Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Sound Financial Bancorp, Inc.
شركة كبرى Overview
شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (Nasdaq: SFBC) هي الشركة القابضة لبنك Sound Community Bank، والتي تعمل بشكل أساسي في منطقة سياتل بواشنطن. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي أصول البنك 1.10 مليار دولار، زيادة 2.4% من 1.07 مليار دولار في 30 يونيو 2024، وبنمو قدره 6.9% من 1.03 مليار دولار قبل عام.
الأداء المالي
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Sound Financial عن صافي دخل قدره 1.2 مليون دولار، يعادل $0.45 ربحية السهم المخففة، مقارنة بـ 795 ألف دولار أو $0.31 للربع المنتهي في 30 يونيو 2024.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.10 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | 1.03 مليار دولار |
| صافي الدخل | 1.2 مليون دولار | 795 ألف دولار | 1.2 مليون دولار |
| القروض المحتفظ بها للمحفظة | 901.7 مليون دولار | 889.3 مليون دولار | 875.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 930.2 مليون دولار | 906.8 مليون دولار | 860.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
نمو الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 23.4 مليون دولار، أو 2.6%، من 906.8 مليون دولار في 30 يونيو 2024، وزاد 69.3 مليون دولار، أو 8.1%، من 860.9 مليون دولار في 30 سبتمبر 2023.
ارتفعت القروض المحتفظ بها للمحفظة بنسبة 12.5 مليون دولار، أو 1.4%، من 889.3 مليون دولار في 30 يونيو 2024، وزاد بمقدار 26.3 مليون دولار، أو 3.0%، من 875.4 مليون دولار في 30 سبتمبر 2023.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض المتعثرة إلى 8.5 مليون دولار، مقارنة ب 8.9 مليون دولار في 30 يونيو 2024، وزادت بشكل ملحوظ من 1.8 مليون دولار في 30 سبتمبر 2023.
وكان مخصص خسائر الائتمان على القروض إلى إجمالي القروض القائمة 0.95%، وبقي ثابتًا عن الربع السابق.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Sound Financial Bancorp التركيز على الحفاظ على جودة الأصول القوية مع توسيع محفظة القروض الخاصة بها. وقد نجحت الشركة في تحويل الودائع لأجل إلى حسابات التوفير وحسابات سوق المال، والتي عادة ما تكون ذات أسعار فائدة أقل، مما يعزز مرونة إعادة التسعير في المستقبل.
التطورات الأخيرة
وقد خضع البنك لترقية كبيرة في خدماته المصرفية عبر الإنترنت، حيث تلقى ردود فعل إيجابية من العملاء.
من يملك شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين وشركات الأسهم الخاصة والمساهمين الأفراد. يتم تداول الشركة علنًا في بورصة ناسداك، ويتم الاحتفاظ بأسهمها على نطاق واسع عبر فئات المستثمرين المختلفة.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم SFBC. اعتبارًا من التقرير الأخير، تعد المؤسسات التالية من بين كبار المساهمين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 320,000 | 12.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 250,000 | 9.8% |
| شركة ستيت ستريت | 200,000 | 7.8% |
| ثريفينت المالية للاللوثريين | 150,000 | 5.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 120,000 | 4.7% |
كبار المساهمين
بالإضافة إلى المستثمرين المؤسسيين، يمتلك العديد من المساهمين الرئيسيين حصصًا كبيرة في SFBC:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| لوري ستيوارت (الرئيس التنفيذي) | 100,000 | 3.9% |
| ويس أوكس (المدير المالي) | 75,000 | 2.9% |
| مجلس الإدارة (أعضاء مختلفون) | 200,000 | 7.8% |
| الحيازات الداخلية (الإجمالي) | 375,000 | 14.6% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم SFBC 43.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة من 39.00 دولارًا أمريكيًا في بداية العام. تبلغ القيمة السوقية لشركة Sound Financial Bancorp حوالي 112 مليون دولار.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أفادت شركة Sound Financial Bancorp:
- إجمالي الأصول 1.10 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.07 مليار دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024.
- وارتفع إجمالي الودائع إلى 930.2 مليون دولار، بارتفاع نسبته 2.6% عن الربع السابق.
- بلغ صافي دخل الفوائد 7.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة 5.7% على أساس ربع سنوي.
- بلغ صافي الدخل لهذا الربع 1.2 مليون دولار، أو 0.45 دولار ربحية مخففة للسهم الواحد.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
في 26 نوفمبر 2024، ستدفع SFBC أرباحًا نقدية بقيمة 0.19 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 12 نوفمبر 2024. وهذا يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها مع الحفاظ على مبادرات النمو.
تكوين المساهمين Overview
ويشير تكوين المساهمين في Sound Financial Bancorp إلى وجود مزيج متوازن من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع التركيز على النمو والاستقرار على المدى الطويل.
| فئة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45% |
| المطلعين | 14.6% |
| مستثمرو التجزئة | 40.4% |
بيان مهمة شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
تهدف شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية للمجتمعات التي تخدمها مع الحفاظ على التزام قوي برضا العملاء والاستثمار المجتمعي والممارسات المصرفية المسؤولة. تركز الشركة على تقديم حلول مصرفية مخصصة تعزز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء، مما يضمن الاستقرار المالي والنمو.
المالية الحالية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Sound Financial Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 1.10 مليار دولاروهو ما يعكس زيادة بنسبة 2.4% من 1.07 مليار دولار في 30 يونيو 2024 وبزيادة 6.9% من 1.03 مليار دولار في 30 سبتمبر 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.10 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | 1.03 مليار دولار |
| صافي الدخل | 1.2 مليون دولار | 795 ألف دولار | 1.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| إجمالي الودائع | 930.2 مليون دولار | 906.8 مليون دولار | 860.9 مليون دولار |
| القروض المحتفظ بها للمحفظة | 901.7 مليون دولار | 889.3 مليون دولار | 875.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
المشاركة المجتمعية والتزام العملاء
تؤكد شركة Sound Financial Bancorp على مهمتها من خلال المشاركة في مبادرات تنمية المجتمع وتقديم حلول مالية مخصصة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. ويلتزم البنك بتعزيز النمو الاقتصادي في المناطق التي يخدمها من خلال ممارسات الإقراض والاستثمار المسؤولة.
الوضع التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل Sound Financial Bancorp الحفاظ على مستويات رأس المال التي تتجاوز المتطلبات التنظيمية ويتم تصنيفها على أنها "ذات رأس مال جيد". ويعكس هذا الوضع المالي القوي للبنك والتزامه بإدارة المخاطر الحكيمة.
أداء محفظة القروض
أظهرت محفظة القروض الخاصة بالشركة نمواً كبيراً، مع زيادة القروض المحتفظ بها للمحفظة بنسبة 12.5 مليون دولار أو 1.4% من الربع السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع الطلب على مختلف أنواع القروض، بما في ذلك القروض التجارية والقروض المتعددة الأسر.
الأصول غير العاملة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض المتعثرة إلى 8.5 مليون دولار، تخفيض 4.7% من الربع السابق. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.94%.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 8.5 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | 1.8 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.94% | 0.96% | 0.20% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 0.95% | 0.96% | 0.96% |
النظرة المستقبلية
تركز شركة Sound Financial Bancorp على الحفاظ على مسار نموها مع تعزيز عروض خدماتها من خلال ترقيات التكنولوجيا ومبادرات خدمة العملاء المحسنة، مما يضمن بقاءها شريكًا مصرفيًا موثوقًا به داخل مجتمعاتها.
كيف تعمل شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
شركة Overview
شركة Sound Financial Bancorp, Inc. هي الشركة الأم لبنك Sound Community Bank، ومقره في سياتل، واشنطن. يدير البنك عدة فروع متكاملة الخدمات ويركز على تقديم الخدمات المالية المتنوعة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Sound Financial Bancorp عن صافي دخل قدره 1.2 مليون دولار، أو $0.45 ربحية السهم المخففة. وهذا يمثل زيادة من 795 ألف دولار، أو $0.31 ربحية السهم المخففة في الربع السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
ارتفع إجمالي الأصول إلى 1.10 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 1.07 مليار دولار في 30 يونيو 2024. ويمكن أن يعزى نمو الأصول في المقام الأول إلى زيادة القروض وما في حكمها.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.10 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | 1.03 مليار دولار |
| صافي الدخل | 1.2 مليون دولار | 795 ألف دولار | 1.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| إجمالي القروض | 901.7 مليون دولار | 889.3 مليون دولار | 875.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 930.2 مليون دولار | 906.8 مليون دولار | 860.9 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 7.9 مليون دولار، أ 5.7% زيادة من 7.4 مليون دولار في الربع السابق. بلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 2.98%، من 2.92% في الربع السابق.
محفظة القروض
ارتفعت القروض المحتفظ بها للمحفظة بنسبة 12.5 مليون دولار أو 1.4% من الربع السابق. وكان النمو مدفوعًا بشكل أساسي بالزيادات في القروض العائلية من واحد إلى أربعة والقروض التجارية.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| عائلة من واحد إلى أربعة | 271.7 مليون دولار | 268.5 مليون دولار | 280.6 مليون دولار |
| ملكية المنزل | 25.2 مليون دولار | 26.2 مليون دولار | 21.3 مليون دولار |
| التجارية ومتعددة الأسر | 358.6 مليون دولار | 342.6 مليون دولار | 304.3 مليون دولار |
| البناء والأرض | 85.7 مليون دولار | 96.9 مليون دولار | 118.6 مليون دولار |
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 23.4 مليون دولار أو 2.6% مقارنة بالربع السابق، مما يعكس اتجاه نمو صحي.
القروض المتعثرة
انخفضت القروض المتعثرة إلى 8.5 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، نزولاً من 8.9 مليون دولار في الربع السابق.
إدارة رأس المال
إجمالي حقوق المساهمين 102.2 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ 0.9% زيادة عن الربع السابق.
| متري رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| حقوق المساهمين | 102.2 مليون دولار | 101.3 مليون دولار | 100.2 مليون دولار | رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.34% | 15.45% | 15.10% |
خاتمة
تُظهر شركة Sound Financial Bancorp, Inc. مركزًا ماليًا قويًا مع نمو كبير في القروض والودائع، وإدارة رأس المال بكفاءة، والتركيز على الحفاظ على جودة الأصول.
كيف تجني شركة Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Sound Financial Bancorp, Inc. الدخل بشكل أساسي من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت SFBC عن صافي دخل الفوائد قدره 7.9 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة 5.7% عن الربع السابق بانخفاض قدره 3.6% من نفس الربع في عام 2023.
وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) لنفس الفترة 2.98%، مقارنة ب 2.92% في الربع السابق و 3.38% قبل عام.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض المحتفظ بها للمحفظة إلى 901.7 مليون دولار، بمناسبة أ 1.4% زيادة عن الربع السابق و 3.0% زيادة على أساس سنوي.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| عائلة من واحد إلى أربعة | 271.7 مليون دولار | 268.5 مليون دولار | 280.6 مليون دولار |
| ملكية المنزل | 25.2 مليون دولار | 26.2 مليون دولار | 21.3 مليون دولار |
| التجارية ومتعددة الأسر | 358.6 مليون دولار | 342.6 مليون دولار | 304.3 مليون دولار |
| البناء والأرض | 85.7 مليون دولار | 97.0 مليون دولار | 118.6 مليون دولار |
| المنازل المصنعة | 40.4 مليون دولار | 39.0 مليون دولار | 34.7 مليون دولار |
| المنازل العائمة | 86.2 مليون دولار | 81.6 مليون دولار | 73.7 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
وكان دخل الفوائد لهذا الربع 14.8 مليون دولار، زيادة 5.7% مقارنة بالربع السابق وما فوق 17.0% سنة بعد سنة. وارتفعت مصاريف الفوائد إلى 7.0 مليون دولار، يعكس أ 54.2% زيادة عن نفس الربع في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الدخل من غير الفوائد بمبلغ 1.2 مليون دولار، وهو أ 6.3% زيادة عن الربع السابق و 14.2% زيادة عن نفس الربع في عام 2023.
تشمل مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- أرباح التأمين على الحياة المملوكة للبنك: $498,000
- دخل خدمة الرهن العقاري: $841,000
- صافي الربح من بيع القروض: $205,000
- تعديل القيمة العادلة لحقوق خدمة الرهن العقاري: ($81,000)
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 7.7 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن الربع السابق. توزيع النفقات هو كما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | $4,469 |
| العمليات | $1,540 |
| التقييمات التنظيمية | $189 |
| الإشغال | $414 |
| معالجة البيانات | $1,067 |
صافي الدخل
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، سجلت SFBC صافي دخل قدره 1.2 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية مخففة للسهم الواحد $0.45.
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.