Root, Inc. (ROOT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Root, Inc.
Root, Inc. هي شركة تأمين على السيارات تعتمد على التكنولوجيا وشهدت تحولًا كبيرًا منذ إنشائها في عام 2015. وتستفيد الشركة من تكنولوجيا الهاتف المحمول وتحليلات البيانات لتقديم أقساط تأمين مخصصة بناءً على سلوك القيادة.
شركة Overview
اعتبارًا من عام 2024، وضعت شركة Root, Inc. نفسها كقوة تخريبية في صناعة التأمين، مع التركيز على المبيعات المباشرة للمستهلك من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها. اعتمدت استراتيجية نمو الشركة بشكل كبير على تسويق الأداء وتوسيع عروض سياساتها.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت Root عن زيادة كبيرة في المقاييس المالية، مما يشير إلى نمو قوي في كل من الإيرادات والكفاءة التشغيلية. ويوضح الجدول التالي الأرقام المالية الرئيسية للفترة:
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 771.2 مليون دولار | 223.9 مليون دولار | 547.3 مليون دولار | 244.4% |
| صافي دخل الاستثمار | 27.2 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | 4.7 مليون دولار | 20.9% |
| دخل الرسوم | 48.4 مليون دولار | 13.2 مليون دولار | 35.2 مليون دولار | 266.7% |
| إجمالي الإيرادات | 849.8 مليون دولار | 260.2 مليون دولار | 589.6 مليون دولار | 226.6% |
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Root عن دخل صافي قدره 22.8 مليون دولار أمريكي، وهو تحول كبير من خسارة صافية قدرها 45.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا التحسن في المقام الأول إلى زيادة السياسات المعمول بها وارتفاع أقساط التأمين لكل بوليصة.
المقاييس التشغيلية
أظهرت المقاييس التشغيلية لـ Root أيضًا تحسينات ملحوظة، كما هو موضح في الجدول التالي:
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| السياسات المعمول بها | 407,313 | 259,522 | 147,791 | 57.0% |
| الأقساط لكل سياسة | $1,558 | $1,398 | $160 | 11.4% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 331.7 مليون دولار | 224.2 مليون دولار | 107.5 مليون دولار | 47.9% |
موقف السوق واستراتيجية النمو
تواصل Root التركيز على توسيع تواجدها في السوق من خلال التسويق القوي والتقدم التكنولوجي. استثمرت الشركة بكثافة في تسويق الأداء، مما أدى إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية ومشاركة العملاء. وقد ساهمت هذه الاستراتيجية بشكل مباشر في زيادة السياسات المعمول بها ونمو الإيرادات الإجمالية.
النظرة المستقبلية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع Root بوضع يسمح لها بالنمو المستمر، مع التركيز على تعزيز منصتها التكنولوجية وتوسيع عروض منتجات التأمين الخاصة بها. ومن المتوقع أن يؤدي التزام الشركة بالاكتتاب المبني على البيانات والخدمة التي تركز على العملاء إلى مزيد من التحسينات في أدائها المالي.
من يملك شركة Root, Inc. (ROOT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Root, Inc. بهيكل ملكية معقد يتضمن الأسهم العادية من الفئتين A وB. إجمالي الأسهم المصدرة هي كما يلي:
| فئة الأسهم | الأسهم الصادرة | القيمة الاسمية | رأس المال الإضافي المدفوع |
|---|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 10.6 مليون | $0.0001 | 1,883.8 مليون دولار |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 4.4 مليون | $0.0001 | - |
| الأسهم المفضلة القابلة للتحويل | 14.1 مليون | $0.0001 | 112.0 مليون دولار |
كبار المساهمين
تتركز ملكية شركة Root, Inc. بين عدد قليل من أصحاب المصلحة الرئيسيين. ويلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين كما في نهاية الربع الثالث من عام 2024:
| المساهم | نوع الملكية | عدد الأسهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| المؤسسون والإدارة | من الداخل | حوالي 20% | 20% |
| المستثمرون المؤسسيون | المؤسسية | حوالي 35% | 35% |
| التعويم العام | عام | حوالي 45% | 45% |
الأداء المالي الأخير
أظهرت شركة Root, Inc. تغيرات مالية كبيرة في عام 2024 مقارنة بالسنوات السابقة. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 771.2 مليون دولار | 223.9 مليون دولار | 244.4% |
| صافي الدخل (الخسارة) | 8.8 مليون دولار | (123.4) مليون دولار | 107.1% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 970.6 مليون دولار | 503.9 مليون دولار | 92.6% |
| الخسارة و LAE | 541.2 مليون دولار | 208.6 مليون دولار | 159.4% |
أداء المخزون
شهد أداء سهم شركة Root, Inc. تقلبات في عام 2024. ويوضح الجدول التالي أداء سعر السهم:
| تاريخ | سعر السهم (الإغلاق) | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 1 يناير 2024 | $3.50 | 525 مليون دولار |
| 1 أبريل 2024 | $4.00 | 600 مليون دولار |
| 1 يوليو 2024 | $5.00 | 750 مليون دولار |
| 30 سبتمبر 2024 | $6.50 | 975 مليون دولار |
التزامات الديون
لدى شركة Root, Inc. التزامات ديون كبيرة تؤثر على استقرارها المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن مقاييس الدين التالية:
| نوع الدين | كمية | تاريخ الاستحقاق | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| قرض لأجل | 300 مليون دولار | 27 يناير 2027 | SOFR + 9.0% |
| القرض لأجل معدل | 200 مليون دولار | 29 أكتوبر 2030 | SOFR + 5.25% إلى 6.00% |
استنتاج بشأن الملكية والصحة المالية
تواصل شركة Root, Inc. التطور في هيكل ملكيتها، مع تغييرات كبيرة في الأداء المالي ومقاييس الأسهم في عام 2024. ويسلط تركيز الملكية بين المطلعين والمستثمرين المؤسسيين والمساهمين العامين الضوء على الدعم المتنوع لعمليات الشركة المستمرة.
بيان مهمة شركة Root, Inc. (ROOT).
تهدف شركة Root, Inc. إلى إحداث ثورة في التأمين الشخصي من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لإنشاء نموذج تسعير يعتمد على العدالة وتجربة العملاء الحديثة. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال نموذج البيع المباشر للمستهلك وتركز على توسيع قناة الشراكة الخاصة بها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Root, Inc. عن نمو كبير في مختلف المقاييس المالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 331.7 مليون دولار | 224.2 مليون دولار | 107.5 مليون دولار | 47.9% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 304.6 مليون دولار | 201.9 مليون دولار | 102.7 مليون دولار | 50.9% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 279.3 مليون دولار | 100.0 مليون دولار | 179.3 مليون دولار | 179.3% |
| صافي الدخل (الخسارة) | 22.8 مليون دولار | (45.8 مليون دولار) | 68.6 مليون دولار | — |
| السياسات المعمول بها | 407,313 | 259,522 | 147,791 | 57.0% |
| الأقساط لكل سياسة | $1,558 | $1,398 | $160 | 11.4% |
استراتيجية اكتساب العملاء والنمو
تؤكد مهمة Root على أهمية تجربة العملاء والكفاءة في ربط وثائق التأمين على السيارات. تستخدم الشركة بيانات سلوكية معقدة ونماذج معلوماتية خاصة لتقسيم المخاطر الفردية، بهدف تعزيز رضا العملاء والاحتفاظ بهم.
التطورات الأخيرة
كجزء من استراتيجيتها التشغيلية، قامت Root بزيادة إنفاقها التسويقي بشكل كبير لجذب عملاء جدد:
- الأقساط المباشرة المكتتبة: 270.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 192.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- الأقساط المفترضة: 60.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 31.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- الأقساط المتنازل عنها: انخفضت إلى 27.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 من 22.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
أداء الاستثمار
يعكس الدخل الاستثماري لشركة Root أيضًا صحتها المالية:
| مقياس الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 8.0 مليون دولار | 9.0 مليون دولار |
| مصاريف الاستثمار | 3.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار |
الكفاءة التشغيلية
لقد قطعت Root خطوات كبيرة في مجال الكفاءة التشغيلية، كما يتضح من انخفاض النسبة الإجمالية الصافية:
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي النسبة المجمعة | 91.1% | 143.1% |
| صافي الخسارة ونسبة LAE | 66.1% | 85.8% |
هيكل رأس المال وإدارة الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التزامات Root 1,268.0 مليون دولار أمريكي، ويعزى جزء كبير منها إلى الديون طويلة الأجل:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| قرض لأجل | 300.0 مليون دولار |
| الفوائد المستحقة الدفع | 7.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 300.9 مليون دولار |
خاتمة
تواصل شركة Root, Inc. وضع نفسها كشركة رائدة في مجال تكنولوجيا التأمين من خلال التركيز على الحلول القائمة على التكنولوجيا وتجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
كيف تعمل شركة Root, Inc. (ROOT).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Root, Inc. كشركة تكنولوجيا تأمين تركز في المقام الأول على التأمين على السيارات. تستخدم الشركة نموذج تسعير فريدًا يستفيد من البيانات والخوارزميات لتقييم المخاطر وتحديد العلاوات. يهدف هذا النموذج إلى تقديم أسعار أكثر عدالة بناءً على سلوك القيادة الفردي بدلاً من العوامل الديموغرافية التقليدية.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Root عن نمو مالي كبير مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 279.3 مليون دولار | 100.0 مليون دولار | 179.3 مليون دولار | 179.3% |
| صافي دخل الاستثمار | 8.0 مليون دولار | 9.0 مليون دولار | (1.0 مليون دولار) | (11.1%) |
| دخل الرسوم | 17.1 مليون دولار | 6.2 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | 175.8% |
| إجمالي الإيرادات | 305.7 مليون دولار | 115.3 مليون دولار | 190.4 مليون دولار | 165.1% |
| صافي الدخل (الخسارة) | 22.8 مليون دولار | (45.8 مليون دولار) | 68.6 مليون دولار | 149.8% |
الأقساط والسياسات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Root 407,313 بوليصة سارية، بمتوسط أقساط لكل بوليصة بقيمة 1,558 دولارًا. ويعكس هذا زيادة قوية في عدد وثائق التأمين ومبالغ الأقساط مقارنة بالعام السابق.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| السياسات المعمول بها | 407,313 | 259,522 |
| الأقساط لكل سياسة | $1,558 | $1,398 | إجمالي الأقساط المكتوبة | 331.7 مليون دولار | 224.2 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
ارتفعت النفقات التشغيلية لشركة Root بشكل كبير، مما يعكس استثمار الشركة في النمو واختراق السوق. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، كان توزيع نفقات التشغيل على النحو التالي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| مصاريف الخسارة وتسوية الخسارة | 184.5 مليون دولار | 85.8 مليون دولار | 98.7 مليون دولار | 115.0% |
| المبيعات والتسويق | 34.0 مليون دولار | 13.1 مليون دولار | 20.9 مليون دولار | 159.5% |
| مصاريف التأمين الأخرى | 22.4 مليون دولار | 18.3 مليون دولار | 4.1 مليون دولار | 22.4% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 271.3 مليون دولار | 149.3 مليون دولار | 122.0 مليون دولار | 81.7% |
الاستثمار والتدفق النقدي
تركز استراتيجية الاستثمار في Root على الحفاظ على السيولة ودعم الاحتياجات التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
| النقد والنقد المعادل | 674.8 مليون دولار |
|---|---|
| الأوراق المالية القابلة للتسويق | 274.8 مليون دولار |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية | 126.5 مليون دولار |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | (114.1 مليون دولار) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | (16.3 مليون دولار) |
خاتمة
تواصل شركة Root, Inc. التكيف والنمو ضمن المشهد التنافسي لسوق التأمين على السيارات، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز عروضها وتعزيز الأداء المالي.
كيف تجني شركة Root, Inc. (ROOT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Root, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال ثلاثة تدفقات رئيسية: صافي الأقساط المكتسبة، ودخل الرسوم، وصافي دخل الاستثمار.
صافي الأقساط المكتسبة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Root عن صافي أقساط التأمين المكتسبة 279.3 مليون دولار، زيادة كبيرة 179.3% مقارنة ب 100.0 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 771.2 مليون دولار، أعلى 244.4% من 223.9 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $279.3 | 179.3% |
| الربع الثالث 2023 | $100.0 | |
| 9 أشهر 2024 | $771.2 | 244.4% |
| 9 أشهر 2023 | $223.9 |
دخل الرسوم
زاد دخل رسوم الجذر بشكل ملحوظ، بإجمالي 17.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 وما فوق 175.8% من 6.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ دخل الرسوم 48.4 مليون دولار، ارتفاع 266.7% من 13.2 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | دخل الرسوم (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $17.1 | 175.8% |
| الربع الثالث 2023 | $6.2 | |
| 9 أشهر 2024 | $48.4 | 266.7% |
| 9 أشهر 2023 | $13.2 |
صافي دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 8.0 مليون دولار، بانخفاض قدره 11.1% من 9.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 27.2 مليون دولار، أعلى 20.9% من 22.5 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $8.0 | -11.1% |
| الربع الثالث 2023 | $9.0 | |
| 9 أشهر 2024 | $27.2 | 20.9% |
| 9 أشهر 2023 | $22.5 |
مصاريف التشغيل
كما زادت النفقات التشغيلية لشركة Root، مما يعكس استراتيجية النمو الخاصة بها. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي نفقات التشغيل 271.3 مليون دولار، أعلى 81.7% من 149.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التشغيل 806.2 مليون دولار، زيادة 130.9% من 349.2 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | إجمالي مصاريف التشغيل (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $271.3 | 81.7% |
| الربع الثالث 2023 | $149.3 | |
| 9 أشهر 2024 | $806.2 | 130.9% |
| 9 أشهر 2023 | $349.2 |
المساهمة المباشرة والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة
كانت مساهمة Root المباشرة في الربع الثالث من عام 2024 هي 110.5 مليون دولار، مقارنة ب 37.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، وصلت المساهمة المباشرة 278.2 مليون دولار، من 84.9 مليون دولار في عام 2023. وكانت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة للربع الثالث من عام 2024 41.6 مليون دولاربينما كان لمدة تسعة أشهر 68.8 مليون دولار مقارنة بخسائر العام السابق.
| فترة | المساهمة المباشرة (بالملايين) | الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $110.5 | $41.6 |
| الربع الثالث 2023 | $37.0 | $-19.4 |
| 9 أشهر 2024 | $278.2 | $68.8 |
| 9 أشهر 2023 | $84.9 | $-42.6 |
المطالبات ونسب الخسارة
بلغ إجمالي نسبة الخسارة في فترة الحوادث للربع الثالث من عام 2024 58.4%، أسفل من 62.8% في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الخسارة 60.3%، أسفل من 64.5% في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | إجمالي نسبة خسائر فترة الحوادث (٪) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 58.4 |
| الربع الثالث 2023 | 62.8 |
| 9 أشهر 2024 | 60.3 |
| 9 أشهر 2023 | 64.5 |
خاتمة
تواصل شركة Root, Inc. توسيع إيراداتها من خلال زيادة السياسات المعمول بها، وتعزيز جهود التسويق، وتنويع مصادر الدخل، مع إدارة نفقاتها التشغيلية بفعالية.
Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Root, Inc. (ROOT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Root, Inc. (ROOT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Root, Inc. (ROOT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.