionistas:
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 5,621,460 | 8.83% |
| The Vanguard Group, Inc. | 5,417,820 | 8.51% |
| State Street Corporation | 3,412,390 | 5.34% |
| Wellington Management Group LLP | 2,978,760 | 4.66% |
| Invesco Ltd. | 1,968,220 | 3.08% |
| Otras instituciones | 24,409,278 | 38.34% |
| Inversores individuales y minoristas | 19,110,000 | 29.24% |
Emisión reciente de acciones
El 31 de julio de 2024, Renasant Corporation completó una oferta pública de 7,187,500 acciones a un precio de $ 32.00 por acción, recaudando aproximadamente $ 217 millones después de suscribir descuentos.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el valor de mercado por acción de Renasant Corporation era de $ 32.50. Las acciones de la compañía mostraron fluctuaciones significativas debido a las condiciones del mercado y los recientes anuncios de fusión.
Implicaciones de fusión
RenaSant Corporation está en el proceso de fusión con el primer Bancshares, Inc., que fue aprobado por los accionistas en octubre de 2024. Se espera que esta fusión afecte significativamente la estructura de propiedad, ya que las acciones se emitirán a los accionistas del primero.
Cambios y tendencias de propiedad
El número total de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024 fue de 63,564,028. Esto representa un aumento de los trimestres anteriores, lo que refleja la estrategia de la compañía para recaudar capital a través del financiamiento de capital.
Información de dividendos
RenaSant Corporation ha mantenido un pago de dividendos consistente de $ 0.22 por acción. El índice de pago de dividendos al 30 de septiembre de 2024 era del 18.64%.
Conclusión de ideas de propiedad
El panorama de propiedad de RenaSant Corporation se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales, con implicaciones significativas de la próxima fusión. La compañía continúa atrayendo la inversión a través de aumentos de capital estratégico mientras mantiene una política de dividendos constante.
Declaración de misión de RenaSant Corporation (RNST)
Declaración de misión Overview
Renasant Corporation tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras integrales a sus clientes al tiempo que mantiene un compromiso con el servicio excepcional y la participación de la comunidad. La misión de la compañía enfatiza la integridad, la capacidad de respuesta y la innovación en todos los aspectos de sus operaciones.
Métricas de desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2024, Renasant Corporation informó métricas financieras significativas que reflejan su desempeño e iniciativas estratégicas.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 72.5 millones |
| EPS diluido (GAAP) | $1.18 |
| EPS diluido ajustado (no GAAP) | $0.70 |
| Ingresos de intereses netos (totalmente equivalente fiscal) | $ 133.6 millones |
| Margen de interés neto | 3.36% |
| Depósitos totales | $ 14.4 mil millones |
| Préstamos | $ 12.6 mil millones |
| Valor en libros por acción | $41.82 |
| Valor en libros tangible por acción (no GAAP) | $26.02 |
| Retorno en promedio de activos | 1.63% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.29% |
Iniciativas estratégicas recientes
En julio de 2024, Renasant anunció su fusión con el primer Bancshares, Inc., que recibió la aprobación de los accionistas en octubre de 2024. La fusión tiene como objetivo mejorar la presencia del mercado y la fortaleza financiera de la Compañía.
Además, Renasant completó una oferta pública de 7,187,500 acciones comunes a un precio de $ 32.00 por acción, generando aproximadamente $ 217.0 millones en ingresos netos después de suscribir descuentos y gastos.
Compromiso comunitario y responsabilidad corporativa
RenaSant Corporation pone un fuerte énfasis en el servicio comunitario y el compromiso como parte de su misión. La compañía participa activamente en diversas iniciativas de desarrollo comunitario y apoya a las organizaciones locales, reforzando su compromiso de tener un impacto positivo en las comunidades a las que sirve.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Renasant Corporation se centra en mejorar sus ofertas de servicios y aprovechar la tecnología para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes. La compañía planea continuar su búsqueda del crecimiento a través de asociaciones estratégicas y participación de la comunidad.
Cómo funciona RenaSant Corporation (RNST)
Overview de la corporación renasant
RenaSant Corporation opera como una compañía tenedora bancaria, principalmente a través de su subsidiaria, RenaSant Bank. La compañía ofrece una variedad de servicios financieros, que incluyen servicios de banca personal, banca comercial y gestión de patrimonio.
Desempeño financiero reciente
A partir del tercer trimestre de 2024, Renasant Corporation informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 72.5 millones | $ 38.8 millones | $ 41.8 millones |
| EPS diluido | $1.18 | $0.69 | $0.74 |
| EPS diluido ajustado | $0.70 | $0.69 | $0.74 |
| Ingresos de intereses netos | $ 133.6 millones | $ 127.6 millones | $ 130.1 millones |
| Margen de interés neto | 3.36% | 3.31% | 3.36% |
| Ingresos sin interés | $ 89.3 millones | $ 38.8 millones | $ 41.4 millones |
| Gasto sin interés | $ 122.0 millones | $ 112.0 millones | $ 112.9 millones |
Lo más destacado del balance
El balance de RenaSant al 30 de septiembre de 2024 muestra las siguientes cifras clave:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 17.7 mil millones |
| Préstamos totales | $ 12.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 14.0 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 2.6 mil millones |
| Valor en libros por acción | $41.82 |
Desglose de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de RenaSant al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial, financiero, agrícola | $1,804,961 |
| Financiamiento de arrendamiento | $98,159 |
| Bienes inmuebles - Construcción | $1,198,838 |
| Bienes raíces - 1-4 hipotecas familiares | $3,440,038 |
| Bienes raíces - hipotecas comerciales | $5,995,152 |
| Préstamos a plazos para individuos | $90,500 |
| Préstamos totales | $12,627,648 |
Métricas de calidad crediticia
Los indicadores de calidad de crédito de RenaSant al 30 de septiembre de 2024 son los siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.94% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 1.59% |
| Cargo por préstamos netos | $ 0.7 millones |
| Ratio de cobertura (asignación de pérdidas crediticias a préstamos no rendidos) | 168.07% |
Acciones corporativas recientes
RenaSant Corporation se ha involucrado en actividades corporativas significativas, que incluyen:
- Anunció fusión con el primer Bancshares, Inc. el 29 de julio de 2024.
- Completó una oferta pública de 7,187,500 acciones a $ 32.00 por acción, obteniendo aproximadamente $ 217 millones.
- Vendió los activos de su agencia de seguros por $ 56.4 millones el 1 de julio de 2024, reconociendo una ganancia después de impuestos de $ 34.1 millones.
Programa de recompra de acciones
El 22 de octubre de 2024, la junta de RenaSant aprobó un programa de recompra de acciones de $ 100 millones para comprar acciones en el mercado abierto o mediante transacciones privadas.
Relaciones de rendimiento
Las siguientes relaciones de rendimiento se informaron para el tercer trimestre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.63% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.29% |
| Relación de eficiencia | 54.73% |
Cómo RenaSant Corporation (RNST) gana dinero
Flujos de ingresos principales
Renasant Corporation genera principalmente ingresos a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés. A partir del tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 133.6 millones, reflejando un aumento de $ 6.0 millones del cuarto anterior. El margen de interés neto se encontraba en 3.36%.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses de los préstamos retenidos para la inversión ascendieron a $ 202.7 millones, mientras que el gasto de interés total fue $ 98.0 millones, lo que lleva a un ingreso neto de intereses de $ 130.998 millones.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de RenaSant alcanzaron $ 12.63 mil millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Comercial, financiero, agrícola | 1,804,961 |
| Financiamiento de arrendamiento | 98,159 |
| Bienes inmuebles - Construcción | 1,198,838 |
| Bienes raíces - 1-4 hipotecas familiares | 3,440,038 |
| Bienes raíces - hipotecas comerciales | 5,995,152 |
| Préstamos a plazos para individuos | 90,500 |
| Préstamos totales | 12,627,648 |
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés para el tercer trimestre 2024 totalizado $ 89.3 millones, impulsado significativamente por un $ 53.3 millones ganancia antes de impuestos de la venta de su agencia de seguros. Sin embargo, el ingreso de la banca hipotecaria vio una disminución, generando $ 8.4 millones.
Gastos y eficiencia
Los gastos sin intereses de RenaSant para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 121.983 millones, que incluyó gastos relacionados con la fusión de $ 11.273 millones. La relación de eficiencia se informó en 54.73%, indicando la eficiencia operativa de la compañía.
Gestión de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de RenaSant fue valorado en $ 2.40 mil millones, con un valor en libros por acción de $41.82. La compañía anunció un programa de recompra de acciones $ 100 millones Para mejorar el valor de los accionistas.
Rendimiento del mercado
A finales de 2024, las acciones de RenaSant cotizaban aproximadamente $32.50 por acción. Se informó el índice de pago de dividendos de la compañía en 18.64%, mostrando un compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias en préstamos se mantuvo en 1.59% de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un entorno de crédito estable. Préstamos no generadores aumentaron a 0.94% durante el mismo período.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Renasant Corporation (RNST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Renasant Corporation (RNST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Renasant Corporation (RNST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.