Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
Une brève histoire de Sound Financial Bancorp, Inc.
Corporatif Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. (NASDAQ: SFBC) est la société holding de Sound Community Bank, opérant principalement dans la région de Seattle, Washington. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la banque a atteint 1,10 milliard de dollars, une augmentation de 2.4% depuis 1,07 milliard de dollars au 30 juin 2024, et une croissance de 6.9% depuis 1,03 milliard de dollars un an auparavant.
Performance financière
Pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024, Sound Financial a déclaré un revenu net de 1,2 million de dollars, équivalent à $0.45 bénéfice dilué par action, par rapport à 795 000 $ ou $0.31 pour le trimestre terminé le 30 juin 2024.
Mesures financières clés
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,10 milliard de dollars | 1,07 milliard de dollars | 1,03 milliard de dollars |
| Revenu net | 1,2 million de dollars | 795 000 $ | 1,2 million de dollars |
| Prêts détenus pour le portfolio | 901,7 millions de dollars | 889,3 millions de dollars | 875,4 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 930,2 millions de dollars | 906,8 millions de dollars | 860,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Croissance des dépôts et des prêts
Les dépôts totaux ont augmenté de 23,4 millions de dollars, ou 2.6%, depuis 906,8 millions de dollars au 30 juin 2024 et augmenté 69,3 millions de dollars, ou 8.1%, depuis 860,9 millions de dollars au 30 septembre 2023.
Les prêts détenus pour le portfolio ont augmenté de 12,5 millions de dollars, ou 1.4%, depuis 889,3 millions de dollars au 30 juin 2024, et augmenté par 26,3 millions de dollars, ou 3.0%, depuis 875,4 millions de dollars au 30 septembre 2023.
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux non performants ont diminué à 8,5 millions de dollars, par rapport à 8,9 millions de dollars au 30 juin 2024 et a augmenté de manière significative de 1,8 million de dollars au 30 septembre 2023.
L'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts aux prêts totaux en circulation était 0.95%, restant cohérent du trimestre précédent.
Position du marché et perspectives futures
Sound Financial Bancorp continue de se concentrer sur le maintien d'une forte qualité d'actifs tout en élargissant son portefeuille de prêts. La société a réussi à passer des dépôts de temps vers des comptes d'épargne et de marché monétaire, qui ont généralement des taux plus bas, améliorant sa future flexibilité de réparation.
Développements récents
La banque a subi une mise à niveau importante de ses services bancaires en ligne, recevant des commentaires positifs des clients.
A Who possède Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Structure de propriété
En 2024, Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des sociétés de capital-investissement et des actionnaires individuels. La société est cotée en bourse sur le NASDAQ, et ses actions sont largement détenues dans diverses catégories d'investisseurs.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de SFBC. Depuis le dernier rapport, les institutions suivantes sont parmi les principaux actionnaires:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 12.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 9.8% |
| State Street Corporation | 200,000 | 7.8% |
| Financière Thrivent pour les luthériens | 150,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 120,000 | 4.7% |
Importants actionnaires
En plus des investisseurs institutionnels, plusieurs principaux actionnaires possèdent des participations considérables dans SFBC:
| Actionnaire | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Laurie Stewart (PDG) | 100,000 | 3.9% |
| Wes ochs (CFO) | 75,000 | 2.9% |
| Conseil d'administration (divers membres) | 200,000 | 7.8% |
| Holdings d'initiés (total) | 375,000 | 14.6% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de SFBC était de 43,50 $, reflétant une augmentation de 39,00 $ au début de l'année. La capitalisation boursière de Sound Financial Bancorp s'élève à environ 112 millions de dollars.
Points saillants financiers récents
Pour le troisième trimestre 2024, Sound Financial Bancorp a rapporté:
- Actif total de 1,10 milliard de dollars, contre 1,07 milliard de dollars au T2 2024.
- Les dépôts totaux ont augmenté à 930,2 millions de dollars, soit une augmentation de 2,6% par rapport au trimestre précédent.
- Le revenu net des intérêts a atteint 7,9 millions de dollars, en hausse de 5,7% du trimestre à l'autre.
- Le bénéfice net pour le trimestre était de 1,2 million de dollars, ou 0,45 $ de bénéfice dilué par action.
Dividendes et rendements des actionnaires
Le 26 novembre 2024, SFBC versera un dividende en espèces de 0,19 $ par action aux actionnaires records au 12 novembre 2024. Cela reflète l’engagement de la société à renvoyer la valeur à ses actionnaires tout en conservant des initiatives de croissance.
Composition des actionnaires Overview
La composition des actionnaires de Sound Financial Bancorp indique un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et individuels, en mettant l'accent sur la croissance et la stabilité à long terme.
| Catégorie | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45% |
| Initiés | 14.6% |
| Investisseurs de détail | 40.4% |
Énoncé de mission Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) vise à fournir des services financiers exceptionnels aux communautés qu'il dessert tout en maintenant un engagement fort en matière de satisfaction client, d'investissement communautaire et de pratiques bancaires responsables. L'entreprise se concentre sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées qui favorisent les relations à long terme avec les clients, assurant la stabilité financière et la croissance.
Financier actuel Overview
Au 30 septembre 2024, Sound Financial Bancorp a déclaré un actif total de 1,10 milliard de dollars, qui reflète une augmentation de 2,4% par rapport 1,07 milliard de dollars au 30 juin 2024 et une augmentation de 6,9% par rapport à 1,03 milliard de dollars au 30 septembre 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,10 milliard de dollars | 1,07 milliard de dollars | 1,03 milliard de dollars |
| Revenu net | 1,2 million de dollars | 795 000 $ | 1,2 million de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Dépôts totaux | 930,2 millions de dollars | 906,8 millions de dollars | 860,9 millions de dollars |
| Prêts détenus pour le portfolio | 901,7 millions de dollars | 889,3 millions de dollars | 875,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Engagement communautaire et engagement client
Sound Financial Bancorp met l'accent sur sa mission en s'engageant dans des initiatives de développement communautaire et en offrant des solutions financières sur mesure pour répondre aux divers besoins de sa clientèle. La banque s'engage à favoriser la croissance économique dans les régions qu'elle sert grâce à des pratiques de prêt et d'investissement responsables.
Statut réglementaire
Depuis le 30 septembre 2024, Sound Financial Bancorp continue de maintenir les niveaux de capital qui dépassent les exigences réglementaires et sont classés comme «bien capitalisés». Cela reflète la forte santé financière et l'engagement financiers de la banque envers la gestion prudente des risques.
Performance du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société a montré une croissance significative, les prêts détenus pour le portfolio augmentant par 12,5 millions de dollars ou 1.4% du trimestre précédent. Cette croissance est attribuée à l'augmentation de la demande de différents types de prêts, y compris des prêts commerciaux et multifamiliaux.
Actifs non performants
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux non performants ont diminué à 8,5 millions de dollars, une réduction de 4.7% du trimestre précédent. Le ratio des prêts non performants au total des prêts se tenait à 0.94%.
| Catégorie | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Prêts non performants | 8,5 millions de dollars | 8,9 millions de dollars | 1,8 million de dollars |
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.94% | 0.96% | 0.20% |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 0.95% | 0.96% | 0.96% |
Perspectives futures
Sound Financial Bancorp se concentre sur le maintien de sa trajectoire de croissance tout en améliorant ses offres de services grâce à des améliorations technologiques et à l'amélioration des initiatives de service à la clientèle, garantissant qu'elle reste un partenaire bancaire fiable au sein de ses communautés.
Comment fonctionne Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Entreprise Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. est la société mère de Sound Community Bank, dont le siège est à Seattle, Washington. La banque exploite plusieurs succursales à service complet et se concentre sur la fourniture de divers services financiers.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Sound Financial Bancorp a déclaré un revenu net de 1,2 million de dollars, ou $0.45 bénéfice dilué par action. Cela représente une augmentation de 795 000 $, ou $0.31 bénéfice dilué par action au cours du trimestre précédent.
Pilés forts du bilan
Le total des actifs a augmenté à 1,10 milliard de dollars au 30 septembre 2024, à partir de 1,07 milliard de dollars au 30 juin 2024. La croissance des actifs peut être attribuée principalement à une augmentation des prêts et des équivalents de trésorerie.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,10 milliard de dollars | 1,07 milliard de dollars | 1,03 milliard de dollars |
| Revenu net | 1,2 million de dollars | 795 000 $ | 1,2 million de dollars |
| EPS dilué | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Prêts totaux | 901,7 millions de dollars | 889,3 millions de dollars | 875,4 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 930,2 millions de dollars | 906,8 millions de dollars | 860,9 millions de dollars |
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 était 7,9 millions de dollars, un 5.7% augmenter de 7,4 millions de dollars au cours du trimestre précédent. La marge d'intérêt nette (NIM) se tenait à 2.98%, à partir de 2.92% dans le trimestre précédent.
Portefeuille de prêts
Les prêts détenus pour le portfolio ont augmenté de 12,5 millions de dollars ou 1.4% du trimestre précédent. La croissance a été principalement tirée par l'augmentation des prêts familiaux et des prêts commerciaux un à quatre.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Famille un à quatre | 271,7 millions de dollars | 268,5 millions de dollars | 280,6 millions de dollars |
| Capital social | 25,2 millions de dollars | 26,2 millions de dollars | 21,3 millions de dollars |
| Commercial et multifamilial | 358,6 millions de dollars | 342,6 millions de dollars | 304,3 millions de dollars |
| Construction et terre | 85,7 millions de dollars | 96,9 millions de dollars | 118,6 millions de dollars |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté de 23,4 millions de dollars ou 2.6% à partir du trimestre précédent, reflétant une tendance de croissance saine.
Prêts non performants
Les prêts non performants ont diminué à 8,5 millions de dollars au 30 septembre 2024, à partir de 8,9 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
Gestion du capital
Les capitaux propres des actionnaires ont totalisé 102,2 millions de dollars au 30 septembre 2024, reflétant un 0.9% augmenter par rapport au trimestre précédent.
| Métrique capitale | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Capitaux propres | 102,2 millions de dollars | 101,3 millions de dollars | 100,2 millions de dollars | Actifs de pondération des risques de capital | 15.34% | 15.45% | 15.10% |
Conclusion
Sound Financial Bancorp, Inc. démontre une solide situation financière avec une croissance significative des prêts et des dépôts, une gestion efficace du capital et un accent sur le maintien de la qualité des actifs.
Comment Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) fait de l'argent
Sources de revenus
Sound Financial Bancorp, Inc. génère des revenus principalement à travers deux avenues principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, SFBC a déclaré un revenu d'intérêt net de 7,9 millions de dollars, qui reflète une augmentation de 5.7% à partir du trimestre précédent et une diminution de 3.6% du même trimestre en 2023.
La marge d'intérêt nette (NIM) pour la même période a été 2.98%, par rapport à 2.92% au cours du trimestre précédent et 3.38% Il y a un an.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts détenus pour le portfolio est passé à 901,7 millions de dollars, marquant un 1.4% augmenter par rapport au trimestre précédent et un 3.0% augmenter une année à l'autre.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Famille un à quatre | 271,7 millions de dollars | 268,5 millions de dollars | 280,6 millions de dollars |
| Capital social | 25,2 millions de dollars | 26,2 millions de dollars | 21,3 millions de dollars |
| Commercial et multifamilial | 358,6 millions de dollars | 342,6 millions de dollars | 304,3 millions de dollars |
| Construction et terre | 85,7 millions de dollars | 97,0 millions de dollars | 118,6 millions de dollars |
| Maisons fabriquées | 40,4 millions de dollars | 39,0 millions de dollars | 34,7 millions de dollars |
| Maisons flottantes | 86,2 millions de dollars | 81,6 millions de dollars | 73,7 millions de dollars |
Intérêt et dépenses
Le revenu d'intérêt pour le trimestre était 14,8 millions de dollars, une augmentation de 5.7% par rapport au trimestre précédent et plus 17.0% d'une année à l'autre. Les intérêts des intérêts ont augmenté à 7,0 millions de dollars, reflétant un 54.2% Augmenter par rapport au même trimestre en 2023.
Revenu non intéressant
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, le revenu total non intérimaire a été déclaré à 1,2 million de dollars, qui est un 6.3% augmenter par rapport au trimestre précédent et un 14.2% Augmenter par rapport au même trimestre en 2023.
Les composantes du revenu non intéressé comprenaient:
- Géré sur l'assurance-vie appartenant à des banques: $498,000
- Revenu de service hypothécaire: $841,000
- Gain net en vente de prêts: $205,000
- Ajustement de la juste valeur sur les droits de service hypothécaire: ($81,000)
Dépenses d'exploitation
Les dépenses totales de non-intérêt pour le troisième trimestre 2024 sont équipées de 7,7 millions de dollars, une légère diminution par rapport au trimestre précédent. La ventilation des dépenses est la suivante:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages | $4,469 |
| Opérations | $1,540 |
| Évaluations réglementaires | $189 |
| Occupation | $414 |
| Informatique | $1,067 |
Revenu net
Pour le trimestre se terminant le 30 septembre 2024, SFBC a déclaré un revenu net de 1,2 million de dollars, qui se traduit par un bénéfice dilué par action de $0.45.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.