Renasant Corporation (RNST) Bundle
Uma breve história da corporação Renasant
Empresa Overview
A Renasant Corporation, com sede em Tupelo, Mississippi, opera como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, possuía ativos totais de US $ 17,42 bilhões, com foco em fornecer serviços financeiros a empresas e consumidores no sudeste dos Estados Unidos.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a Renasant Corporation registrou um lucro líquido de US $ 72,5 milhões, com ganhos diluídos por ação (EPS) de US $ 1,18. Isso se compara a um lucro líquido de US $ 38,8 milhões e EPS diluído de US $ 0,69 no trimestre anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $72.5 | $38.8 | $39.4 | $41.8 |
| EPS diluído | $1.18 | $0.69 | $0.70 | $0.74 |
| Retornar em ativos médios | 1.63% | 0.90% | 0.92% | 0.96% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.29% | 6.68% | 6.85% | 7.44% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Renasant totalizaram US $ 12,63 bilhões, refletindo um ligeiro aumento de US $ 12,60 bilhões no trimestre anterior. O total de depósitos da empresa subiu para US $ 10,72 bilhões, acima dos US $ 10,46 bilhões.
| Métricas do balanço | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos (em bilhões) | $17.42 | $17.37 | $17.20 | $17.18 |
| Empréstimos totais (em bilhões) | $12.63 | $12.60 | $12.50 | $12.17 |
| Depósitos totais (em bilhões) | $10.72 | $10.46 | $10.38 | $9.72 |
Desenvolvimentos operacionais
Em 29 de julho de 2024, a Renasant anunciou sua fusão com a First Bancshares, Inc., aprovada pelos acionistas em 22 de outubro de 2024. Essa fusão deve aumentar a presença de mercado e as capacidades operacionais do Renasant.
Posição e estratégia de mercado
A Renasant opera um modelo de negócios diversificado, com foco em serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e seguros. A empresa pretende aproveitar sua experiência regional para melhorar o atendimento ao cliente e expandir sua base de clientes em sua pegada operacional.
Qualidade de crédito e gerenciamento de riscos
Em 30 de setembro de 2024, a Renasant relatou uma relação de empréstimos não -desempenho de 0,94%, um aumento de 0,78% no trimestre anterior. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de 1,59%, indicando uma estrutura estável de gerenciamento de riscos.
| Métricas de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos não performadores / empréstimos totais | 0.94% | 0.78% | 0.59% | 0.58% |
| Subsídio para perdas de crédito / empréstimos totais | 1.59% | 1.59% | 1.61% | 1.63% |
| Acusações de empréstimo líquido (em milhões) | $0.7 | $5.5 | $0.2 | $1.9 |
Conclusão do exercício de 2024
O desempenho financeiro da Renasant Corporation em 2024 mostrou a resiliência em meio a condições desafiadoras do mercado. A fusão estratégica com as primeiras e fortes métricas operacionais posicionam a Companhia para o crescimento futuro.
Um dono da Renasant Corporation (RNST)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Renasant Corporation (RNST) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Abaixo está a lista detalhada dos principais acionistas:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,621,460 | 8.83% |
| O Vanguard Group, Inc. | 5,417,820 | 8.51% |
| State Street Corporation | 3,412,390 | 5.34% |
| Wellington Management Group LLP | 2,978,760 | 4.66% |
| Invesco Ltd. | 1,968,220 | 3.08% |
| Outras instituições | 24,409,278 | 38.34% |
| Investidores individuais e de varejo | 19,110,000 | 29.24% |
Emissão recente de ações
Em 31 de julho de 2024, a Renasant Corporation concluiu uma oferta pública de 7.187.500 ações a um preço de US $ 32,00 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 217 milhões após os descontos de subscrição.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o valor de mercado por ação da Renasant Corporation era de US $ 32,50. As ações da empresa mostraram flutuações significativas devido às condições de mercado e aos recentes anúncios de fusão.
Implicações de fusão
A Renasant Corporation está em processo de fusão com a First Bancshares, Inc., que foi aprovada pelos acionistas em outubro de 2024. Essa fusão deverá afetar significativamente a estrutura de propriedade, pois as ações serão emitidas para os acionistas do primeiro.
Mudanças de propriedade e tendências
O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 foi de 63.564.028. Isso representa um aumento em relação aos trimestres anteriores, refletindo a estratégia da empresa de aumentar o capital através do financiamento de ações.
Informações de dividendos
A Renasant Corporation manteve um pagamento consistente de dividendos de US $ 0,22 por ação. A taxa de pagamento de dividendos em 30 de setembro de 2024 foi de 18,64%.
Conclusão das idéias de propriedade
O cenário de propriedade da Renasant Corporation é caracterizado por uma mistura de investidores institucionais e individuais, com implicações significativas da próxima fusão. A empresa continua a atrair investimentos por meio de aumentos estratégicos de capital, mantendo uma política constante de dividendos.
Declaração de missão Renasant Corporation (RNST)
Declaração de missão Overview
A Renasant Corporation visa fornecer soluções financeiras abrangentes para seus clientes, mantendo o compromisso com o serviço excepcional e o envolvimento da comunidade. A missão da empresa enfatiza a integridade, a capacidade de resposta e a inovação em todos os aspectos de suas operações.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Renasant Corporation relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho e iniciativas estratégicas.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 72,5 milhões |
| EPS diluído (GAAP) | $1.18 |
| EPS diluído ajustado (não-GAAP) | $0.70 |
| Receita de juros líquidos (equivalente totalmente tributário) | US $ 133,6 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.36% |
| Total de depósitos | US $ 14,4 bilhões |
| Empréstimos | US $ 12,6 bilhões |
| Valor contábil por ação | $41.82 |
| Valor contábil tangível por ação (não-GAAP) | $26.02 |
| Retornar em ativos médios | 1.63% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.29% |
Iniciativas estratégicas recentes
Em julho de 2024, a Renasant anunciou sua fusão com a First Bancshares, Inc., que recebeu a aprovação dos acionistas em outubro de 2024. A fusão visa melhorar a presença e a força financeira do mercado da Companhia.
Além disso, a Renasant concluiu uma oferta pública de 7.187.500 ações ordinárias a um preço de US $ 32,00 por ação, gerando aproximadamente US $ 217,0 milhões em recursos líquidos após a subscrição de descontos e despesas.
Engajamento da comunidade e responsabilidade corporativa
A Renasant Corporation coloca uma forte ênfase no serviço e no envolvimento da comunidade como parte de sua missão. A Companhia participa ativamente de várias iniciativas de desenvolvimento da comunidade e apoia organizações locais, reforçando seu compromisso de causar um impacto positivo nas comunidades que atende.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Renasant Corporation está focada em aprimorar suas ofertas de serviços e alavancar a tecnologia para atender às necessidades em evolução de seus clientes. A empresa planeja continuar sua busca pelo crescimento por meio de parcerias estratégicas e envolvimento da comunidade.
Como funciona a Renasant Corporation (RNST)
Overview da Renasant Corporation
A Renasant Corporation opera como uma holding bancária, principalmente por meio de sua subsidiária, Renasant Bank. A empresa fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários pessoais, bancos de negócios e gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a Renasant Corporation relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 72,5 milhões | US $ 38,8 milhões | US $ 41,8 milhões |
| EPS diluído | $1.18 | $0.69 | $0.74 |
| EPS diluído ajustado | $0.70 | $0.69 | $0.74 |
| Receita de juros líquidos | US $ 133,6 milhões | US $ 127,6 milhões | US $ 130,1 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.36% | 3.31% | 3.36% |
| Receita não de juros | US $ 89,3 milhões | US $ 38,8 milhões | US $ 41,4 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 122,0 milhões | US $ 112,0 milhões | US $ 112,9 milhões |
Destaques do balanço
O balanço da Renasant em 30 de setembro de 2024 mostra as seguintes figuras -chave:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 17,7 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 12,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 14,0 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 2,6 bilhões |
| Valor contábil por ação | $41.82 |
Quebra de portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos da Renasant em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial, Financeiro, Agrícola | $1,804,961 |
| Financiamento de arrendamento | $98,159 |
| Imóveis - construção | $1,198,838 |
| Imóveis - 1-4 hipotecas familiares | $3,440,038 |
| Imóveis - hipotecas comerciais | $5,995,152 |
| Empréstimos parcelados para indivíduos | $90,500 |
| Empréstimos totais | $12,627,648 |
Métricas de qualidade de crédito
Os indicadores de qualidade de crédito da Renasant em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.94% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 1.59% |
| Acusações de empréstimo líquido | US $ 0,7 milhão |
| Taxa de cobertura (subsídio para perdas de crédito para empréstimos sem desempenho) | 168.07% |
Ações corporativas recentes
A Renasant Corporation se envolveu em atividades corporativas significativas, incluindo:
- Anunciou a fusão com a First Bancshares, Inc. em 29 de julho de 2024.
- Concluiu uma oferta pública de 7.187.500 ações a US $ 32,00 por ação, com aproximadamente US $ 217 milhões.
- Vendeu os ativos de sua agência de seguros por US $ 56,4 milhões em 1º de julho de 2024, reconhecendo um ganho após impostos de US $ 34,1 milhões.
Programa de recompra de ações
Em 22 de outubro de 2024, o conselho da Renasant aprovou um programa de recompra de ações de US $ 100 milhões para recomprar ações no mercado aberto ou por meio de transações privadas.
Taxas de desempenho
As seguintes índices de desempenho foram relatadas no terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.63% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.29% |
| Índice de eficiência | 54.73% |
Como a Renasant Corporation (RNST) ganha dinheiro
Fluxos de receita central
A Renasant Corporation gera principalmente a receita através de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 133,6 milhões, refletindo um aumento de US $ 6,0 milhões do trimestre anterior. A margem de juros líquido ficou em 3.36%.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros dos empréstimos detidos para investimento representou US $ 202,7 milhões, enquanto a despesa total de juros foi US $ 98,0 milhões, levando a uma receita de juros líquidos de US $ 130.998 milhões.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais de Renant alcançaram US $ 12,63 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Comercial, Financeiro, Agrícola | 1,804,961 |
| Financiamento de arrendamento | 98,159 |
| Imóveis - construção | 1,198,838 |
| Imóveis - 1-4 hipotecas familiares | 3,440,038 |
| Imóveis - hipotecas comerciais | 5,995,152 |
| Empréstimos parcelados para indivíduos | 90,500 |
| Empréstimos totais | 12,627,648 |
Receita não de juros
Receita não -de juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 89,3 milhões, impulsionado significativamente por um US $ 53,3 milhões Ganho antes dos impostos com a venda de sua agência de seguros. No entanto, a renda bancária hipotecária viu um declínio, gerando US $ 8,4 milhões.
Despesas e eficiência
As despesas não de interesse de Renasant no terceiro trimestre de 2024 foram US $ 121,983 milhões, que incluía despesas relacionadas a fusões de US $ 11,273 milhões. O índice de eficiência foi relatado em 54.73%, indicando a eficiência operacional da empresa.
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da Renasant foi avaliado em US $ 2,40 bilhões, com um valor contábil por ação de $41.82. A empresa anunciou um programa de recompra de ações que vale US $ 100 milhões Para aprimorar o valor do acionista.
Desempenho do mercado
Até o final de 2024, as ações de Renasant estavam sendo negociadas em aproximadamente $32.50 por ação. A taxa de pagamento de dividendos da empresa foi relatada em 18.64%, mostrando um compromisso em retornar o valor aos acionistas.
Qualidade de crédito
A provisão para perdas de crédito em empréstimos estava em 1.59% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024, refletindo um ambiente de crédito estável. Empréstimos não performadores aumentaram para 0.94% durante o mesmo período.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Renasant Corporation (RNST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Renasant Corporation (RNST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Renasant Corporation (RNST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.