Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
Uma breve história do Som Financial Bancorp, Inc.
Corporativo Overview
A Sound Financial Bancorp, Inc. (NASDAQ: SFBC) é a holding do Sound Community Bank, operando principalmente na área de Seattle, Washington. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco alcançado US $ 1,10 bilhão, um aumento de 2.4% de US $ 1,07 bilhão em 30 de junho de 2024, e um crescimento de 6.9% de US $ 1,03 bilhão um ano antes.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Sound Financial relatou um lucro líquido de US $ 1,2 milhão, equivalente a $0.45 ganhos diluídos por ação, em comparação com US $ 795 mil ou $0.31 Para o trimestre encerrado em 30 de junho de 2024.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,10 bilhão | US $ 1,07 bilhão | US $ 1,03 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 1,2 milhão | US $ 795 mil | US $ 1,2 milhão |
| Empréstimos mantidos por portfolio | US $ 901,7 milhões | US $ 889,3 milhões | US $ 875,4 milhões |
| Total de depósitos | US $ 930,2 milhões | US $ 906,8 milhões | US $ 860,9 milhões |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Crescimento de depósito e empréstimo
Depósitos totais aumentados em US $ 23,4 milhões, ou 2.6%, de US $ 906,8 milhões em 30 de junho de 2024 e aumentou US $ 69,3 milhões, ou 8.1%, de US $ 860,9 milhões em 30 de setembro de 2023.
Empréstimos mantidos por portfólio aumentados por US $ 12,5 milhões, ou 1.4%, de US $ 889,3 milhões em 30 de junho de 2024, e aumentou em US $ 26,3 milhões, ou 3.0%, de US $ 875,4 milhões em 30 de setembro de 2023.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais de não desempenho diminuíram para US $ 8,5 milhões, comparado com US $ 8,9 milhões em 30 de junho de 2024 e aumentou significativamente de US $ 1,8 milhão em 30 de setembro de 2023.
O subsídio para perdas de crédito em empréstimos para o total de empréstimos em circulação foi 0.95%, permanecendo consistente no trimestre anterior.
Posição de mercado e perspectiva futura
O Sound Financial Bancorp continua a se concentrar em manter uma forte qualidade de ativos e expandir sua carteira de empréstimos. A empresa passou com êxito depósitos de tempo para as contas de poupança e mercado monetário, que normalmente têm taxas mais baixas, aumentando sua flexibilidade futura de reprição.
Desenvolvimentos recentes
O banco passou por uma atualização significativa para seus serviços bancários on -line, recebendo feedback positivo dos clientes.
A OMS possui o Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, empresas de private equity e acionistas individuais. A empresa é negociada publicamente na NASDAQ e suas ações são amplamente mantidas em várias categorias de investidores.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da SFBC. Até o último relatório, as seguintes instituições estão entre os principais acionistas:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 12.5% |
| O Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 9.8% |
| State Street Corporation | 200,000 | 7.8% |
| Thrivent Financial para luteranos | 150,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 120,000 | 4.7% |
Principais acionistas
Além dos investidores institucionais, vários grandes acionistas possuem uma considerável participação no SFBC:
| Acionista | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Laurie Stewart (CEO) | 100,000 | 3.9% |
| Wes Ochs (CFO) | 75,000 | 2.9% |
| Conselho de Administração (vários membros) | 200,000 | 7.8% |
| Insider Holdings (total) | 375,000 | 14.6% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da SFBC era de US $ 43,50, refletindo um aumento de US $ 39,00 no início do ano. A capitalização de mercado do Bancorp Financial Sonic é de aproximadamente US $ 112 milhões.
Destaques financeiros recentes
Para o terceiro trimestre de 2024, o Sound Financial Bancorp informou:
- Total de ativos de US $ 1,10 bilhão, acima de US $ 1,07 bilhão no segundo trimestre de 2024.
- Os depósitos totais aumentaram para US $ 930,2 milhões, um aumento de 2,6% em relação ao trimestre anterior.
- A receita de juros líquidos atingiu US $ 7,9 milhões, um aumento de 5,7% no trimestre.
- O lucro líquido do trimestre foi de US $ 1,2 milhão, ou US $ 0,45, ganhos diluídos por ação.
Dividendos e devoluções de acionistas
Em 26 de novembro de 2024, a SFBC pagará um dividendo em dinheiro de US $ 0,19 por ação aos acionistas registrados em 12 de novembro de 2024. Isso reflete o compromisso da Companhia em devolver o valor aos seus acionistas, mantendo as iniciativas de crescimento.
Composição dos acionistas Overview
A composição dos acionistas do Bancorp Financor sólido é indicativo de uma mistura equilibrada de investidores institucionais e individuais, com foco no crescimento e estabilidade a longo prazo.
| Categoria | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 45% |
| Insiders | 14.6% |
| Investidores de varejo | 40.4% |
Declaração de missão da Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
A Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) visa fornecer serviços financeiros excepcionais às comunidades que serve, mantendo um forte compromisso com a satisfação do cliente, o investimento comunitário e as práticas bancárias responsáveis. A empresa se concentra em fornecer soluções bancárias personalizadas que promovam relacionamentos de longo prazo com os clientes, garantindo estabilidade e crescimento financeiro.
Financeiro atual Overview
Em 30 de setembro de 2024, o SOL Financial Bancorp relatou ativos totais de US $ 1,10 bilhão, que reflete um aumento de 2,4% em relação US $ 1,07 bilhão em 30 de junho de 2024 e um aumento de 6,9% em relação a US $ 1,03 bilhão em 30 de setembro de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,10 bilhão | US $ 1,07 bilhão | US $ 1,03 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 1,2 milhão | US $ 795 mil | US $ 1,2 milhão |
| Ganhos diluídos por ação | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Total de depósitos | US $ 930,2 milhões | US $ 906,8 milhões | US $ 860,9 milhões |
| Empréstimos mantidos por portfolio | US $ 901,7 milhões | US $ 889,3 milhões | US $ 875,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Engajamento da comunidade e comprometimento do cliente
O SOL Financial Bancorp enfatiza sua missão, envolvendo -se em iniciativas de desenvolvimento comunitário e oferecendo soluções financeiras personalizadas para atender às diversas necessidades de sua clientela. O banco está comprometido em promover o crescimento econômico nas regiões que atende através de práticas responsáveis de empréstimos e investimentos.
Posição regulatória
Em 30 de setembro de 2024, o Sound Financial Bancorp continua a manter os níveis de capital que excedem os requisitos regulatórios e são categorizados como "bem capitalizados". Isso reflete a forte saúde financeira e o compromisso do banco com o gerenciamento prudente de riscos.
Desempenho da carteira de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa mostrou um crescimento significativo, com empréstimos mantidos por portfolio aumentando por US $ 12,5 milhões ou 1.4% do trimestre anterior. Esse crescimento é atribuído à crescente demanda por vários tipos de empréstimos, incluindo empréstimos comerciais e multifamiliares.
Ativos não -desempenho
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais de não desempenho diminuíram para US $ 8,5 milhões, uma redução de 4.7% do trimestre anterior. A relação empréstimos para não -desempenho para total de empréstimos ficou em 0.94%.
| Categoria | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 8,5 milhões | US $ 8,9 milhões | US $ 1,8 milhão |
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.94% | 0.96% | 0.20% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 0.95% | 0.96% | 0.96% |
Perspectivas futuras
O Som Financial Bancorp está focado em sustentar sua trajetória de crescimento, ao mesmo tempo em que aprimora suas ofertas de serviços por meio de atualizações de tecnologia e iniciativas de atendimento ao cliente, garantindo que ele continue sendo um parceiro bancário confiável em suas comunidades.
Como funciona o Som Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Empresa Overview
A Sound Financial Bancorp, Inc. é a empresa controladora do Sound Community Bank, com sede em Seattle, Washington. O banco opera várias agências de serviço completo e se concentra na prestação de vários serviços financeiros.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o SOL Financial Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 1,2 milhão, ou $0.45 ganhos diluídos por ação. Isso representa um aumento de US $ 795 mil, ou $0.31 ganhos diluídos por ação no trimestre anterior.
Destaques do balanço
O total de ativos aumentou para US $ 1,10 bilhão em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 1,07 bilhão em 30 de junho de 2024. O crescimento dos ativos pode ser atribuído principalmente a um aumento de empréstimos e equivalentes de caixa.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,10 bilhão | US $ 1,07 bilhão | US $ 1,03 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 1,2 milhão | US $ 795 mil | US $ 1,2 milhão |
| EPS diluído | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Empréstimos totais | US $ 901,7 milhões | US $ 889,3 milhões | US $ 875,4 milhões |
| Total de depósitos | US $ 930,2 milhões | US $ 906,8 milhões | US $ 860,9 milhões |
Receita e margem de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, foi US $ 7,9 milhões, a 5.7% aumento de US $ 7,4 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos (NIM) ficou em 2.98%, de cima de 2.92% no trimestre anterior.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos mantidos por portfólio aumentaram por US $ 12,5 milhões ou 1.4% do trimestre anterior. O crescimento foi impulsionado principalmente por aumentos nos empréstimos familiares e quatro a quatro.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Família individual | US $ 271,7 milhões | US $ 268,5 milhões | US $ 280,6 milhões |
| Equidade doméstica | US $ 25,2 milhões | US $ 26,2 milhões | US $ 21,3 milhões |
| Comercial e multifamiliar | US $ 358,6 milhões | US $ 342,6 milhões | US $ 304,3 milhões |
| Construção e terra | US $ 85,7 milhões | US $ 96,9 milhões | US $ 118,6 milhões |
Crescimento de depósito
Depósitos totais aumentados em US $ 23,4 milhões ou 2.6% Do trimestre anterior, refletindo uma tendência de crescimento saudável.
Empréstimos não performadores
Empréstimos não performadores diminuíram para US $ 8,5 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 8,9 milhões no trimestre anterior.
Gerenciamento de capital
O patrimônio dos acionistas totalizou US $ 102,2 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um 0.9% Aumento do trimestre anterior.
| Métrica de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | US $ 102,2 milhões | US $ 101,3 milhões | US $ 100,2 milhões | Capital para ativos ponderados por risco | 15.34% | 15.45% | 15.10% |
Conclusão
A Sound Financial Bancorp, Inc. demonstra uma forte posição financeira, com crescimento significativo de empréstimos e depósitos, gerenciamento eficiente de capital e foco na manutenção da qualidade dos ativos.
Como o Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Sound Financial Bancorp, Inc. gera renda principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros líquidos e receita não -jurista.
Receita de juros líquidos
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o SFBC relatou uma receita de juros líquidos de US $ 7,9 milhões, que reflete um aumento de 5.7% do trimestre anterior e uma diminuição de 3.6% do mesmo trimestre em 2023.
A margem de juros líquidos (NIM) para o mesmo período foi 2.98%, comparado com 2.92% no trimestre anterior e 3.38% um ano atrás.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos mantidos por portfólio aumentou para US $ 901,7 milhões, marcando a 1.4% aumento do trimestre anterior e um 3.0% Aumentar ano a ano.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Família individual | US $ 271,7 milhões | US $ 268,5 milhões | US $ 280,6 milhões |
| Equidade doméstica | US $ 25,2 milhões | US $ 26,2 milhões | US $ 21,3 milhões |
| Comercial e multifamiliar | US $ 358,6 milhões | US $ 342,6 milhões | US $ 304,3 milhões |
| Construção e terra | US $ 85,7 milhões | US $ 97,0 milhões | US $ 118,6 milhões |
| Casas fabricadas | US $ 40,4 milhões | US $ 39,0 milhões | US $ 34,7 milhões |
| Casas flutuantes | US $ 86,2 milhões | US $ 81,6 milhões | US $ 73,7 milhões |
Receita e despesa de juros
A receita de juros do trimestre foi US $ 14,8 milhões, um aumento de 5.7% comparado ao trimestre anterior e acima 17.0% ano a ano. A despesa de juros aumentou para US $ 7,0 milhões, refletindo a 54.2% Aumento do mesmo trimestre de 2023.
Receita não de juros
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a renda total não -jurista foi relatada em US $ 1,2 milhão, que é um 6.3% aumento do trimestre anterior e um 14.2% Aumento do mesmo trimestre de 2023.
Os componentes da renda não -juros incluídos:
- Ganhos no seguro de vida de propriedade do banco: $498,000
- Receita de manutenção de hipotecas: $841,000
- Ganho líquido na venda de empréstimos: $205,000
- Ajuste do valor justo nos direitos de manutenção de hipotecas: ($81,000)
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 7,7 milhões, uma ligeira queda em relação ao trimestre anterior. A quebra das despesas é a seguinte:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios | $4,469 |
| Operações | $1,540 |
| Avaliações regulatórias | $189 |
| Ocupação | $414 |
| Processamento de dados | $1,067 |
Resultado líquido
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o SFBC relatou um lucro líquido de US $ 1,2 milhão, que se traduz em um lucro diluído por ação de $0.45.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.